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風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

時(shí)間:2024-09-03 05:06:10 報(bào)告 我要投稿

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

  在當(dāng)下社會(huì),報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意語言要準(zhǔn)確、簡潔。其實(shí)寫報(bào)告并沒有想象中那么難,下面是小編收集整理的風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告1

  按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機(jī)遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢、實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求,金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊密圍繞全區(qū)的重點(diǎn)工作,以良好的作風(fēng)扎實(shí)開展“調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、上水平”活動(dòng),認(rèn)真履行對(duì)全區(qū)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù)、協(xié)助監(jiān)管等職能,推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新水平,現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下:

  一、今年工作完成情況

  (一)積極引進(jìn)金融企業(yè),高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)

  今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo),把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟(jì)建設(shè)緊密結(jié)合,克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足、品牌樓宇不多的客觀難題,借助區(qū)內(nèi)新載體資源,努力引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)入駐我區(qū)重點(diǎn)樓宇,高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。

  截止目前,在我區(qū)新注冊(cè)并開業(yè)經(jīng)營的金融企業(yè)總共19家,其中包括銀行8家,股權(quán)投資企業(yè)6家,股權(quán)投資管理企業(yè)1家,融資性擔(dān)保公司1家,小額貸款公司2家,其他企業(yè)1家。現(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家,正在組建的股權(quán)投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬元,完成年工作目標(biāo)的118.56%。

  (二)強(qiáng)化協(xié)稅護(hù)稅責(zé)任,提高金融企業(yè)稅收貢獻(xiàn)率

  截至9月份,金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬元,完成年工作目標(biāo)的88.85%,完成年沖刺目標(biāo)的.83.54%。20xx年實(shí)行新的金融機(jī)構(gòu)分稅體制以來,金融業(yè)對(duì)我區(qū)的稅收貢獻(xiàn)率逐年增長,金融辦堅(jiān)持以下做法:一是努力發(fā)展高稅源企業(yè),比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財(cái)政局、稅務(wù)局及工商局定期核對(duì)數(shù)據(jù),形成追稅工作機(jī)制,追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營問題,目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商,盡最大努力增加留區(qū)稅收。

  (三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項(xiàng)目,推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作

  根據(jù)區(qū)20xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任分解情況,金融辦高度重視、狠抓落實(shí),全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目,其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司,總注冊(cè)資本金10000萬元,經(jīng)過金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料,目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運(yùn)營,潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建,進(jìn)入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。

  (四)搭建金融服務(wù)橋梁,重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題

  在市場經(jīng)濟(jì)條件下,構(gòu)建銀企互動(dòng)雙贏的關(guān)系,是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份,金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì),中國銀行南開支行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款等9家金融機(jī)構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負(fù)責(zé)人參會(huì),雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對(duì)接,初步構(gòu)筑了銀企對(duì)接的平臺(tái)。

  為解決有融資需求的企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)信息不對(duì)稱問題,今年金融辦投資建設(shè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái),現(xiàn)平臺(tái)已經(jīng)正式上線使用,并最終與天津OTC市場網(wǎng)絡(luò)連通,通過平臺(tái)的載體作用實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)融資信息的有效對(duì)接。

  天津創(chuàng)投之家有限公司作為今年我區(qū)服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目,在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng)新,不斷搭建銀企對(duì)接新橋梁,截至目前,共舉辦17場企業(yè)見面會(huì)、股權(quán)融資對(duì)接會(huì),已為全市超過500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù),服務(wù)金額逾30億元,為中小企業(yè)提供“一對(duì)一、全流程、診斷式”服務(wù)。

  (五)抓好企業(yè)上市工作,引導(dǎo)支持中小企業(yè)加速發(fā)展

  我區(qū)中小企業(yè)眾多,認(rèn)定為科技型中小企業(yè)的達(dá)2400余家,加快中小企業(yè)發(fā)展離不開金融的支持。為了擴(kuò)大企業(yè)直接融資渠道,全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項(xiàng)重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求,金融辦建立了上市后備資源信息庫,并與區(qū)科信委全力配合,已完成區(qū)內(nèi)94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作,為今后培育上市源奠定基礎(chǔ)。

  天津股權(quán)交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性非上市公眾公司股權(quán)交易平臺(tái),已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權(quán)交易所掛牌上市,首次融資金額達(dá)1185萬元。該企業(yè)是注冊(cè)在我區(qū)的一家教育咨詢機(jī)構(gòu),于20xx年12月2日完成股份制改造工作,為擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、拓展經(jīng)營領(lǐng)域,該企業(yè)選擇在天交所上市融資,是我區(qū)在天交所上市的首家企業(yè),成為我區(qū)中小企業(yè)借助資本市場快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機(jī),努力挖掘上市后備資源,引導(dǎo)支持中小企業(yè)快速發(fā)展。

  (六)認(rèn)真履行監(jiān)管職能,保證金融業(yè)健康有序發(fā)展

  為了加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)督管理,規(guī)范公司經(jīng)營行為,促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展,今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區(qū)注冊(cè)并獲得經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)10家,注冊(cè)資本達(dá)74900萬元;小額貸款公司7家,注冊(cè)資本達(dá)70000萬元。10家擔(dān)保公司20xx年度在保責(zé)任余額達(dá)到147019.23萬元,擔(dān)保業(yè)務(wù)收入1225.12萬元;7家小額貸款公司20xx年度累計(jì)放貸104筆,放貸總額達(dá)到84400萬元,實(shí)現(xiàn)凈利潤3278萬元,不良貸款率為0%。

  建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)管系統(tǒng)。為提高小額貸款公司內(nèi)部管理水平和防控風(fēng)險(xiǎn)能力,有效提升監(jiān)管服務(wù)工作效率和水平,按照市金融辦的相關(guān)要求,金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)測系統(tǒng),專門負(fù)責(zé)我區(qū)注冊(cè)的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。目前我區(qū)注冊(cè)的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統(tǒng),并責(zé)成專人負(fù)責(zé)監(jiān)測小貸公司報(bào)送數(shù)據(jù)情況,督促公司按要求逐日上報(bào)數(shù)據(jù)。

  (七)做好金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作,維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定

  近年來,非法集資案件呈上升態(tài)勢,目前我市出現(xiàn)多起借助私募股權(quán)基金進(jìn)行非法集資的案件,嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序,危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng),嚴(yán)防非法集資引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),我市出臺(tái)了《天津市打擊非法集資專項(xiàng)整治工作方案》,金融辦全力配合區(qū)發(fā)改委按照工作方案的具體要求,于今年3月份迅速展開股權(quán)投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

  一是逐戶走訪已注冊(cè)的股權(quán)投資基金公司和基金管理公司,與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營告知書》,與企業(yè)高管正式約談,告知企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)及配合監(jiān)管部門監(jiān)管等注意事項(xiàng),并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊(cè)子。

  二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)管理辦法補(bǔ)充通知》的有關(guān)內(nèi)容,要求已注冊(cè)企業(yè)提供相關(guān)材料,歸入檔案進(jìn)行規(guī)范管理。

  三是制定《南開區(qū)股權(quán)投資基金及基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立流程》,安排專人負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金及股權(quán)投資管理公司的約談、設(shè)立、變更、備案等相關(guān)工作,規(guī)范股權(quán)投資企業(yè)及股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)發(fā)展,嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)及非法集資等非法金融活動(dòng)。

  (八)加強(qiáng)金融知識(shí)培訓(xùn),提升金融服務(wù)的能力

  金融辦自成立以來,金融業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)工作常抓不懈,從領(lǐng)導(dǎo)到干部都把金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)作為一項(xiàng)重要工作。隨著金融服務(wù)工作的不斷深入開展,金融辦充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監(jiān)局等部門的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)總共30次。金融辦還邀請(qǐng)到立信中聯(lián)閩都會(huì)計(jì)師事務(wù)所、第一創(chuàng)業(yè)證券天津黃河道證券營業(yè)部分別針對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表知識(shí)及證券業(yè)務(wù)知識(shí)為工作人員開展了相關(guān)培訓(xùn),組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)班。

  二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)

  1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結(jié)合,多層次多渠道擴(kuò)大融資。

  2、金融服務(wù)與大項(xiàng)目落地結(jié)合,助推我區(qū)服務(wù)業(yè)綜合改革。

  3、以 “新三板”試點(diǎn)為契機(jī),全力幫扶企業(yè)上市。

  4、嚴(yán)格金融監(jiān)管職能,做好監(jiān)管工作。

  5、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范,打擊非法集資活動(dòng)。

  6、強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告2

  為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求,我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實(shí)到位

  目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

  對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、自查內(nèi)容

  按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  (一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

  我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,x銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售x銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由x銀行承擔(dān),我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的`銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn),每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

  (二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

  從銷售流程方面,我行已制定《x銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》,成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議,總結(jié)相關(guān)問題,完善內(nèi)控制度。

  (三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

  我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

  (四)業(yè)務(wù)流程方面

  我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。

  (五)客戶投訴的處理

  我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

  三、自查總結(jié)

  通過此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3

  我縣風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作在上級(jí)業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)下以“防風(fēng)險(xiǎn)、抓重點(diǎn)、補(bǔ)漏洞”為工作原則,按照“預(yù)警為主、重點(diǎn)突出”的思路,積極探索、開展了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作,有效的防止了重特大風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生,有力地推動(dòng)了我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展,為實(shí)現(xiàn)縣委、縣的“一鄉(xiāng)一鎮(zhèn)一業(yè)”的奮斗目標(biāo)提供了有力的人力資源和物力保證。

  一、高度重視,積極探索風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作新模式

  我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面:

  一是基層組織建設(shè)有待加強(qiáng)。由于我縣基層組織機(jī)構(gòu)不夠充實(shí),人員不足,缺乏專業(yè)人員,人員不足,工作難開展。

  二是部室人員結(jié)構(gòu)不適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展需要。縣委縣對(duì)經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視,縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)十分重視我縣工作,給予了高度重視,專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,并由局長任組長,副局長為副組長,其它各單位的負(fù)責(zé)人為成員。并多次召集有關(guān)部門,由相近單位的人員,對(duì)我縣經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了調(diào)度,明確了工作的目標(biāo)、任務(wù)和措施,形成了一把手負(fù)總責(zé),相關(guān)科室具體抓,各司其職,齊抓共管的良好局面。

  三是人員配備有待加強(qiáng)。縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我縣經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視,并對(duì)我局的具體分管負(fù)責(zé)人進(jìn)行了培訓(xùn),為我縣經(jīng)濟(jì)工作的開展打下了良好的基礎(chǔ)。

  二、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)制度,確保了各項(xiàng)工作有的放矢

  縣委、縣十分重視基層組織建設(shè),成立了以局長為組長、各相關(guān)科室為成員的基層組織工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了各單位的職責(zé),形成了一把手負(fù)總責(zé),分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。并將各項(xiàng)制度上報(bào)到縣委、縣辦,確保了組織工作落到實(shí)處。

  三、健全完善制度,切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作

  我縣是一個(gè)新的縣。縣級(jí)各部門的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工作,需要做到有的放矢。因此,我們始終把這項(xiàng)工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓。

  一是認(rèn)真開展基層組織建設(shè)。按照省、市、縣的統(tǒng)一部署,我縣在基層組織建設(shè)上,堅(jiān)持“統(tǒng)一部署、分工負(fù)責(zé)、齊抓共管”的原則,采取“統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一行動(dòng)、統(tǒng)一檢查”的工作模式,采取有效措施加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。并以此為突破口,加大宣傳力度。

  二是建立健全工作機(jī)制,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,由縣分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé),局領(lǐng)導(dǎo)具體抓,并以此為切入點(diǎn),認(rèn)真開展工作。并將各個(gè)崗位的職責(zé)和任務(wù)分解到人,確保了工作任務(wù)落到實(shí)處。

  四、加強(qiáng)督查檢查,加大整改力度。

  我縣的經(jīng)濟(jì)工作由于縣委縣的重視,各項(xiàng)工作的開展,得到了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定,在全縣形成了一個(gè)“一鄉(xiāng)一村”的良好工作氛圍,有力的促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)工作的開展。

  五、加大督查力度,切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查

  由于縣委、縣的'正確領(lǐng)導(dǎo),各相關(guān)單位的積極配合,全部人員齊心協(xié)力,狠抓工作落實(shí),從而確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的持續(xù)健康發(fā)展,確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。

  六、積極開展各種經(jīng)濟(jì)宣傳,擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)社會(huì)的知名度

  在縣內(nèi),充分利用各種電臺(tái)、電視、報(bào)刊等媒體,加強(qiáng)了對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的的宣傳。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況宣傳,增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的影響力。

  七、認(rèn)真抓好了經(jīng)濟(jì)責(zé)任制的落實(shí)和各項(xiàng)工作任務(wù)的檢查

  縣委、縣始終把經(jīng)濟(jì)責(zé)任制落實(shí)情況的督查工作作為重點(diǎn)來抓。并把各級(jí)責(zé)任制的落實(shí)情況納入年度考核。對(duì)于存在問題不能整改的,及時(shí)進(jìn)行了指導(dǎo)和限期整改,以便在年度考核中,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,要求責(zé)任單位限期整改。對(duì)于存在問題的,要求責(zé)任單位限期整改,限期整改不到位,責(zé)任單位必須及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門,并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究。

  八、認(rèn)真抓好了財(cái)務(wù)工作

  我縣嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度的要求,認(rèn)真做好了財(cái)務(wù)工作。一是認(rèn)真收取縣委、縣的各項(xiàng)支出,并按照縣財(cái)政局的要求,及時(shí)撥付了縣級(jí)各項(xiàng)經(jīng)

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告4

  一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,層層壓實(shí)責(zé)任

  根據(jù)文件相關(guān)要求,公司高度重視,立即組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作,認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神,進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,分管總?cè)胃苯M長,各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制,要求所有成員要提高思想認(rèn)識(shí),把思想高度統(tǒng)一,堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。

  二、認(rèn)真開展排查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索

  (一)加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查

  公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求,堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋,最大限度發(fā)現(xiàn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署,由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查,由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查,經(jīng)排查,我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

  (二)加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測

  為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查,由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測工作;經(jīng)核查,未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。

  三、建立健全機(jī)制,嚴(yán)格規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

  公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì)商研判、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制;通過工作會(huì)議和工作群,對(duì)員工進(jìn)行宣傳教育,圍繞當(dāng)前形勢、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面,通過案例解析,加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能。中支公司建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、績效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制,推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí),促進(jìn)全體員工積極參與防治。

  接下來,我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),壓實(shí)責(zé)任,落實(shí)措施,以此次集中排查為契機(jī),切實(shí)履行職責(zé),有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

  特此報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告5

  根據(jù)總行文件《濮陽市商業(yè)銀行“風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,范縣支行立即組織開展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng),制定方案、組織力量從6月x日至6月6日,對(duì)我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查,現(xiàn)將活動(dòng)排查情況報(bào)告如下:

  一、工作組織情況

  20xx年6月x日上午,范縣支行行長馬兵偉召開全體員工會(huì)議,傳達(dá)總行風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng),一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規(guī)范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。另一方面,我支行內(nèi)部成立排查小組,不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。通過此次活動(dòng)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、促使員工合規(guī)經(jīng)營,促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的發(fā)展。6月5日下午,我支行再次召開全體會(huì)議,著重討論“合規(guī)經(jīng)營以排除風(fēng)險(xiǎn)”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午,由馬行長領(lǐng)導(dǎo)的排查小組對(duì)我支行營業(yè)室及客戶部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況,對(duì)公賬戶管理及大額匯款合規(guī)、客戶部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。

  二、排查結(jié)果

  (一)操作風(fēng)險(xiǎn)

  1、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面

  我支行營業(yè)室及對(duì)公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好,重要空白憑證按種類分類管理;從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫及時(shí)入賬,重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致;指定專人管理庫房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離、退出屏幕”等規(guī)章制度;授權(quán)制度執(zhí)行情況良好,不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。大額存取款管理情況,大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求,不存在漏報(bào)等現(xiàn)象。存在問題是賬戶的管理方面,對(duì)公賬戶開立受理審核、操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位,銀行與企事業(yè)單位對(duì)賬不及時(shí)。

  2、授信業(yè)務(wù)方面

  通過自查及我支行排查小組抽檢,信貸人員受理客戶提供的資料都能達(dá)到真實(shí)、完整;抵押貸款金額均不超過其抵質(zhì)押品評(píng)估價(jià)值的50%;嚴(yán)格審貸分離制度,不存在越權(quán)審批現(xiàn)象;嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度;符合受托支付的進(jìn)行受托支付,監(jiān)測其款項(xiàng)用途;辦理承兌匯票時(shí)堅(jiān)持“一票一戶”逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象;存在問題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查,但報(bào)告內(nèi)容形式簡單。

  (二)信用風(fēng)險(xiǎn)

  我支行客戶部人員都能做到對(duì)貸款戶進(jìn)行貸后管理,但貸后檢查明顯不足。對(duì)于個(gè)人借款人的財(cái)務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒能進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤檢查,貸款戶每月付息不及時(shí);對(duì)于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營情況不徹底。

  (三)不規(guī)范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

  我支行嚴(yán)格按照總行績效考核辦法對(duì)員工進(jìn)行考量,不加硬性指標(biāo),嚴(yán)格按照總行績效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí),及時(shí)公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并嚴(yán)

  格按照公示項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi),沒有發(fā)生不合理收費(fèi)、超出公示范圍收費(fèi)等收費(fèi)亂現(xiàn)象。

  (四)員工行為風(fēng)險(xiǎn)

  我支行通過自查方式,確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當(dāng)“掮客”等行為;未從事高風(fēng)險(xiǎn)投資與兼職活動(dòng);不存在不正當(dāng)交易等行為。

  三、風(fēng)險(xiǎn)分析

  1、開立對(duì)公賬戶時(shí),受理審核與操作應(yīng)分離,一人審核與操作往往對(duì)該申請(qǐng)資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位,不及時(shí)發(fā)現(xiàn),造成開戶管理不符合人行規(guī)定,給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對(duì)賬不及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企賬戶余額不一致的可能性,造成不良影響。

  2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。

  四、處臵方案

  1、我支行行領(lǐng)導(dǎo)指定對(duì)公賬戶開立的'審核人與操作員,實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開戶單位客戶身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì)計(jì)人員對(duì)賬。

  2、建議建立統(tǒng)一的貸后管理平臺(tái),統(tǒng)一培訓(xùn)貸后檢查的內(nèi)容及入手點(diǎn),以防止不良貸款的形成。

  通過此次活動(dòng),增強(qiáng)了我支行全體員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感,有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性,積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng),在排查中發(fā)現(xiàn)問題,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告6

  5月27日至29日,省檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn),各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全,檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范,但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè),扎實(shí)做好檔案安全各項(xiàng)工作,根據(jù)省檔案局要求,現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下:

  一、高度重視,督促抓好整改

  市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作,市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排,要求受檢單位務(wù)必對(duì)照省檢查組反饋的`問題,逐一整改落實(shí);市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組,由主要負(fù)責(zé)同志任組長,分管負(fù)責(zé)同志任副組長,相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé),針對(duì)反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時(shí)限,上報(bào)整改方案。x月x日,市檔案局審核通過x家單位整改方案,并將整改方案上報(bào)省檔案局。

  二、過程控制,逐一抓好指導(dǎo)

  x家單位陸續(xù)啟動(dòng)整改工作,在電話指導(dǎo)過程中,我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類:

  一是硬件配置不標(biāo)準(zhǔn),如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等;

  二是管理制度不到位,如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責(zé)任書》、未制定應(yīng)急預(yù)案等;

  三是檔案用房不達(dá)標(biāo),如檔案用房不符合設(shè)計(jì)要求、未實(shí)現(xiàn)檔案用房“三分開”等;

  四是檔案整理不規(guī)范,如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。

  解決方案:

  一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置;

  二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度,簽訂相關(guān)責(zé)任書;

  三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域,保障檔案用房使用達(dá)標(biāo);

  四是組織各單位對(duì)專、兼職檔案管理人員培訓(xùn),加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

  市檔案局在電話指導(dǎo)的同時(shí),擬在x月下旬對(duì)x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo),確保整改工作不走樣,整改措施有實(shí)效,整改時(shí)限不拖延。

  三、把握節(jié)點(diǎn),限時(shí)抓好驗(yàn)收

  根據(jù)受檢單位上報(bào)的整改時(shí)限,擬在x月底前對(duì)此批整改單位進(jìn)行核查驗(yàn)收,對(duì)照檢查組反饋的問題,逐一簽單銷號(hào)。對(duì)于檔案館(室)用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時(shí)難以整改到位的問題,要求整改單位提供臨時(shí)替代方案,并將解決方案列入單位工作計(jì)劃。驗(yàn)收完畢后,市檔案局將驗(yàn)收情況上報(bào)省檔案局。

  四、舉一反三,全面抓好查改。

  市檔案局將以此次省檔案局抽查活動(dòng)為契機(jī),結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作,對(duì)全市檔案館(室)檔案安全情況進(jìn)行抽查,以檢查組反饋的問題為重點(diǎn),舉一反三進(jìn)行查改,要求各縣、區(qū)檔案館(室)在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫,確保責(zé)任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告7

  為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。根據(jù)分公司相關(guān)文件精神,以及恩施州人行相關(guān)要求,結(jié)合我中支實(shí)際,在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

  第一部分年度排查情況

  一、提高認(rèn)識(shí),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

  防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn),打擊處置非法集資工作,事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作,我中支成立了總經(jīng)理為組長,相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。召開小組會(huì)議,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署,切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位,組織領(lǐng)導(dǎo)到位,工作落實(shí)到位,確保此次工作順利開展。

  二、形式多樣,宣傳排查并舉

  各部門員工既各司其責(zé),主動(dòng)作為,宣查并舉;又強(qiáng)化協(xié)作,打組合拳,施綜合策,有力有序推進(jìn)排查工作。

  一是全面清除非法廣告。專項(xiàng)清理辦公場所(中支大樓)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

  二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳資料等多種形式,大力宣傳非法集資的`危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時(shí)向員工和客戶通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)。

  四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項(xiàng)目、集資方式,排查是否有非法集資,同時(shí)做好集資宣傳工作。

  五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通,構(gòu)建信息共享機(jī)制,形成防范和打擊合力,構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

  第二部分專項(xiàng)排查情況

  一、履職盡責(zé),開展風(fēng)險(xiǎn)排查我中支與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)配合,多渠道、廣角度對(duì)承保、理賠等重點(diǎn)領(lǐng)域開展風(fēng)險(xiǎn)排查。經(jīng)查,在無非法集資行為。

  目前,我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)存在非法集資的問題。

  二、常抓不懈,防范“非集”事件

  防范化解、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜而艱巨的工作,必須警鐘常鳴,常抓不懈。

  一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

  二是進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

  三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報(bào)告、通報(bào)等工作。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告8

  XX市銀監(jiān)分局:

  按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案,并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。

  一、工作準(zhǔn)備

  為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長的.非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組,實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng),尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。

  二、工作方法

  在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求:

  一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);

  二是強(qiáng)化協(xié)作配合;

  三是注重宣傳教育;

  四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。

  三、專項(xiàng)排查過程

  20xx年4月26日至20xx年5月9日,我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查,此次排查對(duì)各支行、各部門在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工,風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況;風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。

  在具體操作中:

  一方面,我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析,及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

  另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查,通過嚴(yán)格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項(xiàng)非法集資排查中,有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告9

  為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:

  一、運(yùn)營主管履職情況。

  通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

  對(duì)查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫制度,能做到每周查庫一次;在日常營業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。

  能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見,督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。

  二、代客辦理業(yè)務(wù)。

  通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。

  通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

  三、內(nèi)外部對(duì)賬。

  經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。

  沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。

  四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

  通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的`原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

  五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。

  通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

  六、重要空白憑證使用管理。

  通過抽查錄象及現(xiàn)場審核,沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開戶證實(shí)書、定期存單,能由運(yùn)營主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實(shí)書)號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。

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