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基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)解析
2016年基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)解析
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基金法律法規(guī)考點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的原因
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識;聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn);道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。所以，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對基金管理人來說具有更重要的現(xiàn)實(shí)意義，它是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金法律法規(guī)考點(diǎn)：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
由于基金管理人在資本市場的特殊地位，其相關(guān)信息可能對市場造成較大的影響，妨礙市場公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息。
基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：
(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。
(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
基金法律法規(guī)考點(diǎn)：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
由于基金管理人在資本市場的特殊地位，其相關(guān)信息可能對市場造成較大的影響，妨礙市場公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息。
基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：
(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。
(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
最后，提醒大家，要勞逸結(jié)合，適當(dāng)放松，同時(shí)要對自己有信心，考試前注意身體，注意休息，蒼天不負(fù)有心人，勝利終將屬于你!如果覺得自己復(fù)習(xí)的內(nèi)容還不夠多，且沒有把握，建議基金從業(yè)資格，對提高成績、順利通過大有好處。還有其他疑問，歡迎幫你解答。
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