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什么是基金管理人
基金管理人,是指憑借專門的知識與經(jīng)驗(yàn),運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn),根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策,謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值,并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。基金管理人在不同國家(地區(qū))有不同的名稱。例如,在英國稱投資管理公司,在美國稱基金管理公司,在日本多稱投資信托公司,在我國臺灣稱證券投資信托事業(yè),但其職責(zé)都是基本一致的,即運(yùn)用和管理基金資產(chǎn)。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理人的職責(zé)主要有:按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn);及時、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會計(jì)賬冊,記錄15年以上;編制基金財(cái)務(wù)報告,及時公告,并向中國證監(jiān)會報告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值;基金契約規(guī)定的其他職責(zé);開放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定,及時、準(zhǔn)確地辦理基金的申購與贖回。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平,因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定,才能保護(hù)投資者的利益,只有具備一定的條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定,一般而言,申請成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī),經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后,方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括:基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù),是否具備經(jīng)營、運(yùn)作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設(shè)施等)、專門的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。
在日本,根據(jù)1951年頒布的《證券投資信托法》,信托公司必須是注冊資金5000萬日元以上的股價有限公司。發(fā)展初期,一般是由證券公司兼營基金管理業(yè)務(wù),隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,由于出現(xiàn)難以避免的利益沖突等問題,信托公司逐漸與證券公司脫離,成為具有獨(dú)立法人資格的基金管理機(jī)構(gòu)。
在我國,根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備的條件是,主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司;主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好,最近3年連續(xù)盈利;每個發(fā)起人實(shí)收資本不少于3億元人民幣;擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬元人民幣;有明確可行的基金管理計(jì)劃;有合格的基金管理人才;以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
申請?jiān)O(shè)立基金管理公司一般應(yīng)向證券管理部門提交有關(guān)文件,由證券管理部門審核,對符合條件的基金管理公司,由證券管理部門予以批準(zhǔn)、注冊后,基金管理公司才能開業(yè)。例如,在美國,基金管理公司受《投資顧問法》的約束。基金管理公司的審查批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是美國證券與交易委員會(SEC)。在日本,任何公司想成為基金管理公司(信托公司)都必須從大藏省獲得許可證,基金
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