理財規劃師-國家職業資格證書

理財規劃師——國家職業資格證書

相關背景

理財規劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　　 美國《福布斯》雜志評選本世紀十大收入最高的職業，理財規劃師排名第二。

在西方，理財規劃從業人員有著較高的經濟收入。據美國財務趨勢調查報告顯示，注冊理財規劃師的收入已達年薪30萬美元，很多人遠遠超出這一數字。目前，我國銀行業、保險業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。

　　　 在我國，理財規劃已經興起，從業隊伍迅速發展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生；同時，我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人愿意為理財服務支付費用。

　　隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。在美國等17個國家和地區中，個人理財規劃（PFP）課程是權威的個人理財專業人才的必修課程。大學教育已經成為PFP課程教育的主要基地。為了推動國家理財規劃師（CFP）教育的快速發展，滿足金融服務業的需要，培養既符合國際金融發展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業人才，開設CFP課程，以滿足市場對新型專業人才的需要。

理財規劃師課程設置

　(以最終統考內容設置確定課程）

序號

課程內容

類別

序號

課程內容

類別

1

理財規劃概要

基本理論

13

理財規劃流程

實務操作

2

摸底測試　

模擬考試

14

股票債券投資實務

實務操作

3

貨幣金融

基本理論

15

外匯理財實務

實務操作

4

宏觀經濟分析

基本理論

16

基金理財實務

實務操作

5

財務與會計

基本理論

17

不動產投資實務

實務操作

6

投資管理

基本理論

18

信托原理與實務

實務操作

7

稅收與社會保障

基本理論

19

保險規劃

實務操作

8

消費支出管理

基本理論

20

稅收籌劃

實務操作

9

保險支出管理

基本理論

21

個人信托與遺產規劃

實務操作

10

實業投資

基本理論

22

綜合理財案例分析

實務操作

11

理財相關法律

基本理論

23

職業道德與綜合模擬

實務操作

12

理財計算

實務操作

-

　

　

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