銀行服務管理考核方案（通用22篇）

　　為了確保事情或工作得以順利進行，通常需要預先制定一份完整的方案，方案可以對一個行動明確一個大概的方向。那要怎么制定科學的方案呢？下面是小編為大家整理的銀行服務管理考核方案，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　銀行服務管理考核方案 篇1

　　為了提高管理人員的責任心和工作效率，結合公司的實際情況制定績效考核方案如下：

　　一、考核原則：

　　公開、公平、公正、簡捷、實事求是。

　　二、考核對象：

　　中層以上管理人員和專業技術人員。

　　三、考核依據：

　　本月工作計劃、崗位職責、工作標準和領導安排的重點工作。

　　四、考核權重：

　　考核實行百分制。考核實行直接主管和上一級主管的兩級考核，即每月的考核評分是直接主管考核評分占70%，上一級主管（即公司分管領導）占30%的考核評分。人力資源部做好考核的組織實施及匯總。

　　五、考核流程：

　　被考核人于每月30日前將本月工作小結、工作業績、存在問題交至直接主管，直接主管于2日前完成對被考核人評價和評分后交至上一級主管領導，上一級主管領導在5日前完成評分后交人力資源部，由人力資源部于6日前完成匯總后書面上報總經理。

　　六、考核比例：

　　集團公司總經理、副總經理當月績效工資占工資總額的'40%，根據每月考核結果在工資中兌現；各分公司總經理當月績效工資占工資總額的30%，根據每月考核結果在工資中兌現；考核在95分（包括本數）以上績效工資為全額工資；95分以下每減少1分按月績效工資的相應百分比計算，得出分值對應的金額。

　　七、年度考核：

　　集團公司總經理、副總經理、各分公司總經理（包括項目總經理）、各部門部長每月工資總額的10%參與年度考核，完成年度目標責任制中的各項指標全額發放，具體考核實施細則根據年度目標責任制中的指標制定。

　　八、考核反饋：

　　1、考核結果由考核人及時反饋到被考核人。對存在的問題考核人要和被考核人進行談話，指出問題，說明原因，以便改進工作。

　　2、每月的考核結果由人力資源部予以公布并存入人事管理的考核檔案中，要作為年度考核、任用和晉升、培訓或辭退的主要依據。

　　銀行服務管理考核方案 篇2

　　為進一步推行政府績效管理制度，推動政府績效管理工作上新水平，根據縣政府的部署要求，結合我鎮實際，制定高唐鎮20xx年度政府績效管理工作實施方案。

　　一、指導思想

　　政府績效管理工作要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，圍繞深化行政管理體制改革目標，積極推進政府及其部門績效管理，牢固樹立績效意識，運用績效評估機制，促進管理方式轉變，努力提升工作實效，不斷提高政府履職力、執行力和公信力，推動高唐在海西建設中實現又好又快發展。

　　二、工作范圍

　　12個村，與縣對鎮績效考評指標密切相關的鎮直部門單位，鎮直其他部門單位參照執行。

　　三、工作內容

　　20xx年，政府績效管理繼續以貫徹落實中央、省、市、縣、鎮黨委政府重大決策部署的情況、本年度工作任務完成情況、維護群眾切身利益情況、政府及其部門自身建設情況為主要內容，從政府績效目標設定、分解和責任落實、實施與推進、監控與分析、實現程度評估、改進與提升等方面，著力構建科學、規范、可行的政府績效管理機制和制度框架。績效管理考核指標共設置：可持續發展、和諧社會構建、勤政廉政等3個一級指標和23個二級指標。

　　四、工作步驟

　　(一)制定評估方案。制定本年度績效管理工作方案。突出體現各項指標的預期實現目標、任務分解后的責任職能單位和細化落實各項管理制度的具體措施。

　　(二)抓好工作落實。各村、各有關單位要根據工作方案，按照工作程序和基本要求，明確工作目標，確定責任部門和責任人，切實把績效管理工作的本質要求貫穿于發揮職能、履行職責、推動工作、促進發展的`全過程，認真抓好各項指標任務的落實，推動各項工作有效開展。

　　(三)開展公眾評議。主要采取入戶與電話調查相結合的方式進行。

　　(四)組織察訪核驗。由鎮效能辦牽頭，組織對服務窗口辦事效率、機關作風等開展明查暗訪，同時對各項指標任務運行情況及有關指標數據進行抽查和現場核實，確保數據真實有效、工作扎實推進。

　　(五)進行績效分析。各村、鎮直有關單位要加強績效管理工作，組織績效分析點評活動，推動工作落實。對照鎮里組織的評估評議反饋情況，進行深度分析，查找薄弱環節，制定整改措施，進一步提升本部門單位及各村績效工作水平。

　　五、工作制度

　　(一)信息報送制度。信息報送主要內容：績效管理和評估工作的部署、推進和落實情況，績效管理和評估指標落實情況等，各村每年報送信息不少于5條，鎮直部門單位每年報送信息不少于6條。

　　(二)分析通報制度。績效管理和評估分析通報工作由鎮效能辦負責。分析通報內容：主要包括鎮政府當年績效指標完成情況，指標數據在全縣所處的位置，縣對鎮政府績效公眾評議情況、明察暗訪情況，下一步完成鎮政府績效指標的具體措施等。

　　(三)公眾評議制度。根據績效評估公眾評議的總體要求，針對不同調查對象，要加大對政府工作成效和政策的宣傳力度，增強政策的透明度，增強調查對象對本級政府績效工作的滿意度。

　　(四)績效督查制度。鎮效能辦負責年初對納入績效管理和評估單位報送績效評估方案情況進行督查，每季度對績效管理信息報送、情況分析、制度落實情況進行督查，每半年進行一次績效評估察訪核驗和明察暗訪工作，年終對各單位指標落實情況進行核對督查。

　　(五)責任分工制度。績效考評實行“統一組織、分別實施”的方式，全鎮績效管理和評估工作由黨政辦牽頭，鎮效能辦負責鎮政府績效指標運行的組織協調、匯總、上報績效管理考核結果等日常工作和績效管理察訪核驗工作。

　　六、考核獎懲辦法

　　(一)考核辦法

　　20xx年的績效管理考評采取指標考核、公眾評議和察訪核驗三種方法進行。

　　1.指標考核，根據鎮效能辦采集的指標結合年終核查確定。

　　2.公眾評議，采取入戶與電話調查相結合的方式進行，抽取樣本涵蓋人大代表、企業經營者、城鎮居民、農村居民等。內容主要是當地開展“四百活動”和落實科學發展觀的情況，具體包括海西建設和經濟發展、新農村建設、文化教育、醫療衛生、社會保障、促進就業、環境保護、社會治安、安全生產、廉潔從政、行政效率，以及領導班子整體形象等內容。

　　3.察訪核驗，采取不定期的方式進行，實行倒扣分制。

　　(二)獎懲辦法

　　1.實行指標考核獎勵。在鎮對鎮直各單位及各村績效管理單項一級指標考核位居全鎮前三位的，對責任單位予以獎勵。

　　2.實行責任追究。對鎮直各單位及各村績效考評單項一級指標考核結果位居倒三位的，追究責任單位主要領導責任。

　　七、幾點要求

　　(一)進一步發揮績效評估指標體系的導向作用。各村、鎮直有關單位要把績效管理作為推動經濟社會發展，改善民生，構建和諧社會和加強自身建設的有效抓手，以績效評估指標體系作為工作目標導向，注重全面持續協調發展，推動發展和工作績效上新水平，以優異的發展成果和工作成效為績效評估奠定扎實基礎。

　　(二)進一步完善績效管理工作機制。各村、鎮直有關單位要進一步強化績效管理的主體意識和責任意識,主要領導作為落實績效管理、開展績效評估的第一責任人，對本部門績效管理工作和評估結果負總責，并指定績效管理責任單位和責任人，明確責任分工，確保工作落實。

　　(三)進一步加強績效管理宣傳教育工作。各村、鎮直有關單位要采取各種形式，廣泛宣傳政府績效管理、政府績效評估的重要意義，宣傳我鎮經濟社會發展成就和政府績效狀況，宣傳公眾評議的主要內容，提高各級領導干部著力推行政府績效管理的自覺性、主動性和積極性，確保提高公眾參與面和評議滿意度。

　　(四)進一步強化績效評估結果運用。各村、鎮直有關單位不僅要把績效評估的結果作為檢驗政府績效優劣的依據和評價工作的尺度，更要把它作為檢驗發展水平、發展質量的標準，作為推動工作的動力。

　　(五)進一步加強機關作風建設。各村、鎮直有關單位要以開展“四百活動”和深入學習實踐科學發展觀活動為契機，進一步加強機關作風建設，營造文明、優質、高效、廉潔的服務氛圍，為提高政府績效水平、促進經濟社會發展提供堅強有力的保障。要加強機關作風明查暗訪力度，對不遵守機關工作紀律、作風渙散、影響經濟發展的單位和個人，要按有關規定，嚴肅處理，決不能姑息遷就。

　　銀行服務管理考核方案 篇3

　　一、指導思想

　　以科學發展觀為統攬，以加快白蓮經濟快速發展為主線，加快推進經濟發展方式轉變，深入推進政府績效管理實踐，建設服務型政府，促進牢固樹立績效意識，改進工作方式，提升工作實效，不斷提高履職力、執行力和公信力，為白蓮鎮幸福、和諧發展提供強有力保障。

　　二、工作范圍

　　11個行政村，1個居委會，與縣對鎮績效考評指標密切相關的25個單位。

　　三、組織領導

　　績效管理工作在鎮黨委、政府領導下，由鎮績效管理領導小組組織實施。鎮績效管理工作領導小組組長由鎮黨委副書、紀委書記黃小君擔任，副組長由組織委員廖國興和黨委秘書楊金文擔任，成員由鎮黨政辦、紀委辦、效能辦、婦聯、團委等部門負責人組成。

　　四、績效管理工作主要內容和績效考核評估方法

　　(一)指標考核。績效管理考核指標共設置：可持續發展、改善民生、勤政廉政3個一級指標和21個二級指標，占績效評估總分的80%。

　　(二)公眾評議。占績效評估總分的20%，內容包括貫徹落實縣委、縣政府重大決策部署情況，維護群眾利益、依法穩妥處理侵害群眾利益問題情況，自身建設情況等，以縣效能辦等部門組織評議結果為準。參加公眾評議的人員為我鎮被抽中的人大代表、企業經營者代表、城鎮居民和農村居民代表，公眾評議的主要內容(具體詳見附件)。

　　(三)察訪核驗。采取不定期明察暗訪與建立日常察訪檢驗臺帳累積扣分相結合的.方法進行，重點對鄉鎮認真履行職責，加強作風建設，規范權力運行，提高辦事效率，工作態度等五個方面的內容進行日常督查和暗訪檢查。根據日常督查和暗訪檢查發現的問題進行扣分，扣滿3分為止(詳見附件)。

　　五、工作步驟

　　(一)工作部署階段(20xx年9月底)。《白蓮鎮20xx年度政府績效管理工作實施方案》下發和鎮政府績效管理工作動員部署會后，各村(居)、有關單位要及時組織傳達，認真進行動員部署，抓好各項工作的落實。

　　(二)制定方案階段(20xx年10月上旬)。根據縣《實施方案》精神，結合我鎮實際，制定白蓮鎮績效管理實施方案，并將《實施方案》上報縣績效辦。

　　(三)組織評估階段(20xx年10月中旬-20xx年2月)。20xx年1月10日前做好自評報告工作，迎接縣績效評估工作小組對我鎮20xx年度績效管理工作進行評估。

　　(四)總結表彰階段(20xx年3月)。評估工作結束后，由鎮績效評估工作小組寫出績效評估工作報告，送縣機關效能建設領導小組審定，并適時召開表彰大會，對先進村居、單位進行表彰。

　　六、分值設置和評估等次

　　(一)分值設置

　　績效評估分值為100分，其中指標考核80分，公眾評議為20分，察訪核驗倒扣分(最多3分)。

　　(二)計分方法

　　績效評估結果匯總方式=指標考核得分×80%+公眾評議得分20%-察訪核驗扣分

　　(三)評估等次

　　評估結果分“優、良、一般、差”四個等級，總得分在90分以上(含90分)的為優;得分在85分(含80分)以上90分以下的為良好;在75分(含75分)以上85分以下的為一般;75分以下的為差。

　　(四)評估結果的應用：

　　我鎮績效評估中被評為良好以上的評估結果應用：年度考評工作結束后，我鎮在全縣績效評估中均被評為良好以上的前提下，縣政府對我鎮給予物質獎勵，我鎮將配套等額的資金對機關干部、村居主干、相關單位按貢獻大小予以獎勵;獲得一般或差的，不予獎勵。因計生、綜治、安全生產、環境治理、新農合、新農保等方面被一票否決或縣里書面點名批評的，相關的分管領導、部門負責人、村居、相關單位取消當年的評先評優資格或獎金獎勵。

　　七、幾點要求

　　(一)提高認識

　　推行績效管理是鎮黨委、政府全面貫徹落實科學發展觀的重要舉措，是推動科學發展、構建和諧白蓮的現實需要。各村(居)、各單位要進一步提高對績效管理工作重要性的認識，把這項工作作為促進科學發展、促進職責職能發揮和工作目標實現、促進依法履職能力提高、促進和諧社會構建，切實抓好抓出成效。

　　(二)健全機制

　　各村居、各單位要從全面提升績效出發，健全和完善績效管理工作制度，圍繞目標設定、責任體系、運行機制、績效評估、績效提升等五個方面推進績效管理制度創新與實踐創新。要精心組織，明確職責，加強運作，逐步完善管理機制，規范管理程序，落實層級管理，把每一項績效指標落實到責任單位和責任人。工作目標責任單位要切實負起責任，牽頭組織相關部門深入調查研究，強化工作措施，推動目標實現。

　　(三)注重實效。

　　各村(居)、單位要按照“提速增效、服務發展”的要求，把績效管理與履行職責、落實工作緊密結合，圍繞績效目標的實現，下大力氣抓作風，下大力氣抓服務，下大力氣抓效能，不斷提高依法履職、服務發展、為民辦事的效率，用心做好服務發展、服務農村、服務企業工作。要做到實事求是，客觀公正。采集數據要翔實可靠，管理方法要科學規范，要堅決防止和克服形式主義、走過場，堅決制止弄虛作假、欺上瞞下的現象，切實維護績效管理工作的嚴肅性。

　　銀行服務管理考核方案 篇4

　　一、考核目的：

　　規范和提高員工的服務意識、服務標準，通過考核提升員工的工作能力、工作積極性，利用經濟這一杠桿作用，推動服務質量、管理水平和經濟效益的不斷提高，確保總公司制定的各項工作目標順利完成。

　　二、考核原則：

　　1、服務行為的標準化、規范化；

　　2、逐級考核、統一考核；

　　3、公平、公正、公開。

　　三、考核對象：

　　物管處全體員工。

　　四、考核細則：

　　1、考核人：各項目主管為主要考核人；公司品保部、人資部負責考核項目日常工作跟進、監督和執行。

　　2、考核周期：每月一次。

　　3、考核依據：公司各項規章制度、各操作手冊的規范文件；評價個人當月重點工作的'完成情況。

　　4、考核內容：

　　勞動紀律：出勤上有無遲到、早退、曠工等現象，遵守公司規章制度方面情況；

　　工作情況：工作量、工作態度、工作實績及業主滿意度；

　　安全方面：工作過程中有無事故發生；

　　執行力：對公司的計劃任務完成情況及執行中的創新完善情況；

　　禮儀形象：舉止是否文明、服務用語是否恰當、衣著是否得體；

　　成品保護：設備有無丟失、缺陷，公共設施維護情況；

　　領導力、決策力：對日常事務和突發事件的處理，對部門人力物力財力時間的指揮調度，本部門的整體戰斗力，本部門重大活動的決斷與調整。

　　5、檢查方式：主管每天檢查，物業主任每周不定期隨機檢查，公司品質保障部和其他職能部門隨機抽查。

　　特別說明：在檢查過程中如出現妨礙檢查或弄虛作假者，經確認情況屬實的將對其加倍處罰。

　　6、考核程序：

　　每月25日各項部門主管將匯總，并報主任審核后公布；

　　品保部將檢查、拍照記錄，其他相關職能部門隨機考核記錄交專人匯總，計算分值后報人資部，最后由人資考評匯總。

　　銀行服務管理考核方案 篇5

　　一、指導思想

　　以省聯社績效考核相關精神為指導，與市聯社人事制度改革、勞動用工制度相結合，通過委派會計履責監督、市聯社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農村商業銀行又好又快地發展。

　　二、基本原則

　　（一）含量計酬的原則。根據全市信用社績效工資總額、各項經營計劃等因素，確定統一的含量標準，據此標準計算信用社實際完成任務數應得的績效工資。信用社主任和副主任根據工作職責和分工，其績效工資實行百分考核。

　　（二）質效優先的原則。各社工資增長水平要與經營指標完成情況和資產質量相適應。

　　（三）風險防范的原則。凡出現案件或資產損失的，根據涉案金額或損失大小，按規定相應扣減績效工資。

　　（四）人員定編的原則。年終績效考核結賬時，按定編的人數計算按人考核結賬部分。

　　（五）按月結賬的原則。市聯社按月對各社經營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發績效工資，其它考核項目按當期應計績效工資的70%計發，信用社依據員工業績考核到人。全年滾動結算，年終結總賬。

　　（六）優勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：

　　1、存款未完成凈增計劃50%的；

　　2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；

　　3、不良貸款不降反增的；

　　4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。

　　三、績效考核對象

　　績效考核對象為全體在編在崗承擔經營目標任務的員工，不包含待崗、內退及行政開留人員。借調人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯社另增加相關社工資總額。

　　四、工資的構成和考核

　　（一）基本工資

　　按定編人數每人每月x元的標準計發（含“三金”），待崗人員發生活費x元。

　　（二）績效工資

　　1、20xx年全市信用社績效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級分類）。績效工資含量標準分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營業部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。

　　2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核，工資基數為全社業務人員人均績效工資。

　　（1）主任考核項目：

　　存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區社存款年末凈增35分，收息45分）。

　　（2）分管信貸副主任考核項目：

　　利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。

　　（3）分管存款副主任考核項目：

　　存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。

　　上述定量指標按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個百分點扣1分。定性指標由市聯社相關職能部門根據平時考核計分。

　　五、工資系數的確定

　　信用社主任工資系數基數為1.8，根據百分考核結果考核后上下浮動區間為；副主任系數基數為1.5，考核后上下浮動區間為，其他人員工資系數由各社根據情況自行確定。

　　六、績效工資扣減項目

　　（一）當年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績效工資總額。

　　（二）費用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績效工資。

　　七、特別說明和規定

　　（一）市聯社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的'專項公關費用。

　　（二）各社應區分不同崗位，建立個人業績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業績，作為計算績效工資的依據。

　　（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業績，相應的績效工資應按比例進行分配。

　　（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯社核定的工資總額，以省聯社核定的工資總額為準，相應調增各社績效工資總額；反之相應調減各社績效工資總額。

　　銀行服務管理考核方案 篇6

　　第一章總則

　　第一條為促進我行可持續發展，建立科學的現代化管理制度，充分發揮資源分配的激勵作用，發揮員工的積極性和創造性，強化激勵約束機制，建立一個適應現代化商業銀行運作的科學、合理、規范的內部績效工資考核體系，根據有關規定，結合我分行實際情況，特制定本方案。

　　第二條績效工資考核分配的指導思想是建立符合我行行業特點的，以基本薪酬為基礎、以績效考核為核心的薪酬分配考核制度。著力優化分配資源，向績效貢獻大、崗位責任重、勞動復雜程度相對較高的人員傾斜，使員工的收入與其為單位創造的`效益、業績和其工作量、崗位責任緊密結合，充分調動員工的工作積極性，確保有限的分配資源發揮最大的調節和激勵作用。目的在于把職工工資同部門經營業績掛鉤，通過科學、合理的考核，突出“向一線部門傾斜、向經營部門傾斜”。

　　第三條績效工資考核分配的原則

　　（一）基本保障原則：保障員工的基本收入，根據干部、員工崗位和貢獻度確定等級，發給基本薪酬。

　　（二）以崗定薪原則：對不同職級、不同責任、不同性質的崗位確定不同的薪酬，崗位變動薪酬隨之變動。

　　（三）績效掛鉤原則：員工的收入與其所在部門為單位創造的效益、經營業績等緊密掛鉤。

　　（四）按勞取酬原則：員工的薪酬與其工作質量、工作數量、崗位責任等緊密掛鉤。

　　第四條本績效工資考核分配方案是分行對行內各部門的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本方案的有關規定，細化制定符合本部門實際情況的部門內部績效考核方案。

　　第五條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數據均以第四季度的旬平均數為基數，按季度進行環比考核。

　　第六條本方案業務經營性指標適用于我分行公司、小企業金融一部，公司、小企業金融二部，公司、小企業金融三部，個人金融部，營業部等經營部門；

　　內部管理性指標適用于財務部、運營服務部、人力資源部、風險管理部等非經營性部門。

　　第二章經營部門績效工資考核指標

　　第七條業務經營類指標是指：

　　1、各項存款，占比為55%;其中，對公存款占比20%，儲蓄存款占比35%;

　　2、各類中間業務、新業務，占比為5%。

　　3、各項貸款，占比為40%，對中小企業貸款占比30%，其它貸款占比10%

　　第三章非經營類部門績效工資考核指標

　　第八條非業務經營部門績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為45%，定量指標占比為55%。

　　第九條定量指標細分為：

　　①內部管理指標，占比為15%;

　　②服務質量指標，占比為20%;

　　③安全保衛指標，占比為5%;

　　④其它指標，占比為5%。

　　第十條定性指標是指各部門的本職工作完成情況。

　　第四章考核方法

　　第十一條各部門績效工資考核目標的設立

　　（一）每考核周期期初各部門根據分行下達的總體指標，結合本部門崗位職責規定的工作任務，經分行與部門之間共同協商，制定當期工作計劃和考核指標，報分行主管領導審批后實施。

　　（二）工作任務和績效考核指標的更改需經本部門及分行商定，并報分行主管領導批準后，更改方可生效。

　　第十二條考核周期

　　考核分為季度考核和年度考核。其中季度考核于下一季度初第一個月的1-15日內完成，年度考核于次年元月16-30日完成。

　　第十三條被考核部門通過努力達到或超額完成期初制定的績效考核目標時，分行根據任務完成的環比數據給予相應的.績效工資分配獎勵。

　　被考核部門達不到期初制定的績效考核目標時，分行根據環比數據予以扣除相應的績效工資。

　　第十四條各部門員工薪酬由基本薪酬和績效薪酬組成。員工工資收入包括崗位等級工資和績效工資兩部份。崗位等級工資每月固定發放，績效工資由分行根據各部門績效指標完成情況實行產品計價付酬、按季考核、按季發放，各部門再根據細則核算到個人，目的在于激勵員工加大產品營銷力度，促進全行各項業務又好又快發展。

　　4、第十五條要實現員工收入所得與部門經營業績掛鉤考核的目的，體現按績計酬、多勞多得的分配原則，盡最大努力調動全行每個在崗員工的工作積極性和創造性，

　　第十六條計價產品包括各項存、貸款和中間業務等產品。每一種產品按照該產品近三年對全分行效益的貢獻度和營銷計劃來核定產品單價。再按營銷實際數計算季度績效工資。

　　第十七條考核組織機構及職責劃分

　　（一）考核管理委員會職責

　　由分行行長、副行長和各部門負責人等組成分行考核管理委員會，領導考核工作，并對定性工作考評打分。

　　（二）考核管理委員會下設考核小組辦公室（以人力資源部為主體），負責全分行績效工資考核方案的制定和修改，績效考核數據的審核和績效工資的計算、發放等日常工作。作為考核工作具體組織執行機構，主要負責：

　　1、對考核各項工作進行培訓與指導并下達總體經營指標，分解到各部門；

　　2、對考核過程進行監督與檢查；

　　3、匯總統計考核評分結果；

　　4、對各部門季度、年度考核工作情況進行通報；

　　5、對考核制度提出修改建議。

　　（三）各部門負責人的職責

　　1、負責本部門考核工作的整體組織及監督管理；

　　2、負責處理本部門關于考核工作的申訴；

　　3、負責對本部門考核工作中不規范行為進行糾正和處罰；

　　4、負責幫助本部門員工制定工作計劃和考核指標；

　　5、指導屬下員工收集整理考核信息；

　　6、負責所屬員工的考核評分；

　　7、負責本部門員工考核等級的綜合評定；

　　8、負責所屬員工的考核結果反饋，并幫助員工制定改進計劃。

　　第五章附則

　　第十八條本方案解釋權在分行績效工資考核領導小組。

　　銀行服務管理考核方案 篇7

　　1、考核體系

　　柜員的工作內容和工作性質決定柜員的考核體系。柜員并非營銷人員，其更大程度上應當是成本中心而非利潤中心，因而不能用利潤指標對其進行考核，而相應代之以業務量、業務質量等考核指標。

　　業務量是指柜員在考核期間內所完成的工作量；業務質量是指柜員本職工作的準確率考核；營銷業績是指柜員所承擔的相關營銷任務的`完成情況，如日均儲蓄存款余額、銀行卡發卡數量、銀證通、保險、基金的營銷情況等等；業務知識是指柜員對承擔本職工作相關的規章制度、業務知識的掌握程度；業務技能是指柜員對承擔本職工作相關的專業技能的掌握程度；工作能力是指員工完成本職工作和推動部門工作的能力；服務質量主要指行內外客戶對員工服務的滿意程度；工作態度是指員工對分行和本職工作的熱愛程度。

　　2、業務量考核

　　業務量考核的難點在于怎樣準確、真實、客觀地反映被考核柜員的業務量，并產生正面的激勵效果。早期的業務量考核采用計時考核，通過統計柜員的工作天數，來粗略估計柜員完成的業務量。計時考核方式存在著種種缺點：一是考核結果誤差較大，同樣的工作時間并不能表明完成工作量是一樣的；二是不能反映柜員的工作效率，工作效率有高有低，實際完成工作量必然有差距，計時考核方式不能產生獎優懲劣的作用，反而可能產生消極怠工的影響；三是不能區別復雜業務和簡單業務，無法對柜員業務水平起到正向激勵作用。

　　采用“計件”考核方式，能夠部分解決上述問題。通過統計柜員完成的業務筆數，可以準確真實地反映柜員完成的工作量；同時鼓勵柜員提高工作效率，在同樣時間內完成更多的業務量。

　　但是業務量考核同樣面臨著一些問題：

　　（1）如何準確統計臨柜人員的業務量。最科學的辦法是依托銀行的統計信息系統，研究開發柜員業務量統計分析系統，實現業務量信息的統計、查詢、分析，提高統計準確度、可信度，減少業務量考核的工作量，提高考核工作的工作效率。

　　（2）不同業務的業務量考核問題。復雜業務與簡單業務所需耗費的時間和精力不同，不能簡單加總，必須對復雜業務進行折算，以反映柜員所耗費時間精力的差別以及所承擔風險的不同。同時由于某些新興業務要求柜員具有較高的專業知識水平和專業技能，對此類業務也必須有較高的折算系數，以鼓勵柜員主動學習新業務、新技能。

　　柜員業務量考核指標設置為：辦理存款、辦理取款、辦理中間業務、辦理其它業務四大類，根據實際業務完成量折算分值，明細見下表：

　　3、業務質量考核

　　加強業務質量考核，增強柜員操作合規性，是防范操作風險、強化銀行內部控制的重要內容。近年銀行發生的一些大案要案，雖然存在人為詐騙因素，但是有關柜員存在僥幸心理、沒有嚴格按照銀行規章制度操作，是詐騙分子成功的重要原因。如沒有按照憑證要素嚴格審查憑證，未堅持驗印制度，憑證未進行復核，未定期查庫，開銷戶手續不全等等，上述行為很容易產生不良后果，對銀行產生實質性危害。因此，銀行必須加強柜員的業務質量考核。

　　業務質量考核，即業務差錯考核，對柜員在辦理業務過程中違反業務操作規范、產生業務差錯、給銀行造成損失的行為進行考核，并采取相應的懲罰措施。

　　在業務差錯考核中，由于業務差錯種類繁多，如何對業務差錯合理分類并確定考核標準成為考核的難點。銀行應在科學界定柜員各類業務差錯的基礎上，按照危害嚴重程度進行分類，并確定恰當的扣分標準。

　　4、營銷業績

　　營銷業績是否應當納入柜員考核體系是一個值得探討的問題，其實質是銀行應當對柜員如何定位。支持營銷業績納入柜員考核體系的論據主要是：銀行柜員與客戶能夠直接接觸，了解客戶需求，可以向客戶營銷產品；同時，銀行柜員可能也具備某些社會關系，可以為銀行聯系到一定的客戶和業務。不支持的論據主要是：銀行柜員的首要工作職責是做好前臺業務處理工作，不斷提高服務質量，滿足客戶需求，如果過多的將營銷業績納入考核范圍，將分散銀行柜員對于主要工作職責的重視程度。從現實情況來看，國內銀行大多賦予柜員一定的營銷任務，并把營銷業績指標作為考核標準之一。營銷業績指標主要包括儲蓄存款、中間業務收入等。

　　5、業務知識和業務技能考核

　　銀行應當定期組織對柜員業務知識和業務技能的考試，并根據柜員考試成績確定其考核成績。業務知識考核應當包括金融基礎知識、專業基礎知識、相關規章制度、操作規程等。具體包括會計基本制度、業務操作規程、內控管理規定、各項結算辦法、規范服務要求等內容。

　　技能考核主要包括中文輸入、傳票輸入、手工點鈔、假幣識別、票據審核等等，具體按照銀行柜員業務技能評定標準進行考核。下表為前臺柜員業務技能評定表，規定了考核項目、總分占比、考核標準。柜員的.各項單項考核結果參照下述標準，按比例計算單項考核成績，然后按照權重計算綜合技能考核成績。

　　6、其他定性考核指標

　　工作能力、服務質量、工作態度等考核指標，具有不可量化特征，難以進行準確考核，因此必須進行相關設計以確保其考核的準確性、有效性：一是準確定義各項考核指標，并對考核指標內容做詳細清晰闡述，便于考核者參照打分；二是進行360度考核，柜員自我評價、同事互相評價、直接管理人員評價、客戶評價相結合，并賦以不同的權重，計算綜合得分作為考評成績，從而實現對柜員的全方位評價。

　　工作能力主要包括：

　　（1）處理問題的能力。包括處理柜面突發事件的能力、處理與日常工作相關問題的能力；

　　（2）解決客戶特殊需求能力。能否在鎖定風險的情況下，在權限范圍內解決客戶的特殊需求；

　　（3）對業務處理的合理建議。對日常業務處理中出現的問題能否及時發現，并向有關管理人員或管理部門匯報，能否對業務處理中存在的問題提出合理化建議；

　　（4）對柜面服務合理建議。能否在改進柜面服務方面經常提出新思路和合理建議，并能積極付諸實踐。

　　服務質量主要包括：

　　（1）柜面營銷能力。是否具有營銷理念，能根據實際情況積極主動宣傳銀行金融產品；是否具有市場意識，能通過柜臺服務擴大銀行影響，爭取潛在客戶群；是否能夠及時發現客戶對銀行業務的潛在需求，并向有關管理人員或管理部門匯報；

　　（2）柜面服務的規范性。是否按照有關規章制度、操作規范，為客戶提供規范性的柜面服務；

　　（3）客戶滿意程度。是否理解客戶的情緒、過錯和需求；是否存在因柜面服務原因而引起的客戶投訴情況。

　　工作態度主要包括：

　　（1）事業心、責任心、是否熱愛本職工作、對本職工作盡職盡責；

　　（2）組織性、紀律性。是否服從統一領導，遵守各項工作紀律；

　　（3）協作性、協調性。是否具有團隊協作精神，能否協調好各種工作關系。

　　銀行服務管理考核方案 篇8

　　為牢固樹立、落實科學發展觀和正確的政績觀，客觀公正地評價政府圍繞發展，履行職責的工作實績和成效，提高行政效能。根據自治縣人政府《關于開展政府績效管理工作的實施意見》(峨邊府函〔20xx〕8號)文件精神，結合我鄉實際，制定本實施方案。

　　一、指導思想

　　績效管理工作要以“三個代表”重要思想為指導，以科學發展觀為導向，以正確的政績觀為基礎，以加強黨和政府執政能力建設，提高人民政府及其相關部門管理能力和服務水平為目標，發展第一要務，進一步轉變職能，改進機關作風，降低行政成本，逐步建立起客觀真實反映發展、履行職責的工作實績和成效的管理機制，推進我鄉各項社會、經濟事業的跨越發展。

　　二、績效管理工作主要內容

　　(一)量化評估部分

　　經濟發展水平、和諧社會構建進程、城鄉進度、自身建設。

　　(二)社會評估部分

　　貫徹落實上級黨委、政府重大決策部署情況，維護群眾利益、依法穩妥處理分割群眾利益問題以及自身建設情況。

　　三、績效管理基本原則

　　績效管理是一項創新性的工作，在推進的過程中，要堅持以下原則：一要堅持實事求是原則，力求客觀真實地反映政府及其部門的工作實績;二要堅持公開、公平、公正原則，增強評估的透明度和民主性;三要堅持定性主體與定量評估相結合的'原則，努力以實績說話;四要堅持科學性、合理性、導向性和可操作性相結合的原則，做到切實可行。

　　四、工作步驟

　　(一)健全組織機構

　　參照縣政府績效管理工作體系，建立相應的領導機構和工作機構，研究制定符合本鄉的政府績效管理實施辦法和指標體系，完善工作制度。

　　(二)全面組織實施

　　將績效主評估內容分解細化，落實到具體責任人，對照評估內容和標準，開展好自查自評。

　　五、績效管理工作組織領導

　　為認真開展好政府績效管理工作，成立楊河鄉績效管理工作領導小組：

　　(一)提高認識。

　　要充分認識績效管理工作的重要性和必要性，要根據上級主管部門和鄉黨委、政府年初下達的年度工作計劃，研究制定落實的措施和辦法，以高度的責任感，積極主動地做好各項工作。

　　(二)明確責任。

　　績效管理工作涉及面廣、難度大。各室(中心)相關部門負責人要按照分工工作范圍，各司其職，通力合作，形成整體合力。鄉績效管理辦要切實負起牽頭責任，主動督促各(室)中心相關部門做好工作落實，做好資料采集，數據分析工作，適時召開專題會議，匯報工作進展情況，分析存在問題，提出解決措施。

　　(三)落實獎懲。

　　要把績效管理工作與干部年度考核掛鉤，對責任范圍內績效管理內容落實得好的，要進行獎勵，意圖營造爭先創優、勇爭上游，積極進取的良好氛圍。

　　銀行服務管理考核方案 篇9

　　一、目的：

　　為了科學、客觀地評價員工實際的工作表現，提升整體管理水平，促進員工發揮專長和改善工作，監督個人工作目標的實現，為員工個人職業發展和薪酬支付提供依據。

　　二、考核對象

　　除總經理外。力同機械（上海）有限公司和力同環保設備（上海）有限公司所有在職管理干部及職員。

　　三、績效考核的原則

　　1、公開原則：明確規定績效考核的標準、程序和責任，并在執行中嚴格遵守，按期公開考核結果；

　　2、客觀公正的原則：在尊重客觀事實的基礎上，將被考核者的工作實績與既定標準比較，客觀公正的進行評價；

　　3、反饋原則：將考評結果直接反饋被考核人，通過溝通肯定成績、指出不足，并對于優秀的案例進行推廣；

　　4、與薪酬、晉升掛鉤原則：考核結果與薪酬、職位晉升掛鉤。實現能者上、能者多得的以能力說話的工作氛圍；

　　5、激勵原則：通過考核發現優秀與不足，激發員工的工作積極性，有效地挖掘潛能及實現優秀案例共享。

　　四、考核機制

　　1、個人自我評價；

　　2、直屬上司復評；

　　3、行政人事部審核；

　　4、公司的總經理核定。

　　五、考評的項目及內容

　　1、態度（45%）：主要從服從性、遵守紀律、工作積極性、工作主動性、合作精神、協調性、團結集體、全局觀念、責任感九個方面考評。見附件一《管理人員工作態度評價參考表》。

　　2、能力（30%）：主要從管理能力、專業技能、組織能力、創新能力、判斷力、應變能力六個方面考評。見附件二《管理人員工作能力評價參考表》。

　　3、業績（25%）：主要從目標達成、工作品質、工作方法、工作量、工作效率五個方面考評。見附件三《管理人員工作業績評價參考表》。

　　六、績效考核的等級與工資、獎金的比例

　　1、績效考核設以下檔次：

　　A級：績效得分在95分以上者，可得績效工資的150%；

　　B級：績效得分要85—95分者，可得績效工資的120%；

　　C級：績效得分在70—85分者，可得績效工資的100%；

　　D級：績效得分在60—70分者，可得績效工資的80%；

　　E級：績效得分在60分以下者，可得績效工資的50%。

　　2、績效工資的定額

　　公司管理人員、辦公室職員的績效工資按以下方式拆分：按現在的總工資進行分析，其中基本工資為總工資的70%，績效工資為總工資的30%。

　　3、考核最高分為100分。

　　七、考評周期

　　各部門每月月初對上個月每個員工的整體表現、績效進行考核，5日前（特殊情況順延）必須將部門考核表匯總后交到行政部，經行政部審核后交總經理核定。行政部整理匯總后連同上個月的考勤交于財務部。

　　八、影響考評結果的其它因素

　　1、獎懲：警告一次扣3分，小過一次扣5分，大過一次扣8分。嘉獎一次加3分，小功一次加5分，大功一次加8分。

　　2、考勤：遲到、早退一次扣2分，曠工一次扣5分，請假三天以下者扣1分，請假三天以上者扣3分（不含調休）。

　　3、因私、因病、因傷連續缺勤一個月以上者當月將不做考評，即當月無績效獎。

　　4、各部門主管對于所屬員工應就其工作效率、操作、工作態度、學識每月進行考核，其中有特殊功過者，應隨時報請獎懲。另外員工假期及獎懲應該統計詳載于請假記錄本內，以便于提供考核的參考。

　　5、如考核人員違反本方案考核項目，考核扣分的，在績效考核工資中扣除相應款項；公司按照公司其他管理制度予以罰款的，罰款項目仍然單獨執行，在總工資中扣除，與績效考核工資不沖突。

　　九、試用期員工的考核

　　1、在試用期期間員工績效考核為優秀者，可以根據情況提前轉正，并適當調整工資標準。

　　2、試用期考核合格者給予轉正，并正式成為公司的員工。

　　3、試用期考核一般者可延長試用期再次考核，兩次考核不合格者將辭退。

　　4、試用期考核不合格者直接辭退。

　　十、各部門考核執行權責

　　1、在績效管理的整個過程中，各部門的主管或經理主要擔負如下職責：

　　1.1、對下屬的品行導向和績效改進進行持續的溝通、指導和監督；

　　1.2、按要求定期對自己和員工的工作表現和計劃目標達成情況進行記錄和評定，并定期上交行政部；

　　1.3、為下屬員工提供績效考評結果反饋，并幫助下屬制定改進和提高實施計劃；

　　1.4、協助行政部門宣傳績效管理思想、制度及相關要求，同時客觀及時地反映本部門對績效考評等各方面的意見和建議；

　　1.5、根據該員工工作完成情況和工作表現，提出教育培訓、獎懲、薪資調整、崗位調動等各項處理建議方案。

　　2、在績效管理的整個過程中，行政部主要擔負如下職責：

　　2.1、提出公司統一要求的人事考核實施方案和計劃；

　　2.2、宣傳公司的績效管理制度和計劃，公布考評的標準和與此相關的各項處理政策；

　　2.3、為評估者提供績效考核方法和技巧的培訓與指導；

　　2.4、收集各項考評原始資料信息，進行定期的匯總，為員工的考評成績提成信息反饋和改進建議。

　　2.5、監督各部門的績效管理按計劃和規定要求落實執行；

　　2.6、收集考評評估意見，進行績效管理評估和診斷，不斷改進提高管理人員的績效管理水平；

　　2.7、整理各種考評資料并進行歸檔、備案、保存。

　　十一、考核的監督和申訴

　　1、各部門負責人把考核結果公布給被考核者，被考核者如果有異議應首先與部門負責人溝通，溝通無法解決時，員工有權在考評結果公布后3個工作日向人事行政部門提出申訴。

　　2、人事行政部接到員工的申訴后5個工作日內組織相關人員進行調查、協調、復評，并將處理結果通知申訴者，此結果為申訴最終結果。

　　3、如員工申訴成立應改正申訴者的績效考評結果。

　　4、各部門負責人對員工的申訴不得阻撓或報復，如有發現阻撓或報復的負責人扣當月的績效獎金的50%。

　　5、對抵抗績效考核和因對績效考核不滿而對抗領導者，不參加本月的績效考核。

　　十二、考核結果的運用

　　1、教育培訓：依據考核的結果作為參考資料，對于考核不同等級的員工進行相應的.培訓，進而充分開發員工的潛力，讓每個員工有足夠的能力勝任本職工作。

　　2、調動調配：把握員工適應工作和適應環境的能力，根據該員工特長合理的安排員工工作崗位，讓每個員工充分發揮個人能力。

　　3、晉升：在根據職能資格制度進行晉升時，應把能力和每月的業績考核作為參考資料，

　　4、提薪：員工提薪的幅度是以每月的考核為主要依據。

　　5、獎勵：為了能夠使獎勵的分配對應于所做的貢獻，應該參照業績考核的評語和結果進行。

　　十三、考核等級比例控制：

　　A級不得超過本部門員工總數的5%；

　　B級不得超過本部門員工總數的15%；

　　C級占本部門員工總數的65%；

　　D級約占本部門員工總數的10%；

　　E級約占本部門員工總數的5%。

　　銀行服務管理考核方案 篇10

　　員工考核，其季度內個別月份考評為優秀的，每評為優秀一次加績效工資2%，以此類推；其季度內個別月份考評為不合格的，每不合格一次減績效工資4%，以此類推。

　　（1）季度內嘉獎一次加績效工資2%、記功一次加績效工資4%、記大功一次加績效工資6%；

　　（2）季度內警告一次減績效工資2%、記過一次減績效工資4%、記大過一次減績效工資6%。

　　一、考核目的

　　1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著重在能力、能力發揮和工作表現上進行考核。

　　2、作為確定績效工資的依據。

　　3、作為潛能開發和教育培訓依據。

　　4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進上下級的溝通。

　　二、考核原則

　　1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。

　　2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必須公開、透明、人人平等、一視同仁。

　　3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個人好惡。

　　4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。

　　三、考核內容及方式

　　1、工作任務考核（按月）。

　　2、綜合能力考核（由考評小組每季度進行一次）。

　　3、考勤及獎懲情況（由行政部按照《公司內部管理條例》執行考核）。

　　四、考核人與考核指標

　　1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。

　　2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。

　　3、考核指標，員工當月工作計劃、任務，考勤及《內部管理條例》中的獎懲辦法。

　　五、考核結果的反饋

　　考績應與本人見面，將考核結果的優缺點告訴被評人，鼓勵其發揚優點、改正缺點、再創佳績。

　　六、員工績效考核說明

　　（一）填寫程序

　　1、每月2日前，員工編寫當月工作計劃，經部門直接上級審核后報行政部；

　　2、工作績效考核表每月28日由行政部發放到部門，由本人填寫經部門直接上級審核后于次月2日前交至行政部；

　　3、工作計劃編寫分日常工作類5項、階段工作類5項及其它類等，其它類屬領導臨時交辦的工作任務；

　　4、工作計劃完成情況分完成、進行中、未進行（階段性工作）三檔，月末由本人根據實際選項打分，并在個人評價欄內給自己評分；

　　5、工作計劃未進行、進行中（階段性工作）項請在計劃完成情況欄內文字說明原因。

　　（二）計分說明

　　1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，意見與建議如被公司采納，附加分10分；其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。（個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算；職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業規范。分別由財務部和行政部考評）

　　2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知；《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱；其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。

　　3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%；綜合績效考核得分占季度績效考核得分的`40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。

　　4、評分標準：優85分以上，良84—80分，合格79—75分，一般74—65分，不合格64（含）分以下。

　　（三）季度績效工資內容

　　季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎

　　（1）績效考核獎由三部分組成：

　　a、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金；

　　b、員工的第13個月月工資的四分之一；

　　c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。

　　員工季度考核為優秀的發放全額季度績效考核獎金；考核為合格的只發a項和b項；考核不合格者無季度績效考核獎金。

　　（2）績效季度獎金是總經理根據員工在公司的整體表現，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發放。

　　（四）增減分類別：

　　1、考勤計分：當月事假1天扣2分，以此類推。季度內事假累計3天扣績效工資1%，累計5天扣績效工資3%；

　　2、培訓計分：參加培訓一次加1分，缺勤一次扣2分，以此類推。季度內缺勤培訓累計2次扣績效工資1%，累計4次扣績效工資3%；

　　3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。

　　4、季度內考核為合格的員工。

　　銀行服務管理考核方案 篇11

　　以“調動全員積極性，提高勞動效率，增加經濟效益”為目標，體現“多勞多得，按勞分配”的原則，努力建立兼顧激勵與約束相結合的“公平、公開、公正”績效考核模式。

　　一、月工資考核細則：

　　業務員月工資P=底薪A+硬性目標考核B+軟性目標考核C

　　硬性目標考核B=(本月實際銷售額/本月計劃銷售額)x100%×本月實際銷售額×15%

　　軟性目標考核C的包括如下內容，根據當月完成情況，每項為0-5分，每1分折合4元考核工資，即50分折合200元：

　　1、客戶檔案內容齊全，單位名稱及主要負責人姓名準確無誤，地址準確詳細，單位電話、主要負責人手機號碼準確，如有網站或電子郵箱，需一同準確記錄。每個重點客戶個人都要建立一個“A類客戶客情登記表”。客戶資料發生變更后，要保證在15日內調整登記表相應內容。

　　2、與客戶做到雙向熟悉，熟記客戶客情關系卡中的內容，隨口能說出客戶基本情況，尤其要知道重點客戶的興趣、愛好、近期的喜怒哀樂，最近業務進展。和客戶見面時，能相互叫出對方的名字。(客戶至少能隨口說出你是誰、代表的銀行和所做的產品或者服務的名稱。)

　　3、每周最少拜訪客戶1-2次。對于A類客戶，每周要求最少拜訪一次，并且必須有明確的拜訪目的。

　　4、每周最少幫客戶做一件事。對于A類客戶，每周最少幫客戶一個忙、或者解決客戶一個問題、處理客戶一個投訴、給客戶出一個主意、了解客戶的一個需求、干一次活、提供客戶一份顧問式行銷資料方案等，總之要每周必須幫客戶做具體的一件事，這件事可以是客戶銀行的公事，也可以是客戶個人的私事。

　　5、客戶必須首薦(第一個推薦)你企業的產品或服務。客戶無論是面對下級還是直接顧客，都能夠第一個推薦我們的產品、服務，遇到要搞一些活動，客戶總是第一個想到我們。客戶能夠了解我們產品及服務的特點、優點、賣點。

　　6、及時快速反饋客戶意見建議、市場競爭產品動向、競爭對手活動。

　　7、元旦、春節、元宵節、清明節、五一節、端午節、中秋節、國慶節、感恩節、圣誕節、客戶生日、客戶銀行的重大節日等重要日期，必須與客戶以電話或者以手機短信方式溝通一次。特別注意的是，問候時一定要署名，署名的格式為“銀行名稱+個人姓名”，要讓客戶知道是誰在關心他、問候他。避免發生發短信問候客戶，客戶卻不知道是誰發的短信情況的發生。

　　8、月計劃與總結、周計劃與總結、工作日記項目規范、內容完整，銀行要求的各項報表按時完成上報、內容全面準確。

　　9、關心銀行的發展，實事求是地提出改革、改進的意見和建議。

　　10、銀行領導臨時交辦的其他工作。

　　二、年終獎金的考核細則：

　　獎勵目的：

　　鼓勵員工認真工作，穩定人心，長期合作，把自身的.經濟收入、個人發展與銀行的長期發展目標相結合。

　　獎勵辦法：

　　1、獎金總額：當年總銷售額的5%。例如，當年完成總銷售100萬元，則總獎金額度為1,000,000元×5%=50,000元。

　　2、獎金發放對象：正式應聘、應聘手續齊全、長期工作的員工

　　3、個人獎金的計算方法：當年個人工資總數/當年全員工資總額×獎金總額=個人當年應得獎金

　　鑒于員工進入銀行時間的長短不同，為鼓勵員工長期穩定的工作，對于連續工作超過3個月的，獎金按照上列算式計算;不足3個月的，每少1個月，遞減10%。

　　銀行有權根據個人表現，在以上計算方法所的個人應得獎金數額的基礎上，進行上下20%幅度以內的調整。調整后的總獎金額度，仍不得超過當年總銷售額的5%。

　　4、期間的計算：個人工作期間和總銷售額期間，均以當年1月1日起，至當年12月31日止。

　　5、獎金的發放時間：次年1月1日以后開始核算，春節前10天左右發放。

　　銀行服務管理考核方案 篇12

　　一、 獎金包的確定

　　1、全員計件積分獎金包=獎金總包x計件積價調節系數(該系數為支行班子根據季度營銷力度要求確定，一般為10-20%);

　　2、可分配獎金包=獎金總包-全員計件積分獎金包

　　二、獎金包的分配

　　(一) 全員計件積分獎金包分配

　　根據支行季度營銷辦法，實行全員營銷計件積分。

　　1、單位積分獎金值=全員計件積分獎金包/全員計件積分匯總額;

　　2、個人計件積分獎金=個人營銷計件積分x單位積分獎金值。

　　(二)可分配獎金包的分配

　　A、營銷前臺人員可分配獎金包的分配

　　營銷前臺人員為對公、零貸、客戶服務經理

　　1、營銷前臺人員可分配獎金包=可分配獎金包x營銷前臺人員可分配獎金包系數;

　　2、營銷前臺人員可分配獎金包系數=上年同期營銷前臺人員 (履職津貼+獎金總額)/上年支行(履職津貼+獎金總額)

　　B、非營銷前臺人員可分配獎金包的分配

　　非營銷前臺人員為高低柜營運柜員

　　1、非營銷前臺人員可分配獎金包=可分配獎金包x非營銷前臺人員可分配獎金包系數;

　　2、非營銷前臺人員可分配獎金包系數=上年同期非營銷前臺人員 (履職津貼+獎金總額)/上年支行(履職津貼+獎金總額)。

　　三、延期支付與風險掛鉤比例

　　根據崗位風險，實行分類掛鉤，營銷前臺人員、營銷前臺主管(含網點負責人、市場部負責人)掛鉤比例為15%，非營銷前臺人員掛鉤比例為10%，營銷后臺人員(含綜合員、放款員)、非營銷后臺人員(綜合管理員)、非營銷后臺主管(綜合部經理等)掛鉤5%，延期支付獎金返還按省分行辦法執行。

　　四、個人獎金的'分配

　　A、營銷前臺人員個人獎金的分配

　　營銷前臺人員個人獎金=(個人考核積分x單位積分獎金值+個人計件積分獎金)x85%;

　　單位積分獎金值=營銷前臺人員可分配獎金包/營銷前臺人員積分總額。

　　B、非營銷前臺人員個人獎金的分配

　　非營銷前臺人員個人獎金分配實行“四掛鉤”，一是與業績考核掛鉤;二是與內控考核掛鉤，掛鉤比例70%;三是與服務考核掛鉤，掛鉤比例30%;四是風險掛鉤。

　　非營銷前臺人員個人獎金=[非營銷前臺人員獎金包x(0.7x內控考核個人積分/內控考核總積分+ 0.3x服務考核個人積分/服務考核總積分)+個人計件積分獎金]x90%。

　　C、營銷后臺人員個人獎金=(營銷前臺人員平均獎金x90%+個人計件積分獎金)x95%。

　　D、非營銷后臺人員個人獎金=(全員平均獎金+個人計件積分獎金)x95%。

　　E、非營銷后臺主管=(全員平均獎金x調節系數+個人計件積分獎金)x95%;

　　調節系數：正職為1.4，副職為1.3。

　　F、營銷前臺主管=所在網點或部門營銷前臺人員平均獎x調節系數+個人計件積分獎金)x85%。

　　調節系數：正職為1.6，副職為1.4。

　　五、調節機制

　　為保障本分配機制順利實施，對于個人當季或當年獎金

　　(或收入)達到上年同期獎金(或收入)100%以上時，以上部分實行延期支付，超出部分進入個人獎金池(正值);對于個人當季或當年獎金(或收入)低于上年同期獎金(或收入)50%時，支行給予借支20%，補足70%，借支部分進入個人獎金池(負值)，個人獎金池連續二年為負值，且金額越來越大的，調整崗位。

　　為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的ⅩⅩ年存款任務，結合同業市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本辦法。

　　一、組織領導

　　成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成ⅩⅩ分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責ⅩⅩ分行績效考核工作。領導小組成員如下：

　　組長：行長

　　副組長：副行長

　　成員：各部室、各支行(含籌)主要負責人

　　領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發放。

　　其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發放方案的審查。

　　二、考核對象

　　分行全體人員

　　三、考核范圍

　　績效考核分業績考核和職責考核。

　　績效考核=業績考核+職責考核

　　業務部門業績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

　　業務部門為營業部、業務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。

　　為激勵創新，獎勵為分行發展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。

　　四、考核

　　業績考核含存款業務、機構客戶、個人業務、電子銀行業務、特約商戶業務、市場業務、國際業務、小微貸款業務。(4部室負責人按照績效考核系數提取績效，按照已發的業績考核費用多退少補)

　　銀行服務管理考核方案 篇13

　　為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的xx年存款任務，結合同業市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本方案。

　　一、組織領導

　　成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成xx分行績效考核領導小組，負責xx分行績效考核工作。領導小組成員如下：

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發放。

　　其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發放方案的.審查。

　　二、考核對象

　　分行全體人員

　　三、考核范圍

　　績效考核分業績考核和職責考核。

　　績效考核=業績考核+職責考核

　　業務部門業績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

　　業務部門為營業部、業務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。

　　為激勵創新，獎勵為分行發展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。

　　四、考核

　　業績考核含存款業務、機構客戶、個人業務、電子銀行業務、特約商戶業務、市場業務、國際業務、小微貸款業務。(4部室負責人按照績效考核系數提取績效，按照已發的業績考核費用多退少補)

　　銀行服務管理考核方案 篇14

　　為建立健全銀行業服務金融機構實體經濟發展考核機制，激勵銀行業金融機構增加信貸投入支持經濟建設，不斷提升金融服務和金融普惠水平，助推全縣經濟社會高質量發展，結合我縣實際，制定本方案。

　　一、考核對象

　　縣內各銀行業金融機構（農發行、工行、農行、中行、建行、農商行、郵儲銀行、贛州銀行、江西銀行、九江銀行、銀座村鎮銀行）的縣級機構。

　　二、考核內容

　　重點考核縣內各銀行業金融機構對本地的信貸投放、“五個信貸通”（財園信貸通、小微信貸通、財政惠農信貸通、創業信貸通、農業產業振興信貸通）投放、支持“六大攻堅戰”等重點項目建設、支持脫貧攻堅和鄉村振興、疫情期間支持企業復工復產、風險防范及做好“六穩”工作、落實“六保”任務等內容。

　　三、考核指標及評分規則

　　（一）貸款投放情況（55分）

　　1.存貸比考核（25分）：年末存貸比達到全市同類銀行機構存貸比平均值的計25分，每增加1個百分點加0.5分，每低于1個百分點扣0.5分，加（扣）分5分封頂。

　　2.貸款增量（20分）：新增貸款（含表外授信）按年內下達的新增貸款任務完成比例計分，超額完成的按每超1個百分點加1分，加分20分封頂，負增長的不計分。

　　3.貸款增幅（10分）：貸款增速達到全縣年度平均水平的得10分，每增加1個百分點加0.5分，每低于1個百分點扣0.5分，加分5分封頂，扣分扣完為止，負增長的不計分。

　　（二）主要業務完成情況（45分）

　　1.“五個信貸通”目標任務完成情況（20分）：財園信貸通、小微信貸通、創業信貸通、財政惠農信貸通、農業產業振興信貸通，每個“信貸通”4分，100%完成任務的得4分，每增（減）1個百分點分別加（扣）0.1分，加（扣）分均為2分封頂。沒有“信貸通”任務或只有若干個“信貸通”任務的銀行，未參與的“信貸通”分值轉入“支持重點項目融資”進行考核。

　　2.支持重點項目融資情況（10分）：為打好“六大攻堅戰”，對重點項目提供金融支持，包括主攻工業項目、精準扶貧項目、新型城鎮化項目、現代農業項目、現代服務業項目、基礎設施建設項目，按本年度內每新增1000萬元投放量計1分，累計不超過10分。未參與“信貸通”分值轉入“支持重點項目融資”進行考核的，不計算加（扣）分。

　　3.做好“六穩”工作、落實“六保”任務情況（15分）：能夠較好落實“六穩”“六保”相關文件精神，落實普惠小微企業貸款貼息、延期、展期、無還本續貸等政策。①在疫情防控期間，針對疫情防控重點企業給予專項再貸款的，每新增貸款1000萬得0.5分，5分封頂；②給予優惠利率商業貸款的'，每新增貸款1000萬得0.5分，5分封頂；③全年普惠型小微貸款融資成本較同期下降0.5個百點以上的計5分，否則不計分。

　　（三）其他工作落實加減分情況

　　1.積極參加政銀企融資對接會，與企業簽訂信貸融資協議，當年簽訂的融資協議履約率達到95%以上的加2分。

　　2.在全市首創開展金融產品、服務或業務創新且正在實施的每項加1分，3分封頂；銀行業金融機構每增設1個營業網點（含自助銀行網點、普惠金融服務站等）加1分，3分封頂。

　　3.積極宣傳“江西小微客戶融資服務平臺”，幫助小微企業及個體戶在平臺內注冊，并在平臺上發放了貸款的，每新增貸款1000萬加1分，5分封頂。

　　4.對違反《寧都縣中小微企業還貸周轉金管理暫行辦法》，因銀行未及時放貸造成企業還貸周轉金歸還不及時的，每次扣3分；經查實每出現一起無正當理由惡意抽貸、停貸行為的扣5分，扣分不封頂。對受疫情影響暫遇困難企業進行了抽貸、斷貸、壓貸的，給予一票否決，取消其本年度評選資格。

　　5.對打擊和防范非法集資、維護金融穩定等工作消極對待的，每次扣3分。

　　6.按照縣里要求積極做好“金融產品地攤”工作，落實人員到崗到位。若派出人員出現脫崗串崗或被明察暗訪組發現存在違規違紀現象，每次扣3分。

　　7.經考核小組認定的其他重要工作項目，可依落實情況酌情加減分。

　　四、結果運用

　　（一）設立銀行業金融機構支持縣域經濟發展先進單位獎。對考核得分在80分以上且排名前三位的銀行業金融機構，由縣財政分別給予10萬元、8萬元和6萬元的獎勵。

　　（二）設立銀行業金融機構貸款增量獎。根據各銀行業金融機構年內新增貸款增量的0.2‰進行獎勵。對承擔全縣金融調控、服務、管理和金融穩定工作的縣金融工作局、縣人民銀行、縣銀保監組等金融監管協調服務部門按單家最高不超過5萬元的標準給予獎勵。

　　（三）根據年度考核結果，調整各銀行業金融機構財政賬戶對公存款規模。對考核排名前三位的銀行業金融機構，視情況調增財政性存款支持。對考核得分低于50分且排名后兩位的銀行業金融機構，視情況調減其財政性存款賬戶和規模。所調減額度不低于20%，全部充實到考核得分排名前三位的銀行業金融機構。

　　（四）對在六個“信貸通”（含產業扶貧信貸通）投放過程中，因貸前審核不嚴和貸后管理不力等因素，造成當年出現財政保證金代償而未采取法律手段向貸款對象進行追償的，實行“一票否決”，取消其先進單位獎、貸款增量獎的評選資格，并按相關規定追究責任。

　　五、組織實施

　　（一）成立考核小組，考核工作由縣金融工作局牽頭，會同縣財政局、人民銀行寧都縣支行、縣銀保監組等單位組織實施。

　　（二）縣內各銀行業金融機構應按照考核小組要求報送信貸投放及其它考核落實情況，逾期不報的按零分處理，由考核小組收集匯總并組織核實，以核實后數據為考核依據，提出考核意見報縣政府審定。

　　（三）年度考核財政性存款規模的調整，由縣金融工作局根據考核結果會同縣財政局提出初步意見并報縣政府分管領導審定后，由縣財政局負責進行調整。

　　六、其它事項

　　本方案由縣金融工作局負責解釋，自印發之日起試行實施。

　　銀行服務管理考核方案 篇15

　　為充分發揮財政性資金的引領和杠桿作用，提升金融機構對我市經濟和社會事業發展的貢獻度，結合我市實際，制定本管理辦法。

　　一、考核原則

　　堅持“規范透明、定期考核”的原則，堅持銀行對地方經濟支持力度與財政性資金存放份額掛鉤的原則，堅持尊重歷史與定期調配相結合的原則。

　　二、考核對象

　　我市范圍的國有商業銀行、股份制銀行和其他金融機構，不包括政策性銀行。對考核期內新設立不滿1年的銀行，不參與考核。

　　三、存放范圍

　　1．由市財政局直接管理存放于我市各商業銀行的財政專戶資金（含社保資金、非稅待結算資金等，不包括國庫資金和糧食風險基金等政策指定存放資金）；

　　2．由市房產局管理的房屋維修資金；

　　3．其他應納入的資金；

　　上述資金指已到期定期存款和新增定期存款。

　　四、考核細則

　　按百分制分半年度考核，每半年為調整期。考核指標包括貸款發放、稅收貢獻、社會綜合評價、風險控制等。

　　（一）貸款發放（45分）

　　1．平均存貸比。指四個季度末存貸比的平均值。滿分為10分，按比例計分。存貸比超過100%不高于150%的（含150%），加計1分；存貸比超過150%的`，加計2分。

　　2．貸款增量。指期末貸款余額較期初貸款余額的增加額。滿分為10分，每5000萬元計1分。本項計分超過10分的，計入加分，加分不超過2分。

　　3．支持市政府重點工程項目、服務三農項目。滿分為15分。各銀行當年對市政府重點工程、政府投融資公司、服務三農項目發放的貸款期限在1年以上（含1年）的項目，利率上浮控制在40%以內的，按各銀行支持的貸款額度占貸款總額的比例計分（以每年6月30日和12月31日貸款余額為準）。利率上浮超過40%以上的不計分。

　　4．支持市域企業經濟發展。滿分為10分。各銀行支持我市市域企業經濟發展6個月以上的貸款，每2000萬元計1分。本項計分超過10分的，計入加分，加分不超過2分。

　　（二）稅收貢獻（45分）

　　1．當年各銀行在市內繳納的稅收占全市銀行機構在市內繳納稅收總量的比例。滿分為20分，按比例計分。

　　2．當年各銀行在市內繳納的稅收總量較上年同期在市內繳納稅收總量的增長比例。滿分為25分，按增長比例計分，增長比例超過100%不高于150%的（含150%），加計1分；增長比例超過150%的，加計2分；上年未在市內繳納稅收的，按每50萬元計1分計算，總分不超過25分。

　　3．當年完成稅收比上年同期完成稅收增加額在300萬元、500萬元、800萬元、1000萬元以上的，分別加計1分、2分、3分、4分。

　　（三）社會綜合評價（5分）

　　根據各銀行參加市內活動情況、報送報表及材料情況、銀行服務質量等。滿分為3分，按統計考核情況計分。

　　（四）風險控制（5分）

　　根據各銀行風險控制執行情況、打擊非法集資情況、維護轄區金融穩定工作情況、確保財政資金安全程度計分。出現較大風險視情況扣分，扣分不超過5分。

　　五、激勵辦法

　　1．各銀行財政性資金的存款額度=該行半年度考核得分/各銀行總得分×財政性資金存放額度。

　　2．政策性銀行不納入考核范圍，采取一事一議單獨確定財政性存款支持，適時調整。

　　3．新設立不滿1年、貸款貢獻達到5000萬元以上的銀行，由市人民政府支持3000萬元存款，次年納入正常考核范圍。

　　六、保障措施

　　（一）由市財政局牽頭，市監察局、市政府金融辦、市人民銀行、市國稅局、市地稅局等相關部門組成考核領導小組，負責財政資金存放與金融機構考核工作。次半年首月市人民銀行、市國稅局、市地稅局等單位負責提供參評資料，當年7月和下年1月前完成考核并提出資金調度方案，報市人民政府常務副市長和市長批準后執行。

　　（二）市財政局、市房產局根據市人民政府審批意見及時將資金調度執行到位。各金融機構要確保按時足額支付各類資金，若出現銀行壓票現象，按照1分/天﹒筆的標準從下期考核分值中扣減。

　　（三）資金存放銀行出現重大安全風險事件或者經營狀況惡化影響資金存放安全的，市財政局、市房產局可無條件及時收回資金，確保資金安全。

　　（四）若上級財政部門對財政資金存放有明確規定的，從其規定管理，但其資金存放納入掛鉤考核范圍。

　　（五）除本考核辦法外，對重大貢獻的銀行，市人民政府可集體商定采取一事一議臨時調度資金給予重點支持。

　　（六）本方案授權市財政局負責解釋，自印發之日起施行，根據新的政策和經濟發展形勢可適時調整。

　　銀行服務管理考核方案 篇16

　　為建立健全科學規范、公正透明的政府性資金存放管理機制，規范政府性資金存放行為，防范資金安全風險和廉政風險，提高政府性資金效益，充分調動各金融機構加大信貸投放的積極性，引導和激勵各商業銀行加大對我縣經濟發展的支持力度，依據《財政部關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫〔2017〕76號）《財政專戶管理辦法》（財庫〔2013〕46號）等文件精神，特制定本方案。

　　一、調存資金范圍和調存對象

　　縣級財政性資金指縣級范圍內各類財政性資金存款，包括社保基金、中央省市縣各類專項資金、非稅收入等。本方案適用于縣級各銀行業金融機構，政策性銀行（農發行）除外。

　　二、基本原則

　　本方案遵循以下三個原則，即：堅持統籌兼顧、公平公正、綜合評估的原則；實行存貸掛鉤、貢獻優先、支持發展的原則；確保安全、高效運行的原則。

　　三、調存管理辦法

　　本方案對縣域級各銀行業金融機構實行貢獻度評價，評價依據主要為各金融機構支持縣域實體經濟和縣域其他重點工作的貢獻，并按照評價得分占比進行公平分配，共設置貸款規模占比、支付脫貧攻堅及鄉村振興貸款投放占比、支持小微企業貸款占比、支持政府重點企業、項目和工程占比、支持實體貸款加權利率降幅、本縣域納稅貢獻度、社會與政府重大事項參與情況等7項貢獻度指標及6項管理指標，其中管理指標為扣分項。

　　（一）評價指標及分值設置

　　1.貢獻度指標（100分）

　　（1）貸款規模占比（45分）其中：存量貸款規模占比（10分）；當期貸款增加額占比（10分）；存量貸款服務人群占比（5分）；支持縣域經濟實體貸款占比（20分）；

　　（2）支持脫貧攻堅及鄉村振興貸款投放占比（10分）其中：當期小額扶貧貸款投放占比（5分）；5年內小額扶貧貸款累計發放額占比（5分）；

　　（3）支持小微企業貸款占比（10分）其中：存量小微企業貸款余額占比（5分）；當期小微企業貸款增加額占比（5分）；

　　（4）支持政府重點企業、項目和工程存量貸款占比（10分）；

　　（5）本縣域納稅貢獻度（10分）；

　　（6）實體貸款加權利率降幅（5分）；

　　（7）社會和政府重大事項參與情況（10分）；

　　2.管理指標（管理指標為扣分項，合計扣分上限10分）

　　（1）縣委、縣政府組織的相關會議，主要負責人無故不參會，每缺席1次扣0.5分；

　　（2）縣委、縣政府各職能部門安排的各項工作，反饋有不支持、不配合情況的，每次扣1分；

　　（3）對縣委、縣政府制定的相關經濟政策，督導檢查或舉報反饋落實不力的，每次扣1分;

　　（4）縣委、縣政府牽頭的重點項目、重點企業需要金融政策支持，不積極支持、配合的，每次扣1分；

　　（5）縣委、縣政府要求報送的'相關文件、材料，未及時上報的，每次扣0.5分；

　　（6）其他縣委、縣政府在實際工作中認為需要扣分的事項。

　　（二）評價辦法

　　貢獻度指標的評價通過中國人民銀行壽陽縣支行、晉中銀監分局壽陽監管組、縣扶貧開發中心、縣稅務局等相關單位進行數據統計，并對應《壽陽縣縣級商業銀行支持地方經濟發展評價指標分值表》（見附件）進行計分，計分主要為每項計分標準中各銀行機構占全縣占比，貢獻度指標評價得分為貢獻度各項指標對應的分值之和；管理指標由縣金融事務服務中心收集縣委、縣政府相關部門意見給予扣分。最終得分為兩項指標之和。

　　（三）評價時間

　　每季度評價一次，每半年調存一次，半年調存按照兩個季度平均得分占比進行分配，具體評價時間由縣金融事務服務中心確定，不局限于某個時間點，各有關部門按金融事務服務中心要求的時間提供相關數據和評價結果。

　　（四）獎勵辦法

　　1.獎勵的財政性存款資金來源。主要包括社保基金、中央省市縣各類專項資金、非稅收入等財政性資金存款。

　　2.各銀行機構應得財政性存款計算。

　　對考核結果的運用，主要為打分后，按照總分100分進行得分比例計算，各銀行機構得分折算比例后，為實際貢獻度比例，按照比例進行財政性存款的分配。

　　3.對連續兩次考核排名第一的銀行，將優先考慮其代理新增財政專戶業務資格。

　　4.對貸款余額、小微企業貸款余額2項指標連續兩年下降的銀行，自第三年起取消在該銀行的財政性定期存款業務和考核評價，直至該銀行以上2項指標均比上年有增長，方可恢復該銀行的財政性定期存款業務并繼續參加考核評價。

　　5.對連續兩次評價列最后一名的取消其獎勵存款，將其應得獎勵存款調整到評價第一名的銀行；對連續三次評價列最后一名的取消其參與評價資格，并將其財政性資金存款全部轉出作為獎勵的財政性存款資金來源之一。

　　6.各銀行必須嚴格執行該評價激勵辦法，并及時兌現每次考核評價調整存款額，對超過3日不兌現考核調整存款的，縣財政部門將調整其全部賬戶存款，直至取消在該銀行的存款賬戶。

　　（五）獎勵實施

　　根據壽陽縣縣級財政性資金存放商業銀行評價激勵考核評價組審定后的評價結果，由縣財政局具體實施財政性存款的獎勵和懲罰措施，即財政性存款的調增和調減，對財政性存款調減的商業銀行定期存款未到期的，為確保存款利息不受損失，則延緩到定期存款到期后調減；對財政性存款調增的商業銀行因獎勵的財政性存款資金延緩到位的，則確保獎勵調增的財政性存款定期半年。縣財政局原則上收到縣金融事務服務中心轉來的考核結果后10個工作日內辦理完畢。

　　為保證財政性資金的保值增值，各商業銀行需在央行允許范圍內，對獎勵性財政資金定期存款結合本行實際執行最高上浮利率。

　　四、保障措施

　　（一）強化組織領導。為確保縣級財政資金調存順利推進，縣委、縣政府成立壽陽縣縣級財政性資金存放商業銀行評價激勵考核評價組（以下簡稱考核評價組），組長由縣政府分管副縣長擔任，成員單位包括中國人民銀行壽陽縣支行、晉中銀保監分局壽陽監管組、縣財政局、縣金融事務服務中心、縣扶貧開發中心、縣稅務局等相關部門主要負責人；考核評價組下設辦公室，辦公室設在縣金融事務服務中心。

　　（二）明確責任分工。中國人民銀行壽陽縣支行負責提供全縣每月存貸款情況以及其他涉及打分的相關數據；晉中市銀保監分局壽陽監管組負責提供各金融機構小微企業貸款各項指標；縣扶貧開發中心負責提供各金融機構支持脫貧攻堅及鄉村振興貸款各項指標；縣稅務局負責提供各金融機構本縣域納稅數據；縣財政局負責提供獎勵性財政資金規模等；各財政性資金管理單位負責測算各自管理資金的流量并按月向縣財政局國庫股報送各賬戶存款余額，同時必須認真執行每次考核評價及資金調整意見；縣金融事務服務中心負責匯總各部門提供的評價數據和計算各項指標分值，提出獎懲建議方案提交評價組審定。

　　五、附則

　　本方案自發布之日起施行，由縣金融事務服務中心和縣財政局共同負責解釋。

　　銀行服務管理考核方案 篇17

　　為不斷擴大市場份額，尋求新的利潤增長點，持續提升經營業績，樹立銀行良好品牌形象，圓滿完成銀行20xx年首季“開門紅”目標任務，特制定本方案。

　　一、成立組織

　　為促進全行20xx年首季“開門紅”營銷活動順利開展，經總行研究，決定成立營銷活動領導小組，人員組成如下：營銷活動領導小組下設辦公室，具體負責營銷活動的協調配合工作。

　　二、活動時間

　　20xx年xx月xx日至xx月xx日

　　三、活動內容

　　20xx年首季“開門紅”營銷活動以全行營銷活動為主線，各支行（部）結合本實施意見，根據自身實際開展各具特色的輔助營銷活動。

　　（一）全行營銷活動

　　1.營銷主題：首季開門紅（發送至貝小保公號），好禮送不停。 （2022開門紅營銷資料包助力開門紅業績翻3倍）

　　2.具體內容：“掃街外拓”活動。

　　每周支行（部）領導班子、客戶經理可抽一天時間對我行金融產品進行掃街宣傳，發展新客戶，目標客戶重點放在臨街商鋪、新開樓盤、建材市場、商業協會等，客戶經理要熟記我行金融產品和利率定價政策，及時收集客戶資料信息。

　　（1）“進門有禮”活動活動期間，凡走進我行任一營業網點辦理業務，均贈送精美禮品一份，每位顧客限領一份。

　　（2）“存款送積分，積分兌好禮”活動在我行辦理一年以上定期存款（含一年）的客戶，均可獲得相應積分，積分可兌換精美禮品：1萬元可獲得10積分；2萬元可獲得20積分；3萬元可獲得30積…

　　四、競賽方案

　　競賽一：部室爭“杯”參賽主體支行各部室：營業部、公司部、零售部競賽規則（1）分配任務：各部室儲蓄存款任務1000萬。

　　（2）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃任務總數40%的部室得分100分，每超出一個百分點加10分，對于沒完成進度任務的部室每低于一個百分點扣2分。

　　（3）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃任務總數75%的部室得分100分，每超出一個百分點加20分，對于沒完成進度任務的部室每低于一個百分點扣4分。

　　（4）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃任務總數100%的部室得分100分，每超出一個百分點加30分，對于沒完成任務的部室每低于一個百分點扣6分。

　　（5）季度末將各部室每個月末的積分進行加總，總積分第一名的部室將獲得“槐蔭杯”。

　　獎勵措施支行將拿出績效費用6000元，對獲得“槐蔭杯”的部室進行現金獎勵或者等值物品的獎勵。

　　競賽二、員工搶“杯”1、參賽主體支行全體員工2、競賽規則（1）設立“紅杯”、“藍杯”、“紫杯”分別對應一、二、三名。

　　（2）分配任務：每名員工儲蓄存款300萬任務，定期儲蓄按時點計任務，活期儲蓄按日均計算任務。

　　（3）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃個人任務總數40%的員工得分100分，每超出一個百分加10分，對于沒完成進度任務的每低于一個百分點扣2分。

　　（4）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃個人任務總數75%的員得分100分，每超出一個百分點加20分，對于沒完成進度任務的每低于一個百分點扣4分。

　　（5）xx月末，凡完成“開門紅”存款計劃個人任務總數100%的員工積100分，每超出一個百分點加30一分，對于沒完成進度任務的每低于一個百分點扣6分。

　　（6）季度末、將各位參賽選手每個月末的積分進行加總，總積分第一名的員工將獲得“紅杯”，第二名的.員工獲得“藍杯”，第三名的員工獲得“紫杯”。

　　3、獎懲措施（1）支行將拿出績效費用6000元進行獎勵，對獲得“紅杯”的個人進行1500元現金獎勵并放假兩天，對獲得“藍杯”的個人進行1000元現金獎勵并放假一天，對獲得“紅杯”的個人進行500元現金獎勵。

　　（2）支行員工任務完成數在分行的排名中取得成績的，將由分行獎勵其為期五天，金額4000元的一次旅行。

　　（3）支行每名員工上繳2000元的競賽保證金，季度末進行得分考評，對完成儲蓄存款任務的員工退回該筆保證金，對于沒能按要求完成儲蓄存款任務的員工則不予退回該筆保證金。

　　（4）對積分為負的員工進行處罰。

　　根據積分為負的員工實際攬存情況，給予其不少于500元不多于3000元的績效工資處罰。

　　（5）若員工沒有完成計劃任務數，即使排名達到要求也不可獲得“獎杯”，則此項獎杯空置。

　　五、要求1、認真落實，高度重視。

　　支行員工及各部室要高度重視并積極參與，部室負責人要組織大家研讀考核方案，認真落實，全行要形成好的競賽氛圍；各位員工要利用春節走親訪友的良好機會，爭搶存款，確保一季度開門紅任務的順利完成。

　　2、嚴明紀律，嚴格兌現。

　　支行員工嚴禁弄虛作假將任務轉移給其他員工套取獎勵，一經發現將追究相關責任，并進行嚴重處罰，各部門主管和分管行長要做好活動的登記工作，并對整個活動的質量進行負責，活動后要做好獎勵或懲罰的兌現工作。

　　銀行服務管理考核方案 篇18

　　為全面推進商業銀行又好又快發展，以經營效益提升為核心，以轉換經營機制和轉變發展方式為主題，以“權利與責任結合，質量與效益結合，發展與風險結合”為主線，以“效益為本，發展至上”為指導思想，特制定本行客戶經理考核方案。

　　一、考核原則

　　（一）指標考核，按量計酬。本行客戶經理的考核分為指標考核和按量計酬兩個部分，指標考核包括信貸指標、存款指標、效益指標、風險指標和其他工作類指標，按量計酬主要是根據收回表內外不良貸款金額、管理存量與增量客戶數量計酬。

　　（二）注重質量，風險貫穿。在指標任務考核的基礎上，注重信貸資產質量的考核，嚴守到期貸款收回底線。同時引入風險指標，增加客戶經理識別風險和防控風險的能力。

　　（三）比例考核，逐年兌現。客戶經理的百分制指標考核總額的70%考核業務指標,30%考核其他工作。客戶經理績效工資總額當年計算，分三年逐年按比例發放，作為貸款發放后續管理以及責任追究延續的保障。

　　二、考核模式

　　百分制指標考核：

　　客戶經理百分制指標考核總額的70%考核信貸指標、存款指標、效益指標和風險指標，總行負責制定考核方案、確定目標指標、考核驗收結果等，支行負責客戶經理任務分配、制定落實目標任務的方案、考核系統基礎數據的錄入、上報初審考核結果。

　　客戶經理百分制指標考核總額的30%考核其他工作，支行負責制定具體考核方案、考核驗收與績效計酬。總行負責指導與檢查。

　　（一）、考核指標客戶經理百分制考核指標分為定量指標和定性指標。

　　1、定量指標定量指標分為信貸類指標、存款類指標、效益類指標和風險類指標。

　　（1）、信貸類指標：設貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標。

　　（2）、存款類指標：設個人任務指標與支行任務指標，均分為存款余額凈增與存款月平余額凈增兩個項目。

　　個人任務指標由總行統一下達，不納入支行整體任務指標，個人任務完成情況不納入支行實際完成情況內。

　　支行任務指標由支行下達，任務額度納入支行整體任務指標，由支行下達任務并進行考核。

　　（3）、效益類指標：設貸款利息收入指標。

　　（4）、風險類指標：設年底貸款抵質押率指標（不含小額農戶信用貸款、聯保貸款）、貸款到期收回率指標、五級不良貸款占比指標、表外不良貸款時效保證率指標。

　　2、定性指標

　　（1）、貸款管理指標。

　　①雙人調查。落實雙人以上上戶貸前調查制度；②面談面簽。落實與借款人（含夫妻雙方）、擔保人（含夫妻雙方）的面談面簽制度；

　　③完整收集貸款資料。按要求完整收集貸款資料，做好貸款申報資料；

　　④嚴格授權審批程序。按照授權權限審批信貸類業務，不得逆程序、超權限或化整為零；

　　⑤落實貸后檢查。嚴格按照信貸管理辦法規定的檢查頻率和檢查內容等實行貸后檢查；

　　⑥落實貸款風險管理。對已經形成風險或明顯存在風險的貸款落實如下管理要求，一是按期催收，貸款逾期前15天內催收、逾期3個月內起訴，6個月內申請和執行完畢的；二是保證貸款時效；三是按照總行不良貸款處置辦法對不良貸款進行處置。

　　（2）觸犯總行制定“高壓線”、“十不準”的行為。

　　（二）、分值設置客戶經理百分制考核指標分為定量指標和定性指標。

　　1、定量指標分值設置

　　對未管理表外不良貸款的客戶經理，其表外不良貸款時效保證率

　　指標分值計入貸款利息收入分值。

　　2、定性指標分值設置定性指標實行扣分制。

　　（三）、定量指標的計分辦法定量指標實行百分制。

　　1、信貸類指標

　　（1）貸款余額凈增指標、貸款月平余額凈增指標按任務完成情況（百分比）計分。

　　2、存款類指標

　　（1）個人任務指標。

　　個人任務指標分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，具體任務為：一級支行客戶經理存款余額凈增200萬元，存款月平余額凈增120萬元；二級支行客戶經理存款余額凈增150萬元，存款月平余額凈增90萬元；

　　三、四級支行客戶經理存款余額凈增100萬元，存款月平余額凈增60萬元；五級支行客戶經理存款余額凈增50萬元，存款月平余額凈增30萬元。

　　根據個人存款余額凈增與存款月平余額凈增任務完成情況（百分比）計分，由支行負責統計，總行負責考核驗收。

　　各支行應設置客戶經理組織存款臺帳，由柜員登記、會計復核，支行行長確認。

　　（2）支行任務指標。

　　支行任務指標由支行下達，分存款余額凈增指標與存款月平余額凈增指標，根據客戶經理完成支行下達存款余額凈增與存款月平余額凈任務情況（百分比）計分，由支行考核計分。

　　3、效益類指標

　　（1）、貸款利息收入指標按任務完成情況（百分比）、正常類貸款利息應收盡收比例計分，具體計分公式為：

　　任務完成比例x（應收已收正常類貸款利息/應收正常類貸款利息）x標準分值

　　4、風險類指標

　　（1）年底貸款抵質押率指標按照任務完成情況計分。

　　①20xx年底貸款抵質押率小于100%的，計分公式為：

　　（20xx年底實際貸款抵質押率-20xx年底貸款抵質押率）/（20xx年底貸款抵質押率任務-20xx年底貸款抵質押率）x標準分值

　　②20xx年底貸款抵質押率等于100%的，根據20xx年底實際貸款抵質押率實行分段累積扣分，具體如下：

　　20xx年底貸款抵質押率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣0.3分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣0.1分。

　　（2）貸款到期收回率指標。

　　貸款到期收回率在當年新放的貸款當年到期100%收回的基礎上計分。

　　①參數確定

　　基準參數=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）。

　　年底貸款到期收回率=1-（截止20xx年底正常類偏離貸款總額/截止20xx年底正常類到期貸款總額）+容忍度。

　　容忍額=20xx年當年到期貸款總額x容忍度

　　容忍度基數為1%，根據20xx年到期未收回貸款盡職情況的考核相應進行調減，容忍度區間為0-1%。

　　②計分標準貸款到期收回率按完成比例相應計分，具體分值如下：

　　1）若基準參數＜100%

　　A、年底貸款到期收回率≥基準參數此種情況中，分年底貸款到期收回率等于基準參數與大于基準參數兩段計分，總分25分，其中年底貸款到期收回率大于基準參數部分根據個人任務情況實行浮動分值，浮動所剩分值計入年底貸款到期收回率等于基準參數部分分值內。

　　a、年底貸款到期收回率＞基準參數

　　該部分最高分值為8分，分值確定公式為：

　　（客戶經理個人管理20xx年底正常類偏離貸款/全行20xx年底客戶經理人均管理正常類偏離貸款）x8

　　實際得分計算公式為：

　　（年底到期貸款收回率-基準參數）/（100%-基準參數）x確定分值b、年底貸款到期收回率=基準參數該部分實際得分計算公式為：25-a部分確定分值年底貸款到期收回率≥基準參數時，實際得分為a與b部分的合計

　　B、支行年底實際貸款到期收回率＜基準參數此種情況中，總分為17分，實行分段累積扣分，具體如下：小于0.5個百分點內（含）時，每小于0.1個百分點扣0.8分；小于基準參數0.6—1個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.84分；小于1.1—1.5個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.96分；小于1.6—2個百分點（含）范圍內時，每小于0.1個百分點扣0.8分。

　　2）若基準參數=100%

　　此種情況中，總分為25分，實行分段累積扣分，具體如下：年底實際貸

　　款到期收回率99.5%（含）以上，較100%每下降0.1個百分點扣1.2分；年底貸款到期收回率達到99%（含）以上，較99.5%每下降0.1個百分點扣1.6分；貸款到期收回率達到98.5%（含）以上，較99%每下降0.1個百分點扣2.2分，98.5%（不含）以下不計分。

　　（3）五級不良貸款占比指標

　　①年初五級不良貸款占比大于零的

　　（年末五級不良貸款占比-年初五級不良貸款占比）/（五級不良貸款占比年末控制任務-年初五級不良貸款占比）x標準分值。

　　②年初五級不良貸款占比等于零的

　　年末五級不良貸款占比為零的計標準分值，年末五級不良貸款占比大于零的不計分。

　　五級不良貸款占比按照各支行實際不良貸款占比考核。

　　（4）表外不良貸款時效保證率指標表外不良貸款時效保證率指標任務為100%，以20xx年底表外不良貸款情況為基礎，20xx年新出現一筆及以上的表外不良貸款當年新喪失訴訟時效的，該項指標不計分。

　　5、其他工作類指標其他工作類指標由支行負責設定，并由支行考核計分。

　　（四）、定性指標的計分辦法定性指標實行扣分制。扣分標準如下：

　　1、違反貸款管理中第六項關于貸款到期后管理規定的，每人每次扣5分；違反貸款管理其他規定的'，每人每次扣2分。

　　2、違反定性指標第二項規定的，每人每次扣10分。

　　（五）、定量指標的加分辦法

　　定量指標設加分，加分最高10分。

　　1、到期貸款收回率指標。

　　（1）20xx年當年到期正常類貸款全額收回加3分。

　　（2）20xx年初基準參數小于100%，20xx年底到期貸款收回率達到

　　100%的，加2分。

　　2、貸款利息收入指標。在正常類貸款利息收入應收盡收的前提下，對貸款利息收入超任務的給予加分獎勵，加分最高不超過5分，

　　具體加分標準如下。

　　（1）貸款利息收入任務在200萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.2分。

　　（2）貸款利息收入任務在200萬元以上400萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.4分。

　　（3）貸款利息收入任務在400萬元以上700萬元（含）以下的，每超任務1%，加0.6分。

　　（4）貸款利息收入任務在700萬元以上1200萬元（含）以下的，每超任務1%，加1分。

　　（5）貸款利息收入任務在1200萬元以上的，每超任務1%，加1.2分。

　　客戶經理信貸營銷超額部分產生的利息收入，原則上按不超過50%的比例計入。

　　銀行服務管理考核方案 篇19

　　為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的xx年存款任務，結合同業市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本辦法。

　　一、組織領導

　　成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成xx分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責xx分行績效考核工作。領導小組成員如下：

　　組長：行長

　　副組長：副行長

　　成員：各部室、各支行(含籌)主要負責人

　　領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發放。

　　其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發放方案的審查。

　　二、考核對象

　　分行全體人員

　　三、考核范圍

　　績效考核分業績考核和職責考核。

　　績效考核=業績考核+職責考核

　　業務部門業績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

　　業務部門為營業部、業務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。

　　為激勵創新，獎勵為分行發展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發展做出突出貢獻的'集體及員工做出獎勵。

　　四、考核

　　業績考核含存款業務、機構客戶、個人業務、電子銀行業務、特約商戶業務、市場業務、國際業務、小微貸款業務。(4部室負責人按照績效考核系數提取績效，按照已發的業績考核費用多退少補)

　　銀行服務管理考核方案 篇20

　　戰略是企業發展的靈魂，沒有明確的發展戰略，企業就沒有中長期發展的清晰目標，就難以實現企業的可持續發展。財務戰略作為企業發展戰略的重要組成部分，是實施總體戰略的核心保障。實施財務戰略管理，是優化資源配置，推進企業快速健康發展的重要手段。

　　一、財務戰略與績效評價體系

　　（一）財務戰略

　　財務戰略是指為謀求資金均衡有效流動，實現生產經營目標，增加財務經濟優勢，在分析內部條件和外部環境的基礎上，對資金流動所進行的全局性、長期性和創造性的謀劃。財務戰略作為發展戰略的子系統，具有其獨特性。就銀行而言，它的特征：一是從屬性，即為銀行籌集到適度的資金以實現銀行整體戰略。二是系統性，即始終保持與其它戰略之間的動態聯系。三是指導性，即對資金籌劃總體謀劃，規定資金運籌的總方向、總方針和總目標等重大財務問題。

　　（二）績效評價體系

　　績效評價體系是以實際業績效果為考核評價依據的價值衡量體系，由一系列與績效評價相關的制度、指標體系、方法、標準以及評價機構等構成。它包括財務效益狀況、資產運營狀況、償債能力狀況和發展能力狀況四個方面，這四部分內容相互聯系、相輔相成、各有側重，從不同角度揭示了被評價銀行當前的實際經營管理情況。

　　X行采取的評價方法是在“平衡計分卡”評價方法的基礎上，將原有的財務、客戶、內部運營、學習與成長四個維度擴展變更為財務、客戶、工作進程、員工學習與成長及戰略產品附加項五個維度，將組織的戰略落實為可操作的衡量指標和目標值，并引入“經濟增加值（EVA）”概念及作為財務維度綜合效益重要考核指標的綜合績效管理評價體系。

　　（三）銀行財務戰略與績效評價體系的相關性

　　1、籌資戰略

　　籌資戰略就是根據銀行的內外環境現狀與發展趨勢，對銀行的籌資目標、原則、結構、渠道與方式等重大問題進行長期的、系統的謀劃。籌資目標是銀行在一定的戰略期間內所要完成的籌資總任務，是籌資工作的行動指南。籌資原則是銀行籌資應遵循的基本要求，包括低成本原則、穩定性原則、可得性原則、提高競爭力原則等。此外，銀行還應根據戰略需求不斷拓寬融資渠道，對籌資進行合理搭配，采用不同的籌資方式進行最佳組合。

　　鑒于銀行業務的特殊性，銀行的籌資戰略在對基層行的績效考核中被作為一大重點。X行績效考核方案客戶維度競爭力板塊下設有人民幣儲蓄存款市場份額、人民幣公司存款市場份額、外幣儲蓄存款市場份額、外部公司存款市場份額等四個分指標直接評價籌資業務。在其它不直接標明考核存款的指標中，考核內容涉及存款的有客戶金融資產、貸存比等。考核體系另設指標對第三方存管客戶、養老金賬戶、個人中高端客戶數等產品進行考核。這些指標的設置對于優化存款結構，從戰略上，從長期發展的角度爭取存款有重要基礎意義。

　　2、投資戰略

　　投資戰略主要解決戰略期間內投資的目標、原則、規模、方式等重大問題，它把資金投放與公司的整體戰略緊密結合，并要求公司的資金投放要很好地理解和執行公司戰略。

　　一是投資目標。包括：收益性目標，這是公司生存的根本保證；發展性目標，實現可持續發展是公司投資戰略的直接目標；公益性目標，這一目標是多數公司所不愿的，但投資成功，亦利于公司長遠發展。

　　二是投資原則。主要有：集中性原則，即把有限資金集中投放；準確性原則，即投資要適時適量；權變性原則，即投資要靈活，要隨著環境的變化對投資戰略做相應的調整；協同性原則，即按合理的.比例將資金配置于不同的生產要素上，以獲得整體上的收益。

　　投資放貸作為銀行的主營業務，是考核的另一個重要方面。但是對于基層銀行來說，發放貸款的總數量和總規模由上級行核定，故對基層行貸款的考核主要以資產質量與資源控制為主。X行在績效考核方案中針對貸款的資產質量設置了信貸資產不良控制率、信貸資產當期發生不良率、BB級以上客戶授信抵質押率、人民幣零售貸款資產質量四個分指標。針對資源控制設置了貸款規模管理、貸存比指標，各類指標分值合計-7.6-7分，加上考慮資產業務因素的經濟資本增加值（EVA）等綜合指標，分值在整個績效評價體系中占比約為18—20%。

　　3、財務管理

　　銀行處于相對成熟、競爭異常激烈的行業中，要求做財務工作時要精打巧算，用好、用活每一分錢，爭取最小的投入獲取最大的產出。

　　X行在績效考核方案中設有成本收入比指標，以及經濟價值增加值（EVA）、資產回報率、人均利潤等一系列考核指標，考核從財務角度做好成本收入比把控、納稅籌劃等內容。堅持保守的財務政策，努力使財務風險降到最低水平。絕不以追求短期的經濟利益而犧牲長期利益。尤其要做好現金流的管理，任何時候都要有足夠的現金儲備，考核方案在財務維度的資源控制下設流動性管理指標，考核每個月資金供求情況，要求隨時保證充足的資金儲備。

　　同時，針對銀行業務的特殊性，從戰略角度出發，將信用卡、網上銀行渠道建設等內容納入了績效考核指標體系，這些指標得分的高低對未來發展有著深遠的影響，對財務戰略的制定具備一定的導向作用。

　　二、基層行財務戰略目前存在的主要問題

　　（一）求全責備，目標脫離本地市場

　　好的財務戰略應當是企業結合自身特點，基于對外部生態、內部條件的分析,根據總體發展戰略和經營戰略的要求,契合實際來制定的。但是現階段基層行設立績效目標制定財務戰略慣用做法，是將上級行下達的各種績效目標直接加碼分解布置下去，很少在分析本地市場，發掘本行優勢、尋求本行績效進步的最佳著力點上下功夫。這樣略帶盲目操作的后果，必然造成效率低下及資源的浪費，甚至存在合規性風險。

　　（二）短期行為，科學發展難以落實

　　上級對于基層行的績效考核通常以一年為一個周期，但是日常工作中經常會接收到上級各條線下達的多項明細考核指標，著重督促時點目標的沖高完成。故大多數基層行投入了大量精力應付臨時下達的任務，爭先恐后奪取時點該單項輝煌業績，部分銀行甚至會出現完成下達任務若干倍的現象。這種將很大精力用于超額完成突擊任務，過于追求短期利益，忽視實現中長期績效目標的做法，不利于銀行長期、可持續發展。

　　銀行服務管理考核方案 篇21

　　準確把握國家貨幣政策由適度寬松向常態回歸過程中，為激勵全市銀行業金融機構執行穩健的貨幣政策。強抓中西部地區和實體經濟特別是三農”中小企業的有效信貸需求將獲得優先保障的機遇，切實增加有效信貸投入，進一步優化信貸結構，促進經濟社會更好更快發展，特制定本考核方案。

　　一、考核對象:市各銀行業金融機構及人民銀行和銀監辦

　　二、目標管理考核內容及獎勵標準

　　一綜合獎

　　未完成指導任務的行社，1完成指導任務獎。20xx年全市新增融資總量指導總任務為12億元（比年初凈增額其中：農發行0.6億元(商業貸款)工行2.00億元、農行2.00億元、中行2.00億元、建行1.50億元、郵儲銀行0.50億元、農信社2.50億元、贛州銀行支行0.5億元、贛商村鎮銀行0.4億元。對完成指導任務的行社各獎勵1萬元。按5000元標準獎勵。

　　對市人行、市銀監辦各獎勵3萬元，2市人民銀行、銀監辦負責指導、督促各金融機構完成指導任務。市各銀行業金融機構20xx年新增融資總量合計完成指導總任務12億元以上。若指導總任務未完成，每低于指導總任務10個百分點，各少獎勵2000元，若超額完成指導總任務，每高于指導總任務10個百分點，各多獎勵2000元。

　　二單項獎

　　每提高10%增加萬分之一獎勵：市新設分支機構無上年貸款基數的金融機構，其貸款額達到3000萬元以上的按萬分之三比例獎勵。1新增貸款（凈增額獎。20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比提高1個百分點以上的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比下降的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之一點五比例獎勵；對20xx年總額存貸比已超70%含70%行（社20xx年總額存貸比維持上年水平(或略有上升),其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；對存貸比比上年提高10%以上的行（社上述標準的基礎上。

　　按貸款額的萬分之五比例獎勵；對單個工業企業項目新增貸款在500萬（含500萬以上的行社，2重點項目貸款獎。對市政府指定的重點項目一次性貸款在5000萬（含以上的行社。按新增貸款額的萬分之五比例獎勵。

　　3按新增額的萬分之五比例獎勵。困難群體貸款獎。對發放下崗職工再就業貸款、助學貸款、小額救災農貸的新增貸款。

　　4進度獎。完成全市全年新增貸款計劃任務的基礎上；三季度年完成市政府下達的指導任務80%含80%以上的新增貸款獎勵比例增加1個萬分點。

　　5分別按融資總額的'萬分之五比例獎勵。金融市場融資獎。對幫助企業進入金融市場進行債券或其他方式直接融資的主辦行和牽頭行。

　　6新設分支機構獎。市內銀行機構在市每新設一個分支機構和二級機構或相當于二級分支機構的網點的對市人民銀行、銀監辦和對應的銀行機構各獎10000元；市外銀行機構在市設立機構的對市人民銀行、銀監辦和對應的銀行機構各獎20000元。

　　第1條與第234重復的參照第234條執行。7單項獎不重復計獎。

　　三、獎勵對象

　　50%用于獎勵單位主要負責人，對銀行業金融機構考核獎勵。其余由單位獎勵相關人員。

　　四、考核方法

　　提出考核獎勵建議報市政府審定，由市人民銀行、銀監辦、財政局、審計局組成聯合考核組進行考核。批準后執行。

　　銀行服務管理考核方案 篇22

　　為促進20XX年資產和負債業務的有序健康發展，圍繞效益穩健增長，有力支持實體經濟，持續推進普惠金融工程，堅持“服務三農、支持小微”的市場定位，充分調動和激勵客戶經理業務拓展的積極性，特制定本考核辦法。

　　一、考核對象

　　各團隊全體客戶經理。

　　二、考核指標與計算公式

　　全年考核薪酬=經營類考核X管理類考核百分

　　（一）經營類考核

　　經營類考核指由本行根據本年業務發展規劃制定的常態化考核辦法，階段性專項競賽（如對公集零儲蓄、旺季營銷、貸款競賽等）根據活動方案另行考核，不同等級客戶經理按等級考核。

　　1、貸款日均存量考核

　　考核對象全年薪酬的10%部分，按全年貸款日均存量的貢獻度占比考核。若貸款日均低于去年，每降低一個百分點扣2000元。

　　2、小微和涉農貸款時點增量考核

　　考核對象全年薪酬的10%部分，按小微和三農貸款年末時點余額增量的貢獻度占比考核,注：政府類貸款不計入增量考核。

　　3、小微和涉農貸款戶數考核

　　考核對象全年薪酬的45%部分，按小微和涉農貸款年末戶數貢獻度占比考核。其中，小微和涉農貸款存量戶數占10%，增量戶數占35%。

　　小微和涉農貸款戶數指年末有貸款余額的借款人戶數。

　　4、存款日均存量考核

　　考核對象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的貢獻度占比考核。若存款日均低于去年，每降低一個百分點扣1000元。

　　5、存款日均增量考核

　　考核對象全年薪酬的20%部分，按存量貸款日均增量的貢獻度占比考核。

　　（二）管理類百分考核

　　1、涉農及小微企業貸款業務考核（5分）

　　年末涉農和小微企業貸款余額和貸款戶數不低于去年年末的，得5分；超過或低于的按比例得分，加扣分不超過2.5分。

　　涉農貸款及小微企業貸款標準參照銀保監和人民銀行關于涉農和小微企業的定義。

　　2、不良瑕疵率（5分）

　　年末不良瑕疵率控制在年初下達的指導性指標以內的，得5分；高于的，每超出0.1%，扣1分。

　　注：不良貸款為五級分類次級、可疑、損失類的貸款；瑕疵貸款為五級分類正常、關注類中逾期、欠息90天以內貸款。

　　3、貸款收息率（10分）

　　貸款收息率完成年初下達的指導性指標的，得10分；高于或低于的，每超出0.1%，加2分；低于的，每低于0.1%，扣2分。

　　4、貸款平均收益率（5分）

　　貸款收益率達到平均水平的，得5分，高于或低于的，每超出5%，加1分，每低于1%，扣1分。

　　5、風險合規考核（20分）

　　風險合規部對考核對象的檔案管理、授信管理、合規檢查、違規發生率、整改率、違規處理情況等進行考核。

　　6、日常部門管理（20分）

　　各業務團隊負責人對考核對象的日常工作情況進行考核，主要包括客戶資料管理、考勤、營銷、信息報送、執行力等。

　　7、消費者投訴（5分）

　　消費者投訴是指考核對象有無消費者投訴情況，對未及時處理的`投訴和處理不當對本行造成不良影響的，視情況進行扣分。

　　8、反洗錢方面（5分）

　　采取合理的客戶身份識別措施，深入了解客戶群體屬性，并及時、完整地向反洗錢管理部門報告洗錢風險情況，對未能執行到位的客戶經理，視情節輕重進行扣分。

　　9、綠色信貸業務考核（5分）

　　重點支持綠色產業發展，大力發展綠色信貸業務，按照綠色信貸原則發放《綠色信貸政策》中優先信貸投向貸款，得5分；對每發放一筆綠色信貸貸款，加0.5分，加分不超過2.5分。

　　10、制造業信貸業務考核（5分）

　　年末制造業貸款占比不低于去年年末的，得5分；對每發放一筆制造業貸款，加0.5分，加分不超過2.5分。

　　11、普惠金融網格化管理（15分）

　　對所管轄的村、社區內居民的基本情況進行全面調查、摸底、登記和統計工作，及時建立和更新居民信息檔案；對管轄居民采取分類管理、主動授信，發放授信卡；定期招募合適的信息聯絡員，配合本行開展普惠金融工作。

　　三、其他

　　（一）考核獎金執行標準如下：參加工作二年以內員工，原則上業績獎金不超過相應職級的規定，績效獎金執行應符合工齡系數的規定。

　　（二）客戶經理經辦的貸款、銀票敞口以及其他信貸事項出現事實風險的，經監查審計部門認定后，由綜合管理部門從績效工資中進行計扣。績效工資不足以抵償因客戶經理失職所造成的貸款、敞口損失的，按照本行相關辦法執行。

　　（三）年末由本行組織對本辦法涉及的考核進行整體核查，如遇特殊情況，本行可視情況作相應調整。若發現弄虛作假，視情況作倒扣獎處理，并按行內其他規定追查問責。

　　（四）本辦法由綜合管理部負責解釋，自20XX年1月1日起施行。

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