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證券從業資格考試真題（精選14套）
無論是在學習還是在工作中，我們總免不了要接觸或使用考試真題，借助考試真題可以檢驗考試者是否已經具備獲得某種資格的基本能力。那么你知道什么樣的考試真題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編幫大家整理的證券從業資格考試真題（精選14套），歡迎大家分享。
證券從業資格考試真題 1
2022年基金從業資格考試高頻考點練習題（考前必備）
1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業這種新的合伙企業形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業形式，有限合伙是由普通合伙發展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創新，能夠較好地適應股權投資基金運作。
3、合伙協議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔
B. 平均分配、分擔
C. 協商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔
參考答案：C
參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協議的約定辦理；合伙協議未約定或者約定不明確的，由合伙人協商決定；協商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。
募集機構的'責任與義務
1、募集機構及其從業人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產和客戶資金
B. 利用基金相關的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構及其從業人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉
Ⅱ 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴格保密
Ⅳ 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構應當（ ）。
Ⅰ 恪盡職守
Ⅱ 誠實守信
Ⅲ 保守秘密
Ⅳ 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業秘密并對個人信息嚴格保密，并確保基金相關的未公開信息不被用于進行非法交易等。
證券從業資格考試真題 2
2022年證券從業資格考試組合型選擇題考前模擬練習
《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（ ）。
Ⅰ.政策風險
Ⅱ.市場風險
Ⅲ.系統風險
Ⅳ.違約風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業人員
Ⅱ.保險公司的從業人員
Ⅲ.期貨經紀公司的從業人員
Ⅳ.基金管理公司的從業人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員以及有關監管部門或者行業協會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動。
經證監會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務顧問業務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業務資格的證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（ ）。
Ⅰ.公司的經理
Ⅱ.公司的副經理
Ⅲ.公司的財務負責人
Ⅳ.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據《中華人民共和國公司法》的規定，高級管理人員是指公司的經理（Ⅰ項正確）、副經理（Ⅱ項正確）、財務負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規定的其他人員。
經證監會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務顧問業務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業務資格的證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業務的監管內容有（ ）。
Ⅰ.對自營業務規定具體的風險控制措施
Ⅱ.檢查開設自營賬戶的會員是否具備規定的自營資格
Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表
Ⅳ.要求會員的自營買賣業務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業務的監管內容有： 對自營業務規定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設自營賬戶的會員是否具備規定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合的要求包括（ ）。
Ⅰ.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據
Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序
Ⅲ.不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息
Ⅳ.不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發布證券研究報告的.計劃、研究觀點的調整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內容進行保密，并及時向所在機構的合規管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
Ⅰ.達到規定資產規模或者收入水平
Ⅱ.具備相應的風險識別能力
Ⅲ.具備相應的風險承擔能力
Ⅳ.基金份額認購金額不低于規定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規定資產規模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當（ ）。
Ⅰ.經國務院證券監督管理機構注冊
Ⅱ.基金行業協會登記
Ⅲ.基金行業協會注冊
Ⅳ.證券業協會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當經國務院證券監督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業協會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業協會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ.中國證券業協會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等
Ⅲ.證券公司應當通過與報價系統聯網的方式實現業務信息的互聯互通
Ⅳ.證券公司應當向中國證券業協會報送柜臺市場業務年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業協會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發生對業務開展、客戶權益、證券公司風險等產生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發證券公司風險的重大事件時，證券公司應當在該事項發生后1個交易日內向中國證券業協會報告，并于3個交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過與報價系統聯網的方式實現業務信息的互聯互通，信息范圍包括但不限于私募產品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業協會報送柜臺市場業務年度報告以及重大事項報告。
證券從業資格考試真題 3
2022年10月基金從業資格考試易錯知識點考試練習題
1、基金募集需要的資料有（ ）。
Ⅰ 私募備忘錄（PPM）
Ⅱ 收益分析報告
Ⅲ 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
Ⅰ 募集籌備期
Ⅱ 基金路演期
Ⅲ 投資者確認
Ⅳ 協議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。
3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
A. 基金代銷機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業資格；中國證監會
B. 基金從業資格；中國證券投資基金業協會
C. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證券投資基金業協會
D. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證監會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的'要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業務資格的中國證券投資基金業協會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業協會登記即可。
國內外投資者主要類型
1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會保障基金，金融機構
C. 工商企業，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業，個人投資者等。
2、中國最大的養老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業化水平。
Ⅰ.基金的篩選
Ⅱ.投資組合的分配
Ⅲ.投資組合的風險管理
Ⅳ.基金的監控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業專業化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監控等方面具有較高的專業化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券從業資格考試真題 4
2019年證券從業資格考試金融市場基礎知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風險投資企業以讓渡企業的部分股權換取企業經營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風險投資融資
D.商業信用融資
2.直接融資與間接融資的區別主要在于（ ）。
A.融資信譽差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權益市場
B.現貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對
股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機構投資者
D.證券基金和其他機構投資者
6.以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔償還責任
B.兩者均需承擔投資回報責任
C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要
D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（ ）。
A.最終目標
B.中介目標
C.操作目標
D.貨幣供應量
8.能提高適應新常態下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關于主板市場和創業板市場的說法正確的是（ ）。
A.創業板市場具有前瞻性.高風險、監管嚴格的特點
B.由于具有高風險性，在創業板市場上市條件更為嚴格
C.高科技企業更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業機構投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機構限定為境內基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（ ）。
A.謹慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風險的態度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（ ）方面。
A.風險偏好
B.風險收益性
C.風險認知度
D.實際風險承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過（ ）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監會;中國證監會
B.30;中國證監會;中國證券業協會
C.20;中國證監會;中國證券業協會
D.20;中國證券業協會;中國證券業協會
16.按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》的'規定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限
C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成
D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財務總監，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財務總監張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經理李某
20.通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.績優股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實現股票增發。
A.甲公司 36 個月內受到證券交易所的公開譴責
B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為 6%
C.丙公司為生產制造型企業，持有一筆占公司總資產 51%的可供出售金融資產
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發股票的發行價格為 26 元/股
22.甲公司公開發行股票 5 億股，有效報價投資者的數量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數于 1985 年推出的分類指數不包括（ ）。
A.金融
B.地產
C.公用事業
D.制造業
24.下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險
C.可調利率債券對利率進行不定期的調整
D.可調利率的調整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券
C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業債券
證券從業資格考試真題 5
2022年基金從業資格考試考前模擬訓練試題
股權投資基金募集與設立
1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（ ）。
A. 直接募集和間接募集
B. 直接募集和受托募集
C. 自行募集和受托募集
D. 自行募集和委托募集
參考答案：D
參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。
2、按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在（ ）辦理基金備案。
A. 基金公司
B. 基金份額登記機構
C. 中國證監會
D. 中國證券投資基金業協會
參考答案：D
參考解析：按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業協會辦理基金備案。
3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（ ）。
Ⅰ.公司型
Ⅱ.合伙型
Ⅲ.基金型
Ⅳ.信托型
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業務主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監管要求、與股權投資業務的適應程度及基金運營實務的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設立要求。
股權投資基金的基本稅負
1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 分紅收入
C. 通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的`項目退出收入
D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
參考答案：D
參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開展營業稅改征增值稅試點。 根據財政部、國家稅務總局的相關規定，金融業納入營改增試點范圍，由繳納營業稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。
2、公司型基金的稅收規則是（ ）。
A. 先稅后分
B. 先分后稅
C. 先稅后證
D. 先證后稅
參考答案：A
參考解析：公司型基金的稅收規則是“先稅后分”。
3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 項目分紅收入
C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
D. 項目通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入
參考答案：C
參考解析：股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。
證券從業資格考試真題 6
2022年11月證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習題
在證券公司發行與承銷業務中，下列屬于市場準入方面的法律法規的是（ ）。【選擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業務范圍審批暫行規定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發行與承銷業務的主要法律法規包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關于加強上市證券公司監管的規定》和《關于證券公司首次公開發行股票并上市有關問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結資產的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取
C.受償債權需在資產解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產采取凍結措施。
關于證券公司重要信息系統，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級
B.實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實時信息系統、非實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統、非實時信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券包括：（1）已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；（5）經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業協會Ⅳ.證監會及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業協會按照章程及業務規則，分別對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理。
另類子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。【選擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的.主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在（ ）的區間內協商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協商確定。
下列關于有限合伙企業，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.有限合伙企業由2個以上50個以下合伙人設立
B.有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人
C.有限合伙企業至少應當有2個普通合伙人
D.有限合伙企業名稱中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人。
完善內部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關關聯交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事（ ）通過。【選擇題】
A.過半數；三分之二
B.過半數；過半數
C.三分之二；過半數
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經理層的經營管理活動。董事會表決有關關聯交易的議案時，與交易對方有關聯關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。
下列關于加強證券經紀業務管理規定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經紀業務實施統一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經紀業務管理制度，對證券經紀業務實施集中統一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產環境的專用開發測試環境，避免風險傳導
B.開發測試環境使用未脫敏數據的，采取與生產環境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開展技術和業務影響評估
D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發測試環境使用未脫敏數據的，應當采取與生產環境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區域性股權市場開展的業務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業務合作，為企業提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業展示Ⅴ.為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場開展以下業務：（1）推薦企業掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區域性股權市場證券賬戶；（4）為在區域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產管理等產品投資區域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業銀行、小額貸款公司等開展業務合作，為企業提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會或證券業協會規定的其他業務。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
證券從業資格考試真題 7
證券從業資格考試《金融市場基礎知識》2022最新練習題
優先股和債券的根本區別在于（ ）。【選擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來源不同
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會計準則和國際做法，發行人優先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會計師視優先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發行人的需求提供了空間，發行人可以通過不同的條款設計實現公司優先股在權益或負債認定方面的不同需求。
《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計（ ）個會計年度或連續（ ）個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。【選擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權可以被稱為優先股“恢復的表決權”。《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計3個會計年度或連續2個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優先股股息時，優先股股東將不再享有這類表決權。
2001年3月30日，（ ）成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。【選擇題】
A.上海證券中央登記結算公司
B.深圳證券中央登記結算公司
C.中國證券登記結算有限責任公司
D.地方證券登記結算公司
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。
如果中央銀行調高再貼現率，則會（ ）。【選擇題】
A.使商業銀行的借入資金成本降低
B.使商業銀行降低貸款利率
C.擴大企業的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應量
正確答案：D
答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會提高商業銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。
下列關于債券與股票的`說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）。【選擇題】
A.發行效率低，交易成本低，交易安全
B.發行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發行效率高，交易成本低，交易安全
D.發行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發行效率高，交易成本低，交易安全。
根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優先股 Ⅱ.累積優先股 Ⅲ.參與優先股 Ⅳ.非累積優先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為累積優先股（Ⅱ正確）和非累積優先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營利較多的年份里，優先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優先股可以分為參與優先股票和非參與優先股票。
下列關于中期票據的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業凈資產的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場交易商協會發布的《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%（Ⅳ正確）；企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動（Ⅲ正確），并在發行文件中明確披露資金具體用途；企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務人的是（ ）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（ ）。【選擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實名制
正確答案：D
答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
股東權利的轉讓（ ）。【選擇題】
A.股東權利與股票轉讓不相關
B.是股東權利與股票同時轉讓
C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票
D.可以只轉讓股票而保持股東權利
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。
發行人的（ ），可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
Ⅰ.董事
Ⅱ.監事
Ⅲ.高級管理人
Ⅳ.持股比例超過3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發行與交易管理辦法》的規定，發行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
股息當年結清，不能累積發放的優先股是（ ）。【選擇題】
A.參與優先股票
B.非參與優先股票
C.累積優先股票
D.非累積優先股票
正確答案：D
答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發放的優先股是非累積優先股票。
我國國債發行招標標的是（ ）。
Ⅰ.利率
Ⅱ.利差
Ⅲ.價格
Ⅳ.數量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：我國國債發行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。
證券從業資格考試真題 8
2022年證券從業資格考試復習提升訓練試題及答案
1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關規定包括（ ）。
Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手
Ⅱ.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
Ⅲ.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
Ⅳ.某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發操作風險的有（ ）。
Ⅰ.員工操作失誤
Ⅱ.系統存在缺陷
Ⅲ.物價水平波動
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
Ⅰ.宏觀經濟風險
Ⅱ.系統性風險
Ⅲ.流動性風險
Ⅳ.信用風險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ ）均屬于風險管理策略。
Ⅰ.風險分散
Ⅱ.風險對沖
Ⅲ.風險量化
Ⅳ.風險規避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風險的指標主要有（ ）。
Ⅰ.投資組合平均剩余期限
Ⅱ.投資組合的期望收益
Ⅲ.融資比例
Ⅳ.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的`單邊持倉限額規定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規定。③某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關規定執行。
2.答案：B
解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。
3.答案：C
解析：重要法律法規的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經濟風險。而宏觀經濟風險屬于系統性風險。
4.答案：A
解析：風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
證券從業資格考試真題 9
2022年證券從業資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ ）。
A.直接融資
B.上市融資
C.發債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ ）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風險最小的是（ ）。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（ ）。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續或經政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。
5.國內基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的`境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。
6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調控和（ ）。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業分別按職工本人上年度工資總和的（ ）繳納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業繳納20%，職工個人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗通過，指定商業銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金
B.指定商業銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業銀行開立的同名銀行結算賬戶
D.客戶可以通過指定商業銀行與證券公司聯網系統獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯網系統獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（ ）的試點。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場。
10.日本《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區的政府監管機構、行業自律組織以及金融企業不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ ）。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監管部門
D.證券發行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構中，（ ）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。
A.中央銀行
B.商業銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
13.企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的（ ）。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據《關于擴大企業年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票型養老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業、事業單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規定，證券公司實行分類管理，分為經紀類和綜合類證券公司。
16.在轉融通業務中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業務的經營活動。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉融通業務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。
17.證券公司中間介紹業務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（ ）買賣并提供相關服務的業務活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規管理制度中，（ ）制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產評估機構均屬于（ ）機構。
A.證券服務
B.投資咨詢
C.資產管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司等。
證券從業資格考試真題 10
2022年證券從業資格考試考前真題練習
關于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。
商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業銀行次級債
D.中央銀行票據
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是商業銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。
（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。【選擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業發展銀行
D.國家開發銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數有（ ）。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數
Ⅱ.日經225股價指數
Ⅲ.金融時報證券交易所指數
Ⅳ.道·瓊斯股價平均數
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：
（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）
（2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）
（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）
（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】
A.優先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
（1）發起人股份；
（2）募集法人股份；
（3）內部職工股；
（4）優先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的'是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權
Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值
Ⅱ.受市場供求關系影響
Ⅲ.固定不變
Ⅳ.會出現折價現象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。
下列關于優先股票的表述正確的是（ ）。
Ⅰ.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
Ⅱ.優先股票的具體優先條件由《證券法》規定
Ⅲ.優先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
Ⅰ.金融期貨
Ⅱ.金融期權
Ⅲ.金融遠期合約
Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。
Ⅰ.依法設立且存續滿2年
Ⅱ.業務明確，具有持續經營能力
Ⅲ.公司治理機制健全
Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括：
（1）依法設立且存續滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業務明確，具有持續經營能力；（Ⅱ正確）
（3）公司治理機制健全，合法規范經營；（Ⅲ正確）
（4）產權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）
（5）主辦券商推薦并持續督導；
（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】
A.經紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監會（ ）領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場集中統一監管。【選擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）統一管理證券期貨市場，按規定對證券期貨監督機構實行垂直管理。
下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）。【選擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券從業資格考試真題 11
證券從業資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
（1） 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的（ ）或者中國證監會認可的其他機構.
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業銀行
D： 證券公司
答案：C
（2） 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
（3） 下列關于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風險
B： 國際債券資金來源廣.發行規模大
C： 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發行的銀行
C： 結算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
（5） 外國債券的發行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發行者所在國
D： 發行地所在國
答案：D
（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
（7）金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A： 市場風險
B： 匯率風險
C： 購買力風險
D： 利率風險
答案：A
（9） 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優先股票
B： 股息率固定優先股票
C： 固定利息優先股票
D： 固定盈利優先股票
答案：B
（10） 以下不是保險相關要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
（12） 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎貨幣
C： 再貼現率
D： 貨幣供給
答案：B
（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C： 提供風險分層的金融資產管理渠道
D： 對上市公司進行監管
答案：D
（14） 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業
B： 銀行和非銀行金融機構
C： 個人
D： 國外機構
答案：B
（15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的.多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B：風險補償是指事前（損失發生以前）以風險承擔的價格補償
C：風險轉移只能降低非系統性風險
D：風險規避可分為保險規避和非保險規避
答案：B
（16） 基金管理公司最核心的一項業務是（ ）。
A： 證券投資基金業務
B： 受托資產管理業務
C： 投資咨詢服務
D： 證券經紀業務
答案：A
（17） 基金銷售機構受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統一向征稅機關繳納。
A： 中國結算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風險
B： 結算風險
C： 市場風險
D： 操作風險
答案：A
（21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風險相對較低
B： 投資風險一樣
C： 投資風險相對較高
D： 投資風險高低無法比較
答案：A
（22） 下列股票發行監管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
（23） 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協議
C： 遠期利率協議
D： 單個股票的遠期合約
答案：A
（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（ ）。
A： 財務公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結算公司
D： 金融資產管理公司
答案：C
（25） 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級
B： 由金融機構承銷
C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券從業資格考試真題 12
2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題
根據（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】
A. 品種結構
B. 交易場所結構
C. 效率結構
D. 層次結構
【答案】A
【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）
【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。
我國創業板正式啟動的時間是（ ）。【2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點】場內市場（10）
【解析】經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。
下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）。【2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場
B. 深圳證券交易所創業板
C.全國中小企業股份轉讓系統
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點】場內市場（10）
【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊。
全國中小企業股份轉讓系統又被稱為（ ）。【2016年10月真題】
A. 創業板
B. 新三板
C. 中小企業板
D. 二板
【答案】B
【考點】場內市場（10）
【解析】全國中小企業股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業發展服務。創業板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場。
上海證券交易所成立于（ ）年。【2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點】場內市場（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業。
金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）。【2019年3月真題】
A.投機性資金流動
B.保值性資金流動
C.盈利性資金流動
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的'流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個股票交易所位于（ ）。【2018年12月真題】
A.安特衛普
B.倫敦
C.費城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發了嚴重的經濟危機，導致美國證券業和銀行業走向（ ）。【2018年10月真題】
A.同業經營
B.混業經營
C.分業經營
D.交叉經營
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業銀行與投資銀行分業經營的格局。隨之而來的，是針對行業或功能設置的監管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業經營原則。
布雷頓森林協議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。【2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）。【2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行
B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動
C.股票交易必須在證券交易所中進行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。
證券從業資格考試真題 13
2022年證券從業資格考試《證券交易》知識點分析及練習題
證券賬戶和證券托管
一、證券賬戶管理
證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（ ）
【參考答案】×
【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。
中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。
開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。
（一）證券賬戶的種類
一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。
1.人民幣普通股票賬戶
人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。
A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。
A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
2.人民幣特種股票賬戶
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。
B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
3.證券投資基金賬戶
證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。
（二）開立證券賬戶的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規規定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
在開立證券賬戶的'基本原則中，（ ）是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
A.真實性
B.合法性
C.規范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規不準開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
2.真實性
真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
（三）證券賬戶開立流程和規定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場辦理開戶手續。
自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數證券公司營業部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。
目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
上海證券賬戶當日開立，（ ）日生效。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
（四）證券賬戶管理的其他內容
投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。
一、開戶
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。
二、委托
投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（ ）方式。
A.口頭報價
B.書面報價
C.電腦報價
D.傳真報價
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交
證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優先和時間優先原則。
按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價原則是（ ）。
A.時間優先、數量優先
B.價格優先、數量優先
C.價格優先、客戶優先
D.價格優先、時間優先
【參考答案】C
【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。
四、結算
證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。
證券從業資格考試真題 14
2019年證券從業資格證法律法規考點試題(1)
【例題·單選題】證券市場的法律是由( )制定并頒布的法律。
A.國務院
B.自律性組織
C.證券監管部門
D.全國人大或全國人大常委會
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場法律法規體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的。
【例題·單選題】《反洗錢法》的規定中，臨時凍結資金不得超過( )小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規。《反洗錢法》的規定中，臨時凍結資金不得超過48小時。
【例題·單選題】對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于( )個月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規。對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于12個月。
【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關系為標準，可以將公司分為( )。
A.總公司與分公司
B.母公司與子公司
C.上市公司與非上市公司
D.有限責任公司與股份有限公司
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關系為標準，亦即以公司之間在財產上、人事上、責任承擔上的相互關系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。
【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經營原則的有( )。
A.合法經營原則
B.自主經營原則
C.自負盈虧原則
D.國家審計監督原則
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公司經營原則。公司經營的原則有：合法經營原則、自主經營原則、自負盈虧原則、國家審計監督原則、政府統一監管與行業自律原則。
【例題·單選題】公司的設立登記中，公司設立人首先應當向其( )提出申請。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理機關
『正確答案』D
『答案解析』本題考查公司設立登記的要求。公司設立人首先應當向其所在地工商行政管理機關提出申請。
【例題·單選題】為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經( )決議。
A.董事會
B.監事會
C.股東大會
D.經理大會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公司對外擔保的規定。為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。
【例題·多選題】設立有限責任公司，應當具備的條件有( )。
A.股東符合法定人數
B.有公司住所
C.股東共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查有限責任公司的設立和組織機構。設立有限責任公司，應當具備下列條件：(1)股東符合法定人數;(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構;(5)有公司住所。
【例題·單選題】有限責任公司董事會，其成員的個數可以為( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股東會的職權。有限責任公司設董事會，其成員為三人至十三人。
【例題·單選題】股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半數
D.四分之三
『正確答案』C
『答案解析』本題考查有限責任公司股權轉讓的相關規定。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過半數同意。
【例題·單選題】( )，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
A.發起設立
B.募集設立
C.公開設立
D.封閉設立
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的設立。發起設立，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
【例題·多選題】股份有限公司設立董事會，其成員可以為( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構。股份有限公司設董事會，其成員為五人至十九人。
【例題·多選題】股票發行價格可以( )。
A.等于票面金額
B.高于票面金額
C.低于票面金額
D.等于零
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發行。股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
【例題·單選題】發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得轉讓。
A.一年內 B.二年內
C.五年內 D.十年內
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉讓。發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。
【例題·單選題】下列人員中，可以擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員的是( )。
A.無民事行為能力人
B.限制民事行為能力人
C.完全民事行為能力人
D.個人所負數額較大的債務到期未清償
『正確答案』C
『答案解析』本題考查董事、監事和高級管理人員的義務和責任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員。
【例題·單選題】公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起( )日內通知債權人，并于( )日內在報紙上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。
【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人，指的是( )。
A.控股股東
B.關聯關系
C.實際控制人
D.高級管理人員
『正確答案』C
『答案解析』本題考查實際控制人的概念。實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人。
【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是( )。
A.公司成立后無正當理由超過六個月未開業的，或者開業后自行停業連續六個月以上的，可以由公司登記機關吊銷營業執照
B.公司登記事項發生變更時，未依照本法規定辦理有關變更登記的，由公司登記機關責令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款
C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時，不依照本法規定通知或者公告債權人的，由公司登記機關責令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款
D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款
『正確答案』D
『答案解析』本題考查法律責任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。
【例題·多選題】證券法的適用范圍有( )。
A.我國境內，股票的發行和交易
B.我國境內，公司債券的發行和交易
C.政府債券的上市交易
D.政府投資基金份額的上市交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。
【例題·多選題】證券的發行、交易活動，必須實行的原則有( )。
A.公平 B.公開
C.公正 D.公認
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查證券發行和交易的“三公”原則。證券的發行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。
【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后( )日內，不得買賣該種股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券發行、交易活動禁止行為的規定。為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內，不得買賣該種股票。
【例題·單選題】公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣( )元。
A.一千萬 B.三千萬
C.五千萬 D.八千萬
『正確答案』B
『答案解析』本題考查公開發行證券的有關規定。公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣三千萬。
【例題·多選題】包銷協議應載明的事項包括( )。
A.當事人的名稱
B.包銷證券的種類
C.包銷的付款方式
D.包銷的費用和結算辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券承銷業務的種類、承銷協議的主要內容。證券公司承銷證券，應當同發行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的`種類、數量、金額及發行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費用和結算辦法;(6)違約責任;(7)國務院證券監督管理機構規定的其他事項。
【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。
【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應當采用( )交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。
A.公開的集中
B.封閉的集中
C.公開的分散
D.封閉的分散
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規定。證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。
【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近( )的財務會計報告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告。
【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送的文件包括( )。
A.上市報告書
B.公司章程
C.公司營業執照
D.公司債券募集辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業執照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實際發行數額;(7)證券交易所上市規則規定的其他文件。
【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有( )。
A.公司有重大違法行為
B.公司最近一年連續虧損
C.未按照公司債券募集辦法履行義務
D.公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務;(5)公司最近兩年連續虧損。
【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有( )。
A.違背客戶的委托為其買賣證券
B.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
【例題·單選題】以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在( )日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規則。以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在三日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。
【例題·單選題】發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以( )的罰款。
A.10～20萬
B.20～30萬
C.30～60萬
D.50～80萬
『正確答案』C
『答案解析』本題考查違反證券發行規定的法律責任。發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以( )的罰款。
A.1～10萬元
B.20～30萬元
C.30～60萬元
D.50～80萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查違反證券交易規定的法律責任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得( )的罰款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
【例題·單選題】基金管理人的義務不包括( )。
A.按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產
B.及時、足額向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上
D.繳納基金認購款項及規定費用
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的義務。基金管理人的義務主要有：(1)按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告。(5)計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值。(6)基金契約規定的其他職責。選項D屬于基金份額持有人承擔的義務。
【例題·多選題】基金份額持有人享有下列( )權利。
A.分享基金財產收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產
C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金份額持有人的權利。基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權利。
(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。
【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于( )的股東。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查設立基金管理公司的條件。基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。
【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有( )。
A.侵占、挪用基金財產
B.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
C.不公平地對待其管理的不同基金財產
D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產。(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。(5)侵占、挪用基金財產。(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規定履行職責。(8)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。
【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有( )。
A.價格形成方式不同 B.期限不同
C.份額限制不同 D.交易場所不同
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。
【例題·單選題】法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并( );有違法所得的，沒收違法所得。
A.處以5萬元以上30萬元以下罰款
B.處以5萬元以上50萬元以下罰款
C.處以10萬元以上30萬元以下罰款
D.處以10萬元以上50萬元以下罰款
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金財產的獨立性要求。法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。
【例題·多選題】關于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有( )。
A.公募基金面向不確定的廣大的公眾
B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同
C.私募基金募集的對象是少數特定的合格投資者
D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區別。基金公開募集與非公開募集的區別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。
【例題·單選題】非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
【例題·單選題】違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處( )罰款。
A.所募資金金額3%以上10%以下
B.所募資金金額3%以上5%以下
C.所募資金金額1%以上10%以下
D.所募資金金額1%以上5%以下
『正確答案』D
『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關的法律責任。違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。
【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.鋼材
『正確答案』D
『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。
【例題·多選題】期貨的特征包括( )。
A.合約標準化 B.場內集中競價交易
C.保證金交易 D.雙向交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場內集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結、當日無負債結算。
【例題·多選題】期貨交易所的職責主要有( )。
A.提供交易的場所、設施和服務
B.幫助會員單位進行買賣操作
C.制定并實施期貨市場制度與交易規則
D.組織并監督期貨交易，監控市場風險
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查期貨交易所的職責。期貨交易所的職責主要有：提供交易的場所、設施和服務;設計合約、安排合約上市;制定并實施期貨市場制度與交易規則;組織并監督期貨交易，監控市場風險;發布市場信息。
【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權利主要有( )。
A.參加會員大會，行使表決權
B.按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會
C.參加會員大會，行使申訴權
D.參與交易所的日常管理工作
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權利。基本權利包括：參加會員大會，行使表決權、申訴權;在期貨交易所內進行期貨交易，使用交易所提供的交易設施、獲得期貨交易的信息和服務;按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會等。
【例題·單選題】下列關于申請設立期貨公司應具備的條件敘述錯誤的是( )。
A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元
B.有符合法律、行政法規規定的公司章程
C.主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄
D.有合格的經營場所和業務設施
『正確答案』A
『答案解析』本題考查期貨公司設立的條件。申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格;(3)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(4)主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄;(5)有合格的經營場所和業務設施;(6)有健全的風險管理和內部控制制度;(7)國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。
【例題·單選題】下列關于期貨公司業務許可制度敘述錯誤的是( )。
A.期貨公司不得為其股東提供融資
B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業務
C.期貨公司可以為其實際控制人提供融資
D.期貨公司不得從事與期貨業務無關的活動，法律、行政法規或者國務院期貨監督管理機構另有規定的除外
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨公司的業務許可制度。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關聯人提供融資，不得對外擔保。
【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列( )行為。
A.出具虛假倉單
B.違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫
C.泄露與期貨交易有關的商業秘密
D.違反國家有關規定參與期貨交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨交易的基本規則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關的商業秘密;(4)違反國家有關規定參與期貨交易;(5)國務院期貨監督管理機構規定的其他行為。
【例題·單選題】在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至( )個交易日。
A.10 B.20 C.30 D.40
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨監督管理。在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至30個交易日。
【例題·多選題】會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，應該對其( )。
A.責令改正
B.沒收業務收入
C.暫停或者撤銷相關業務許可
D.并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨相關法律責任的規定。會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款。
【例題·單選題】關于證券公司依法履行誠信義務的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄
B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票
D.證券公司應當按照規定提取一般風險準備金，用于彌補經營虧損
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務。證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
【例題·單選題】證券公司對客戶負有( )，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。
A.忠誠義務
B.誠信義務
C.保證客戶盈利的義務
D.保護客戶財產不受侵害義務
『正確答案』B
『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利、損害客戶權益的規定。證券公司對客戶負有誠信義務，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。
【例題·單選題】證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A.20% B.30% C.40% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規定。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
【例題·多選題】有下列( )情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東和實際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年
B.凈資產低于實收資本的40%，或者或有負債達到凈資產的40%
C.不能清償到期債務
D.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查關于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人資格的規定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。(4)國務院證券監督管理機構認定的其他情形。證券公司的其他股東應當符合國務院證券監督管理機構的相關要求。
【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括( )。
A.證券公司的名稱、住所
B.證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則
C.證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序
D.證券公司的會計制度、會計報表
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規定。公司章程中的重要條款，是指規定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務院證券監督管理機構要求證券公司章程規定的其他事項。
【例題·多選題】國務院證券監督管理機構應當對下列( )申請進行審查，并在規定期限內，作出批準或者不予批準的書面決定。
A.對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月
B.對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月
C.對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日
D.對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定。國務院證券監督管理機構應當對下列申請進行審查，并在下列期限內，作出批準或者不予批準的書面決定：(1)對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。
【例題·單選題】證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起( )個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。
A.3 B.5 C.7 D.9
『正確答案』A
『答案解析』本題考查有關證券公司組織機構的規定。證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。
【例題·單選題】關于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定，敘述錯誤的是( )。
A.證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查
B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致
C.證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起5個交易日內報證券交易所備案
D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定。證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
【例題·多選題】客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列( )行為。
A.非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行
B.除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金
C.以客戶的資產向他人提供融資或者擔保
D.強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查關于客戶資產保護的相關規定。客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金。(3)以客戶的資產向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保。
【例題·單選題】不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金的情形是( )。
A.客戶進行證券的申購
B.證券公司彌補虧損
C.客戶進行證券交易的結算或者客戶提款
D.客戶支付與證券交易有關的傭金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結算資金管理的規定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款。
【例題·單選題】證券公司應當自每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券監督管理機構對證券公司進行監督管理的主要措施。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
【例題·多選題】證券公司監督管理條例規定，有下列( )情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。
A.合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為
B.證券經紀人從事業務之前已向客戶出示證券經紀人證書
C.證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動
D.證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。證券公司監督管理條例規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格：
(1)合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為。(2)證券經紀人從事業務未向客戶出示證券經紀人證書。(3)證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。(4)證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。
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