證券經紀人

證券經紀人1

指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經紀人兩美元經紀人與債券經紀人。

①傭金經紀人

傭金經紀人與投資公眾直接發生聯系，其職責在于接受顧客的委托后的在交易所交易廳內代為買賣，并在買賣成交后向委托客戶收取傭金。傭金經紀人是交易所的主要會員。

②兩美元經紀人

兩美元經紀人不接受一般顧客的委托，而只在傭金經紀人的.委托，從事證券買賣。

③債券經紀人

債券經紀人是以代客買賣債券為業務，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經紀人亦可兼營自行買賣證券業務。

證券經紀人

證券經紀人2

　　沒有不好的行情，只有不好的經紀人。”這句話說明了在股市中不要給自己找任何借口，經紀人的業績主要取決于自己本身，而不是股市行情。在經歷了06年5月火熱股市后，我從自己的業績上深刻體會到了這句話的真諦。

　　在5月份股市一路狂飚，從1400點一路直上，而且沒有在1500點停留多久，直接沖上1600點。做為初涉證券的我，由于對證券市場沒有過多知識和足夠的炒股經歷，在與客戶的股票觀點溝通中，顯示出了自己的不足——把握股市的能力很差。正是由于我的缺點，使我在火熱的5月股市中的業績有點慘淡。

　　“做事必先做人”，要想做好的自己的工作，就必須努力使自己成為一名優秀的經紀人。

　　首先，在業務知識上，通過自己的努力，不斷積累自己的證券知識，為更好的為客戶服務打下基矗我每天晚上都會上網數個小時以上，分析當天的股市行情，了解明天股市信息(如深滬交易所的停復牌公告)。從多種信息媒介獲得有效的股市信息，如電視臺和網上當天股市解盤和明天股市預判。仔細閱讀公司的廣發投資內參，從中獲取股票分析理論和股票買賣技巧。

　　其次，就是工作中最重要的——與客戶溝通。我以誠待人，了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，予客戶之所欲。針對不同的客戶特點提供個性化服務是溝通工作的重中之重，如有的客戶性格開朗樂于挑戰新事物，我給他推薦股票一般都是龍頭股票(震幅比較大);有的客戶不會經常有時間關注股票，可以為他推薦大盤優質股(走勢平穩);客戶是老股民他認為自己對股票把握比較準，那我一般不會打擾他(不過郵件會經常發給他，表示自己對客戶重視);有的客戶對股市比較感興趣，不過以前沒有炒過股，我會將公司的投資參考或網上相關的資料發給他，并會經常與他聯系，分享炒股經驗和觀點，協助他增長股票知識和炒股技能。

　　再次，要有責任心。客戶最本質的需要就是在股市中獲得更多收益，我就有責任去幫助客戶實現他的目的。在與客戶聯系中，我會了解客戶買了什么股票，將每個客戶的股票牢記在心，一旦他的股票有重大變動(如停復牌、重大利好、利壞)，都會主動告知客戶。(有些客戶不想讓別人知道他買了什么股票，我會尊重客戶，不去了解他的股票。)

　　最后，與銀行理財經理搞好關系。我負責在松崗招行網點的.營銷，招行最看重的就是為客戶提供滿意的服務。我尊重招行的企業文化，以客戶滿意為己任，協助銀行理財經理做好客戶在證券投資方面服務。

　　6月份股市處于震蕩調整期，雖沒有5月份火熱，不過經過自己的努力，我在6月份取得的業績比5月份高出許多。7月份公司全面叫停銀證通開辦銀證轉帳業務，我處于寶安區，辦理銀證轉帳就必須讓客戶到市內公司營業部辦理，在路途偏遠，業務煩瑣的情況下，我在7月初發展了兩名銀證轉帳客戶。

　　當我經歷了5月的火熱***，6月的波瀾不驚，7月的困難重重后，深刻得體會到要使自己成為一名優秀的證券經紀人，就必須做好真誠溝通，用心服務，“多去執行少找借口”。

證券經紀人3

　　光陰似劍，時光飛逝，不知不覺20xx年即將結束。說實在的，20xx年的工作中，迷茫和失落幾乎成了主旋律。這一年，生活得并不像前2年那么快樂，工作得遠不如去年那么輕松。

　　剛到公司時，我是做小區渠道開發的，雖然這是一個需要跑腿求人的苦差事，但比起客戶開發(證券經紀人)來，還是相對容易些，算起來我一共開發了三個社區網點，遺憾的是這些網點沒能給公司帶來預期效益，說句心里話，我個人認為這些網點本身不錯，地利人和都有，只是天時不好。

　　隨著公司發展的調整，下半年我在公司領導的建議下到梅園做社區客戶開發，作為一個證券經紀人，一開始我還興致勃勃，帶著XX年的思維，認為和以前在銀行一樣，憑我的“專業素質和口才”幾乎是馬到成功。可小區第一周股評會的籌辦就給了我蒙頭一棒，我們在小區菜市場門口擺攤發宣傳材料，居然無人問津，傍晚下班人多我們守在小區入口發材料，路人一聽是證券的，大部分都搖頭擺手。那時我才開始明白——如今已經不再是08年.

　　隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發材料，發現人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機會，要么你說什么他都反對。

　　還記得08年，我逢人就告訴他我是某某證券的證券經紀人，人家一聽都很尊敬我，主動和我套近乎，聊過之后，都是別人主動給我聯系方式，主動索要名片。那時的`自己談股論金，意氣風發，儼然一副專家模樣。對于自己的證券工作，有說不完的自信和自豪感，客戶們都叫我為老師。當如今，面對大盤，面對危機，面對大小非。作為一個需要開發客戶的業務員，我不能直接告訴客戶“大盤不行了，你趕緊空倉吧，等危機過后，大小非解決了再參與。”這樣說只能嚇跑客戶。每次，我都只能說“現在是熊市，但也有機會，大盤跌幅很深了，估計快要反彈了吧，應該不會像以前那樣跌了吧?”后來大盤的一路暴跌讓我正是因為這樣一句話失信于好多準客戶。但我又能說什么呢?不說話人家認為你什么都不懂，說實話嚇跑人，說瞎話失信于人，老是說糊涂話人家說你忽悠人。

　　在小區干了不少工作，但都不值一提了，因為沒有帶來業績，所以沒有作什么工作總結的價值，我現在只能對客戶說“手頭寬裕就稍微做點，手頭緊就暫時別參與了，今年大衰退，明年大蕭條，謹慎操作，注意給自己“留好過冬的糧食”。”

　　總之，今年算是白過了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習慣，習慣了就是沒有感覺了的意思。習慣了很可怕，但也正是因為習慣了，才不覺得可怕。希望這樣的失落不要再繼續，希望明年可以慢慢好起來。

證券經紀人4

　　我做證券經紀人有很長時間了，現在我來說說我的感想，從我這么多年來自身和看著數百位同行的成長經歷來看，現在證券經紀人很難做，營業部招來的分析師多半只適合服務些二三十萬資產以下的小客戶還湊合，要服務20萬到150萬這一段傭金貢獻度水分最少、效率最高的客戶，我認為招來的分析師要有如下幾個要求、年齡要夠大至少30歲左右，40歲上下是最好的。從業時間要長，至少8年以上。這是經驗積累和給客戶基本信任感的最基本要求。

　　分析師的個人流動資產要高于這一標準上限。客戶通常是跟比自己更有錢的人學習的，分析師對比自己經濟實力差的客戶更有自信,這都很重要。更重要是，達到這一標準的分析師都已經過了原始積累期，在業內有一定的地位和號召力，才會比較重視自己的信譽，不太會為了多賺錢帶客戶交易。

　　要有說的能力，或者隊伍中至少有幾個人是能說的。能不能說的標準很簡單，組織100個客戶，講1個半小時，始終保持最少90個客戶在現場聽（睡覺的不算）直到結束。說的能力體現了培養客戶的能力。培養客戶對你服務的需求比一味滿足客戶你根本滿足不了的需求要現實的多，也是服務成功與否的關鍵。這一點可以說是最重要的。客戶的需求是什么，證券客戶尤其是新客戶的需求就是天天抓漲停，次點兒的要求年年翻番、每撥跑贏大盤還不被套。要是一味滿足客戶,你永遠做不好服務，那是不可能完成的任務。要改變的是客戶的需求和思維方式，不通過說教和培養還能怎么改變！服務絕不是簡單的局限于推薦股票。

　　分析結果絕不要團隊化的。一定要保持每個分析師觀點的獨立性。決策團隊越大，人越多，準確度越低。分析師要有自我保護能力，也就說要么自身分析體系有控制風險的能力，或者能有自圓其說的能力。當然，這有耐于公司招聘人員要有一定的鑒別水平。

　　分析師言語平和，不要有過激語言。同時更不要總是漲跌都說，等于沒說。客戶允許你有錯誤，但不要沒觀點；客戶允許自己被套，但請你幫其自救。

　　有競爭力的分析師隊伍一定是穩定的，要充分經歷牛熊市的考驗，一定要有明星效應。而具備這樣能力的分析師在成功的`獨立經紀人、證券軟件和咨詢公司中并不少見（這批人就是面向上面這批客戶而生存的，比研究所的人更有針對性）。新的經紀人政策已經使得原先的獨立經紀人自建團隊的發展模式叫停。下一步就看，哪些券商能利用好這批資源，組建真正有競爭力的分析師隊伍。或者民間自組各種形式的平臺來將這批資源和市場結合。對絕大多數普通的經紀人而言，要做的是提高自己的營銷能力比提高咨詢服務能力更現實，并密切關注這樣平臺的誕生，然后投靠它。這之前就隨便找家營業部混混，拿點基本工資還是沒問題的，誰叫現在有牌的經紀人還算稀缺資源。

　　證券經紀人工作體會的延伸閱讀——心得體會的寫作注意事項說明

　　心得體會就是一種讀書、實踐后所寫的感受文字。讀書心得同學習禮記相近；實踐體會同經驗總結相類。 學習的方法每個人都有，并且每個人都需要認真地去考慮和研究它。心得體會這種學習方法對于一個人來說也許是優秀的，但沒有被推廣普及的必要。因為學習的方法因人而異，方法的奏效是它與這個人相適應的結果。方法，也是個性化的。借鑒他人的學習方法并不是不可以，但找尋適用于自己的學習方法才是最重要的。

證券經紀人5

　　證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。從業者要通過證券從業資格考試獲得從業資格后才能從事證券經紀業務。

　　申請證券經紀人證書應當具備以下條件：

　　(一)通過以下四組考試中任意一組：

　　1、通過了證券基礎知識和任意一門專業科目的考試;

　　2、通過了證券經紀人專項考試兩個科目;

　　3、通過了資格考試的證券基礎知識和專項考試的證券經紀業務營銷兩個科目;

　　4、通過了資格考試的證券交易和專項考試的證券市場基礎兩個科目。

　　５、通過改革前的《證券市場基礎》，、改革后的《證券市場基本法律法規》

　　６、通過改革前的《證券經紀業務營銷》，以及改革后的《證券市場基本法律法規》或《金融市場基礎知識》

　　(二)已與證券公司簽訂委托合同;

　　(三)已接受證券公司組織的不少于60個小時的執業前培訓，其中法律法規和職業道德的`培訓時間不少于20個小時，且經測試合格;

　　(四)具有完全民事行為能力;

　　(五)最近三年未受過刑事處罰;

　　(六)未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的;

　　(七)品行端正，具有良好的職業道德;

　　(八)法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

證券經紀人6

　　從歷史起源來講，證券經紀人最主要的作用是提供了一種服務：為證券買賣的雙方找到交易對手，促成交易。然而，就像任何一門生意一樣，要想取得成功，除了要能為客戶提供服務外，還要能找到客戶，使客戶愿意花錢買你的服務。因此，從一開始，證券經紀人就兼具了“服務”和“銷售”這兩種職能。

　　不過，由于市場的發展，券商在經營策略上的選擇不同，經紀人的服務內容、銷售方式，以及服務與銷售之間的側重，都會有所不同。今天，海外的證券經紀公司，基本上可以分為兩大類型：注重為客戶提供個性化投資理財建議的全面服務型公司，以及注重為客戶提供便宜、便捷的交易平臺的價格折扣型公司。分別以美林的FC制度和愛德華·瓊斯的IR制度為代表。

　　全面服務型證券公司的經紀人，與傳統的證券經紀人一脈相承。對證券公司來說，這些經紀人，既是公司的銷售手段，又是公司的銷售產品。證券公司需要通過這些經紀人去發掘、接觸、說服潛在的'客戶。可是，在產品缺乏差異性、投資收益缺乏確定性的市場環境下，如何能吸引到潛在客戶呢？最重要的一個方面，就是這些經紀人需要向客戶展示專業化能力和可信任度。

　　而折扣型證券公司，則幾乎沒有直接進行銷售的經紀人隊伍。這是因為，建立一支經紀人的銷售隊伍，需要不菲的投入。而折扣型證券公司的賣點在于價格而不是服務。這些公司通常寧可把建立龐大的經紀人隊伍的錢省下來，投入到廣告宣傳中去或直接讓利于客戶。因此，這些證券公司只有少部分的經紀人，而這些經紀人基本上也只是接受客戶的咨詢提問，而不會主動去進行銷售。

　　無論是上述哪一種類型，在海外發達國家的證券市場，經紀人一直被認為是常青的白領職業，擁有廣闊的發展空間。從中國證券市場看，自《證券經紀人管理暫行規定》正式實施以來，證券經紀人已經成為最為搶手的人才，而且目前證券經紀人的市場缺口極大。但國內相當大的一部分經紀人基本上只是單純的銷售員，服務能力比較弱。業內人士指出，證券行業是我國金融行業中知識高度密集的行業，高素質的人才資源是中堅力量。證券經紀人要想進一步發展，人才無疑是最重要的推動力和最重要的資產，證券公司應不斷通過外部引進和內部培養的方式，建立高素質的人才團隊。

證券經紀人7

　　與美國等國家不同，我國證券經紀人的執業范圍要窄得多。依照我國《暫行規定》，證券經紀人嚴禁從事以下行為：（1）代替客戶管理賬戶。包括替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，進行證券買賣或者資金存取、劃轉、查詢等；（2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾；（4）泄露客戶的商業秘密或個人隱私；（5）為客戶之間的融資提供中介、擔保或其他便利；（6）為客戶提供非法的服務場所或交易設施；等等。

　　簡言之，在我國，證券經紀人不得介入客戶具體的證券交易，更不得超越證券公司的授權為客戶提供非法的投資服務。這樣做主要是考慮到證券經紀人制度在我國還處于探索階段，成熟的專業經紀人群體尚有待建立，許多投資者也缺乏完備的'證券投資知識與經驗。為減少投資者權益受侵害的可能，有必要在現階段對證券經紀人的執業范圍進行一定的限制。

證券經紀人8

　　（1）代替客戶管理賬戶。包括替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，進行證券買賣或者資金存取、劃轉、查詢等。

　　（2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣。

　　（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。

　　（4）泄露客戶的`商業秘密或個人隱私。

　　（5）為客戶之間的融資提供中介、擔保或其他便利。

　　（6）為客戶提供非法的服務場所或交易設施。

證券經紀人9

　　創業板的設立，不單會為創業企業提供更多融資機會，也將為投資者提供新的投資渠道，分享創業企業的成長收益。然而，創業板同時又是投資風險相對較高的市場，對投資者的風險意識與投資能力均有更高的要求。在此背景下，證券經紀人的.作用也越來越重要。

　　二十只資源股價值解析10股成逆市吸金王（名單）4板塊12股繪就雙節淘金圖十大券商：大反彈將啟淘金26只涉礦概念股［微博］新股虛高定價的后果很嚴重［］下周大盤迎來百點長陽 證券經紀人是幫助投資者了解、掌握證券投資方法與獲得投資信息的重要力量，并且有義務對客戶的投資能力進行評估，引導客戶進行與自身狀況相適應的投資。4月13日我國《證券經紀人管理暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》）正式生效，為配合其實施，證券業協會也相繼公布了《中國證券業協會證券經紀人執業規范（試行）》等三項自律規則。這些規則的頒布不僅標志著我國證券經紀人制度步入規范化發展軌道，也為加強創業板的投資者服務提供了契機。投資者通過了解這些規則，可以學會如何同證券經紀人打交道，同時也有助于對創業板進行全面了解和理性投資。

　　第一，要了解證券經紀人的背景。證券經紀人和醫生一樣，都是一種執業資格，必須要通過法定考試，經相關部門審核后才能獲得。而目前雖然許多證券公司營銷人員都有著諸如“高級客戶經理”、“投資經理”等各式頭銜，但并不代表其必定具有證券經紀人資格，也難以衡量和保證其服務質量。

　　因此，投資者在接受經紀人服務之前最好主動查詢其是否具有執業資格——不僅要求對方出具執業證書，還有權向證券公司查證，或直接在中國證券業協會的網站上進行驗證。而隨著新規則的實施，監管部門與證券公司還將逐步建立證券經紀人誠信檔案，投資者通過查詢這些記錄，將更加全面地了解自己的證券經紀人。

　　第二，要掌握投資的自主權，謹記理性投資、依法投資。目前，我國證券經紀人的流動性非常大，許多證券公司都將證券經紀人的收入與客戶的交易量掛鉤，按比例獲取傭金。這種傭金制雖然激勵效果很強，但也可能造成經紀人為多賺傭金而誘導客戶進行不必要的投資或頻繁交易，最終導致投資者虧損。由于以上做法已經被現行的規則禁止，除非有充分證據表明證券公司有意放縱或存在疏忽，否則投資者在利益受損后將很難向證券公司求償，僅靠證券經紀人自身的賠償則很可能無法彌補投資者的損失。

　　因此，投資者在接受證券經紀人傳遞的投資信息時應學會判斷和分析，綜合權衡自己的風險承受水平與投資技能，不要盲目相信所謂“投資高手”的建議或小道傳來的“內部消息”；同時要警惕那種“投資保本、收益共享”的承諾，切勿將賬戶全權委托給證券經紀人去打理，更不能參與非法的證券投資活動。

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