銀行經理工作計劃

時間：2024-09-24 12:01:06 工作計劃我要投稿

銀行經理工作計劃（通用5篇）

　　時光飛逝，時間在慢慢推演，我們又將接觸新的知識，學習新的技能，積累新的經驗，該好好計劃一下接下來的工作了！那么你真正懂得怎么寫好工作計劃嗎？以下是小編幫大家整理的銀行經理工作計劃（通用5篇），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行經理工作計劃（通用5篇）

　　銀行經理工作計劃1

　　xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業務部的客戶經理更應該充分發揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。

　　一、主動學習，提升技能。

　　作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，。因此在下半年的工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累，爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。

　　二、維系客戶，拓展市場。

　　主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上下游企業，應該做到深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。

　　首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；

　　其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

　　第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的.可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。

　　三、發散思維，勇于創新。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

　　銀行經理工作計劃2

　　20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

　�。ㄒ唬┏浞终J識完成今年資產量的目標艱巨性。

　　去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

　�。ǘ┏浞终J識推進優化管理工作的重要性。

　　團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

　�。ㄈ┏浞终J識招聘成員的重要性。

　　新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化一并實施，善營銷目標。

　　充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20_年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

　　（1）營銷管理制度：

　　1、日常管理：

　�、俜纸M管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

　�、谌粘Ｒ粚σ还芾恚汗ぷ髦�，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

　�、酃ぷ餍手贫龋汗ぷ髦校N售人員，熟悉自己的.崗位職責：

　　千方百計完成區域銷售任務；

　　努力完成銷售中的各項要求；

　　負責嚴格執行客戶開戶手續流程；

　　積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；

　　嚴格遵守公司各項規章制度；

　　對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；

　　完成領導交辦的其它工作。

　　建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。（元朝皇帝列表）

　　2、會議管理

　　團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

　　①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。（內容：新增資產，開戶數，客戶疑問）

　　②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

　�、蹠h文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

　�。�2）人員招聘

　　銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

　�、倬W站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。

　�、谌瞬攀袌稣衅福航Y合人才大市場，進行招聘。

　�、坌Ｆ蠛献鳎哼@個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司（在與深圳職業技術學院進行中）

　�。�3）區域培訓

　　在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

　�、傩聠T工開戶流程及企業文化代訓（A股，B股開，基金，創業板，機構開戶戶）

　　②銷售技巧及話術培訓（SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護）

　�、蹚臉I資格考試培訓（證券基礎知識，證券交易知識）

　�。�4）網點開發及維護

　　目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

　　通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。

　　銀行經理工作計劃3

　　新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

　　一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

　　二、心理方面�？蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】�。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

　　三、業務方面�？蛻艚浝硪邢到y、扎實的'業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

　　另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

　　四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

　　銀行經理工作計劃4

　　客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

　　一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

　　制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

　　二、強化團隊意識，樹立集體觀念

　　年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的'精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。

　　三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

　　一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

　　四、加大營銷力度，做好貸款工作

　　一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

　　銀行經理工作計劃5

　　一、如何落實好每天的工作

　　（1）完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線；有調查計劃時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調查快速有效完成；有走訪計劃時應提前通知關鍵人，并準備好禮品。

　　（2）高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

　�。�3）踏實的工作態度。踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！

　�。�4）前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

　　二、如何利用好數據庫

　　利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入數據庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

　　目前省行數據庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在數據庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的.宣傳營銷，做到有的放矢。

　　三、如何做好后兩個月的宣傳工作

　　根據省行明年“先消費后經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有2—3所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。

　　在其他貸款宣傳過程中，根據行業周期特點，充分利用數據庫，找準目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。

　　四、如何消滅空白村和空白單位

　　空白村和空白單位出現的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區內存在客戶但不存在準客戶，三是同業先入為主搶占市場。根據不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的準客戶；針對第三種情況可以在區域內找到1—2名關鍵人，與其建立良好的私人關系產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態。

　　五、如何儲備元月份的目標客戶

　　不同的客戶對貸款有不同的要求，經營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業單位，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業形象和社會口碑。

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