證券資格從業(yè)證考試試題（精選12套）
在日常學習和工作中，我們最熟悉的就是考試題了，考試題可以幫助學校或各主辦方考察參試者某一方面的知識才能。你知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？以下是小編整理的證券資格從業(yè)證考試試題（精選12套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券資格從業(yè)證考試試題 1
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
Ⅰ 私募備忘錄（PPM）
Ⅱ 收益分析報告
Ⅲ 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
Ⅰ 募集籌備期
Ⅱ 基金路演期
Ⅲ 投資者確認
Ⅳ 協議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。
3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。
A. 基金代銷機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協會
C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證券投資基金業(yè)協會
D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業(yè)的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業(yè)務資格的中國證券投資基金業(yè)協會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協會登記即可。
國內外投資者主要類型
1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會保障基金，金融機構
C. 工商企業(yè)，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個人投資者等。
2、中國最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。
Ⅰ.基金的.篩選
Ⅱ.投資組合的分配
Ⅲ.投資組合的風險管理
Ⅳ.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業(yè)專業(yè)化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券資格從業(yè)證考試試題 2
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
（1） 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的（ ）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構.
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
（2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
（3） 下列關于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風險
B： 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的'銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
（5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
（7）金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A： 市場風險
B： 匯率風險
C： 購買力風險
D： 利率風險
答案：A
（9） 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
（10） 以下不是保險相關要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
（12） 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎貨幣
C： 再貼現率
D： 貨幣供給
答案：B
（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C： 提供風險分層的金融資產管理渠道
D： 對上市公司進行監(jiān)管
答案：D
（14） 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機構
C： 個人
D： 國外機構
答案：B
（15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B：風險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風險承擔的價格補償
C：風險轉移只能降低非系統性風險
D：風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案：B
（16） 基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務
B： 受托資產管理業(yè)務
C： 投資咨詢服務
D： 證券經紀業(yè)務
答案：A
（17） 基金銷售機構受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統一向征稅機關繳納。
A： 中國結算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監(jiān)會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風險
B： 結算風險
C： 市場風險
D： 操作風險
答案：A
（21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風險相對較低
B： 投資風險一樣
C： 投資風險相對較高
D： 投資風險高低無法比較
答案：A
（22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
（23） 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協議
C： 遠期利率協議
D： 單個股票的遠期合約
答案：A
（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（ ）。
A： 財務公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結算公司
D： 金融資產管理公司
答案：C
（25） 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級
B： 由金融機構承銷
C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券資格從業(yè)證考試試題 3
2022年基金從業(yè)資格考試考前必備模擬試題
股權投資母基金的作用和特點
1、下列不屬于股權投資母基金特點的是（ ）。
A. 分散風險
B. 專業(yè)管理
C. 規(guī)模優(yōu)勢
D. 經驗不足
參考答案：D
參考解析：股權投資母基金特點的有分散風險、專業(yè)管理、投資機會、規(guī)模優(yōu)勢。
2、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（ ）。
A. 獲得投資優(yōu)秀基金的機會
B. 避免依賴單一基金管理人
C. 保證獲得更高收益
D. 彌補投資者基金投資經驗
參考答案：C
參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風險；②專業(yè)管理，母基金為缺乏經驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會；④規(guī)模優(yōu)勢。
3、下列關于母基金作用的說法中，錯誤的是（ ）。
A. 投資者可以有效地實現風險分散
B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源
C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會
D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規(guī)模”或“縮小規(guī)模”來解決投資規(guī)模的大小問題
參考答案：C
參考解析：母基金作為股權投資基金的專業(yè)投資者，通常與股權投資基金具有良好的長期關系，因此有機會投資于優(yōu)秀的基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會。
股權投資母基金的概念和業(yè)務
1、股權投資母基金的業(yè)務不包括（ ）。
A. 一級投資
B. 二級投資
C. 直接投資
D. 間接投資
參考答案：D
參考解析：股權投資母基金的.業(yè)務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。
2、股權投資基金主要采取（ ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務往往能夠獲得比一級投資業(yè)務更高的收益。
A. 私募形式
B. 公募形式
C. 委托募集形式
D. 自行募集形式
參考答案：A
參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務往往能夠獲得比一級投資業(yè)務更高的收益。
3、關于股權投資母基金，說法正確的是（ ）。
A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱為母基金
B. 以股權投資基金為主要投資對象
C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金
D. 以創(chuàng)業(yè)企業(yè)的股權投資為主，但規(guī)模較創(chuàng)業(yè)投資基金大
參考答案：B
參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經成為股權投資基金最主要的投資者之一。
證券資格從業(yè)證考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經濟政策
B： 貨幣政策是調節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經濟政策
答案：B
以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類產品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經營人民幣業(yè)務的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產
B： 流動資產
C： 商品
D： 產品
答案：A
金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產的結算制度
B： 無資產的結算制度
C： 無負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取（ ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據我國現行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關于ETF的申購和贖回的'說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產品報價與服務系統
B： 機構問公募產品報價與服務系統
C： 全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D： 區(qū)域性股權交易市場
答案：A
關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券資格從業(yè)證考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題
根據（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】
A. 品種結構
B. 交易場所結構
C. 效率結構
D. 層次結構
【答案】A
【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）
【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。
我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時間是（ ）。【2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點】場內市場（10）
【解析】經國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。
下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）。【2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場
B. 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點】場內市場（10）
【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統又被稱為（ ）。【2016年10月真題】
A. 創(chuàng)業(yè)板
B. 新三板
C. 中小企業(yè)板
D. 二板
【答案】B
【考點】場內市場（10）
【解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。
上海證券交易所成立于（ ）年。【2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點】場內市場（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。
金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）。【2019年3月真題】
A.投機性資金流動
B.保值性資金流動
C.盈利性資金流動
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個股票交易所位于（ ）。【2018年12月真題】
A.安特衛(wèi)普
B.倫敦
C.費城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）。【2018年10月真題】
A.同業(yè)經營
B.混業(yè)經營
C.分業(yè)經營
D.交叉經營
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經營的格局。隨之而來的，是針對行業(yè)或功能設置的監(jiān)管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業(yè)經營原則。
布雷頓森林協議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。【2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的'國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）。【2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行
B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動
C.股票交易必須在證券交易所中進行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。
證券資格從業(yè)證考試試題 6
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權換取企業(yè)經營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風險投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（ ）。
A.融資信譽差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權益市場
B.現貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對
股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機構投資者
D.證券基金和其他機構投資者
6.以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔償還責任
B.兩者均需承擔投資回報責任
C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要
D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（ ）。
A.最終目標
B.中介目標
C.操作目標
D.貨幣供應量
8.能提高適應新常態(tài)下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創(chuàng)新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（ ）。
A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風險、監(jiān)管嚴格的特點
B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格
C.高科技企業(yè)更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機構限定為境內基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（ ）。
A.謹慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（ ）方面。
A.風險偏好
B.風險收益性
C.風險認知度
D.實際風險承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構應具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過（ ）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會
B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協會
C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協會
D.20;中國證券業(yè)協會;中國證券業(yè)協會
16.按照《關于從事證券期貨相關業(yè)務的資產評估機構有關管理問題的通知》的規(guī)定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的`的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限
C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經理層構成
D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財務總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財務總監(jiān)張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經理李某
20.通常將那些經營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.績優(yōu)股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實現股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內受到證券交易所的公開譴責
B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為 6%
C.丙公司為生產制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產 51%的可供出售金融資產
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股
22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數于 1985 年推出的分類指數不包括（ ）。
A.金融
B.地產
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
24.下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險
C.可調利率債券對利率進行不定期的調整
D.可調利率的調整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券
C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
證券資格從業(yè)證考試試題 7
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習試題
1、有限合伙協議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協議除需滿足普通合伙企業(yè)協議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)模可以變化。
3、在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過（ ）。【選擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過50%。
4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。【選擇題】
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》
C.《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》
D.《證券投資基金銷售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。
5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估。【選擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。【選擇題】
A.證券投資基金經營機構
B.股票經營機構
C.證券期貨經營機構
D.債券經營機構
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的'廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。
7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全Ⅲ.基礎資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全。基礎資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產產生現金流循環(huán)購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。
8、股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產管理計劃提前終止Ⅱ.質押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：（1）質押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執(zhí)行；（2）質押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務責任 Ⅳ.基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。
證券資格從業(yè)證考試試題 8
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習
《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（ ）。
Ⅰ.政策風險
Ⅱ.市場風險
Ⅲ.系統風險
Ⅳ.違約風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
Ⅱ.保險公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經紀公司的從業(yè)人員
Ⅳ.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動。
經證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（ ）。
Ⅰ.公司的經理
Ⅱ.公司的副經理
Ⅲ.公司的財務負責人
Ⅳ.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經理（Ⅰ項正確）、副經理（Ⅱ項正確）、財務負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的`證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有（ ）。
Ⅰ.對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施
Ⅱ.檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格
Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表
Ⅳ.要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有： 對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合的要求包括（ ）。
Ⅰ.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據
Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序
Ⅲ.不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息
Ⅳ.不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內容進行保密，并及時向所在機構的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
Ⅰ.達到規(guī)定資產規(guī)模或者收入水平
Ⅱ.具備相應的風險識別能力
Ⅲ.具備相應的風險承擔能力
Ⅳ.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當（ ）。
Ⅰ.經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊
Ⅱ.基金行業(yè)協會登記
Ⅲ.基金行業(yè)協會注冊
Ⅳ.證券業(yè)協會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ.中國證券業(yè)協會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等
Ⅲ.證券公司應當通過與報價系統聯網的方式實現業(yè)務信息的互聯互通
Ⅳ.證券公司應當向中國證券業(yè)協會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權益、證券公司風險等產生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風險的重大事件時，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個交易日內向中國證券業(yè)協會報告，并于3個交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過與報價系統聯網的方式實現業(yè)務信息的互聯互通，信息范圍包括但不限于私募產品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告。
證券資格從業(yè)證考試試題 9
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
（ ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態(tài)度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據一定的會計方法和規(guī)則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發(fā)行機構的內容。根據中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（ ）。【選擇題】
A.聯邦儲備體系
B.聯邦金融機構檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的.子公司之間不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。
根據現行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協會（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券資格從業(yè)證考試試題 10
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
（ ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協會
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價值取向、業(yè)務理念方而應通過加強行業(yè)文 化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協議，并根據存托協議約定協助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業(yè)務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協議約定的其他職責。
證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。【選擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）。【選擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結束之日起（ ）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業(yè)知識三個維度設置準入要求。
下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】
A.公司成立后發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額
C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務客戶的`選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業(yè)績；（6）關聯關系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。
證券公司應當在每個年度結束之日起（ ）日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。【選擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。
下列行為中，應由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規(guī)定履行對本機構有關情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的，由證監(jiān)會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務指標
B.依法設立且存續(xù)滿三年
C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)
D.業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統的《業(yè)務規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設財務指標；依法設立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力、公司治理機制健全、合法規(guī)范經營、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。
證券資格從業(yè)證考試試題 11
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題
中國證券業(yè)協會依法對證券評級業(yè)務活動進行（ ）管理。
A.自律
B.監(jiān)督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協會備案，并通過中國證券業(yè)協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備（ ）。
A.證券投資咨詢業(yè)務資格
B.證券經紀業(yè)務資格
C.證券自營業(yè)務資格
D.證券承銷與保薦業(yè)務資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務資格；申請從事經紀業(yè)務的，要具有證券經紀業(yè)務資格；申請從事做市業(yè)務的，要具有證券自營、業(yè)務資格。
（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據（ ）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據《證券法》規(guī)定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。
在證券結算中，（ ）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。
A.差額結算
B.凈額結算
C.實時結算
D.金額結算
答案：B
解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（ ）等。
I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構
Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ ）。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。
根據不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（ ）。
I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型
Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有（ ）。
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的.運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。
證券服務機構包括（ ）等從事證券服務業(yè)務的機構。
I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構
Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括（ ）。
I.組織合規(guī)培訓
Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報
Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度
Ⅳ.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ ）。
I.有與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本
Ⅱ.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好
Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度
Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（ ）。
I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金
Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。
下列說法中，錯誤的有（ ）。
I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監(jiān)會批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監(jiān)督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ ）。
I.公司制 Ⅱ.會員制
Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。
下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（ ）。
I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券
Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間
Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格
Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。
關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（ ）。
I.證券公司參與結算應當按規(guī)定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶
Ⅱ.結算系統參與人停止資金結算業(yè)務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶
Ⅲ.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發(fā)生變更時，需重新開立新的結算賬戶
Ⅳ.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發(fā)生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續(xù)，結算系統參與人停止資金結算業(yè)務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（ ）。
I.不得損害所在機構的合法權益
Ⅱ.不得在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托
Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務
Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ ）等形式。
I.購買國債 Ⅱ.銀行存款
Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產，并接受中 國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ ）服務。
I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。
證券資格從業(yè)證考試試題 12
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的'組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創(chuàng)新，能夠較好地適應股權投資基金運作。
3、合伙協議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔
B. 平均分配、分擔
C. 協商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔
參考答案：C
參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協議的約定辦理；合伙協議未約定或者約定不明確的，由合伙人協商決定；協商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。
募集機構的責任與義務
1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產和客戶資金
B. 利用基金相關的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉
Ⅱ 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴格保密
Ⅳ 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構應當（ ）。
Ⅰ 恪盡職守
Ⅱ 誠實守信
Ⅲ 保守秘密
Ⅳ 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確保基金相關的未公開信息不被用于進行非法交易等。
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