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證券投資基金從業資格考試真題（精選19套）
在學習、工作生活中，只要有考核要求，就會有考試真題，考試真題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。那么你知道什么樣的考試真題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編整理的證券投資基金從業資格考試真題（精選19套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券投資基金從業資格考試真題 1
2017年基金從業考試《法律法規》試題
1.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務是指（ ）。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路：銷售機構市場細分必須切合實際，能夠對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場易于開發，便于進入。
2.在基金營銷環境中，（ ）是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。
A.微觀環境
B.宏觀環境
C.政治環境
D.法律環境
正確答案:A
解題思路：通常，營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。微觀環境是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環境是指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。
3.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的`凈值產生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現;④貨幣市場基金投資組合報告。
4.下列各項中，（ ）屬于基金市場營銷特殊性的具體表現。
A.規范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性�；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
證券投資基金從業資格考試真題 2
2016年基金從業資格考試多選練習題
16.基金契約的當事人有( )。
A.基金發起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契約涉及( )。
A.基金發起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契約的'特征有( )。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實現合同
[答] A B C
19.托管協議的特征有( )。
A.托管協議是要式合同
B.托管協議是派生合同
C.托管協議是一種實踐合同
D.托管協議是諾成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商業銀行
20開放式基金單位的認購，申購和贖回業務可以由( )辦理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的商業銀行
C：基金管理人委托的證券公司
D：證券交易所
[答] A B C D
證券投資基金從業資格考試真題 3
2018基金從業資格《私募股權投資基金》人民幣股權基金概念習題
1.（ ）是指依據中國法律在中國境內設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的.股權投資基金。
A.人民幣股權投資基金
B.內資人民幣股權投資基金
C.外資人民幣股權投資基金
D.外幣股權投資基金
答案：A
解析：人民幣股權投資基金是指依據中國法律在中國境內設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權投資基金。人民幣股權投資基金分為內資人民幣股權投資基金和外資人民幣股權投資基金。
2.人民幣股權投資基金可以分為（ ）。
�、� 內資人民幣股權投資基金
Ⅱ 合伙型人民幣股權投資基金
Ⅲ 信托型人民幣股權投資基金
�、� 外資人民幣股權投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：人民幣股權投資基金，可分為內資人民幣股權投資基金和外資人民幣股權投資基金。
證券投資基金從業資格考試真題 4
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1、 基金市場營銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動。
A. 收益
B. 需求
C. 目標
D. 特征
2、 在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是( )
A. 分析投資者的真實需求
B. 細分目標市場
C. 區分投資者類型
D. 分析投資者風險承受能力
3、 對穩健型投資者的投資特點描述正確的是( )
A. 追求投資高收益同時能承擔較大的風險
B. 在考慮投資回報率的同時檢查穩健操作
C. 以安全、保值為目的
D. 規避一切可以防范的風險
4、 在制定市場營銷計劃中，下列哪項內容是為了提供用于完成計劃目標的主要營銷方法和策略?( )
A. 市場營銷現狀
B. 市場威脅和市場機會
C. 目標市場和可能存在的'問題
D. 市場營銷戰略
5、 投資咨詢服務時基金銷售的( )服務，是客戶服務中最重要的環節之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其注冊資本不低于( )萬元人民幣，取得基金從業資格的人員不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
證券投資基金從業資格考試真題 5
2013年證券投資基金銷售人員從業考試模擬練習題
1、與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（ ）A、流動性較差B、風險較低C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時透明
2、2001年9月，第一只開放式股票型基金（ ）基金設立，標志著我國基金的新發展。A、華安創新B、華夏回報C、博時價值增長D、南方績優成長
3、我國規范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、2001
4、下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：（ ）A、房地產基金B、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長型基金
5、某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的'股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（ ）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%
6、按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（ ）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%
7、債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（ ）。A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險
8、對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的（ ）。A、股權結構B、資產管理經驗C、人力資源優勢D、公司的人數規模
9、為能夠保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（ ）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金
10．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（ ）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%
證券投資基金從業資格考試真題 6
2018基金從業資格《私募股權投資基金》杠桿收購基金投資方式習題
1.以下屬于杠桿收購基金的運作的特點的是( )
I從投資對象看，主要是成熟企業。
II從投資方式看，通常采取控股性投資。
III從杠桿應用看，往往借助于杠桿，即采取杠桿收購形式。
IV從投資收益看，主要來源于因管理增值帶來的股權增值。
A.I、III
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案：C
解析：杠桿收購基金的運作具有以下特點：第一，從投資對象看，主要是成熟企業。第二，從投資方式看，通常采取控股性投資。第三，從杠桿應用看，往往借助于杠桿，即采取杠桿收購形式。第四，從投資收益看，主要來源于因管理增值帶來的.股權增值。
2.下列哪項不屬于杠桿收購基金的投資對象的特征?
A.處于成熟行業
B.穩定、可預測的現金流
C.資產負債率較高
D.資本性支出較低
答案：C
解析：杠桿收購基金的投資對象通常具有以下特征：處于成熟行業;強勁、穩固的市場地位;穩定、可預測的現金流;擁有堅實的抵押資產基礎;資產負債率較低;資本性支出較低;有減少開支的潛力;資產可剝離。
3.( )是通過計算內部收益率來確定目標企業是否具有投資價值，杠桿收購基金能否獲得合理的回報。
A.測算投資回報
B.評估交易融資結構
C.估值
D.預算投資回報
答案：A
解析：測算投資回報，是通過計算內部收益率來確定目標企業是否具有投資價值，杠桿收購基金能否獲得合理的回報。
證券投資基金從業資格考試真題 7
基金從業資格考試《基金基礎知識》歷年真題精選
1、( )是指由于市場環境變化，未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。【單選題】
A.上行風險
B.下行風險
C.預期風險
D.風險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風險的定義，答案是B選項，下行風險是一個受到廣泛關注的風險衡量指標。下行風險是指由于市場環境變化，未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。下行風險是投資可能出現的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風險敞口是對風險因子的暴露程度。可以通過多個維度測量風險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無關的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數
正確答案:D
答案解析:基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值�；鹳Y產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產凈值=基金資產-基金負債，基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額，基金持有人數與基金份額凈值無關。
3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務，權利概括起來為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產的分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權。
4、( )是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證。【單選題】
A.商業票據
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證，簡稱央行票據或央票。故C正確。商業票據指發行主體為滿足流動資金的需求所發行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，是商業票據的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產生的臨時性資金需要而發行的.短期債券。
5、中國證監會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起( )內作出批準或者不予批準的決定�！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價格為80元。1年后，A公司發放8元分紅，但是同時其股價下降到75元。那么在該區間內，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣方報價
B.買方報價
C.買賣數量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動市場上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )�！締芜x題】
A.稅務風險
B.QDII基金的流動性風險
C.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險
D.信用風險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關注。相對于投資于國內市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注下列事項：
(1)基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險;(選項C符合)
(2)投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩定性、交易市場體系、合規制度等進行充分的評估和研究，避免對基金運作產生不利的限制或違反當地法規。此外，當地政治等事件也會對基金投資構成重大風險;
(3)稅務風險。跨境投資需要考慮當地的資本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動性風險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內其他基金。(選項B符合)
9、在（ ）中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，它不包括( )。【單選題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。
證券投資基金從業資格考試真題 8
2017基金從業資格考試《基金基礎》模擬試題
1.將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的( )特點。
A.集合理財
B.利益共享
C.信息透明
D.保障安全
正確答案：A
知識點：證劵投資基金的特點
答案解析
基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。
2.公募證券投資基金“利益共享、風險共擔”，是指( )。
A.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險
B.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享
C.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險
D.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險
正確答案：D
知識點：證劵投資基金的特點
答案解析
基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配，為基金提供服務的'基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。
3.下列不屬于基金與銀行儲蓄存款的差異的是( )。
A.性質不同
B.所籌資金的投向不同
C.收益與風險特性不同
D.信息披露程度不同
正確答案：B
知識點：證劵投資基金與其他金融工具的比較
答案解析
選項B是基金與股票、債券的差異。
4.下列不屬于基金當事人的是( )。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.證券交易所
D.基金托管人
正確答案：C
知識點：證劵投資基金的參與主體
答案解析
我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。
5.下列不屬于契約型基金與公司型基金的區別的是( )。
A.法律主體資格不同
B.投資者的地位不同
C.基金營運依據不同
D.份額限制不同
正確答案：D
知識點：契約型基金與公司型基金
答案解析
選項D是封閉式基金與開放式基金的區別。
證券投資基金從業資格考試真題 9
2016年基金從業資格考試題精華題集錦
51、 信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
52、 ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數點后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 與私募基金相比，公募基金具有的特點是（ ）。
A.投資風險較高
B.投資活動所收到的限制和約束少
C.基金募集對象不固定
D.采取非公開方式發售
54、 下列不屬于基金客戶服務原則的是（ ）。
A.客戶至上原則
B.安全第一原則
C.專業規范原則
D.依法監管原則
55、 能夠進行實時套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.傘型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。
A.公司督察長;獨立董事
B.獨立董事;內部監察稽核部門
C.公司督察長;內部監察稽核部門
D.理事長;內部監察稽核部門
57、 開放式基金份額的申購與贖回是在（ ）之間進行的'。
A.基金份額持有人與銷售代理人
B.基金份額持有人與基金管理人
C.基金份額持有人與注冊登記人
D.基金份額持有人與基金份額持有人
58、 基金管理人應建立電子信息數據的（ ）和備份制度，重要數據應當（ ）并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
59、 QDII是（ ）的首字母縮寫。
A.合格的境內機構投資者
B.合格的境外機構投資者
C.境內機構投資者
D.境外機構投資者
60、 在基金份額發售（ ）日前，披露招募說明書基金合同及份額發售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
證券投資基金從業資格考試真題 10
2017年基金從業基金法律法規科目習題及答案第四章
1、依據《證券投資基金法》的規定，下列各項中( )不是基金管理人職責終止的事由。
A.被依法取消基金管理資格
B.基金管理人風險控制管理不合規，被證監會予以監管
C.被基金份額持有人大會解任
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
參考答案：B
解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人職責終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
2、狹義的基金監管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。
A.政府基金監管機構
B.基金管理人員
C.基金行業自律組織
D.基金機構內部監督部門
參考答案：A
解析：狹義的基金監管專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。
3、當基金管理人主要股東凈資產低于實收資本的( )，按照規定不能成為基金管理公司實際控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
參考答案：B
解析：根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，股東凈資產低于實收資本的`50%，或者或有負債達到凈資產的50%，不能成為基金管理公司實際控制人。
4、關于基金監管目標，下列說話錯誤的是（ ）
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率與透明
C.消除系統風險
D.推動基金業的規范發展
參考答案：C
解析：基金監管可降低系統風險，但不能消除系統風險。故此本題答案為C.
5、（ ）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。
A.基金行業自律
B.政府基金監管
C.社會力量監督
D.基金機構內控
參考答案：B
解析：B 頁碼：74
證券投資基金從業資格考試真題 11
2017基金從業資格考試《基金基礎》模擬試題
單項選擇題
1.指數復制方法跟蹤誤差由大到小排列的的是( )。
A.優化復制、抽樣復制、完全復制
B.抽樣復制、優化復制、完全復制
C.完全復制、抽樣復制、優化復制
D.完全復制、優化復制、抽樣復制
【答案】A
2.下列屬于工具的特點是( )。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯動性
D.低風險性
【答案】D
3.下列關于回轉交易的說法中，錯誤的是( )
A.債券競價交易實行當日回轉交易
B.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權證份額協議交易實行當日回轉交易
C.B股實行次交易日起回轉交易
D.權證交易當日不能進行回轉交易
【答案】D
4.買賣基金的過戶費屬于( )的收入。
A.證券交易所
B.中國結算公司
C.基金業協會
D.基金管理人
【答案】B
5.暫停對基金估值的情形有( )
Ⅰ.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時
Ⅱ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時
Ⅲ.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值
�、�.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的'
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
6.我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費。
A.1.5%
B.1%
C.2%
D.0.33%
【答案】A
7.基金會計報表不包括( )。
A.利潤表
B.資產負債表
C.現金流量表
D.凈值變動表
【答案】C
8( )按照規定對基金管理人的會計核算進行復核。
A.基金業協會
B.基金托管人
C.注冊登記機構
D.律師事務所
【答案】B
9.下列有關貨幣市場基金利潤分配說法錯誤的是( )。
A.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，并應當每周進行收益分配
B.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益
C.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤
D.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配
【答案】A
10.基金賣出股票時按照( )稅率征收證券交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。
A.5‰
B.3‰
C.1‰
D.1.5‰
【答案】C
證券投資基金從業資格考試真題 12
2017年基金從業證券投資基金精選習題沖刺及答案
1. 以下不屬于盈利能力指標的是（ ）。
A. 利息倍數
B. 總資產收益率
C. 凈資產收益率
D. 銷售利潤率
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷售利潤率、資產收益率、凈資產收益率，所以BCD正確;利息倍數是財務杠桿比率，所以A錯誤。
2. 在有異常值的情況下，中位數和均值哪個評價結果更合理和貼近實際（ ）。
A. 中位數和均值無差別
B. 均值
C. 不確定
D. 中位數
[答案]D
[難度]一般
[解析]上冊P159，中位數用來衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值，可以避免極端值的影響，所以D正確。
3. 用復利法計算第n期期末終值的計算公式為（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P151，終值是FV，所以復利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。
4. 關于下行風險和最大回撤說法正確的是（ ）。
A. 最大回撤與投資期限無關
B. 基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤
C. 下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標
D. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P336，投資期限越長，最大回撤越不利，A錯誤;基金經理需要考慮這兩個指標，B錯誤;在不同的'基金之間使用最大回撤時，應盡量控制在同一個評估期間，D錯誤。
5. 證券登記結算機構為證券交易提供的服務不包括（ ）。
A. 交易結算
B. 確定交易價格
C. 證券登記
D. 證券存管
[答案]B
[難度]一般
[解析]下冊P36，證券登記結算機構是為證券交易提供登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人，不包括確定交易價格，B錯誤。
證券投資基金從業資格考試真題 13
2017年5月20日私募股權投資基金基礎知識部分真題及參考答案
1、關于基金外包服務，以下表述錯誤的是。
A.外包機構均應到中國證券投資基金業協會備案
B.基金份額登記屬于基金核心業務，不應進行外包
C.在監理必要業務隔離的前提下，可以委托同一家機構對基金進行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包機構從事基金銷售業務
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理其募集的基金產品的銷售業務或委托外包機構從事基金銷售業務，可委托外包機構辦理基金份額(權益)登記，可委托外包機構辦理基金估值核算。
2、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權投資基金，以下對這一類表述理解錯誤的是。
A.投資者不能以規避合格投資者標準為目的匯集他人自己投資于股權投資基金
B.投資者不能以規避合格投資者標準為目的將股權投資基金份額進行拆分
C.多個個人投資者以私下簽訂協議的`形式匯集資金后，可以將匯集后的自己以個人名義投資股權投資基金
D.通過合伙企業、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權投資基金時，應確保所有投資者均符合合格投資者標準
答案：C
解析：投資私募投資基金的投資者應當確保投資基金來源合法，不得非法匯集他人資金投資股權投資基金。任何機構和個人不得為規避合格投資者標準，募集以股權投資基金份額或其收益權為投資標的的金融產品。
3、中國證券投資基金業協會對股權投資基金行業開展行業自律，應依照。
Ⅰ、《證券投資基金法》
�、�、《私募投資基金監督管理暫行辦法》
�、蟆ⅰ端侥纪顿Y基金募集行為管理辦法》
�、�、《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正確。
證券投資基金從業資格考試真題 14
2008年基金資格考試真題
一、單項選擇題（一）
1．債券價格主要受以下哪種因素的影響（ ）。A．市場供求關系B．上市公司經營情況C．市場存款利率D．基金資產凈值
2．一個母基金下設立若干個子基金，各子基金獨立進行決策，此基金為（ ）。A．套利基金B．基金中的基金C．保本基金D．傘型基金
3．就投資風險大小比較而言，以下正確的表述是（ ）。A．股票大于基金且基金大于債券B．股票小于基金且基金小于債C．股票大于基金且債券也大于基金D．股票小于基金且債券也小于基金
4．基金持有人與基金管理人的關系是（ ）。A．委托人、受益人與受托人之間的關系B．委托人、受托人與受益人之間的關系C．委托人與受益人、受托人之間的關系D．受益人與委托人、受托人之間的關系
5．( )是規范契約型基金設立、發行、運作及各種相關行為的最基本的法律文件。A．公司章程B．基金合同C．招募說明書D．托管協議
6．目前，我國封閉式基金的募集期限為自該基金批準成立之日起（ ）個月。A．6B．5C．4D．3
7．以下哪一項不屬于對沖基金的特征（ ）。A．投資活動復雜B．高杠桿的投資效應C．投資操作方式公開D．私募籌資
8．中國的基金監管機構不包括（ ）。A．中國證監會及其派出機構B．證券交易所C．基金行業自律組織D．銀監會
9．以下關于封閉式基金發行價格的說法中，錯誤的.有（ ）。A．封閉式基金的發行價格是指投資者購買基金證券的單價B．在我國，封閉式基金的發行主要采用網上定價發行的方式C．基金發行價格主要由基金面值和認購費用兩部分構成D．根據規定，發行費用在扣減基金發行中的會計事務所審計費、律師費、發行公告費、材料制作費、上網發行費等后的余額要計人基金資產
10．下列關于封閉式基金交易的特點表述有誤的是（ ）。A．基金單位的買賣采用“價格優先，時間優先”的優先原則B．基金交易量可由投資者決定C．基金單位的交易價格以基金單位資產凈值為基礎，受市場供求關系的影響而波動D．在證券市場的營業日內可以隨時買賣基金單位
11．開放基金的募集一般要經過（ ）五個步驟。A．申請、發售、核準、備案、公告B．申請、備案、核準、發售、公告C．申請、核準、發售、備案、公告D．申請、核準、發售、公告、備案
12．根據有關規定，在正常情況下，基金持有人大會由（ ）召集，并選擇確定基金持有人大會的開會時間、地點。A．基金管理人B．基金持有人C．基金托管人D．基金登記結算機構
證券投資基金從業資格考試真題 15
2017年9月基金法律法規真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務費，持有基金 5 個月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關于金融機構的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道
C.金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的`金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據
D.期限在 1 年以內(含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價交易原則
�、颉⒋_定價原則
�、�、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內控健全性原則的是( )。
A.內部控制應當包括公司的各項業務
B.內部控制應當包括公司的各個部門(或機構)和各級人員
C.涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節
D.以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發生巨額贖回并按期全額支付
�、�、基金托管人的基金托管部門負責人發生變動
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
證券投資基金從業資格考試真題 16
基金從業資格考試《法律法規》復習必做題
單選題
1、作為基金份額持有人，代表基金份額（ ）以上的持有人有權自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
正確答案：C
答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
正確答案：B
答案解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的計入基金財產。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
正確答案：B
答案解析：《證券投資基金運作管理辦法》規定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
4、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（ ）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至15少保年存。
5、基金銷售機構銷售基金產品一般以（ ）營銷理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構銷售基金產品一般4Ps以營銷理論為指導。
6、凈資產低于實收資本的（ ），或者或有負債達到凈資產的（ ）時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
正確答案：C
答案解析：根據《國務院關于管理公開募集基金的.基金管理公司有關問題的，批復存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未3年;逾②凈資產低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產50的%;③不能清償到期債務。
證券投資基金從業資格考試真題 17
基金銷售從業資格考試專項模擬試題及答案
1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為“共同基金”。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
2.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
3.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負責。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
4.股票反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權人。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
5.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的.出資比例進行公正合理的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
7.美國的絕大多數基金是公司型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
8.依據投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
9.根據投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
10.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
正確答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
證券投資基金從業資格考試真題 18
2016年基金從業資格考試真題及答案
31
(單項選擇題)
在其他因素不變的情況下，當企業用現金購買存貨是，流動比率和速動比率分別（ ）。
A.不變，降低
B.降低，不變
C.不變，不變
D.降低，升高
【答案】A
解析
視頻解析
32
(單項選擇題)
可以反映投資風險水平的統計量是（ ）。
A.分位數
B.標準差
C.中位數
D.均值
【答案】B
解析
視頻解析
33
(單項選擇題)
關于基金業績計算中風險調整收益，以下說法錯誤的是（ ）。
A.“晨星”風險調整后收益也可以建立在投資人風險偏好的基礎上
B.風險調整后收益使得兩支基金可以在相同的風險水平條件下進行對比
C.夏普比率將風險調整后收益反映的是基金承擔的總體風險獲得的報酬
D.“晨星”風險調整后收益以“風險懲罰”的方式對基金回報率進行調整
【答案】A
解析
視頻解析
34
(單項選擇題)
在我國金融市場上，廣泛采納的貨幣市場基準利率是（ ）。
A.SIBOR
B.TIBOR
C.SHIBOR
D.LIBOR
【答案】C
解析
視頻解析
35
(單項選擇題)
如果某基金實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，遵循全球投資業標準(GIPS)要求，下列做法中正確的是（ ）。
�、�.在計算未扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支的部分
Ⅱ.在計算未扣除費用收益時，必須從收益中減去估計的買賣開支
Ⅲ.在計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分
�、�.×
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
36
(單項選擇題)
國內證券交易所進行證券交收時，分成中國結算公司上海分公司和中國結算公司深圳分公司與結算參與人的證券交收以及結算參與人與客戶之間的證券交收，這個交收制度體現了（ ）。
A.分級結算原則
B.共同對手方原則
C.凈額結算原則
D.貨銀對付原則
【答案】A
解析
視頻解析
37
(單項選擇題)
關于股息的支付，下列說法正確的是（ ）。
A.非累積優先股只能按當年盈利獲取股息
B.累計優先股的股息率高于非累積優先股
C.累計優先股的'股息率高于普通股
D.累積優先股補發的以前年度股息應當在當年普通股股息支付之后
【答案】A
解析
視頻解析
38
(單項選擇題)
某三年期零息債券面額為1000元，三年期市場利率為5%，那么該債券目標的市場價格為（ ）元。
A.878
B.870
C.872
D.864
【答案】D
解析
視頻解析
39
(單項選擇題)
下列不屬于DQII境外投顧業務所具備的條件之一的是（ ）。
A.對于基金公司，凈資產不少于2億元人民幣
B.中資基金公司的境外子公司
C.經營證券投資管理業務5年以上且管理資產規模達到100億美元
D.中資證券公司的境外分支機構
【答案】C
39
(單項選擇題)
某年7月8日，A股票發行人發布了A股票停牌公告，停牌當天收盤價為100元每股。B基金管理人擬針對其C基金產品特有的A股票從市價估值調整為指數收益法進行估值。假設A股票停牌后，經濟環境未發生重大變化，A股票發行人也未發生影響股票價格的重大事件。B基金管理人針對該股票估值進行了持續跟蹤。7月20日，C基金產品對A股票的持倉占比為2.4%，指數收益法計算出的A股票估值價格為110元每股。7月20日，B基金管理人（ ）執行此項估值調整，因為。
A.不應該，估值調整影響未超過0.5%
B.不應該，估值調整影響未超過0.25%
C.應該，指數收益法能更加公允的反應A股票的公允價值
D.應該，估值調整影響超過0.2%
【答案】B
40
(單項選擇題)
假設業務發生前速動比率為1.5，當企業用現金償還應付賬款若干后，將會導致流動比率（ ）速動比率( )。
A.下降，下降
B.不變，提高
C.提高，不變
D.提高，提高
【答案】D
40
(單項選擇題)
在固定收益平臺進行的固定收益證券現券交易實行凈價申報，申報數量單位為（ ）。
A.1手
B.100手
C.100張
D.10手
【答案】A
證券投資基金從業資格考試真題 19
2017基金從業私募股權投資考前練習及答案
1.不動產基金，是指主要投資于（ ）的股權投資基金，也叫作房地產投資基金。
A.土地
B.建筑物等土地定著物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專業的基金機構擔任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律實體地位。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引導基金通常通過投資于（ ），引導社會資金進人早期創業投資領域。
A.股權投資基金
B.母基金
C.定增基金
D.創業投資基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股權投資基金為主要投資對象的基金。
A.股權投資母基金
B.股權投資子基金
C.衍生基金
D.衍生產品
答案：A
6.（ ）既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務和責任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投資者
D.發起人
答案：C
7.從投資者權利角度看，投資者作為公司的股東，可通過股東大會(股東會)和董事會委任并監督（ ）。
A.基金托管人
B.經理人
C.基金運作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我國，目前股權投資基金只能以（ ）方式募集。
A.非公開
B.公開
C.公開和非公開都可以
D.以上都不對
答案：A
9.股權投資基金這一資產類別在投資者的'資產配置中通常具有（ ）的特點。
A.低風險、低期望收益
B.低風險、高期望收益
C.高風險、低期望收益
D.高風險、高期望收益
答案：D
10.與資本流動相對應的股權投資基金運作的四個階段是（ ）。
A.募資
B.投資
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
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