基金從業(yè)資格考試試題（精選20套）
在學習和工作的日常里，我們都不可避免地會接觸到考試題，考試題是參考者回顧所學知識和技能的重要參考資料。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編整理的基金從業(yè)資格考試試題（精選20套），希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試試題 1
基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓習題
1、以下( )項不屬于證券
A.提貨單
B.運貨單
C.保險單
D.發(fā)票
2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：( )
A.政府證券、金融證券和公司證券
B.政府證券、政府機構證券和公司證券
C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券
D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券
3、銀行證券不包括：( )
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行支票
D.銀行股票
4、證券市場的特征不包括：( )
A.證券市場是價值直接交換的場所
B.證券市場是信用直接交換的場所
C.證券市場是財產權利直接交換的'場所
D.證券市場是風險直接交換的場所
5、證券市場的構成不包括：( )
A.股票市場
B.債券市場
C.貨幣市場
D.基金市場
6、世界上第一家股票交易所成立于：( )
A.英國
B.法國
C.荷蘭
D.意大利
7、股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：( )
A.參加股東大會
B.投票表決
C.參與公司的決策和經(jīng)營
D.收取股息或分享紅利
8、優(yōu)先股票的股息率( )。
A.高于普通股
B.低于普通股
C.是固定的
D.與普通股呈正相關
9、股票的每股凈資產又稱為股票的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.市場價值
D.內在價值
10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )
A.一級市場和初級市場
B.證券發(fā)行市場和初級市場
C.證券發(fā)行市場和證券交易市場
D.二級市場和次級市場
基金從業(yè)資格考試試題 2
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選
1.以下不屬于基金投資風格分析的是( )。
A.基金持倉成長性分析
B.基金持倉股本規(guī)模分析
C.基金持倉行業(yè)分析
D.基金持倉集中度分析
考點：基金財務會計報告分析的主要內容
答案：C
解析：不同基金有不同投資風格，根據(jù)基金的投資組合情況可以從不同角度進行分析，以了解基金的投資風格。(1)持倉集中度分析。通過計算持倉的前10只股票占基金凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資。(2)基金持倉股本規(guī)模分析。通過基金持有股票的股本規(guī)模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規(guī)模偏好。(3)基金持倉成長性分析。通過分析基金所持有的股票的成長性指標，可以了解基金投資的上市公司的成長。故本題選C選項。
2.假設某基金某日持有的某三種股票的數(shù)是分別為150萬股、280萬股和370萬股，每股的收盤價分別為32元、25元和18元，銀行存款為10000萬元，對托管人或管理人應付的報酬為3000萬元，應付稅費為4500萬元，已出售的基金份額為20000萬份，則基金份額凈值為( )元。
A.1.25
B.1.048
C.1.368
D.1.055
考點：基金資產估值的概念
答案：B
解析：本題考查基金份額凈值的計算，基金份額凈值=(基金資產-基金負債)/基金總份額=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本題選B選項。
3.當日申購的基金份額自下一個工作日起( )基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起( )基金的分配權益。
A.享有，不享有
B.不享有，不享有
C.享有，享有
D.不享有，享有
考點：基金利潤分配
答案：A
解析：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
4.關于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是( )。
A.我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值
B.封閉式基金每日披露一次基金份額凈值
C.海外基金多數(shù)是每個交易日估值
D.封閉式基金每個交易日要進行估值
考點：基金資產估值的概念
答案：B
解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。故本題選B選項。
5.收益率曲線在以( )為橫坐標，以( )為縱坐標的直角坐標系上顯示出來。
A.期限、收益率
B.收益率、期限
C.時間、收益率
D.收益率、時間
考點：利率期限結構和信用利差
答案：A
解析：收益率曲線在以期限為橫坐標，以收益率為縱坐標的直角坐標系上顯示出來。故本題選A選項。
6.如果市場不是有效市場，基金管理人( )。
A.買入“價值低估”的股票和“價值高估”的股票
B.賣出“價值低估”的股票和“價值高估”的股票
C.買入“價值低估”的股票，賣出“價值高估”的股票
D.賣出“價值低估”的股票，買入“價值高估”的股票
考點：市場有效性
答案：C
解析：在無效的市場條件下，基金管理人有可能通過對股票的分析和其良好的判斷力以及信息方面的優(yōu)勢，識別出錯誤定價的股票，通過買入價值低估的股票、賣出價值高估的股票，獲取超出市場平均水平的收益率，或者在獲得同等收益的情況下承擔較低的`風險水平。故本題選C選項。
7.債券收益率曲線中( )是一種正常形態(tài)。
A.上升收益率曲線
B.反轉收益曲線
C.水平收益曲線
D.下降收益曲線
考點：利率期限結構和信用利差
答案：A
解析：債券收益率曲線的類型中上升收益率曲線是一種正常形態(tài)，故本題選A選項。
8.以下不屬于與基金利潤有關的財務指標的是( )。
A.本期利潤
B.本期已實現(xiàn)收益
C.期初可供分配利潤
D.未分配利潤
考點：基金利潤
答案：C
解析：與基金利潤有關的財務指標：本期利潤、本期已實現(xiàn)收益、期末可供分配利潤、未分配利潤。C錯誤。故本題選C選項。
9.下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是( )。
A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式
B.一般最小申購、贖回單位為10萬份
C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍
D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N
考點：ETF的上市交易與申購、贖回
答案：C
解析：A選項，申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，故A選項錯誤;B選項，一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權對其進行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，故B選項錯誤;D選項，申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N，故D選項錯誤;綜上，故本題選C選項。
10.( )是證券投資基金會計核算的責任主體，承擔主會計責任。
A.基金管理人與基金托管人
B.基金管理人
C.證券投資基金
D.基金托管人
考點：基金會計核算的特點
答案：B
解析：基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔主會計責任。故本題選B選項。
基金從業(yè)資格考試試題 3
基金管理人的主要職責
證券投資基金的資產與資本的關系一般情況下是（ ）。
A：基金資產小于基金資本
B：基金資產等于基金資本
C：基金資產大于基金資本
D：二者關系不確定
[答]C
（二）多項選擇題
1．基金從組織性質上分類，可以是（ ）。
A：非法人機構
B：事業(yè)性機構
C：公司性法人機構
D：有限合伙制機構
[答]ABCD
2．基金管理人的主要職責是（ ）。
A：進行基金資產的.投資運作
B：負責基金資產的財務管理
C：促進基金資產的保值增值
D：辦理基金證券的過戶手續(xù)
[答]ABC
基金從業(yè)資格考試試題 4
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》人民幣股權基金概念習題
1.（ ）是指依據(jù)中國法律在中國境內設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權投資基金。
A.人民幣股權投資基金
B.內資人民幣股權投資基金
C.外資人民幣股權投資基金
D.外幣股權投資基金
答案：A
解析：人民幣股權投資基金是指依據(jù)中國法律在中國境內設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的'股權投資基金。人民幣股權投資基金分為內資人民幣股權投資基金和外資人民幣股權投資基金。
2.人民幣股權投資基金可以分為（ ）。
Ⅰ 內資人民幣股權投資基金
Ⅱ 合伙型人民幣股權投資基金
Ⅲ 信托型人民幣股權投資基金
Ⅳ 外資人民幣股權投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：人民幣股權投資基金，可分為內資人民幣股權投資基金和外資人民幣股權投資基金。
基金從業(yè)資格考試試題 5
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題精選
學習過程中，做題是必不可少，做題才能檢驗所學知識點是否有掌握，下面就給大家分享一些考試練習題,小伙伴們要積極練習呦！
1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。【單選題】
A.上行風險
B.下行風險
C.預期風險
D.風險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風險的定義，答案是B選項，下行風險是一個受到廣泛關注的風險衡量指標。下行風險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。下行風險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風險敞口是對風險因子的暴露程度。可以通過多個維度測量風險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無關的是( )。【單選題】
A.基金總資產
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數(shù)
正確答案:D
答案解析:基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產凈值=基金資產-基金負債，基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關。
3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經(jīng)營權
D.基本權利和義務
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務，權利概括起來為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產的分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。【單選題】
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產生的臨時性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起( )內作出批準或者不予批準的決定。【單選題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時其股價下降到75元。那么在該區(qū)間內，持有期間收益率為( )。【單選題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動市場上，( )是交易的核心。【單選題】
A.賣方報價
B.買方報價
C.買賣數(shù)量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動市場上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )。【單選題】
A.稅務風險
B.QDII基金的流動性風險
C.基金經(jīng)理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險
D.信用風險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關注。相對于投資于國內市場的`基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險;(選項C符合)
(2)投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進行充分的評估和研究，避免對基金運作產生不利的限制或違反當?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當?shù)卣蔚仁录矔䦟鹜顿Y構成重大風險;
(3)稅務風險。跨境投資需要考慮當?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動性風險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內其他基金。(選項B符合)
9、在（ ）中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。【單選題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )。【單選題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續(xù)費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
基金從業(yè)資格考試試題 6
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦
41、（ ）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。
A.事項識別
B.風險評估
C.風險應對
D.行為監(jiān)控
42、 基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（ ）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
A.10
B.15
C.30
D.45
43、（ ）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險。
A.系統(tǒng)性風險
B.非系統(tǒng)性風險
C.主動操作風險
D.可分散風險
44、 基金投資跟蹤與評價的核心是（ ）。
A.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護
B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高
C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質的.提高
D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流
45、 在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF聯(lián)接基金
D.LOF基金
46、 某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（ ）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
47、（ ）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會
48、 基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（ ）。
A.基金份額凈值增長率
B.周末基金份額凈值
C.期末可供分配利潤
D.基金凈值總額
49、 下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（ ）。
A.罰款
B.提示改正
C.出具監(jiān)管警示函
D.暫停辦理相關業(yè)務
50、 ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
基金從業(yè)資格考試試題 7
2016年基金從業(yè)資格考試多選練習題
16.基金契約的當事人有( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契約涉及( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契約的特征有( )。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設立的.信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實現(xiàn)合同
[答] A B C
19.托管協(xié)議的特征有( )。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商業(yè)銀行
20開放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務可以由( )辦理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的商業(yè)銀行
C：基金管理人委托的證券公司
D：證券交易所
[答] A B C D
基金從業(yè)資格考試試題 8
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選
1.下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是( )。
A.投資目標
B.風險水平
C.基金規(guī)模
D.成立時間
考點：基金業(yè)績評價需考慮的因素
答案：D
解析：基金業(yè)績評價持有區(qū)間收益率通常需考慮的因素有：投資目標與范圍、基金風險水平、基金規(guī)模、時期選擇。故本題選D選項。
2.大額可轉讓定期存單的期限最短的是( )。
A.1天
B.14天
C.3個月
D.6個月
考點：貨幣市場工具
答案：B
解析：大額可轉讓定期存單的期限較短，一般在1年以內，最短的是14天，以3個月、6個月為主。故本題選B選項。
3.不能產生開盤價的，以( )產生。
A.集合競價方式
B.前一日股票價
C.連續(xù)競價方式
D.交易所決定
考點：場內證券交易特別規(guī)定及事項
答案：C
解析：根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為當日證券的第一筆成交價。證券的.開盤價格通過集合競價方式產生。不能產生開盤價的，以連續(xù)競價方式產生。故本題選C選項。
4.基金管理人遇到下列( )情況，無權暫停資產估值。
A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時
B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時
C.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形
D.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障自身利益已決定延遲估值
考點：基金資產估值的原則及方法
答案：D
解析：當基金有以下情形時，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;(3)占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值;(4)如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的;(5)中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。故本題選D選項。
5.基金管理費率通常與基金規(guī)模成( )，與風險成( )。
A.正比;正比
B.正比;反比
C.反比;正比
D.反比;反比
考點：各種費用的計提標準及計提方式
答案：C
解析：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金規(guī)模越大，基金管理費率越低;基金風險程度越高，基金管理費率越高。故本題選C選項。
6.復制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差( )，調整所花費的交易成本( )。
A.越大，越低
B.越大，越高
C.越小，越低
D.越小，越高
考點：被動投資
答案：B
解析：為了盡量減少跟蹤誤差，需要對復制的股票組合進行動態(tài)維護，并為此支付相應的交易費用。一般來說，復制的組合包括的股票數(shù)越少，跟蹤誤差越大，調整所花費的交易成本越高。故本題選B選項。
7.滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為( )。Ⅰ.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量Ⅱ.推動人民幣本地資本流動Ⅲ.構建良好的人民幣回流機制Ⅳ.完善國內資本市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考點：中國證券投資基金國際化進展情況
答案：C
解析：滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為以下四個方面：(1)刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量;(2)推動人民幣跨境資本流動;(3)構建良好的人民幣回流機制;(4)完善國內資本市場。故本題選C選項。
8.某上市公司包含資本公積50萬元，盈余公積120萬元，股本100萬元，營業(yè)收入80萬元，則該公司的所有者權益為( )萬元。
A.350
B.270
C.300
D.240
考點：資產負債表
答案：B
解析：所有者權益包括：盈余公積、未分配利潤、資本公積、實收資本(股本)和其他所有者權益。因此所有者權益為=50+120+100=270萬元。營業(yè)收入不屬于所有者權益。故本題選B選項。
9.相關系數(shù)的大小范圍為( )。
A.+1和-1之間
B.0和1之間
C.-1和0之間
D.1到正無窮
考點：相關系數(shù)
答案：A
解析：相關系數(shù)ρij總處于+1和-1之間，亦即|ρij|≤1。故本題選A選項。
10.某公司年末會計報表上部分數(shù)據(jù)為：流動負債60萬元，流動比率為2，速動比率為1.2，銷售成本100萬元，年初存貨為52萬元，則本年度存貨周轉次數(shù)為( )。
A.1.65次
B.2次
C.2.3次
D.1.45次
考點：財務比率分析
答案：B
解析：期末存貨=流動負債×(流動比率-速度比率)=24，平均存貨=(期初存貨+期末存貨)/2=100，周轉次數(shù)=銷售成本/平均存貨=2.6，因此存貨周轉次數(shù)為2。故本題選B選項。
基金從業(yè)資格考試試題 9
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習
第1題：下列關于分級基金特點的說法中，錯誤的是（ ）。
A.一只基金，多類份額，多種投資工具
B.A類、B類份額分級，資產合并運作
C.基金份額不可以在交易所上市交易
D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富
答案：C
第2題：（ ）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。
A.開放式基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.公司型基金
答案：A
第3題：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（ ）的.贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%
答案：D
第4題：XBRL是（ ）的英文首字母縮寫。
A.可擴展商業(yè)報告語言
B.合格的境外機構投資者
C.上市開放式基金
D.交易型開放式指數(shù)基金
答案：A
第5題：基金管理人應當在（ ）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。
A.每個月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案：B
第6題：公司型基金以（ ）的投資公司為代表。
A.美國
B.英國
C.中國
D.西歐
答案：A
第7題：主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（ ）。
A.合規(guī)與風險控制部
B.督察長
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.監(jiān)事會
答案：A
第8題：（ ）負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。
A.督察長
B.管理層
C.合規(guī)管理部門
D.監(jiān)事會
答案：A
第9題：信息披露的原則主要體現(xiàn)在（ ）上。
A.對披露內容和披露形式的要求
B.對披露制度和披露形式的要求
C.對披露法規(guī)和披露形式的要求
D.對披露法規(guī)和披露制度的要求
答案：A
第10題：下列屬于基金托管人職責的是（ ）。
A.編制中期和年度基金報告
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D.安全保管基金財產
答案：D
基金從業(yè)資格考試試題 10
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務費，持有基金 5 個月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關于金融機構的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道
C.金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的'債券
B.期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價交易原則
Ⅱ、確定價原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內控健全性原則的是( )。
A.內部控制應當包括公司的各項業(yè)務
B.內部控制應當包括公司的各個部門(或機構)和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
基金從業(yè)資格考試試題 11
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦
61、 基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過（ ）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構備案。
A.5%
B.15%
C.30%
D.50%
62、 一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）。
A.期貨市場
B.銀行存款
C.實業(yè)領域
D.有價證券
63、 當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條（ ）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
64、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的'是（ ）。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶及時核對交易確認
C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點
D.定期提供產品凈值信息
65、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（ ）。
A.理事會
B.股東大會
C.監(jiān)事會
D.會員大會
66、 集合投資的優(yōu)點是（ ）。
A.強化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢
C.收益穩(wěn)定
D.風險固定
67、 對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（ ）。
A.逐日備份并本地妥善存放
B.逐月備份并異地妥善存放
C.逐日備份并異地妥善存放
D.實時備份并本地妥善存放
68、 下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（ ）。
A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票
B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高
69、 關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（ ）。
A.等于基金份額面值加當日收益
B.隨機變動
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動
70、 我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（ ）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。
A.基金托管人
B.基金份額持有人
C.監(jiān)管機構
D.基金發(fā)起人
基金從業(yè)資格考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
練習題是考生備考不可或缺的資料，為了讓考生們養(yǎng)成每天做題的習慣，特地整理了相關考試題，小伙伴們要仔細練習呦！
1、在我國，管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是( )。【單選題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。【單選題】
A.基金供銷機構
B.基金代銷機構
C.基金銷售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構。
3、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機
C.準確記錄客戶投訴的內容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機。因此，基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音;評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結相關問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施
C.公司應當執(zhí)行公平的`交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施;公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】
A.交易與清算的分離
B.基金會計與公司會計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時、客觀、準確
C.高效、全面、及時
D.客觀、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會危害性極大。
7、基金管理人董事會可以下設( )，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。【單選題】
A.風險管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.合規(guī)與風險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了（ ），負責聯(lián)絡與業(yè)務交流工作。【單選題】
A.基金公會
B.證券投資基金業(yè)委員會
C.基金公司會員部
D.基金業(yè)行會
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部，負責聯(lián)絡與業(yè)務交流工作。
9、關于基金贖回，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
基金從業(yè)資格考試試題 13
2015年基金從業(yè)資格考試精選習題
3、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送( )。
A：監(jiān)察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監(jiān)督報告
[答] A C D
4.基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會報送( )。
A：監(jiān)察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：基金運作報告
[答] A B D
5.對證券投資基金的監(jiān)管主要包括( )。
A：對基金管理公司的監(jiān)管
B：對基金托管人的監(jiān)管
C：對證券投資基金行為的監(jiān)管
D：對基金投資欠的監(jiān)管
[答] A B C
【基金從業(yè)考訊】
5、基金托管人一般由( )聘請。
A：基金發(fā)起人
B：基金托管人
C：基金持有人大會
D：證券交易所
[答] A
5.下列職權中，應該由股東會行使的'是( )
A：主持公司的生產經(jīng)營管理工作
B：決定公司內部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] C
6.下列職權中，應該由董事會行使的是( )
A：主持公司的生產經(jīng)營管理工作
B：決定公司內部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
7、下列職權中，應該由經(jīng)理行使的是( )
A：提議召開臨時股東會
B：決定公司內部管理機構的設置
C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] D
8.下列職權中，可以由監(jiān)事會行使的是( )
A：檢查公司財務
B：制定公司的具體規(guī)章
C：修改公司章程
D：審議批準董事會的報告
[答] A
9.有限責任公司董事會的法定人數(shù)為( )
A：五人至十五人
B：三人至十三人
C：五人至十九人
D：五人以上
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
10、有限責任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員不得少于
( )
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
[答] B
11.《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有( )獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] B
12.基金管理公司董事會中應當至少有( )的獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] C
基金管理公司的獨立董事要求具有( )以上的金融、法律或財務工作經(jīng)驗。
A：一年
B：三年
C：五年
D：十年
[答] C
14.不在基金管理公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現(xiàn)場的時間每年應當不少于( )工作日。
A：三個
B：七個
C：十個
D：三十個
[答] C
基金從業(yè)資格考試試題 14
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復習必做題
1.( )年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF
A.1990
B.1991
C.1992
D.1995
2.下列關于QDII的說法錯誤的是( )。
A.在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者，簡稱QDII
B.QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排
C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產品
D.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集
3.在( )募集資金可以進行( )證券投資的'機構被稱為合格境內機構投資者。
A.境內，境外
B.境內，境內
C.境外，境外
D.境外，境內
4.下列屬于QDII基金禁止行為的是( )。
A.政府債券、銀行存款
B.商業(yè)票據(jù)、可轉讓存單
C.購買不動產
D.與基金掛鉤的結構性投資產品
5.下列對于分級基金的特點說法中，錯誤的是( )。
A.分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內的重要交易工具之一
B.一只基金，多類份額，多種投資工具
C.基金份額可在交易所上市交易
D.不含衍生工具與杠桿特性
基金從業(yè)習題答案：
1.A 2.A 3.A 4.C 5.D
基金從業(yè)資格考試試題 15
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》并購基金的運作特點習題
1.并購基金對投資對象的整合主要通過（ ）來實現(xiàn)。
Ⅰ 管理的提升
Ⅱ 產業(yè)整合
Ⅲ 技術整合
Ⅳ 資本整合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：并購基金對投資對象的整合主要通過管理的提升以及產業(yè)和技術的整合來實現(xiàn)的。
2.（ ）通過購買股權的形式對企業(yè)的股權進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權轉移的`投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權的老股東。
A.股權投資母基金
B.定增基金
C.創(chuàng)業(yè)投資基金
D.并購基金
答案：D
解析：選項D正確：并購基金通過購買股權的形式對企業(yè)的股權進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權轉移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權的老股東。
基金從業(yè)資格考試試題 16
基金從業(yè)資格考試歷年真題
第1題下列選項中，可以自行募集設立的私募基金的是（ ）。
A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構
B.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格的機構
C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構
D.已辦理備案手續(xù)并取得基金銷售資格的基金銷售機構及其從業(yè)人員
參考答案：A
第2題信息披露義務人，是指（ ）。
Ⅰ.股權投資基金管理人
Ⅱ.股權投資基金托管人
Ⅲ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的法人
Ⅳ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的其他組織
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第3題基金費用一般為負現(xiàn)金流，因此（ ）。
A.GIRR< p=""""><>
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR沒有關系
參考答案：C
第4題根據(jù)我國《公司法》，上市公司擔保金額超過公司資產總額（ ）的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
參考答案：D
第5題對于契約型基金公司來說，以下（ ）屬于與股權投資業(yè)務有關的內容。
A.基金的收益分配
B.風險揭示
C.基金合同的效力、變更、解除與終止
D.私募基金份額持有人大會及日常機構
參考答案：A
第6題股權轉讓的障礙主要是（ ）。
Ⅰ.企業(yè)內部約束
Ⅱ.優(yōu)先購買權
Ⅲ.普通股東
Ⅳ.其他市場環(huán)境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第7題隨著我國新三板市場的興起和相關交易制度的日趨完善，（ ）成為股權投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權轉讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
參考答案：C
第8題設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列（ ）條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。
Ⅰ.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
Ⅱ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
Ⅲ.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄
Ⅳ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題2014年8月21日，中國證監(jiān)會頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權投資（ ）。
Ⅰ.開展行業(yè)自律
Ⅱ.協(xié)調行業(yè)關系
Ⅲ.提供行業(yè)服務
Ⅳ.促進行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第10題下列說法正確的'有（ ）。
Ⅰ.私募投資基金募集機構在一年之內兩次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可將其加入黑名單
Ⅱ.私募投資基金募集機構在兩年之內多次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可對其進行公開譴責
Ⅲ.私募投資基金募集機構在兩年之內兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
Ⅳ.私募投資基金募集機構在一年之內兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題基金管理人、基金托管人依照（ ）的約定，履行受托職責。
A.《公司法》和《證券法》
B.《證券投資基金法》和基金合同
C.《證券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管協(xié)議
參考答案：B
第12題合伙協(xié)議應對合伙企業(yè)的記賬、會計年度、審計、年度報告、（ ）等事項作出約定。
A.查閱會計賬簿的時間
B.查閱會計賬簿的地點
C.查閱會計賬簿的條件
D.查閱會計賬簿的人員
參考答案：C
第13題下列關于股權投資協(xié)議中反攤薄條款的敘述正確的有（ ）。
Ⅰ.又稱反稀釋條款
Ⅱ.是一種用來保證股權投資基金權益的約定
Ⅲ.目的是確保不會因公司以更低的發(fā)行價進行新一輪融資而導致投資人的股權被稀釋從而投資被貶值
Ⅳ.反攤薄條款根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)的比例、價格的不同，可能采取完全棘輪法或者加權平均法，在調整完成前，公司不得增資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第14題以下（ ）屬于業(yè)務盡職調查的內容。
Ⅰ.企業(yè)基本情況、管理團隊、產品/服務、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用、風險分析
Ⅱ.標的企業(yè)從設立到調查時點的股權變更以及相關的工商變更情況
Ⅲ.主要股東/實際控制人/團隊，即調查控股股東/實際控制人的背景
Ⅳ.行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場容量、監(jiān)管政策、準入門檻、競爭態(tài)勢以及利潤水平等情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第15題定向增發(fā)投資基金(定增基金)，是指主要投資于（ ）的股權投資基金。
A.上市公司公開發(fā)行股票
B.上市公司非公開發(fā)行股票
C.非上市公司公開發(fā)行股票
D.上市公司公開發(fā)行股票
參考答案：B
第16題基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（ ）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
參考答案：B
第17題以下說法不正確的是（ ）。
Ⅰ.公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料
Ⅱ.非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
Ⅲ.非公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料
Ⅳ.公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
第18題募集行為的主要法律文件包括（ ）、基金合同、賬戶監(jiān)督協(xié)議。
Ⅰ.募集說明書
Ⅱ.合格投資者調查問卷
Ⅲ.合格投資者承諾
Ⅳ.風險揭示書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第19題公司是企業(yè)法人，有（ ）。
Ⅰ.獨立的法人財產
Ⅱ.享有法人財產權
Ⅲ.享有法人決策權
Ⅳ.公司以其全部財產對公司的債務承擔責任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第20題已登記的基金管理人存在如下（ ）情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將其列入異常機構名單，通過基金管理人公示平臺對外公示，并暫停受理該機構的私募基金產品備案申請。
Ⅰ.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達3次的
Ⅱ.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達2次的
Ⅲ.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴重違法企業(yè)公示名單的
Ⅳ.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務報告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
基金從業(yè)資格考試試題 17
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案
1. 對證券持有人而言，證券發(fā)行人不能按時支付利息、到期歸還本金的風險是( )。
A. 購買力風險
B. 信用風險
C. 系統(tǒng)風險
D. 流動性風險
【答案】B
【解析】上冊P205，證券發(fā)行人不能按時支付利息、到期歸還本金的風險是信用風險。
2. 可轉換債券的基本要素不包括( )。
A. 標的債券
B. 票面利率
C. 轉換期限
D. 轉換價格
【答案】A
【解析】上冊203頁，可轉換債券的基本要素包括標的股票、票面利率、轉換期限、轉換價格、轉換比例、贖回條款、回售條款等。
3. 關于風險和收益的說法，錯誤的'是( )。
A. 企業(yè)債的風險高預期收益低
B. 企業(yè)債價格低于同面值、同期限、同息票率的國債
C. 企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國債
D. 企業(yè)債與同期限、同息票率的國債相比存在信用風險溢價
【答案】A
【解析】上冊P287，企業(yè)債的風險高預期收益也應該較高，本題A說法錯誤。
4. 關于全額結算，以下表述錯誤的是( )。
A. 全額結算的結算結構不對結算完成進行擔保
B. 全額結算也就是逐筆結算
C. 全額結算有助于降低結算本金風險
D. 全額結算的結算成本較低
【答案】D
【解析】下冊P54，全額結算對做市商有較高的資金要求，其資金負擔較大，結算成本較高。
5. 合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起多長時間內匯入投資本金( )。
A. 1年
B. 3個月
C. 1個月
D. 6個月
【答案】D
【解析】下冊P226，合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金，所以D正確。
基金從業(yè)資格考試試題 18
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》強化習題
1.保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性是（ ）的目標。
A.基金管理人的前臺
B.基金管理人中臺部門
C.基金管理人的后臺
D.投資、研究、銷售等部門
2.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
A.市場風險
B.合規(guī)風險
C.操作風險
D.信用風險
4.基金客戶服務“客戶永遠是第一位”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的'技術
C.良好的客戶關系
D.良好的客戶體驗
5.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數(shù)據(jù)
D.交易結束后損毀交易數(shù)據(jù)
6.關于職業(yè)道德的特征，說法錯誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規(guī)范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。
A.明確目標客戶市場
B.市場細分
C.客戶尋找
D.客戶介紹
8.基金上市交易公告書的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長履行職責的范圍為（ ）。
A.公司運作的主要環(huán)節(jié)
B.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)
C.基金運作的主要環(huán)節(jié)
D.公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理
10.下列關于基金銷售業(yè)務信息管理平臺的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則
B.后臺管理系統(tǒng)直接面對基金投資人
C.自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能
D.后臺管理系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內部使用
11.公司員工違反忠實義務的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶
B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實
C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶履行職責的行為
12.下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（ ）。
A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料
B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務
C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)
D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會
13.基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會職權不包括（ ）。
A.檢查公司的財務
B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督
C.列席股東大會會議
D.提議召開臨時股東會
14.（ ）針對直接關系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
15.業(yè)務管理部門中合規(guī)文化的基礎是（ ）。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)
技能
D.職業(yè)目標
16.客戶服務部門提供并優(yōu)化客戶服務的方式不包括（ ）。
A.電話服務中心
B.“一對一”專人服務
C.客戶情緒體驗
D.互聯(lián)網(wǎng)的應用
17.基金管理人內部控制機制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制
18.投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對（ ）的承認和接受，此時基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說明書
D.基金臨時公告
19.（ ）原則是基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.獨立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據(jù)《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務
培訓
工作，加強對基金銷售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業(yè)資格考試試題 19
2017年5月20日基金法律法規(guī)部分真題及參考答案
1、下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是。
A.基金銷售人員應當自覺避免其個人及所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保所在機構的利益優(yōu)先
B.基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回放投資者，解答投資者的疑問
C.基金銷售人員應當耐心傾聽投資者意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，如有需要應立即像所在機構報告
D.基金銷售人員分發(fā)或發(fā)布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料
答案：A
解析：應當確保投資者利益優(yōu)先
2、某投資者10萬份場內認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1%，則投資者應繳納的認購金額為。
A.10.1萬元
B.9萬元
C.9.9萬元
D.10萬元
答案：A
解析：用“認購份額×(1+認購費率)”即可。
3、關于ETF，以下說法錯誤的'是。
A.申購ETF需要用現(xiàn)金像基金公司購買
B.中小投資者一般不參與ETF的一級市場交易
C.ETF本質上是一種指數(shù)基金
D.ETF贖回時得到的是一籃子股票
答案：A
解析：ETF是實物申購。
基金從業(yè)資格考試試題 20
2013年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬練習題8
1．下列關于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。
2.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進型投資者B. 激進型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構投資者
3.（ ）的實質就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A. 目標市場細分B. 目標市場選擇C. 目標市場檢測D. 目標市場定位
4.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型
5.市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標。控制過程主要包括（ ）：A. 人員控制和費用控制B. 預算控制和風險控制C. 風險控制和宣傳控制D. 預算控制和后臺控制
6.下列哪項業(yè)務不屬于基金賬戶類業(yè)務。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉換
7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,以下說法不準確的是（ ）A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.當集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準規(guī)模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的.（ ），并應當歸入基金財產A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實質性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務主要包括（ ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C．投資運作D．凈值披露
4．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（ ）A. 基金資產組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度
5、我國對證券市場的監(jiān)督管理應遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護投資者利益原則；C． 公開、公平和公正原則；D ．行政監(jiān)管與自律相結合的原則。
6、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目標是（ ）。A．國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會員服務，維護會員的合法權益；C．維持證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正；D．推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；
7、屬于證券交易所的監(jiān)管內容的是（ ）A ．基金在交易所內的投資交易活動B ．會員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；C．基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金
10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、證券登記結算公司
三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認購款時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不再評價該基金投資人的風險承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內部控制包括：在內部，每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（ ）
5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。（ ）
試題答案
一、單項選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對 2、對 3、錯4、錯5、對
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