基金從業資格考試答案（精選18套）
在各領域中，我們總免不了要接觸或使用考試題，考試題是命題者根據一定的考核需要編寫出來的。什么樣的考試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編整理的基金從業資格考試答案（精選18套），希望能夠幫助到大家。
基金從業資格考試答案 1
2018基金從業資格《私募股權投資基金》創業投資基金的概念習題
1.創業投資基金是指投資于處于各個創業階段的( )企業的股權投資基金。
A.已上市成長性
B.已上市成熟性
C.未上市成長性
D.未上市成熟性
答案：C
解析：創業投資基金是指投資于處于各個創業階段的未上市成長性企業的`股權投資基金。一些機構所俗稱的“成長基金”，按照美國創業投資協會、歐洲股權和創業投資協會的統計口徑，以及國內外有關政策法規的界定，屬于狹義創業投資基金范疇。
2.創業投資基金是指投資于( )創業企業的（ ）投資基金。
A.未上市;股權
B.上市：股權
C.未上市;債權
D.上市;債權
答案：A
解析：創業投資基金，是指主要投資于處于各個創業階段的未上市成長性企業的股權投資基金。
基金從業資格考試答案 2
2013年證券投資基金銷售人員從業考試模擬練習題
1．下列關于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業所得稅。
2.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進型投資者B. 激進型投資者和穩健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構投資者
3.（ ）的實質就是公司想取得的差異性競爭優勢。A. 目標市場細分B. 目標市場選擇C. 目標市場檢測D. 目標市場定位
4.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型
5.市場營銷控制包括評估市場營銷戰略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現目標。控制過程主要包括（ ）：A. 人員控制和費用控制B. 預算控制和風險控制C. 風險控制和宣傳控制D. 預算控制和后臺控制
6.下列哪項業務不屬于基金賬戶類業務。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉換
7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,以下說法不準確的是（ ）A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.當集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準規模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應當歸入基金財產A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實質性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務主要包括（ ）等環節A. 基金募集B. 上市交易C．投資運作D．凈值披露
4．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（ ）A. 基金資產組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價法確定的'基金資產的偏離度
5、我國對證券市場的監督管理應遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護投資者利益原則；C． 公開、公平和公正原則；D ．行政監管與自律相結合的原則。
6、中國證券業協會的工作目標是（ ）。A．國家對證券業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理，發揮政府與證券行業間的橋梁和紐帶作用；B．為會員服務，維護會員的合法權益；C．維持證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正；D．推動證券市場的健康穩定發展；
7、屬于證券交易所的監管內容的是（ ）A ．基金在交易所內的投資交易活動B ．會員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的百分之十；C．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；D．違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現階段我國基金已出現的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創新型封閉式D、分級基金
10、我國現階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、證券登記結算公司
三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認購款時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不再評價該基金投資人的風險承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》中規定，會計系統的內部控制包括：在內部，每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（ ）
5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。（ ）
試題答案
一、單項選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對 2、對 3、錯4、錯5、對
基金從業資格考試答案 3
2017年7月基金《證券投資基金》真題及答案
1、下列衍生工具，不能在交易所交易的是
A.權證
B.期貨合約
C.期權合約
D.遠期合約
2、若某年通脹率為2%，年利率為1.5%，則實際利率為
A.-0.5%
B.1.5%
C.3.5%
D.0.5%
答案：A
3、我國場內股票交易產生過戶費，其最終收取機構是
A.證券交易所
B.中國證監會
C.中國證券登記結算有限公司
D.證券結算風險基金
答案：C
4、關于債券基金，下列說法錯誤的是
A.債券基金指的是基金資產60%以上投資于債券的基金
B.債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險等
C.相比股票基金，債券基金具有風險低、收益低的特點
D.債券基金的`投資對象主要是國債、可轉債、企業債
答案：A
5.以下屬于貨幣市場工具的是
A.1年銀行大額存單
B.到期時間為半年的短期高風險企業債券
C.到期時間為2年的五年期國債
D.交割期為3個月的國債期貨
6、以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是。
A.質押債券
B.信用債券
C.抵押債券
D.擔保債券
答案：B
7、無風險資產與風險資產的相關系數為
A.0
B.1
C.-1
D.0.5
答案：A
8、基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特需諾比率
A.大于基金M的兩倍
B.是基金M的兩倍
C.等于基金M的特需諾比率
D.小于基金M的兩倍
答案：A
9.投資者分析基金財務會計報告可以達到的目的是
A.評價基金過去的經營業績和投資管理能力
B.預測證券市場未來的發展趨勢
C.了解基金管理人的投資決策依據
D.通過分析基金現時的資產配置及投資組合狀況來了解基金管理人的未來宏觀策略
答案：A
10、有關基金估值，托管人應復核、審查基金管理公司計算的數據中不包括
A.基金份額申購價格
B.基金資產凈值
C.基金份額贖回價格
D.每位基金持有人的持有份額
答案：D
基金從業資格考試答案 4
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1、 基金市場營銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動。
A. 收益
B. 需求
C. 目標
D. 特征
2、 在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是( )
A. 分析投資者的真實需求
B. 細分目標市場
C. 區分投資者類型
D. 分析投資者風險承受能力
3、 對穩健型投資者的投資特點描述正確的是( )
A. 追求投資高收益同時能承擔較大的風險
B. 在考慮投資回報率的同時檢查穩健操作
C. 以安全、保值為目的'
D. 規避一切可以防范的風險
4、 在制定市場營銷計劃中，下列哪項內容是為了提供用于完成計劃目標的主要營銷方法和策略?( )
A. 市場營銷現狀
B. 市場威脅和市場機會
C. 目標市場和可能存在的問題
D. 市場營銷戰略
5、 投資咨詢服務時基金銷售的( )服務，是客戶服務中最重要的環節之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其注冊資本不低于( )萬元人民幣，取得基金從業資格的人員不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金從業資格考試答案 5
基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題精選
1、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）。【單選題】
A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則
B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成
C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品
D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明；基金銷售適用性應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則；禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格
B.為客戶提供風險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關要求的是（ ）。【單選題】
A.登載完整的風險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長”的表述
D.預測基金的證券投資業績
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為的'，中國證監會可以（ ）�！締芜x題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風險的，中國證監會可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。【單選題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告�！締芜x題】
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上�；鸷贤Р蛔�2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關于現金替代相關內容的敘述中，正確的是（ ）。【單選題】
A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金
B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率
C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代
D.基金托管人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項說法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金；C項應為：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場的參與主體不包括（ ）。【單選題】
A.基金當事人
B.基金市場服務機構
C.社會力量
D.基金監管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（ ）�！締芜x題】
A.合法、合規性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則。
基金從業資格考試答案 6
基金從業資格考試模擬試題及答案
1、在美國，證券投資基金一般被稱為（ ）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、證券投資信托基金
D、集合投資計劃
2、按照基金規模是否固定，證券投資基金可以劃分為（ ）。
A、私募基金和公募基金
B、上市基金和不上市基金
C、開放式基金和封閉式基金
D、契約型基金和公司型基金
3、證券投資基金運作中的三方當事人一般是指基金的（ ）。
A、發起人、管理人和投資人
B、管理人、托管人和投資人
C、托管人、發起人和投資人
D、受益人、管理人和投資人
4、以下（ ）不是基金合同的當事人。
A、基金銷售機構
B、基金份額持有人
C、基金管理人
D、基金托管人
5、開放式基金是通過投資者向（ ）申購和贖回實現流通的`。
A、基金托管人
B、基金受托人
C、基金管理人
D、基金持有人
參考答案：
1、A
[解析]在美國，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資計劃;在日本和中國臺灣地區則被稱為證券投資信托基金。
2、C
[解析]按基金規模是否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金是否向不特定的社會公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。
3、B
[解析]證券投資基金運作中的三方當事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。
4、A
[解析]基金合同的當事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人�；痄N售機構屬于基金市場服務機構。
5、C
[解析]投資者可以通過向基金管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網點申請申購和贖回，實現開放式基金的流通。
基金從業資格考試答案 7
2017年9月私募股權投資基金基礎知識真題及答案
1、已登記的股杈投資基金管理人A公司未按照規定向中國證券投資基金業協會報送基金管理人經審計的年度財務報告,對A公司的處罰或措施不包括（ ）。
A.有關A公司新發起設立的基金產品備案申請被暫停受理
B.如后期A公司相應整改完畢,將至少6個月后才能恢復正常機構公示狀態
C.A公司將被要求停止運營其所管理的基金產品
D.基金管理人公示平臺對外公示了A公司為“異常機構”
參考答案：C
2、根據《公司法》,對采用有限責任公司形式的股權投資基金設立條件描述錯誤的是（ ）
A股東人數沒有上限
B.股東共同制定公司章程
C.有符合公司章程規定的全體股東認繳的`出資額
D.有公司住所
參考答案：A
3、某家公司擬申請股權投資基金管理人登記,中國證券投資基金業協會在受理其申請登記材料后,發現其被列入企業信用信息公示系統嚴重違法公示企業名單,中國證券投資基金業協會的下述做法符合規定的是
A.要求該公司進行整改,整改完成后予以登記
B.列入異常機構名單
C.不予登記
D.接受申請并予以登記
參考答案：C
4、關于投資協議中的回購權條款,企業創始人一般不需要關注（ ）
A.觸發條件
B.回購時間
C.回購價格
D.股東的其他投資資產
參考答案：D
5、募集機構應當妥善保存投資者及其他與基金募集業務相關的記錄資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（ ）年
A.5
B.8
C.3
D.10
參考答案：D
6、股權投資基金與目標企業簽訂投資協議時,（ ）賦予了股權投資基金對一些特定重大事項的一票否決權
A.回購條款
B.保密條款
C.反攤薄條款
D.保護性條款
參考答案：D
7、某股權投資基金到期擬進行清算,基金存續期限一共5年�；鸪闪r次性全部實繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續期間共產生稅費500萬元。基金合同約定,基金投資者按照出資比例進行分配,基金設置8%(單利)的門檻收益。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業績報酬,無追趕機制。以下選項,不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是（ ）。
A.優先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門檻收益之后,基金管理人才可以參與業績報酬的分配
C.業績報酬屬于基金的費用,應當優先向管理人分配業績報酬,再向投資者返還本金
D.基金應當清理完所有債務和產生的費用后,才能向基金投資者和管理人進行分配
參考答案：C
8、關于貼現現金流法的兩種模型,以下說法正確的是（ ）
A.公司的內在價值等于未來各年公司自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
B.公司自由現金流量是歸屬于公司股東的現金流量
C.股權自由現金流量貼現模型中,股權的內在價值等于未來各年股權自由現金流量用公司的加權平均資本貼貼現得到的現值之和
D.股權自由現金流量指公司經營活動產生的現金流量在扣除業務發展的投資需求和對其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現金流量
參考答案：D
9、關于基金的內部收益率(IRR),以下說法錯誤的是（ ）
A.計算IRR時不考慮所得稅影響
B.IRR體現了投資資金的時間價值
C.IRR是指截止某一特定時點,基金資金流入值現值加上資產凈值總額與資金流出值現值總額相等時的折現率
D.IRR的計算,往往是在基金處于投資期時
參考答案：D
10、關于企業估值,（ ）不屬于運用清算價值法對企業估值時需要采取的步驟
A.估算單個業務或資產包的變現價值
B.計算并確定折扣率
C.選擇與目標企業較為接近的上市公司作為參考
D.將企業分拆成可供出售的幾個業務或資產包
參考答案：C
基金從業資格考試答案 8
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1.不屬于大額可轉讓定期存單的特點的是（ ）。
A.—般面額較大，且金額為整數
B.投資者一般為機構投資者和資金雄厚的企業
C.可以提前支取
D.不記名，可以在二級市場上轉讓
2.（ ）指的是債券的平均到期時間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時間。
A.凸性
B.麥考利久期
C.信用利差
D.利率期限結構
3.以下關于回購協議市場說法不正確的是（ ）。
A.我國存在兩個分離的國債回購市場
B.我國金融市場上的.回購協議以國債回購協議為主
C.場外交易的參與者包括個人和企業
D.場內交易指上海證券交易所和深圳證券交易所
4.（ ）反映了市場的利率期限結構，對于收益率曲線不同形狀的解釋產生了不同的期限結構理論。
A.收益風險曲線
B.風險曲線
C.收益曲線
D.收益率曲線
5.按債權持有人收益方式，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和（ ）。
A.息票債券
B.貼現債券
C.免稅債券
D.可贖回債券
基金從業資格考試答案 9
2018基金從業資格《私募股權投資基金》創業投資基金的運作習題
1.以下屬于創業投資基金的特點的是( )
I 從投資對象看，主要是未上市成長性創業企業
II 從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資
III 從杠桿應用看，一般不借助杠桿，以基金的自有資金進行投資
IV 從投資收益看，主要來源于所投資企業的`因價值創造帶來的股權增值。
A.I、II
B.I、III
C.I、IV
D.I、II、III、IV
答案：D
解析：具體來說，創業投資基金的運作還具有以下特點：第一，從投資對象看，主要是未上市成長性創業企業。第二，從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資。第三，從杠桿應用看，一般不借助杠桿，以基金的自有資金進行投資。第四，從投資收益看，主要來源于所投資企業的因價值創造帶來的股權增值。
2.創業投資可以更有效地應對科技型中小微企業( )的特點。
Ⅰ 信息不對稱
�、� 創業成功的不確定性高
�、� 資產結構以無形資產為主
Ⅳ 融資需求呈現階段性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：創業投資基金的這種資本運作方式，在應對中小微企業特別是科技型中小微企業的融資難題、促進科技創新等方面，具有其他資本形式難以比擬的優勢。中小微創業企業通常具有以下幾方面的發展和融資需求特征：(1)信息不對稱比較嚴重。(2)創業成功的不確定性較高。(3)科技型中小微創業企業的資產結構中無形資產占比較高。(4)中小微創業企業的融資需求呈現階段性特征。
基金從業資格考試答案 10
2017基金從業資格考試《基金基礎》模擬試題
1.投資組合平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15，若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普比率為( )。
A.0.07
B.0.38
C.0.21
D.0.13
【答案】B
2.下屬于銀行間債券市場交易制度的是( )。
A.分級結算制度
B.凈額結算制度
C.共同對手方制度
D.公開市場一級交易商制度
【答案】D
3.貨和遠期合約的表述，錯誤的`是( )。
A.期貨是場內交易，遠期合約場外交易
B.期貨沒有違約風險，遠期合約有違約風險
C.期貨合約采用保證金制度
D.期貨合約不在交易所交易
【答案】D
4.固定收益平臺進行的固定收益證券現券交易實行凈價申報，申報數量單位為( )。
A.100手
B.1手
C.100張
D.10手
【答案】B
5.公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，下列符合混合型基金的要求的是( )。
A.股票投資比例：90-100%
B.股票投資比例：80-90%
C.股票投資比例：40-60%
D.債券投資比例：80-100%
【答案】C
6.列條款中屬于給予發行人額外的嵌入條款的是( )。
A.回售條款
B.轉換條款
C.贖回條款
D.承銷條款
【答案】C
7.于下行風險和最大回撤說法正確的是( )。
A.最大回撤與投資期限無關
B.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標
C.基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤
D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
【答案】B
8.于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是( )。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票、債券、基金都是間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品
D.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
【答案】D
9.投資者A于T日通過某商業銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于( )確認。
A.T+2
B.T+3
C.T
D.T+1
【答案】D
10.屬于流動資產的是( )。
A.應付票據
B.應收賬款
C.應付賬款
D.短期借款
【答案】B
基金從業資格考試答案 11
2018基金從業資格《私募股權投資基金》股權投資母基金業務習題
1.下列不屬于股權投資母基金的業務的是（ ）。
A.一級投資
B.二級投資
C.直接投資
D.間接投資
答案：D
解析：(教材P43)股權投資母基金的業務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。
2.母基金發展初期，主要從事( )，( )是母基金的'本源業務。
A.初級投資;初級投資
B.一級投資;一級投資
C.一級投資;二級投資
D.初級投資;二級投資
答案：B
解析：(教材P44)母基金發展初期，主要從事一級投資，一級投資是母基金的本源業務。
基金從業資格考試答案 12
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習
1、基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為（ ）和金融負債。
A、持有至到期投資
B、可供出售的金融資產
C、貸款和應收款項
D、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
正確答案：D
【專家解析】一般情況下，除非基金合同另有約定，基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。
2、AIFMD自（ ）起開始實施。
A、[2004-2-13]
B、[2011-7-1]
C、[2013-7-22]
D、[2014-7-22]
正確答案：C
【專家解析】AIFMD自2013年7月22日起開始實施。
3、一般來說，（ ）伴隨著巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。
A、首次公開發行
B、買殼上市或借殼上市
C、管理層回購
D、二次出售
正確答案：A
【專家解析】一般來說，首次公開發行伴隨著巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。
4、在證券衍生工具基金中，（ ）管理費率一般最高。
A、認股權證基金
B、股票基金
C、債券基金
D、貨幣市場基金
正確答案：A
【專家解析】認股權證基金的管理費率約為1.5%～2.5%;股票基金居中，約為1%～5%;債券基金約為0.5%～1.5%;貨幣市場基金最低，管理費率約為0.25%～1%。我國香港基金公會公布的幾種基金的管理年費率為：債券基金年費率為0.5%～1.5%，股票基金年費率為1%～2%。
5、假設某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（ ）。
A、[8.74%]
B、[8.84%]
C、[9%]
D、[2.25%]
正確答案：B
【專家解析】R=(1+4.5%)(1-2%)(1-2.5%)(1+9%)-1=8.84%。
6、UCITS指令的管轄原則，是以（ ）為主，（ ）為輔。
A、歐盟;母國
B、母國;歐盟
C、母國;東道國
D、東道國;母國
正確答案：C
【專家解析】UCITS指令的管轄原則以母國為主，東道國為輔�；鹨云渥試蚬芾砘鸬幕鸸芾砉镜腵注冊國為母國。
7、負責境外資產托管業務的境外資產托管人，其應當滿足最近一個會計年度實收資本不少于（ ）億美元或等值貨幣，或托管資產規模不少于（ ）億美元或等值貨幣。
A、10;1000
B、10;100
C、5;1000
D、5;100
正確答案：A
【專家解析】負責境外資產托管業務的境外資產托管人，其應當滿足最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產規模不少于1000億美元或等值貨幣。
8、對企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（ ）。
A、增值稅
B、營業稅
C、印花稅
D、企業所得稅
正確答案：D
【專家解析】企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納稅所得額，征收企業所得稅;企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。
9、基金與券商簽訂交易單元租用合同，向券商支付的費用中不包括（ ）。
A、擔保費
B、過戶費
C、交易傭金
D、證管費
正確答案：A
【專家解析】基金向券商支付交易傭金，還需要支付過戶費、經手費、證管費、印攏稅等交易成本。
10、目前，我國證券投資基金托管費是由)根據基(金管理人的指令從基金資產中定期支取的。
A、基金托管人
B、監管機構
C、基金注冊登記機構
D、基金份額持有人
正確答案：A
基金從業資格考試答案 13
2016年基金從業《法律法規職業道德與業務規范》強化習題
1.保障公司為客戶提供服務的持續性是（ ）的目標。
A.基金管理人的前臺
B.基金管理人中臺部門
C.基金管理人的后臺
D.投資、研究、銷售等部門
2.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
A.市場風險
B.合規風險
C.操作風險
D.信用風險
4.基金客戶服務“客戶永遠是第一位”的宗旨體現的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的技術
C.良好的客戶關系
D.良好的客戶體驗
5.基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數據
D.交易結束后損毀交易數據
6.關于職業道德的特征，說法錯誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。
A.明確目標客戶市場
B.市場細分
C.客戶尋找
D.客戶介紹
8.基金上市交易公告書的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長履行職責的范圍為（ ）。
A.公司運作的主要環節
B.基金及公司運作的所有業務環節
C.基金運作的主要環節
D.公司稽核部的人員設置及業務管理
10.下列關于基金銷售業務信息管理平臺的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統化的原則
B.后臺管理系統直接面對基金投資人
C.自助式前臺系統應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能
D.后臺管理系統功能應當限制在基金銷售機構內部使用
11.公司員工違反忠實義務的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶
B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實
C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶履行職責的行為
12.下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（ ）。
A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料
B.通過互聯網，投資者可以隨時隨地獲得服務
C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統
D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會
13.基金管理人設監事會，監事會向股東會負責，監事會職權不包括（ ）。
A.檢查公司的財務
B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的'行為進行監督
C.列席股東大會會議
D.提議召開臨時股東會
14.（ ）針對直接關系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
15.業務管理部門中合規文化的基礎是（ ）。
A.職業操守
B.職業道德
C.職業
技能
D.職業目標
16.客戶服務部門提供并優化客戶服務的方式不包括（ ）。
A.電話服務中心
B.“一對一”專人服務
C.客戶情緒體驗
D.互聯網的應用
17.基金管理人內部控制機制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督
C.行業自律
D.公司管理層對人員和業務的監督控制
18.投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對（ ）的承認和接受，此時基金合同成立。
A.基金托管協議
B.基金合同
C.基金招募說明書
D.基金臨時公告
19.（ ）原則是基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.獨立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規的相關規定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業務
培訓
工作，加強對基金銷售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業資格考試答案 14
2017年基金從業基金法律法規科目習題及答案第三章
1、根據基金投資的標的資產的不同，證券投資基金的分類不包括(
)
A.股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.杠桿基金
參考答案：D
解析：根據基金投資的標的資產的不同，可以將證券投資基金分類為三類;股票基金，債券基金，貨幣市場基金，故此選項為D。
2、根據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，下列(
)不是其中劃分類型。
A.小盤價值基金
B.中盤成長基金
C.大盤平衡基金
D.全球股票基金
參考答案：D
解析：根據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質，可以將股票型基金分為九種基本類型，為大盤、中盤、小盤與成長、價值、平衡的兩兩組合，故此選項為D。
3、ETF的特點不包括(
)。
A.實物申購贖回
B.二級市場的交易無漲跌的限制
C.一級市場與二級市場并存的交易制度
D.被動操作的指數型基金
參考答案：B
解析：ETF具有三大特點：①被動操作的指數基金;②獨特的實物申購、贖回機制;③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。
4、債券型基金的特點不包括（ ）。
A.利息收益比債券固定
B.沒有確定的到期日
C.收益率難以預測
D.信用風險較低
參考答案：A
解析：債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。
5、下列關于貨幣市場基金的表述，不正確的`是(
)。
A.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金
B.就流動性而言，貨幣市場基金的流動性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好
C.就安全性而言，由于貨幣投資與短期債券、國債回購及同業存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風險接近于零
D.一般來說，申購或認購貨幣市場基金沒有最低資金量要求
參考答案：D
解析：本習題主要考察貨幣市場基金的相關內容。一般來說，申購或認購貨幣市場基金的最低資金量要求為1000元。故此選項D。
基金從業資格考試答案 15
2017年基金從業考試《法律法規》試題
1.在債券合約中未規定利息支付的債券是（ ）。
A.浮動利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。
2.金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照（ ）買賣基礎金融資產的合約。
A.未來價格
B.資產價格
C.約定價格
D.市場價格
正確答案:C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(稱為""遠期價格"")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。此約定價格為交易雙方均認可的`固定價格。
3.按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為（ ）。
A.清算
B.結算
C.交收
D.結賬
正確答案:A
解題思路：資金結算分清算和交收兩個環節：清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。
4.關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格應當具備的條件，下列說法正確的是（ ）。
A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業資格，、熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷
C.持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格應具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷;③持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業務的持續健康發展，有必要建立起（ ）的運營模式。
A.以服務為中心、客戶至上
B.以產品為中心、客戶至上
C.以服務為中心、公司至上
D.以產品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業務主要面向股票及債券市場。證券公司要保證基金代銷業務的持續健康發展，有必要建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式，銷售與持續銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實現理財目標的一系列持續性服務。
基金從業資格考試答案 16
2017年基金從業考試《法律法規》試題
1.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務是指（ ）。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路：銷售機構市場細分必須切合實際，能夠對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場易于開發，便于進入。
2.在基金營銷環境中，（ ）是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。
A.微觀環境
B.宏觀環境
C.政治環境
D.法律環境
正確答案:A
解題思路：通常，營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。微觀環境是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的`各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環境是指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。
3.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現;④貨幣市場基金投資組合報告。
4.下列各項中，（ ）屬于基金市場營銷特殊性的具體表現。
A.規范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性�；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
基金從業資格考試答案 17
基金從業資格考試真題及答案
第1題合伙協議應列明合伙企業（ ）事項。
�、�.終止
�、�.解散
�、�.合并
Ⅳ.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購投資的考察重點是（ ）。
Ⅰ.管理團隊、資產質量、融資結構
�、�.產品服務、發展戰略及市場因素
Ⅲ.融資運用、發展戰略以及風險分析
�、�.為管理團隊和產品服務部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a歸人其（ ）。
A.固定資產
B.無形資產
C.固有財產
D.凈資產
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務院證券監督管理機構備案：
A.基金合同期限屆滿
B.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒有約定的或者基金份額上市交易規則規定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
Ⅰ.責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息
�、�.沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
Ⅲ.對直接負責的`主管人員和其他直接責任人員給予警告
�、�.直接負責的主管人員和其他直接責任人員并處5萬元以上50萬元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權投資基金的信息披露應當包含的內容有（ ）。
�、�.基金承擔的費用和業績報酬安排
Ⅱ.可能存在的利益沖突
Ⅲ.涉及私募基金管理業務、基金財產、基金托管業務的重大訴訟、仲裁
Ⅳ.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請人提出的合伙企業設立申請，企業登記機關審查后不予登記的，應當（ ）。
A.給予書面答復，并說明理由
B.口頭告知申請人
C.給予書面答復，并口頭說明理由
D.給予書面答復，申請人有需要的說明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
�、�.以非公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
Ⅱ.以公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以非公開方式向投資者募集資金的在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格的募集機構
�、�.以公開方式向投資者募集資金的在中國基金業協會注冊取得基金銷售業務資格的募集機構
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權自由現金流量貼現模型中，股權的內在價值等于（ ）。
A.企業未來可自由支配現金流之和
B.企業當前貨幣資金、短期投資和長期投資之和
C.未來各年股權自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
D.企業稅后現金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經營活動，必須（ ）。
�、�.遵守法律、行政法規
�、�.遵守社會公德、商業道德
Ⅲ.接受政府和社會公眾的監督
�、�.承擔社會責任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。
基金從業資格考試答案 18
基金從業資格證考試《證券投資基金基礎知識》練習題
單項選擇題
1、 真實性原則要求披露的信息應當以（ ）為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實情況。
A． 客觀事實
B． 主觀事實
C． 基金盈利最大化
D． 董事會決議
2、 披露信息向市場上所有投資者平等公開，而不是僅向個別機構或投資者披露，體現了基金信息披露的（ ）。
A． 公平性原則
B． 公開性原則
C． 完整性原則
D． 及時性原則
3、 在基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的'信息數：（ ）
A． 基金估值
B． 運作費用
C． 基金運作方式
D． 基金份額持有人權利
4、 封閉式基金至少每周公告（ ）次資產凈值和份額凈值。
A．1
B．2
C．3
D．5
5、 基金管理人應在每年結束后（ ）日內，在制定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告。
A．30
B．60
C．180
D．90
6、 信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（ ）日內編制并披露臨時報告書。
A．1
B．2
C．4
D．5
參考答案：1、A 2、A 3、D 4、A 5、D 6、B
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