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銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告(精選15篇)
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,需要使用報(bào)告的情況越來(lái)越多,報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。相信許多人會(huì)覺(jué)得報(bào)告很難寫(xiě)吧,下面是小編收集整理的銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 1
為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開(kāi)展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、高度重視,確保工作落實(shí)到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等,以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長(zhǎng)為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人,并明確了副行長(zhǎng)為分管行領(lǐng)導(dǎo),綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認(rèn)真開(kāi)展自查工作
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書(shū)。
為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任,支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,即行長(zhǎng)與各部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書(shū),各部門(mén)負(fù)責(zé)人與本部門(mén)員工簽訂責(zé)任書(shū),明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的'具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核。
2、加強(qiáng)教育培訓(xùn),強(qiáng)防范意識(shí)。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),20xx年共開(kāi)展了四次應(yīng)急演練(一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問(wèn)答;二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶?xiě)?yīng)急演練;三季度營(yíng)業(yè)部門(mén)前群眾性騷亂應(yīng)急演練;四季度防搶?xiě)?yīng)急演練),20xx年一季度開(kāi)展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門(mén)能夠按照規(guī)定即開(kāi)即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板;無(wú)超負(fù)荷用電現(xiàn)象,UPS電源能自動(dòng)切換供電;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門(mén)收款、早晚接送庫(kù)、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間,并安裝了防盜安全門(mén),鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理,進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署,認(rèn)真開(kāi)展案件防控工作。一是認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查,各部門(mén)定期對(duì)本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,將檢查出的問(wèn)題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改,并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開(kāi)始,采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn),并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查,將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)xx分行,接受并通過(guò)了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 2
為認(rèn)真貫徹落實(shí)公安部、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》進(jìn)一步全面客觀地認(rèn)識(shí)我行的安全防范情況,根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求,我行及時(shí)組織以行長(zhǎng)孫瑩瑩為組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)周靜為副組長(zhǎng)的自查小組。按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及周邊環(huán)境進(jìn)行了全面的檢查。先將自查情況匯報(bào)如下:
一、物防設(shè)施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門(mén)或防盜安全門(mén)~且符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)。
3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
4、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。
5、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備應(yīng)急照明設(shè)施且安全可用。
二、技防設(shè)施
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設(shè)施。
2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設(shè)施~實(shí)時(shí)監(jiān)控區(qū)域人員活動(dòng)情況以及業(yè)務(wù)辦理過(guò)程。
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有監(jiān)控設(shè)施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。
4、網(wǎng)點(diǎn)錄像資料能保存30天以上。
5、網(wǎng)點(diǎn)已具備與公安局110報(bào)警服務(wù)臺(tái)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警條件。
三、人防措施
1、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)業(yè)務(wù)人員均接受過(guò)系統(tǒng)的安全保衛(wèi)培訓(xùn)~能應(yīng)對(duì)緊急情況的發(fā)生。
2、網(wǎng)點(diǎn)配備專職的安全保衛(wèi)人員。
3、網(wǎng)點(diǎn)人員熟悉110報(bào)警設(shè)施、狼牙棒、滅火器等安全設(shè)施的使用。
四、TM自助設(shè)備的安全
1、已安裝報(bào)警裝置~且能對(duì)撬盜和破壞事件進(jìn)行檢測(cè)報(bào)告。
2、視頻裝置可以對(duì)客戶交易時(shí)的正面圖像、進(jìn)出鈔票過(guò)程進(jìn)行清晰地實(shí)時(shí)錄像。
3、已加裝防窺視功能裝置~已設(shè)置相對(duì)獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。
4、已通過(guò)顯示屏顯示必要的'安全提示和24小時(shí)客服電話。
五、運(yùn)鈔安全
1、使用專用運(yùn)鈔車以及雙人以上的武裝押運(yùn)。
2、運(yùn)鈔車交款停放位置合理。
3、押運(yùn)員站位能全方位警戒。
4、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。
5、運(yùn)鈔車接款、送款過(guò)程能夠全程錄像。
六、消防安全
1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制度。
2、每月組織開(kāi)展安全教育宣傳教育。
3、保證消防設(shè)施、滅火器的安全、有效。
4、對(duì)火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時(shí)消除。
七、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1、我行實(shí)行安全保衛(wèi)責(zé)任制~對(duì)每一個(gè)員工的安全保衛(wèi)職責(zé)落實(shí)到位。
2、領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)安全保衛(wèi)工作常抓不懈~定時(shí)舉行案件演習(xí)和消防演習(xí)。
3、指定專門(mén)的安全保衛(wèi)人員~對(duì)每天的安全保衛(wèi)工作進(jìn)行詳細(xì)記錄~以備查閱。
通過(guò)此次安全評(píng)估自查,銀行支行的全體員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識(shí),從而將安全工作責(zé)任到人,落實(shí)到位。今后我行將加大對(duì)安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長(zhǎng)鳴、防患于未然,為我行健康發(fā)展提供有力保證,進(jìn)一步維護(hù)全縣金融秩序,為我縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 3
“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一項(xiàng)重要工作,為了強(qiáng)化全行的安全工作,增強(qiáng)員工安全意識(shí),根據(jù)上級(jí)行要求,在隆冬即將來(lái)臨之時(shí),我行針對(duì)自身狀況進(jìn)行詳細(xì)周密的自查。現(xiàn)將自查狀況匯總?cè)缦拢?/p>
一、消防安全管理工作
1、建立健全組織機(jī)構(gòu):
消防安全職責(zé)人:
消防安全管理人:
2、落實(shí)了安全職責(zé)制,制定了各崗位消防安全職責(zé),全行員工簽訂《消防安全職責(zé)書(shū)》。
3、建立、完善、落實(shí)了消防安全規(guī)章制度,建立了《安全防火檢查、巡查制度》、《用電安全管理制度》、《消防安全宣傳教育制度》、《消防控制中心管理制度》、《消防設(shè)施、器維護(hù)管理制度》。
4、對(duì)全行的滅火器進(jìn)行全面檢查,對(duì)過(guò)期和報(bào)廢的滅火器進(jìn)行處理,并及時(shí)更換了一批貼合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的滅火器。要求全員提高職責(zé)意識(shí),增強(qiáng)安全常識(shí),切實(shí)認(rèn)識(shí)到消防安全工作的重要性,保證把員工管理好,保護(hù)好。
二、認(rèn)真做好各項(xiàng)檢查,填寫(xiě)好消防安全記錄
根據(jù)上級(jí)消防安全指示精神,我行開(kāi)展了每日一小檢查、每周大檢查、每月一總結(jié)的方法,針對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行全面的.安全大檢查。同時(shí),我們對(duì)檢查的結(jié)果進(jìn)行記錄,并要求同查人員一起認(rèn)真填寫(xiě)排查記錄。真正做到心中有數(shù),消滅死角,杜絕各種隱患。
三、消防安全宣傳教育工作
1、我行每年都開(kāi)展消防安全主題活動(dòng),通過(guò)主題活動(dòng)加強(qiáng)全員的消防安全知識(shí),同時(shí)還開(kāi)展了“消防安全演練”活動(dòng),在活動(dòng)中讓員工明白當(dāng)火災(zāi)發(fā)時(shí)如何自救、如何逃生。
2、開(kāi)展消防安全宣傳教育活動(dòng),播放《火災(zāi)預(yù)防與自救》的視頻,把防火安全知識(shí)宣講納入日常工作中,同時(shí),請(qǐng)消防大隊(duì)的消防員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)滅火器材演練,提高了大家應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)變潛力,并增強(qiáng)了消防安全意識(shí),同時(shí)掌握了一般滅火器材的操作使用步驟及方法。
通過(guò)此次自查,盡可能消除了我行存在的消防安全方面的一些隱患,從思想上及意識(shí)上給員工上了一堂教育課,提高了員工在消防安全方面知識(shí)與技能,為全行的安全體系夯實(shí)了基礎(chǔ)。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 4
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來(lái),我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”,確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”,嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常,對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的`,自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢,并得到了滿意的答復(fù)。
七、自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的,立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 5
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、基本情況
截止目前,村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái),其中,穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái),安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
(一)《ATM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規(guī)范,做到一日三查,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫(xiě),《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫(xiě)出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
(二)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像,回放圖像清晰,無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,圖像信息包括日期時(shí)間。
(三)設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,定期更換密碼,備份密碼按要求保管。
(四)鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)保管;備用鑰匙要求封存、保管;交接按要求進(jìn)行記錄。
(五)現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。
(六)加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
(七)外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況;維修設(shè)備時(shí),有我行員工全程陪同。
(八)按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
(九)機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
(十)加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),加鈔完畢后做取款測(cè)試。
三、自查中存在的'問(wèn)題及整改情況
(一)在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
(二)在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,已立即查明原因進(jìn)行了整改。
(三)在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞,已通知辦公室購(gòu)買(mǎi)安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制,確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 6
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
(一)基礎(chǔ)管理情況:
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的`自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視,以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 7
一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書(shū)記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查,不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾
按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的'要求,我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù),并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬,每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。
2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬,年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。
3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開(kāi)存放保管,監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。
4、財(cái)務(wù)科的`職能職責(zé)明確,下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位,各自職責(zé)分工明確,會(huì)計(jì)與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì),會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì),確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。
5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。
6、無(wú)違規(guī)開(kāi)設(shè)銀行賬戶,現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。
7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,財(cái)政資金審核及時(shí)到位,無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。
這次自查自糾,是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng),使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改,從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 8
針對(duì)當(dāng)前持續(xù)高溫,易發(fā)火災(zāi)的高危時(shí)期,為全面提高全體員工的消防、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),防患于未然。根據(jù)保監(jiān)部《關(guān)于做好當(dāng)前消防安全工作的通知》的要求及部署,我分理處對(duì)營(yíng)業(yè)室、監(jiān)控、空調(diào)、住宅區(qū)的電源線路進(jìn)行了自查,現(xiàn)將我處的消防自查情況作如下匯報(bào):
一、建立健全組織,明確工作職責(zé)。
消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容,是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對(duì)此,分理處成立以主任為組長(zhǎng),安全員為第一負(fù)責(zé)人,其余員工為直接責(zé)任人的的消防安全工作小組,全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作。本著對(duì)公司財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的`精神,把做好消防安全工作擺到最重要位置。
二、加強(qiáng)宣傳教育,增強(qiáng)消防安全意識(shí)。
接上級(jí)文件精神,我分理處高度重視,全體員工通過(guò)集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式,積極督查員工學(xué)習(xí)《消防法》,開(kāi)展消防知識(shí)教育,切實(shí)提高了全員的消防安全意識(shí),樹(shù)立了“人人都是消防員,消防工作人人有責(zé)”的意識(shí),并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)管理。
(一)營(yíng)業(yè)室、機(jī)房、檔案室、金庫(kù)。
根據(jù)文件要求,立即動(dòng)員全體員工徹底對(duì)以上部位的電源線路、大功率電器、插座的自查,均無(wú)發(fā)現(xiàn)電源線路老化,裸露、燒焦、存在易燃易爆物品等現(xiàn)象,消防器材均擺放到位且正常有效,大功率電器在額定功率下正常運(yùn)作。下班后營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(除監(jiān)控設(shè)備、路由器、ATM機(jī)外)所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查,確保徹底斷開(kāi)。
(二)住宅區(qū)。
采取員工自查和安全小組排查相結(jié)合的方式,安全員積極動(dòng)員各位員工每天細(xì)致的檢查住宅范圍內(nèi)的電源線路、燃?xì)夤艿溃蠊β孰娖魇欠駶撛陔[患,并及時(shí)上報(bào)檢查情況;此外,領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)挨家挨戶的對(duì)電源線路進(jìn)行了,對(duì)發(fā)現(xiàn)老化的線路已更換。
(三)伙食團(tuán)。
加強(qiáng)對(duì)伙食團(tuán)的管理,伙食團(tuán)操作時(shí)時(shí)時(shí)與油、液化氣接觸,稍有不慎有引發(fā)火災(zāi)可能。對(duì)此,安全領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視伙食團(tuán)的消防工作,徹底排查電源線路有無(wú)老化現(xiàn)象,為消除隱患,老化的線路重新進(jìn)行了更換,消防器材及時(shí)進(jìn)行了檢查增補(bǔ)。
四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查,強(qiáng)化日常管理
加強(qiáng)對(duì)新進(jìn)員工消防安全知識(shí)培訓(xùn),確保每名員工都能熟練的使用消防器材,總之,消防安全工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而重要的任務(wù),事關(guān)公司財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以上級(jí)文件精神為指導(dǎo),貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針,價(jià)強(qiáng)日常消防工作管理,提高全員消防意識(shí),切實(shí)做到防患與未然。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 9
根據(jù)攀商銀發(fā)[20xx]154號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)xxx監(jiān)管分局xx市公安局關(guān)于開(kāi)展xxx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作的通知》的通知》的文件精神,積極成立了安全檢查小組,我支行行風(fēng)建設(shè)工作按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署,以規(guī)范服務(wù)行為,強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)態(tài)度,提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題入手,使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。現(xiàn)將安全評(píng)估工作匯報(bào)如下:
一、安全自查工作情況
(一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全
1、物防方面:
(1)柜臺(tái)與外界相通的出入安裝有尾隨門(mén),在其余出入口均安裝有堅(jiān)固的金屬防護(hù)門(mén)金屬防護(hù)門(mén)鎖具符合標(biāo)準(zhǔn),柜xx有防爆功能的透明防護(hù)屏障;此次對(duì)支行營(yíng)業(yè)室手動(dòng)卷簾門(mén)、進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)使用情況進(jìn)行了檢查,使用情況正常。對(duì)營(yíng)業(yè)大廳具有防爆功能的透明防護(hù)屏障進(jìn)行檢查,有一道落地玻璃有嚴(yán)重裂痕,目前已重新更換。大廳和金庫(kù)配備有自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備3臺(tái);
(2)現(xiàn)金出納柜臺(tái)已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),柜臺(tái)高度、寬度都符合檢查機(jī)關(guān)的相關(guān)要求;現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面設(shè)置和收銀槽長(zhǎng)寬高均符合要求;
(3)對(duì)營(yíng)業(yè)大廳空調(diào)、飲水機(jī)等大功率設(shè)備進(jìn)行檢查發(fā)現(xiàn),如果空調(diào)等設(shè)備正常運(yùn)行,就會(huì)造成ATM機(jī)的電壓不夠,出現(xiàn)自動(dòng)關(guān)機(jī)情況,針對(duì)該情況,支行專門(mén)請(qǐng)電工和攀鋼的供電所人員一起,對(duì)引入支行的電路問(wèn)題進(jìn)行了改造;
(4)對(duì)營(yíng)業(yè)大堂、ATM機(jī)網(wǎng)點(diǎn)消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進(jìn)行了檢查,通過(guò)檢查更換了2個(gè)過(guò)期滅火器;
(5)對(duì)營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進(jìn)行了檢查,均能正常使用,并多配置了2個(gè)狼牙棒;
(6)對(duì)機(jī)房和金庫(kù)、檔案室進(jìn)行了檢查,存在機(jī)房和金庫(kù)雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物,墻上電線紊亂,衛(wèi)生狀況差等問(wèn)題,針對(duì)這些問(wèn)題,對(duì)相關(guān)工作人員進(jìn)行了批評(píng),并購(gòu)買(mǎi)了鐵皮柜放置在機(jī)房和金庫(kù)中,將祼露在外的紙質(zhì)資料和雜物歸置在柜中。檔案室一直保持整潔,并配備有防火、防水、防潮、防鼠等設(shè)施,每日由檔案管理員檢查;
(7)我行設(shè)立了一臺(tái)大功率柴油發(fā)電機(jī),功率充足,特殊情況下,應(yīng)急照明設(shè)備能自動(dòng)啟動(dòng)。對(duì)發(fā)電機(jī)房,進(jìn)行了安全檢查,由于雨季到了,發(fā)電機(jī)房頂棚流入的水容易濺入發(fā)電機(jī)內(nèi)造成危險(xiǎn),為保證其安全使用,重新加固了頂棚,安置了水槽。
2、技防方面:
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理要求,及我行《分支機(jī)構(gòu)信息科技工作管理辦法》的要求,我支行設(shè)立了兩名信息科技管理員高強(qiáng)、景海東(兼職),負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息科技管理方面的工作,并每月對(duì)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)、機(jī)房、自助設(shè)備、配電箱、穩(wěn)壓器/UPS工作情況、線路發(fā)熱情況、配電箱內(nèi)的空氣開(kāi)關(guān)等重要區(qū)域進(jìn)行檢查,對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)通知有關(guān)人進(jìn)行了改正處理。目前設(shè)備管理規(guī)范,各項(xiàng)檔案完整;移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用和管理符合規(guī)定,各項(xiàng)工作文檔及時(shí)備份;沒(méi)有發(fā)生人為差錯(cuò)導(dǎo)致的設(shè)備故障;較好掌握各項(xiàng)簡(jiǎn)易維護(hù)技巧,本機(jī)構(gòu)發(fā)生的簡(jiǎn)單故障能得到及時(shí)解決。
此次檢查我行在出入口、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)均安裝監(jiān)控設(shè)備,營(yíng)業(yè)廳監(jiān)控全覆蓋,無(wú)監(jiān)控死角,監(jiān)控設(shè)備24小時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn),錄像至少能保持30天以上,回放時(shí)影像清晰,能全面記錄各柜臺(tái)業(yè)務(wù)細(xì)節(jié),能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出入口監(jiān)控視頻能分辨出入人員體貌特征;營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝了與110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置,每個(gè)柜員處均安裝了110連線報(bào)警按健裝置,安裝位置合理,能準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等。經(jīng)本次檢查報(bào)警控制主機(jī)和線路均未裸露,其本身業(yè)具有防破壞報(bào)警功能。報(bào)警裝置有充電備用電源,能保證斷電后系統(tǒng)的報(bào)警布防、撤防,做好了報(bào)警的保障工作。
(二)業(yè)務(wù)庫(kù)安全
1、實(shí)體防范:庫(kù)區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置外有,但置于有效的監(jiān)控范圍。我支行庫(kù)區(qū)無(wú)電梯,出入庫(kù)房門(mén)只有一個(gè)通道。庫(kù)房結(jié)構(gòu)墻體達(dá)到了相應(yīng)級(jí)別建筑標(biāo)準(zhǔn),全由鋼板包裹。金庫(kù)門(mén)和庫(kù)門(mén)鎖具符合標(biāo)準(zhǔn),鑰匙不存在交叉管理。
2、技術(shù)防范:入侵報(bào)警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。庫(kù)房?jī)?nèi)安裝有紅外線探測(cè)及振動(dòng)探測(cè)器。周界均有紅外線探測(cè)入侵報(bào)警裝置。報(bào)警裝置具有備用電源,能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時(shí)間。報(bào)警系統(tǒng)布防、撤防、報(bào)警、故障等信息的儲(chǔ)存時(shí)間達(dá)到30天。庫(kù)房?jī)?nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像能清晰顯示人員在庫(kù)內(nèi)活動(dòng)的全過(guò)程和庫(kù)內(nèi)所有存放物品。庫(kù)房外的回放圖像能清晰顯示出入庫(kù)人員活動(dòng)情況及面部特征。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。守庫(kù)室的回放圖像能清晰顯示守庫(kù)人員活動(dòng)情況。目前金庫(kù)已沒(méi)有存入錢(qián)章,已收押市行統(tǒng)一管理。
3、本地守庫(kù)室防范
本地守庫(kù)室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備,守庫(kù)室外安裝有照明燈、配備有緊急應(yīng)急照明設(shè)備和自衛(wèi)器材。守庫(kù)室內(nèi)配備有對(duì)外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備、安裝有緊急報(bào)警按鈕。
我支行嚴(yán)格按要求進(jìn)行夜班值守,每組2人輪流上崗,守庫(kù)員均按時(shí)到崗,并及時(shí)做好各項(xiàng)記錄。無(wú)遲到早退、酒后上崗、擅自調(diào)崗離崗、守庫(kù)室未留宿外來(lái)人員的情況;值守人員都能掌握?qǐng)?bào)警程序,掌握滅火器材存放位置及使用方法,檢查報(bào)警設(shè)備,無(wú)人的防區(qū)及時(shí)設(shè)防,晚間休息全部防區(qū)布控。對(duì)水電、電源設(shè)備等每晚由值守人員進(jìn)行檢查登記,確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患。
(三)自助設(shè)備、自助銀行安全管理
我支行現(xiàn)有自助設(shè)備共計(jì)7臺(tái),其中多媒體機(jī)2臺(tái),分別存放于長(zhǎng)壽路和xx村;ATM取款機(jī)5臺(tái),分別存放于xx村、弄弄坪、長(zhǎng)壽路、密地橋和機(jī)制公司。每個(gè)自助設(shè)備區(qū)設(shè)置獨(dú)立的用戶操作區(qū)域,加鈔區(qū)域監(jiān)控設(shè)備充足,能仔細(xì)記錄加鈔及點(diǎn)鈔全過(guò)程細(xì)節(jié)。并在自助設(shè)備區(qū)域安裝了報(bào)警裝置、監(jiān)控裝置,能及時(shí)對(duì)破壞事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警和實(shí)時(shí)錄像。回放圖像能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)出鈔口和現(xiàn)金裝填過(guò)程操作人員活動(dòng)的情況,有通過(guò)電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能。
由于電壓不穩(wěn)定經(jīng)常自動(dòng)斷電造成機(jī)子受損的原因,密地橋的ATM機(jī)暫停服務(wù),目前我行與xx市公路養(yǎng)護(hù)管理總段橋梁養(yǎng)護(hù)隊(duì)進(jìn)行聯(lián)系,從其所有的經(jīng)濟(jì)適用房重新接一股電源給ATM機(jī)房。
由于我行ATM機(jī)安裝時(shí)間過(guò)久,其密碼和鑰匙在行內(nèi)員工間存在交叉交接的情況。為了管控風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范ATM機(jī)管理,保證密碼和鑰匙的平行交接,我行于20xx年4月25日,通過(guò)科技部和ATM維護(hù)公司,將5臺(tái)ATM機(jī)重新配置了鑰匙,并根據(jù)《xx市商業(yè)銀行自助設(shè)施業(yè)務(wù)管理辦法》的通知的相關(guān)要求,對(duì)自助設(shè)備管理人員作相應(yīng)調(diào)整,我支行設(shè)置了業(yè)務(wù)管理員2名和設(shè)備管理員2名。2個(gè)日常管理人員每天對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡查,檢查設(shè)備的出鈔口、插卡口是否異常,查看取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬交易是否異常,抽查自助設(shè)備監(jiān)控,查看是否有可疑人員進(jìn)行交易,通過(guò)檢查《自助設(shè)施日常運(yùn)行狀態(tài)登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設(shè)施清機(jī)登記簿》、《自助設(shè)施機(jī)具故障報(bào)告》、《維護(hù)登記表》、《自助設(shè)施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿,記錄均完整、連續(xù)、合規(guī)。
目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴(yán)格按照“五十個(gè)嚴(yán)禁”實(shí)行雙人平行交接,帳務(wù)處理及時(shí)準(zhǔn)確,未發(fā)現(xiàn)異常行為。工作人員均按照“現(xiàn)金清點(diǎn)、清機(jī)加鈔、對(duì)帳操作分離”、“現(xiàn)金自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼管理分離”等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,自助設(shè)備現(xiàn)金操作、查庫(kù)業(yè)務(wù)等全部在監(jiān)控下實(shí)施。當(dāng)發(fā)生自助設(shè)備長(zhǎng)短款,工作人員均逐筆登記、查詢核實(shí)后進(jìn)行了帳務(wù)處理。自查中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,自助設(shè)備庫(kù)存的最高限額均與會(huì)計(jì)核心系統(tǒng)綁定,也不存在超限額情況。
設(shè)備出現(xiàn)問(wèn)題時(shí),維修自助設(shè)備人員均由市行科技處人員陪同到支行進(jìn)行核查或市行科技人員打電話告知維修人姓名,我行人員核實(shí)后陪同一起維修,并在故障維修登記簿上進(jìn)行了登記,檢查中由自助設(shè)備管理人員全程陪同,未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。
(四)運(yùn)鈔安全
我支行不存在運(yùn)鈔情況,早晚運(yùn)送鈔均由保安公司護(hù)送。支行內(nèi)部堅(jiān)持人人都是安保人員制度,在交接過(guò)程中要求在場(chǎng)全員參加。運(yùn)鈔車到支行交接款停靠在支行大門(mén)口專用停車位,整個(gè)交接款過(guò)程堅(jiān)持雙人交接并能夠全程錄像,交接登記完整、清楚。我行自助銀行運(yùn)鈔由市行保衛(wèi)部用專用運(yùn)鈔車,兩人以上進(jìn)行武裝押運(yùn),我支行由兩名專門(mén)負(fù)責(zé)自助設(shè)備管理工作人員協(xié)助護(hù)送。
1、鈔箱封包接交方面。
我行嚴(yán)格按《xx市商業(yè)銀行守護(hù)押運(yùn)業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,進(jìn)行繳存現(xiàn)金和調(diào)現(xiàn)。支行從中心金庫(kù)調(diào)入現(xiàn)金都是在每天下午5點(diǎn)之前,向管庫(kù)員報(bào)次日現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃,重空調(diào)撥計(jì)劃、小鈔調(diào)配計(jì)劃,次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運(yùn)送。運(yùn)鈔車到支行后,我行配置有交接工作證的人員對(duì)留行存檔的運(yùn)鈔車的車型、顏色和車的牌照號(hào)碼、武裝保衛(wèi)人員進(jìn)行了觀察核對(duì),并對(duì)保安解款人員工作證、存檔照片、編號(hào)識(shí)別以及AB卡進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),在身份識(shí)別正確后才進(jìn)行交接工作。交接過(guò)程中,對(duì)交接鈔箱封包個(gè)數(shù)與數(shù)量信息(包括編號(hào)封簽、蓋章卡封片及二級(jí)管理鎖有無(wú)損壞情況)進(jìn)行了核對(duì),無(wú)誤后方辦理交接手續(xù)。并等待相關(guān)人員到起后在監(jiān)控下開(kāi)箱開(kāi)包與《xx市商業(yè)銀行支行裝箱登記薄》的實(shí)物進(jìn)行驗(yàn)證。通過(guò)調(diào)監(jiān)控查看接箱過(guò)程,均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行接送送箱包,交接記錄清晰。
2、現(xiàn)金管庫(kù)方面。
我行堅(jiān)持雙人裝開(kāi)箱、雙人管庫(kù)制度,現(xiàn)金操作均在監(jiān)控設(shè)備鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進(jìn)行,將現(xiàn)金實(shí)物裝入鈔箱或者封包內(nèi)(盡量使用封包),雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是需要雙向開(kāi)鎖的,一律都使用二級(jí)管理鎖。管庫(kù)人員進(jìn)出金庫(kù)堅(jiān)持了同進(jìn)同出、同在庫(kù),雙人同開(kāi)(關(guān))庫(kù)門(mén)、抽取鑰匙,雙人繳款,金庫(kù)鑰匙在營(yíng)業(yè)中由專人妥善保管并放置在保險(xiǎn)柜內(nèi),營(yíng)業(yè)終同樣存放于保險(xiǎn)柜內(nèi),金庫(kù)鑰匙交接時(shí)均有監(jiān)交人,并在登記簿中登記,有權(quán)人員檢查需進(jìn)入金庫(kù)時(shí),堅(jiān)持經(jīng)有權(quán)人員審核制度,并進(jìn)行登記;柜臺(tái)管庫(kù)人員堅(jiān)持日清日結(jié),每天登記庫(kù)現(xiàn)登記簿,保證了賬賬、賬實(shí)、賬薄三相符。
3、查庫(kù)方面。
經(jīng)查,我支行查庫(kù)方面,均按照《現(xiàn)金出納制度》文件要求,營(yíng)業(yè)部主任按旬進(jìn)行查庫(kù)、行長(zhǎng)按季進(jìn)行查庫(kù)、查庫(kù)登記簿詳細(xì)登記,管庫(kù)人員和查庫(kù)人員均當(dāng)面簽字確認(rèn),綜合部與營(yíng)業(yè)部每月對(duì)抵質(zhì)押品進(jìn)行清點(diǎn)對(duì)賬。
4、記賬安全管理。
經(jīng)查,對(duì)公柜、儲(chǔ)蓄柜臺(tái)實(shí)行事中監(jiān)督制,執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款原則,大額雙人復(fù)核,并由專人實(shí)行每天三碰庫(kù)制度,儲(chǔ)蓄柜員實(shí)行了柜員尾箱限額管理制度,每日營(yíng)業(yè)終了超過(guò)3萬(wàn)元的現(xiàn)金全部交給機(jī)構(gòu)總庫(kù),柜員現(xiàn)金區(qū)未放置私人物品,無(wú)白條抵庫(kù)現(xiàn)象,每日營(yíng)業(yè)終了實(shí)行雙人雙鎖制。
5、進(jìn)出營(yíng)業(yè)廳管理。
非本行職工進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳,須有權(quán)人員批準(zhǔn),并在《外來(lái)人員進(jìn)出營(yíng)業(yè)廳登記簿》中進(jìn)行登記。
(五)消防安全
建立以支行負(fù)責(zé)人為防火第一責(zé)任人的逐級(jí)防火責(zé)任制。有明確的逐級(jí)防火責(zé)任人職責(zé)、有明確的崗位防火責(zé)任人,有為本單位的`消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障,職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé),設(shè)立有兼職的防火安全人員。各項(xiàng)消防安全制度健全。按照國(guó)家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)記錄。有制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案,并定期進(jìn)行組織演練,截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規(guī)定對(duì)建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測(cè)。
(六)計(jì)算機(jī)安全
1、網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)設(shè)備存放于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機(jī)柜內(nèi)并設(shè)有獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間。
2、網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)設(shè)備獨(dú)立設(shè)置計(jì)算機(jī)房安裝防護(hù)門(mén)。
3、我支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的計(jì)算機(jī)室安裝有防盜防護(hù)門(mén),與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連有緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置,能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)內(nèi)門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。
4、設(shè)立計(jì)算機(jī)管理員負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)機(jī)房日常維護(hù)與管理,建立健全了計(jì)算機(jī)機(jī)房出入審批登記制度,計(jì)算機(jī)設(shè)備設(shè)置應(yīng)急供電設(shè)備及備用發(fā)電機(jī)組。
5、計(jì)算機(jī)均安裝了殺毒軟件和操作系統(tǒng)自動(dòng)升級(jí)軟件,操作系統(tǒng)自動(dòng)升級(jí)正常。未經(jīng)科技部允許,員工不得私自更換IP地址、不能隨便使用U盤(pán)等。
(七)案件防范
1、我支行積極開(kāi)展學(xué)習(xí)活動(dòng),從制度學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行、查找漏洞、風(fēng)險(xiǎn)排查等方面,通過(guò)平時(shí)日常教育、定期集中學(xué)習(xí)、演練等方式進(jìn)行,不斷提高職工防范意識(shí),提高安全防范技能。我支行每月開(kāi)展了案件防范學(xué)習(xí),主要學(xué)習(xí)市行下發(fā)的關(guān)于內(nèi)控方面的《案情通報(bào)》,市行轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的各類社風(fēng)險(xiǎn)警示,《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于20xx年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件情況的通報(bào)》、《四川銀監(jiān)局案防工作通報(bào)》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)〈四川銀監(jiān)局20xx年維護(hù)會(huì)穩(wěn)定和社會(huì)管理綜合治理工作要點(diǎn)〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10萬(wàn)元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作,確保全年案防安保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)》等內(nèi)容,使支行員工充分提高案防和安保意識(shí)。各部門(mén)對(duì)新系統(tǒng)上線的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),防止實(shí)際操作中出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
針對(duì)金庫(kù)守押社會(huì)化中相關(guān)的問(wèn)題,由營(yíng)業(yè)部主任對(duì)全部員工進(jìn)行了專題培訓(xùn),對(duì)營(yíng)業(yè)款箱押運(yùn)、現(xiàn)金重空調(diào)繳業(yè)務(wù)、調(diào)繳人員身份識(shí)別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項(xiàng)工作中各個(gè)操作流程、各種新的管理要求、各類配合事項(xiàng)、各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)培訓(xùn),使員工能夠盡快適應(yīng)守押社會(huì)化后帶來(lái)的變化。并按要求為員工辦理了接鈔證、金庫(kù)區(qū)出入證、金庫(kù)出入證,建立了相關(guān)交接登記薄。從守押社會(huì)化的效果看,雖然正式運(yùn)行時(shí)間不長(zhǎng),但由于市行準(zhǔn)備充分,安排縝密,責(zé)任明確,工作環(huán)節(jié)嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范,絕大部分員工操作流程能執(zhí)行到位,守押社會(huì)化工作開(kāi)展順利。
2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進(jìn)行了兩次防火和防搶演練。通過(guò)防搶演練,進(jìn)一步增強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工處置突發(fā)事件的應(yīng)急能力和安全防范意思,熟練掌握突發(fā)事件處理流程,提高員工防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和應(yīng)變能力。明確各崗位職責(zé)和任務(wù),磨練員工與犯罪分子周旋的現(xiàn)場(chǎng)心態(tài)和實(shí)戰(zhàn)技能,最終達(dá)到資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。
通過(guò)發(fā)生火災(zāi)、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練,進(jìn)一步加強(qiáng)員工的消防安全意識(shí),提高員工應(yīng)付和處置火險(xiǎn)隱患的應(yīng)急疏散能力,檢驗(yàn)和完善支行滅火和應(yīng)急疏散應(yīng)急處理預(yù)案及相關(guān)程序。通過(guò)此次演練發(fā)現(xiàn),我支行員工在發(fā)生火災(zāi)時(shí)基本能做到臨危不亂,報(bào)警及時(shí),能正確使用滅火器材,事后處理有條不紊,但組織協(xié)調(diào)還差些。
3、認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,各部門(mén)定期對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,將檢查出的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改,并將自查情況形成報(bào)告。并嚴(yán)格對(duì)支行17個(gè)員工進(jìn)行8小時(shí)外行為排查,通過(guò)多種渠道收集信息,掌握了員工思想動(dòng)態(tài)及“八小時(shí)”以外活動(dòng)情況。經(jīng)過(guò)排查我行所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、和非法集資等活動(dòng)。
我支行內(nèi)部從未發(fā)生盜搶案件、詐騙案件,及時(shí)向員工開(kāi)展了案例警示教育,要求員工熟悉涉及本崗位的防案件預(yù)案。為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作,即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》,組織員工學(xué)習(xí)案件防控責(zé)任書(shū)相關(guān)內(nèi)容,明確在工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo),并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核范圍。
二、自查存在的問(wèn)題及安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作未來(lái)打算
通過(guò)此次評(píng)估,我行安全防范工作中存在的主要問(wèn)題,一是員工安全保衛(wèi)意識(shí)有待提高,風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng),個(gè)別員工不能熟練掌握防暴預(yù)案的各種操作規(guī)程,缺乏處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力;二是辦公設(shè)備較多而辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面積較小,不利于全面開(kāi)展如防火防搶等安全保衛(wèi)工作,三是自助設(shè)備數(shù)量較多,所處地理位置分散,存在正常維護(hù)和安全管理不及時(shí)的現(xiàn)象。支行離行式的ATM機(jī)室由于是承接攀鋼工資站所建,建筑時(shí)間太長(zhǎng)、空間狹小,有監(jiān)控死腳,案防的手段還需加強(qiáng)。
為提高安全保衛(wèi)工作質(zhì)量,進(jìn)一步夯實(shí)保衛(wèi)基礎(chǔ)工作,我行未來(lái)準(zhǔn)備重點(diǎn)著手做好以下幾方面工作:
1、明確員工工作職責(zé),加強(qiáng)全行員工案防安保教育,提升全行員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和自查自糾、總結(jié)完善,使員工樹(shù)立“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的經(jīng)營(yíng)理念,確保在安全評(píng)估檢查工作中順利通過(guò)。
2、利用自身硬件和軟件條件,做好各項(xiàng)安全保障措施,未來(lái)尋找機(jī)會(huì)能夠使用更好的經(jīng)營(yíng)辦公場(chǎng)所改善安防工作中的不利環(huán)境局面,同時(shí)定期進(jìn)行辦公經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的硬件設(shè)備清理,保證過(guò)道通暢,無(wú)閑雜物品無(wú)序堆放而占用過(guò)道情況出現(xiàn),并做好防火防水等設(shè)備保護(hù)工作。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 10
根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神,按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求,我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作。現(xiàn)就具體情況報(bào)告如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
我行成立了以主管副行長(zhǎng)同志為組長(zhǎng),信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查小組,排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織,明確了排查重點(diǎn),細(xì)化了排查任務(wù),深入開(kāi)展專項(xiàng)排查工作。
二、排查情況
(1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向,嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源,服務(wù)三農(nóng),助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵,總行開(kāi)發(fā)了xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品,重點(diǎn)支持了xx縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè),以xx、xx、xx三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。20xx年以來(lái),我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口,一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接,大力實(shí)施百千萬(wàn)工程,對(duì)接了xx人行上報(bào)xx家企業(yè)中的xx家,采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求,實(shí)行保姆式服務(wù),目前已成功發(fā)放xx筆xx萬(wàn)元;二是優(yōu)化信貸投向,結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求,將xx萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn),嚴(yán)禁新投放xx萬(wàn)以上貸款,并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心,信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上,充分借鑒xxx農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn),選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心,專門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款,對(duì)轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè),先后推出了xx貸和xx貸、xx貸、xx貸,對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則,實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制,截止xx年xx月底,我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款xx筆xx萬(wàn)元,其中小微企業(yè)貸款x5筆xx萬(wàn)元,個(gè)體工商戶xx筆xx萬(wàn)元。
(2)防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面
我行不斷健全內(nèi)控制度,建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè),通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件,觀看警示教育視頻,使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感,增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面,堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn),構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制,定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn),按照“分類處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則,采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困,著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí),牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí),優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量,嚴(yán)控增量,化解存量。堅(jiān)守職能定位,增戶擴(kuò)面,強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力,以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,逐步健全法人治理結(jié)構(gòu),明確了職責(zé)分工,形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的.法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上,進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則,并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
(四)其他方面
20xx年12月底,我行各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元,各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元,存貸比指標(biāo)為74。94%,不良貸款余額xx萬(wàn)元,不良率為xx%。資本充足率xx流動(dòng)性比例xx%,流動(dòng)性缺口率xx%,超額備付金率為xx。
三、下一步計(jì)劃
通過(guò)此次排查,對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí),在今后的工作中,xx農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求,牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念,切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí),科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略,確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
(一)回歸本源,發(fā)展普惠金融,持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位,圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,回歸本源,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃,適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃,嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”,做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理,著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理,建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制,完善貸款操作程序,做實(shí)貸款“三查”,做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理,對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān),嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求,建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度,逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施,全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷模式,加快市場(chǎng)拓展力度,不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵,提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面,根據(jù)不同客戶群體的不同需求,量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品,不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵,增加客戶粘性;二是在服務(wù)模式上,改變過(guò)去坐等客戶上門(mén)的老思想、老傳統(tǒng),主動(dòng)營(yíng)銷,了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況,不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 11
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案,并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準(zhǔn)備
為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組,實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng),尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求:
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);
二是強(qiáng)化協(xié)作配合;
三是注重宣傳教育;
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。
三、專項(xiàng)排查過(guò)程
20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日,我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查,此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工,風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作;業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況;風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。
在具體操作中:
一方面,我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析,及時(shí)了解員工是否存在不合理的'對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查,通過(guò)嚴(yán)格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專項(xiàng)非法集資排查中,有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 12
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提高全行員工案件防范意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作,充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì),高度重視,切實(shí)負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
(一)存款方面:
(1)單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對(duì)開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門(mén)人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽(yáng)農(nóng)行1戶)開(kāi)立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干:
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶,在我行又開(kāi)立基本賬戶,致使在我行開(kāi)立的賬戶長(zhǎng)期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理,驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營(yíng)業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
二是報(bào)備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更,致使在我行開(kāi)立的賬戶不能報(bào)備。經(jīng)與開(kāi)戶單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶的2家單位已將最新的單位開(kāi)戶許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶的單位2家,1家已經(jīng)做銷戶處理,還有1家正在要求基本賬戶開(kāi)戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理,后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,在今后的工作中,我們?cè)谝蠊駟T保證開(kāi)戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí),還要求柜員,單位結(jié)算賬戶在沒(méi)有通過(guò)人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對(duì)不允許使用,如10日內(nèi)還不能處理好的一
(2)個(gè)人賬戶的自查情況:根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》,對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶,總金額1305萬(wàn)元;定期存款共86戶,總金額共計(jì)830、4萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片,并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),留存客戶身份證件復(fù)印件,對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶、虛假身份證件開(kāi)戶的均不予辦理,要求客戶提供真實(shí)有效身份證件;對(duì)于由代理人開(kāi)戶的,能嚴(yán)格審核代理人的身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開(kāi)戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況,凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄:開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬(wàn),存期一年,由客戶提供開(kāi)立單位賬戶的.相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬(wàn),儲(chǔ)種為七天通知,目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬(wàn);開(kāi)立1戶單位注冊(cè)驗(yàn)資戶。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒(méi)有大小額支付系統(tǒng),依托他行網(wǎng)銀處理往來(lái)賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目,但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。
現(xiàn)就此情況,已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
(二)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面:
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù),并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核,并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄:核查以往的會(huì)計(jì)記錄,發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題:
一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象,如沒(méi)有大寫(xiě)金額,沒(méi)有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫(xiě)大寫(xiě)金額的現(xiàn)象或者書(shū)寫(xiě)不正確現(xiàn)象。現(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;
二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī),有掉頁(yè)現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
(三)財(cái)務(wù)核算方面:
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃,主管部門(mén)嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開(kāi)財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施;對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率的原則設(shè)置,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范的開(kāi)立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133.81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183.6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071.5元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203.4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564.3元,水電費(fèi)35190.1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659.72元,費(fèi)用性稅金46347.3元,保險(xiǎn)費(fèi)25081.69元,社保23356.2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施;各費(fèi)用的支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:
1、定期查庫(kù):建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致;會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒(méi)有假幣收繳資格,未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
4、庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理:庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶行,保證資金安全和有效流通。
(五)對(duì)賬管理方面:
我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余,對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份,共產(chǎn)生3戶對(duì)賬單位,發(fā)出3戶收回3戶,對(duì)賬率100;第二次9月份,共產(chǎn)生15戶對(duì)賬單位,發(fā)出13戶收回10戶,對(duì)賬率67;第三次10月份,共產(chǎn)生27戶對(duì)賬單位,發(fā)出22戶收回17戶,對(duì)賬率63;在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29,空戶較多;外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21,對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際,在以后工作中:
一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開(kāi)戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù),不然不予開(kāi)戶。對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù),不然限期銷戶;
二是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”的原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱是否完整無(wú)損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰(shuí)使用,誰(shuí)保管,誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證,重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支票和代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重
3、定期檢查:建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫(kù)存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一是測(cè)試110報(bào)警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;
二是詢問(wèn)柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號(hào)碼(0724—249xx)安裝在柜員隨手方便之處,是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門(mén)的要求。
四是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門(mén)是否關(guān)閉,是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門(mén)緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室;
五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒(méi)有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象;
六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定;
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看,營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)(每個(gè)里面有2個(gè)滅火器),消防栓3個(gè),均有專人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有看到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要求各部門(mén)要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、的現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查,對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的,要從重處理責(zé)任人。
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 13
20xx年,xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作,通過(guò)梳理各部門(mén)及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn),發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),來(lái)對(duì)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過(guò)完善相關(guān)制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手,深入開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查的主要工作匯報(bào)如下:
一、20xx年主要工作
(一)定期開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議
認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,每季度開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,并且根據(jù)會(huì)議要求,切實(shí)完成各項(xiàng)工作,包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報(bào)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報(bào)人行反洗錢(qián)檢查及執(zhí)行情況、通報(bào)人行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的.溝通情況。各部門(mén)各條線加強(qiáng)管理,嚴(yán)密部署,保證了案件防控工作的有序開(kāi)展。
(二)定期開(kāi)展合規(guī)排查工作
20xx年來(lái),xx市支行對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育,嚴(yán)格按xx規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行家訪、行為排查工作,嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會(huì)議要求,提高排查手段的針對(duì)性與有效性,重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”,多渠道、多維度監(jiān)測(cè)員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展了對(duì)重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查,共排查了xx員工,排查率xx,組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書(shū),填寫(xiě)家訪表xx份,通過(guò)排查,切實(shí)有效的減少了風(fēng)險(xiǎn),排除了隱患。
(三)定期開(kāi)展案件防控培訓(xùn)工作
支行定期組織行員工針對(duì)外部案例以及《xx市分行員工違規(guī)行為考核細(xì)則》進(jìn)行學(xué)習(xí)分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習(xí)了合規(guī)知識(shí),開(kāi)展了“合規(guī)大討論”并且組織員工寫(xiě)了合規(guī)心得,此外支行還特邀請(qǐng)了法律顧來(lái)我行開(kāi)展“法制大講堂”活動(dòng),在我們員工與法律顧問(wèn)的一問(wèn)一答中,讓我們的員工清楚什么行為是非法的,哪些“高壓線”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅(jiān)決不可觸碰的,使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份,支行組織了消防安全知識(shí)培訓(xùn)及演練,通過(guò)培訓(xùn)及演練,員工們提高了消防安全意識(shí),掌握了消防安全知識(shí)及消防應(yīng)急技能
通過(guò)這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩,在全行營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。
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為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見(jiàn),督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門(mén)對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū),以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單(單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū))號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的'業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí),能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改,同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
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為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
一、按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹(shù)立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
(四)樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的.有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開(kāi)展,確保基層高管人員正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》(中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),以下簡(jiǎn)稱《要點(diǎn)》)及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》(閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào))文件精神,結(jié)合本人工作實(shí)際,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開(kāi)展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:
一、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查,本人沒(méi)有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒(méi)有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒(méi)有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為;三是沒(méi)有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒(méi)有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為;五是沒(méi)有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為;六是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),自覺(jué)抵制違規(guī)行為,維護(hù)銀行利益。
特此報(bào)告。
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