資金使用計劃

　　時間過得太快，讓人猝不及防，迎接我們的將是新的生活，新的挑戰，做好計劃，讓自己成為更有競爭力的人吧。我們該怎么擬定計劃呢？下面是小編為大家收集的資金使用計劃，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

資金使用計劃1

　　根據《省扶貧開發辦公室關于提前下達20xx年財政專項扶貧資金計劃的通知》文件精神，按照精準扶貧、突出重點、權責匹配、公開透明的原則，結合我市實際，特制定20xx年第一批省級財政專項扶貧資金323萬元的`使用計劃如下：

　　ー、資金使用計劃

　　（一）到戶到人資金245。77萬元

　　1、教育扶貧本科大學生資助資金預計22萬元

　　繼續對貧困戶中當年考入并就讀二本B類以上的大學生按照5000元/人的標準進行資助。

　　2、雨露計劃補助資金預計32萬元

　　對貧困戶中接受中職、中技、高職、高技、中專、大專等職業教育的在校生，每生給予20xx元的生活補助。

　　3、扶貧小額貸款貼息資金預計191。77萬元

　　根據《20xx年市金融機構扶貧小額信貸指導任務分解》文件，我市各金融機構20xx年度發放貸款任務為3241萬元，實際完成4466萬元，對貧因戶貸款金額5萬元（含）以下，貸款時間為20xx年9月至20xx年9月期間在銀行發生的利息進行補貼，每季度補貼一次。

　　（二）貧困重點村產業扶持及基礎設施建設扶持資金74萬元

　　1、村300kw村級光伏電站建設配套資金45萬元；

　　2、村發展180畝紅薯產業苗木補助9萬元；

　　3、村枸杞產業苗木及配套補助10萬元；

　　4、村基礎設施建設補助10萬元；

　　（三）列支項目管理費3。23萬元

　　根據省文件規定，結合我市實際，按1%比例列支項目管理費3。23萬元，用于貧困重點村基礎設施建設項目管理費。

　　二、資金監督管理

　　（一）實行項目庫管理。財政專項扶貧資金支持的項目實行項目庫管理，做到資金到項目、管理到項目、核算到項目、責任到項目，并落實績效管理各項要求。

　　（二）落實公開公示制度。資金使用計劃、項目實施情況、項目成果及資金效益、各類扶貧政策、扶貧補助標準等信息通過多種形式及時向社會公開，特別要注重村級公告公示，提高資金使用效益和透明度，實現陽光化運行、常態化公開。

　　（三）加大考核檢查力度。財政專項扶貧資金使用管理實行績效評價制度，建立完善對扶貧專項資金的管理制度，重點對項目實施情況、資金使用及支出情況、項目與貧困戶的利益聯結機制進行不定期檢查，及時發現問題，提出整改要求。

資金使用計劃2

　　我常把精明的交易者比喻成專業賭徒，因為這兩類人有很多共同點，并通常也都是贏家。除了完全掌握概率與勝算之外，職業賭徒還引用完整的資金管理法則。他們不愿承擔無必要的風險，知道何時擁有勝算。勝算越高，所下的賭注也越大。如果根本沒有勝算，也就不下注。他們知道如何保護既有獲利；手氣不好時，也知道鳴金收兵。嚴格遵守這種紀律，讓他們可以隨時參加賭局。

　　一些杰出的交易者本就是職業賭徒，后來才轉行到金融交易市場。當理查得·丹尼斯招募忍者龜的時候，職業賭徒與橋牌選手就是他最愛招募的對象之一。成功的賭徒與成功的交易者之間，存在一項共通點：他們都知道如何評估風險，并依此而下注。

　　所謂賭徒，并非指那些喜歡賭博的人，而是指那些靠著賭博為生的人。大多數人都是賭桌上的輸家。這是明顯的事實。可是，職業賭徒具備較嚴格的紀律，他們知道如何評估概率。他們賭得很精明，不會為追求刺激而進場，他們只是想賺錢或謀取生計。他們通常都討厭風險，不愿接受負數的期望報酬。專業交易者只期待穩定的打擊率，不會刻意追求全壘打。如果勝算不站在他們這邊，就不會只因為桌上的賭金很多而冒險。只要情況合理，真正的賭徒并不在意輸錢。他們知道輸錢是贏得成功的必要步驟之一。只要行為正確，輸錢就不是問題。他們不會急著想在下一把就全部撈回來。他們知道只要嚴格遵循法則，就能成為穩定的贏家。在21點的賭桌上，如果拿到兩張a分，就應該拆開而加倍下注；萬一沒有贏錢，也不該覺得氣餒，因為抉擇是完全正確的。長期而言，這類的下注最后仍然會贏錢，因為其期望值為正數。

　　真正的賭徒也知道，他們沒有必要每把牌都跟。如果勝算明顯不高，就自我克制而不跟進。或許會覺得有點無趣，但面前的籌碼絕不會少。愚蠢的賭徒會每把都下注，笨拙的交易者則會永遠都留在場內，即使勝算明顯不高也是如此。一般來說，只有業余的交易者才會經常使詐。專業賭徒很少使詐，通常都是贏面居高時才會下注，否則就不跟進。職業賭徒都有準備周全的行動計劃與資金管理計劃。他們不假思索的就知道該如何應對每種情況。勝算越高，賭金也越大。當手氣很順時，他們未必會加碼。專業賭徒很少會因穩贏的感覺或第六感而增加賭金。他們只會根據勝算高低來調整賭金。對于一般金融市場交易者來說，職業賭徒的行為模式有很多值得學習之處。

　　職業賭徒的一些行為特征，值得金融交易者模仿之處：

　　◇不會輸錢搏大。

　　◇ 隨著勝算高低而調整賭金。

　　◇ 知道每把牌的風險報酬比率。

　　◇ 知道何時應該退出。

　　◇ 除非擁有合理勝算，否則不跟進。

　　◇不怕輸錢。

　　◇知道在哪種情況下輸錢。

　　◇具備嚴格的紀律規范。

　　◇準備行動計劃。

　　◇ 知道如何管理資金。

　　更重要的是，職業賭徒知道何時應該放手，何時應該退出，何時應該走開，何時應該逃跑。

　　資金管理計劃的重要性

　　資金管理計劃往往是區別贏家與輸家的關鍵。無論你是什么類型的交易者，也不管你采用趨勢跟蹤系統或反轉系統、是短線交易者或長期投資人、運用純機械性系統或主觀判斷，如果遵循嚴格的資金管理計劃，就比較可能成功。很多交易者根本沒有資金管理計劃，即使有，可能也不知道如何遵循。如果你不知道如何管理交易資本，總是靠運氣，那也沒有機會在金融市場賺大錢。

　　一般技術分析書籍經常忽略或不太重視資金管理的問題。我們可以看到很多討論技術分析、選擇權，甚至交易心理學的著作，但很少看到專門討論資金管理的書籍。然而，資金管理經常是決定交易成敗的關鍵所在。即使你擁有全世界最好的交易系統，除非知道如何管理資金，否則很可能還是免不了失敗。過去我曾經擁有一些不錯的系統，但始終不能有效處理資金管理與風險。雖然偶爾還是能賺錢，但只要承擔過多風險，或是碰到一些逆境，就很快連本帶利的輸掉。

　　反之，即使交易系統不怎么高明，但只要掌握資金管理技巧，仍能維持贏面。換言之，只要有健全的資金管理計劃，任何不太離譜的交易系統都能夠成功。只要適當管理風險，最單純的系統也能夠獲得理想績效。缺少資金管理能力，交易的路途將會變得很艱難。本章剩余部分準備討論資金管理計劃，下一章則說明資金管理技巧如何運用于交易。

　　我常把資金管理計劃比喻為汽車的剎車系統。每個18歲的年輕小伙子，都會炫耀自己車子的速度。他的車子或許跑得很快，但除非有很好的剎車系統，否則最后還是免不了發生車禍。話說回來，我的母親駕駛一輛老式的卡迪拉克，每小時跑40英里，但她對于剎車的關心程度，遠超過汽車的其他性能。所以，汽車保險杠上不曾碰掉過漆。這與資金管理之間有什么關系呢？一套交易系統的賺錢能力或許讓你印象深刻，但資金管理才是讓你避免破產而成為真正贏家的關鍵。

　　資金管理：所有贏家的共通之處

　　如何尋找進場點，只是湊成拼圖的一小塊圖片而已；如何尋找出場點，是另一小塊圖片；至于如何管理風險，其對于最后成敗的影響，則更甚于如何尋找進場點與出場點。可是，在交易者眼里，資金管理與風險參數設定，卻永遠是最不重要的問題。人們總是花太多時間觀察走勢圖或測試交易系統，完全忽略了資金管理問題。系統發展過程中，某些人完全專注于技術指標，根本不理會交易部位規模，但部位規模往往是決定交易者成敗的關鍵因素。了解如何管理資金，其困難程度更超過研讀走勢圖、建立部位或設定止損。經過11年的市場洗禮之后，資金管理仍然是我最大的弱點所在。

　　我相信資金管理的重要性，更甚于挑選交易對象。如果你曾讀過《金融怪杰》這本書，或聽過任何杰出交易者的講演，應該發現每位交易者都運用不同的方法：有些人留意趨勢，有些人挑選反轉系統，有些人偏愛短線進出，另一些人則長期持有，還有一些人從事差價交易。但所有交易好手都有一個共同點，他們都采用嚴格的資金管理計劃，而且都認同這是他們之所以成功的關鍵。

　　資金管理的目的資金管理的目的很單純：在非常不好的交易或連續虧損之后，仍然有能力留在市場從事交易。學習如何管理風險，有助于交易者保護珍貴的資本，使其禁得起正常的'連續虧損。掌握資金管理的竅門之后，就能忍受15筆連續虧損，然后在兩筆交易中挽回先前所有的損失。反之，如果沒有資金管理計劃，即使在15筆連續獲利之后，也可能因為兩筆虧損交易而破產，因為他不了解如何控制風險。缺乏健全的資金管理方法，交易者將不知道禁得起哪種程度的虧損，只要幾筆失敗交易就可能讓賬戶報廢。

　　大約15年前，我閱讀狄更斯的《大衛·科波菲爾》，對其中一段對白印象很深。麥考伯曾經提供一些有關資金管理的建議給年輕的大衛：大衛，我的另一個建議。麥考伯說，如果每年收入20鎊，而每年花費19鎊，你會很高興。反之，如果每年收入20鎊，每年支出21鎊，你會很窮困。花朵會凋謝、葉子會枯萎，每天都非常悲慘。總之，你將永遠失敗，就像我一樣。

　　簡單地說，如果收入多于支出（虧損），就沒有問題；如果支出（虧損）超過收入，那就完了。把這項原則引用到金融交易里，也能同樣成功。順便說一下，如果你還沒有看過《大衛·科波菲爾》，可以找時間閱讀這本書，保證值得一讀。

　　保障交易資本

　　交易成功的關鍵是要如何控制損失，使其金額不超過獲利。對于很多交易者來說，學習怎樣認賠是很困難的，但他們了解一件事實：一筆交易虧損30美元，總好過虧損1 000美元。請注意，真正的制勝點，通常不在于如何擴大獲利，而在于如何控制損失。如果讀者還記得第一章強調的資本保障觀念，就能永遠活躍于市場。過去，我總會在記事簿上寫保障資本。現在，這4個醒目的大字就貼在電腦屏幕旁。我必須隨時提醒自己，尤其是出現不尋常的虧損時。

　　如果交易賬戶爆掉，我相信問題絕對是資金管理不當，沒有珍惜交易資本。當然，欠缺交易技巧可能也是導致失敗的部分原因，但最大的問題必定是資金管理方法與風險控制。無資本，就無交易，因此絕對不可承擔過多風險。

　　資金管理計劃的內容

　　資金管理計劃的內容很多，包括：整個風險承擔，每筆交易承當的風險程度，何時該更積極承擔風險，任何特定時刻所能夠承擔的最大風險，風險暴露程度，何時應該認賠，如何設定部位規模，如何進行加碼等。出場策略應反映資金管理方法，因為止損與部位規模是取決于當時市場狀況與個人風險偏好。交易部位的合約口數，對于操作績效影響很大。資本大小將決定你能夠承擔的風險程度。5萬美元的賬戶，禁得起每筆交易損失1 000美元。但起始資本如果只有3萬美元，不論該筆交易看起來多么具有潛能，都不適合承擔相同風險。

　　風險水平

　　除了健全的資金管理計劃之外，杰出交易者的風險容忍程度通常都偏低。最佳交易者并不是那些偶爾賺最多錢的人，而是那些總是賠最少的人。風險容忍程度越低，越可能成為杰出交易者，因為他們不會挖一個很深的洞讓自己跳進去。他們的賺錢能力或許不如其他交易者，但操作績效穩定。

　　專業交易機構內，那些可運用資本較多的交易者，并不是那些賺最多錢的人，而是那些萬一發生虧損而損失程度最少的人。對于那些態度保守而能夠控制損失的人，管理當局比較放心，愿意較大的授權。至于那些績效大起大落的交易者，通常比較危險，萬一交易不順利，可能對公司造成重大傷害。

　　個人的風險容忍程度，我不知道是否有改變的可能性。過去幾年以來，我不斷嘗試調降自己所愿意接受的風險，結果并不令人滿意。雖然有些改善，但我承擔的風險仍超過一般人。如果你總是承擔過大的風險，務必要了解自己在這方面的問題，然后想辦法處理。擬訂資金管理計劃的過程中，必須壓低風險容忍程度，并嚴格遵守。可是，風險參數也不宜設定太低。如果你無法執行，任何計劃都是多余的。

　　了解自己可以承擔多少風險

　　實際進行交易之前，必須擬訂風險管理計劃。這是指你在任何時候所愿意接受的最大損失程度。無論哪個市場，你必須設定自己愿意接受的最大風險，或所愿意承擔的最大損失。你必須計算，自己所能容忍最大損失占總交易資本的百分率。也必須清楚，總體部位在任何時候所愿意承擔的最大風險，以及認賠水平。換言之，如果某天（某星期或其他時間單位）發生x美元的損失，你就結束所有部位（最起碼也要結束虧損部位）。這種認賠情況一旦發生，最好暫時休息一段時間，讓自己稍微冷靜后重新出發。短線交易者應該設定每天所允許出現的最大損失。一旦出現這種損失，不妨暫停交易，到外面走一走。我曾經連續3個星期幾乎每天都出現這類情況，于是，我給自己放了一個星期的假。休假回來之后，頭腦又恢復清醒。

　　你也要知道何時應該調整風險。只要市場狀況發生變動，風險通常也會隨之變動。所以，你必須根據市場狀況調整風險程度。某些交易機會的勝算較高，或許應該承受較大的風險，建立較大的部位。如果幾分鐘之后將公布重大消息，行情波動轉劇。在這種情況下，由于風險增大，你應該考慮出場或減少部位的暴露風險。隨著風險提高，除非減少部位規模，否則整體風險暴露程度將超過預期水平。

　　不要受到最近交易結果的影響

　　交易不順利時，一些人會有拼一把的念頭。可一旦情況失控,交易者可能會不知所措，或完全忘掉應有的資金管理原則而準備背水一戰。例如，剛開始，交易者可能建立資金管理法則允許2口合約部位。如發展不順，交易者可能忽略止損與資金管理計劃，因為他不想認賠出場。情況越惡化，越急著想挽回。于是，出現一些愚蠢的想法（我也曾經如此），準備交易4口合約。因為除非擴大交易規模，否則很不容易挽回先前的虧損。如果仍然繼續持有原先的部位，甚至可能考慮加碼，因為如果在1 351.00都愿意買進的話，在1 334.50更應該買進。何況價格已經跌無可跌了。

　　如果部位規模從來沒有超過2口合約，就千萬不要因為先前的虧損而交易2口以上的合約。部位規模絕對不可超過資金管理計劃所允許的程度。如果你發現自己正在這么做，立刻停止，好好想像自己正在做什么傻事。絕對不可違背資金管理計劃，為挽回先前的損失而冒險行事。

　　同理，當交易手氣特別順時，也不要出現無敵的想法，自以為不需再受制于資金管理原則。如果因為得意而忽略風險控制，很可能出現樂極生悲的結果，重大虧損往往出現在連續獲利之后。所以，不論交易特別順利或不順利，都要嚴格遵守資金管理計劃，不要讓最近的交易結果影響后續的交易。

　　準備充裕的交易資本

　　此處還有一個資金管理的主題，但這與個人理財的關聯程度超過交易。務必確定你有充裕的資金從事交易。著手進行交易之前，應該準備好交易所需的資金，一般生活費用最好完全不要與交易賬戶發生關聯。你是否打算依靠交易賬戶維持生活，同時又希望交易能夠有所進展？如果有這種打算，交易賬戶恐怕就很難成長。你不該由交易賬戶撥錢支付日常賬單，否則必然會嚴重干擾交易。當我決定不再由交易賬戶撥錢支付賬單之后，馬上就覺得松了一口氣。放下這方面的財務重擔，也就有一定要賺錢的緊迫感。這對于交易有積極影響，賺錢也變得比較容易。通過交易賺錢，原本已經夠難了；如果日常生活還必須由交易賬戶負責，絕對不會有所幫助。即使你準備了一些資金供交易所用，仍然必須考慮資金額度是否足夠。如資金不足，可能只是浪費。交易者必須確定自己能承受連續虧損，包括非常嚴重的連續虧損在內，而不至于影響未來的交易能力。這也是為什么你必須利用歷史資料測試交易系統的原因，你才能大致了解交易系統可能發生多么嚴重的最大連續虧損。相信我，這類連續損失或最大連續虧損都會實際發生，所以務必要有心理與物質的準備。

　　小額賬戶

　　我發現，小額賬戶交易者的冒險精神，顯然超過大額賬戶。類似的情況也發生在小賭徒身上。他們自以為沒有什么可損失，即使全部都輸光，也沒什么了不起。小額賬戶必須更謹慎，對于風險控制必須更小心，因為他們沒有犯錯的本錢。可是，實際的情況經常相反，小額賬戶往往都不考慮部位規模的問題，認為資金管理并不適用，因為他們根本無能為力。他們把資金的50％投入交易，因為別無選擇。把所有的雞蛋擺在同一個籃子里，萬一籃子破了，后果恐怕不堪設想。他們認為如果擁有10萬美元，他們就會分散風險，每筆交易投入的資金不會超過總資本的2％，因為書上都是這么寫的。可是，他們畢竟只有5 000美元，但每個部位同樣投入2 000美元（換言之，10萬美元的2％）。我們很容易判斷這些人的成功機會究竟如何。只要連續出現2~3筆虧損，這些小額賬戶很可能就被勾銷了，對于10萬美元的賬戶來說，同樣的損失根本不至于傷筋動骨。如果你可運用的資金很有限，而且又必須從事交易，絕對不要輕視資金管理的重要性，必須確定自己可承受的可能出現的連續虧損。相對于交易資本來說，每筆交易承擔的風險不要太高。

　　交易策略的獲利期望值必須是正數

　　除非交易系統的獲利期望值是正數，否則任何資金管理方法或部位規模策略都不能讓你獲利。賭場與彩票的莊家都擁有正數的獲利期望值，所以賭客們不論運用什么策略，莊家都是長期的贏家。沒錯，某些賭客也會贏，但莊家根本不在意個別賭客的輸贏，他們所在意的是整體結果。只要賭客們不斷下注，莊家一定會贏，因為他們擁有勝算，因為他們的獲利期望值為正數。

　　交易情況也是如此。如果交易系統的獲利期望值為正數，長期而言就能賺錢。反之，如果獲利期望值為負數，就不必浪費精力了，因為賺錢的機會很渺茫。一般來說，通過歷史測試就可以知道交易系統是否具備正數的獲利期望值。如果某套系統不適用于過去，應該也不適用于未來。系統的獲利期望值為正數，并不代表該系統的信號有半數以上能夠賺錢，這只意味著該系統的總獲利超過總虧損。不要擔心系統的勝率問題，即使勝率只有30％，系統還是可能賺錢。舉例來說，如果交易系統的勝率是30％，成功交易平均獲利800美元，失敗交易平均虧損300美元，獲利期望值為……換言之，每筆交易的獲利期望值為30美元。雖然30美元或許只能勉強支付傭金費用而已，但至少是一個起點。你必須想法提高每筆交易的獲利期望值，否則該系統就不值得嘗試。怎么才能辦到呢？想辦法讓成功交易的獲利擴大，或降低失敗交易的損失，要不然只有提高系統勝率。除非系統的獲利期望值能夠從容應付傭金與滑移價差，否則就不要運用于交易，另外尋找更適用的策略。

　　成為最佳交易者

　　如果想成為最佳交易者，就必須了解資金管理的重要性，而且能夠運用適當的風險控制方法，來保障珍貴的交易資本。資金管理可能是決定交易勝敗的最重要單一因素。找到適當機會，建立適當部位，只不過是交易程序的一部分；除非知道如何管理資本，否則就很難成功。所謂的風險管理，并不只是在部位建立之后，控制可能發生的損失；實際進行交易前，也有很多必須準備的相關工作。你必須算清自己能夠或愿意承受多少風險，評估整體部位所能夠投入的總資金額度，以及每筆交易的最大資金規模。你必須清楚每個部位最多能夠持有幾口合約。還必須預先設定每天能夠發生的最大損失。一旦損失到達預定水平，就應該暫停交易，讓頭腦冷靜下來。資金管理計劃為什么重要？因為它可以確保交易賬戶不至于破產，讓你明天還可以繼續進場從事交易。另外，必須確定交易系統的獲利期望值是正數，否則不論多精明的資金管理也不可能讓你長期獲利。最后要注意，如果你不能嚴格遵守，即使是最高明的資金管理策略也不能幫助你。只要你想在金融交易市場獲得成功，首先就必須培養嚴格的紀律規范。

　　精明的交易者就是那些知道如何控制風險的人。其他人偶爾或許能賺更多，但唯有懂得控制風險的人，才能持續一貫的操作績效。隨時掌握風險狀況，并依此調整部位規模，通常就不會讓虧損失控。重復強調：真正的輸贏關鍵，不在于如何擴大獲利，而在于如何控制損失。有效的交易系統，勝率通常低于50％，所以控制風險就成為關鍵。

　　缺乏或誤用資金管理計劃的危險：

　　1、交易賬戶破產。

　　2、不知道應該承擔多少風險。

　　3、完全沒有風險概念。

　　4、不知道何時應該停止。

　　5、采用獲利期望值為負數的交易系統。

　　6、承擔你不堪重負的風險。

　　7、沒有依據情況需要來調整風險。

　　8、沒有嚴格遵守計劃的紀律。

　　9、因為大輸或大贏而沖昏頭腦，不受風險參數控制。

　　10、不相信自己會遇到最大連續虧損。

　　資金管理計劃的重要性：

　　1、嚴格的資金管理，是杰出交易者的共通點。

　　2、資金管理讓你得以保障珍貴的交易資本。

　　3、資金管理讓你了解自己能夠承受多少風險。

　　4、資金管理讓你有處理最糟糕情況的準備。

　　5、資金管理協助你控制虧損。

　　6、資金管理讓你知道最多持有幾口合約。

　　7、資金管理協助你準備充裕的交易資本。

　　8、資金管理可以避免交易賬戶破產。

　　9、資金管理協助你設定合理的交易目標。

　　10、資金管理讓你明確知道什么時候應該退場。

　　11、資金管理可以避免賭博心態。

　　12、資金管理可以協助你設定所允許發生的最大虧損。

　　值得提醒自己的一些問題：

　　1、我是否有明確的資金管理計劃？

　　2、我是否知道自己可以承擔多少風險？

　　3、我的交易資本是否充裕？

　　4、我的交易系統是否具有正數的獲利期望值？

　　5、我有沒有嚴格遵守計劃？

資金使用計劃3

尊敬的客戶:

　　您好!

　　XX卷煙總廠設備融資租賃項目集合資金信托計劃(以下簡稱本信托計劃)于20xx年11月24日正式成立。現將20xx年第1季度本信托計劃進展情況、信托資金使用及收益情況以及我公司對該項目的管理工作匯報如下:

　　一、承租方和擔保方情況

　　承租人:XX卷煙總廠

　　XX卷煙總廠成立于20xx年7月，是由原XX卷煙廠和漯河卷煙廠重組合并而成的大型全民所有制卷煙生產企業，主要有“黃金葉”、“沙河”、“散花”三大品牌。法定代表人邵富根，總廠注冊資本金1.846億元。截至20xx年3月31日，總廠資產總額307,029萬元，凈資產69,533萬元，資產負債率77.35%;20xx年1月至3月總廠主營業務收入97,222萬元，凈利潤6,808萬元。

　　擔保人1:德寶實業總公司

　　德寶實業總公司是根據國家機構改革的總體要求，經國家經貿委批準于1994年成立，公司是財政部機關服務中心所屬的`全民所有制企業。法定代表人吳畏，公司注冊資本金1億元。截止20xx年2月28日，公司資產總額28,470萬元，其中流動資產9,470萬，流動負債6,513萬元，凈資產21,958萬元;資產負債率22.87%。

　　擔保人2:XX煙草(集團)公司

　　XX煙草(集團)公司是在新鄭卷煙廠的基礎上由安陽卷煙廠、洛陽卷煙廠合并組建的。法定代表人趙志正，注冊資本金8.56億元，旗下擁有“金芒果”、“紅旗渠”和“豫煙”等眾多煙草知名品牌。截止20xx年3月31日，公司資產總額413,768萬元，其中流動資產268,384萬，流動負債246,301萬元，凈資產167,164萬元;資產負債率59.6%;20xx年1月至3月公司主營業務收入100,745萬元，凈利潤9,007萬元。

　　二、煙機設備概況

　　本次信托計劃租賃的煙機設備目前使用保養正常。

　　三、項目市場風險分析

　　目前煙草行業發展態勢正常，同時承租人XX卷煙總廠經營良好，截至20xx年3月31日已實現凈利潤6,808萬元。因此我司認為，項目市場風險不高。

　　四、信托財產管理及信托資金收益概況

　　對租賃物件與承租人的日常跟蹤和監控

　　自信托計劃成立以來，中誠信托信托經理除按時取得承租人和擔保人財務報表及承租人經營情況資料外，還定期到租賃物件實地考察，了解租賃物件使用情況，以做到及時了解本信托計劃進展信息，及時發現風險、規避風險。

　　信息披露機制

　　根據每月收集的承租人經營情況資料，按照信托計劃書的要求，中誠信托信托經理每月均按時撰寫信托財產風險狀況動態分析報告，并按季將信托資金管理報告書面告知信托文件規定的人和監管部門。

　　信托資金收益概況

　　自本信托計劃成立以來，按照融資租賃合同約定，承租人履約狀況良好。截止20xx年3月31日，信托專戶資金余額為189,269.23元。

　　五、總結

　　綜上所述，承租人和擔保人目前財務狀況比較穩健，經營良好，具備相應償還租金能力和擔保能力。本信托計劃進展順利。

　　若您希望了解本信托計劃的運行情況，敬請撥打我公司的客服電話:800-8XX-2711(010-6XX82XX6/2711/2712)，或信托經理電話:010-6448XXXX，也可登錄我公司網站查詢。

　　信托經理:XX

　　中誠信托投資有限責任公司　

　　20xx年4月20日

資金使用計劃4

　　目錄

　　一、目的二、范圍

　　三、流程圖

　　四、職責與要求

　　五、資金計劃的編制原則

　　六、資金計劃的執行

　　七、資金計劃的考核

　　八、附則

　　一、目的規范公司資金計劃管理程序，確保資金的有序調配，提高資金的使用效率，預防財務風險，降低財務成本，保障公司經營業務順利有序的開展，特制定本制度。

　　二、范圍

　　本制度所指資金包括現金、銀行存款、其他貨幣資金及各類票據。本制度適用于公司的除費用現金報銷外的所有收付款。本制度所指資金計劃包括資金計劃、季度資金計劃、月度資金計劃及周資金計劃。

　　三、流程圖

　　四、職責與要求

　　公司內部各部門是資金計劃的執行部門，其中財務處是資金計劃的管理部門，企劃處是資金計劃的監督部門，各部門職責如下：

　　1、執行部門職責：

　　（1）需在規定時間內上報資金計劃表。

　　a.計劃：每年11月20日前，各部門向財務處提交下資金計劃表。

　　b.季度計劃：每季度末所在的月15日前，各部門向財務處提交下季度資金計劃表。

　　c.月度計劃：每月25日前，各部門向財務處提交下月資金計劃表。

　　d.周計劃：每周星期四前，各部門向財務處提交下周資金計劃表。

　　（2）各部門資金計劃應建立在對部門工作合理預測的基礎上，必須按照合同及其他文件，結合下期業務開展情況，認真仔細編制資金計劃表，在規定的期限內報送財務處，以確保資金計劃的完整、準確。

　　（3）各部門應積極組織、合理安排，確保資金收入和支出計劃的完成。逾期引起的一切相關責任由相關部門承擔。

　　2、管理部門職責：

　　（1）組織資金計劃的編制工作，負責審核、匯總各部門上報的資金計劃，確保符合資金計劃編制原則。

　　（2）負責組織召開公司資金會議。資金計劃會議應在公司生產經營例會后召開。

　　（3）負責在規定時間內將資金計劃會議批準的'公司資金計劃上報各級領導。周計劃自批準之日起1日內交出納安排付款；月計劃自批準之日起5日內反饋給各部門；季度計劃自批準之日起7日內反饋給各部門；計劃自批準之日起10日內反饋給各部門。

　　（4）加強資金收入與支出的管理，確保資金收入按計劃完成，資金支出控制在計劃范圍內。

　　（5）負責統計各部門資金計劃執行情況，并將結果反饋給相關部門。

　　3、監督部門職責：

　　負責對各部門資金計劃完成情況的考核工作，組織各部門開展資金計劃執行情況偏差分析。

　　五、資金計劃的編制原則

　　資金計劃的編制，應遵循下列原則

　　1、資金計劃包括資金收入計劃和資金支出計劃，資金收入計劃與資金支出計劃應分開填列，并分項列示。

　　2、各部門應對部門工作進行充分合理的預測，根據本部門業務開展需要和項目用款緊急程度，編制資金支出計劃表，資金支出計劃表必須由部門處長級負責人審批簽字后提交給財務處。

　　3、銷售處提交資金收入計劃表。資金收入計劃表必須由銷

　　售處長級負責人審批簽字后提交給財務處。

　　4、資金支出計劃根據預算分月進行控制，原則上不允許當月資金支出計劃超過當月預算額度。資金支出計劃以保證生產及經營管理的正常運行的最低標準為原則。

　　5、資金計劃必須遵守：量入為出，綜合平衡；目標控制，分級實施；權責明確，嚴格管理的原則。

　　6、資金計劃經資金會議審核并上報各級領導后，不允許進行調整。資金支出計劃也不得在各項目間隨意調整。

　　六、資金計劃的執行

　　1、資金計劃經資金會議審議確定后，即成為財務部門收付款及資金計劃完成率的考核依據，原則上不得進行調整。

　　2、3、各部門應積極組織，確保資金收入計劃的完成。資金支出計劃原則上不予追加。如遇突發事件需追加當期資金計劃的，需由使用部門提出追加申請，經公司領導審批后，財務處在保證原資金計劃付款項目的前提下予以支付。

　　七、資金計劃的考核

　　1、資金計劃考核的目的在于，促使各部門從實際工作需要出發編制資金計劃，提高資金計劃的準確性，確保公司資金合理、有序使用，提高資金使用效率。

　　2、資金計劃的考核包括資金工作的組織情況考核及資金計劃完成率的考核，資金計劃完成率包括資金收入計劃完成率和資金支出計劃完成率。

　　3、各部門資金工作的組織情況考核由企劃處在月度考核時給出，資金計劃完成率由財務處給出，報企劃處綜合兩方面進行考核。

　　4、對于不屬于部門所控制的特殊事項，可由部門提出申請，經公司領導批準后，作為豁免事項，不列入考核。

　　八、附則

　　1、本制度由公司財務處制定，經總經理核準簽發，自20xx年xx月xx日起實施執行，未盡事宜以公司發文為準。

　　2、本制度由財務處負責解釋。

　　九、其它

資金使用計劃5

　　資金是工程實施的基本保障，如果資金運作不良，工程進度將難以得到保證。為確保本工程項目的正常運作，制定如下資金使用保障措施：

　　1、使用的.三個階段：前期資金用于本工程施工用材料及施工機械、工具的備料款。中期資金用于每個月的工程進度款、材料款及人工施工費用。后期資金用于材料貨款及尾款、各系統檢修、調試費用、人工施工費用。

　　2、使用必須以工程進度為依據，由項目經理根據工程總體計劃提出詳細的工程量表，并結合工程進展分月度提出下一階段調整工作量計劃。

　　3、工程量計劃由生產副經理審核批準，并報供應部門和財務部門核算，擬制人工、材料、設備等費用計劃報項目經理批準，經批準的文件作為調撥資金的基本憑證。

　　4、對于本項目所收工程款，實行專款專用，不得挪用于其它工程。

　　5、對于本項目出現之臨時資金問題，公司財務部門設立一定數額的儲備保證金，通過內部調節手段確保生產資金足額及時到位，確保工程之正常使用。

　　6、科學組織、周密計劃、統籌安排，優化施工組織設計，建立健全成本核算體制，加強定額成本管理，及時分析成本開支，找準超計劃成本原因，采取有力措施加大成本控制力度。

　　7、嚴格工程質量目標管理，做好預控和監控，嚴把質量關，克服質量通病，杜絕質量事故，確保一次成優，避免返工浪費、加大工程成本。運用成熟的施工經驗，積極推廣和應用新技術、新工藝、新成果，提高工效，降低物耗，向技術要效益。

　　8、切實做好機械設備和材料物資的施工保障工作，杜絕因計劃不周、調度不當造成的窩工損失；同時加大管理力度，搞好單機單車核算，按定額消耗，避免浪費和不必要的損耗。

資金使用計劃6

　　根據《省扶貧開發辦公室關于提前下達20xx年財政專項扶貧資金計劃的通知》文件精神，按照精準扶貧、突出重點、權責匹配、公開透明的原則，結合我市實際，特制定20xx年第一批省級財政專項扶貧資金323萬元的使用計劃如下:

　　ー、資金使用計劃

　　(一)到戶到人資金245.77萬元

　　1、教育扶貧本科大學生資助資金預計22萬元

　　繼續對貧困戶中當年考入并就讀二本B類以上的大學生按照5000元/人的標準進行資助。

　　2、雨露計劃補助資金預計32萬元

　　對貧困戶中接受中職、中技、高職、高技、中專、大專等職業教育的在校生，每生給予20xx元的生活補助。

　　3、扶貧小額xx貼息資金預計191.77萬元

　　根據《20xx年市金融機構扶貧小額信貸指導任務分解》文件，我市各金融機構20xx年度發放xx任務為3241萬元，實際完成4466萬元，對貧因戶xx金額5萬元(含)以下，xx時間為20xx年9月至20xx年9月期間在銀行發生的利息進行補貼，每季度補貼一次。

　　(二)貧困重點村產業扶持及基礎設施建設扶持資金74萬元

　　1、村300kw村級光伏電站建設配套資金45萬元;

　　2、村發展xx0畝紅薯產業苗木補助9萬元;

　　3、村枸杞產業苗木及配套補助10萬元;

　　4、村基礎設施建設補助10萬元;

　　(三)列支項目管理費3.23萬元

　　根據省文件規定，結合我市實際，按1%比例列支項目管理費3.23萬元，用于貧困重點村基礎設施建設項目管理費。

　　二、資金監督管理

　　(一)實行項目庫管理。財政專項扶貧資金支持的'項目實行項目庫管理，做到資金到項目、管理到項目、核算到項目、責任到項目，并落實績效管理各項要求。

　　(二)落實公開公示制度。資金使用計劃、項目實施情況、項目成果及資金效益、各類扶貧政策、扶貧補助標準等信息通過多種形式及時向社會公開，特別要注重村級公告公示，提高資金使用效益和透明度，實現陽光化運行、常態化公開。

　　（三）加大考核檢查力度。財政專項扶貧資金使用管理實行績效評價制度，建立完善對扶貧專項資金的管理制度，重點對項目實施情況、資金使用及支出情況、項目與貧困戶的利益聯結機制進行不定期檢查，及時發現問題，提出整改要求。

資金使用計劃7

　　一、 編制依據

　　彭水新城建設工程施工總承包招標文件及招標答疑 彭水新城建設工程初步設計

　　《20xx 年重慶市建筑安裝工程預算定額》

　　20xx年《全國統一安裝工程預算定額》相應的費用定額 投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃

　　二、 編制說明

　　本資金使用計劃未包含招標文件中專業分包的第二類工程、甲供主材及設備，估價為萬元。

　　三、 資金計劃

　　20xx.11~20xx.1 400萬元/月×2 800萬元 20xx.2~20xx.3 500萬元/月×2 1000萬元 20xx.4 1200萬元 20xx.5~20xx.6 600萬元/月×5 3000萬元 20xx.7~20xx.8 900萬元/月×3 2700萬元 20xx.9 600萬元/月×3 800萬元 20xx.10~20xx.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

　　四、資金管理辦法

　　根據本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該項目資金管理辦法。

　　成立項目資金管理領導小組：由項目經理任組長，項目副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連簽制度。

　　設立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的`全部資金必須無條件全部進入收入賬戶，合同規定由業主代付的材料、設備款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批準的月度資金計劃明細表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而準備的資金，動用時需按資金管理要求執行。

　　資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連簽，即：項目預算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應，項目質量、安全員簽審質量、安全情況，項目經理批準，項目商務副經理按合同批準執行。

資金使用計劃8

　　昆明云峰公路建設投資有限公司

　　滬昆高速云南宣威-曲靖段公路建設項目

　　貸款資金使用計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是滬昆高速云南宣威至曲靖段公路，在曲發改運（20xx）1230號文批準的項目建議書基礎上，經云南省發改運（20xx）50號文批準確定建設，公路全長93.96公里，時速為100公里，八車道，建設期3年,項目總投資81億元人民幣，3年建設期利息約16億元。預測建成通車后，年平均各類車輛通行量約46849輛/日，扣除維護運行成本，年收費利潤約5.98億元人民幣，收回投資期為11年，年投資利潤率7.3%。

　　公司擬自籌郵政銀行貸款資金50億元，省、國家補助資金22億元。按國家高速公路建設項目，在公司自籌（借、貸、融）資金基礎上，可申請國家開發銀行政策性貸款資金40億元。累計項目各項資金來源為112億元，投入項目建設81億元，8年內利息25.59億元。累計現金流出額為106億元。累計現經營利潤為29.9億元。

　　二、投資控制：

　　根據本項目的特點，為了優化資金使用，將整個項目分成若干專項工程實施建設，進行流水作業施工，優化投資方案，優化配套機械設備，對期中進度及投資目標進行跟蹤管理，嚴格按計劃控制進度及投資，通過進度及投資計劃的對比分子，采取性用措施，作出調整，確保工期以及投資目標。

　　項目財力的合理使用是工程按進度計劃順利施工的保障，做好項目成本的控制和使用是項目降低成本、提高綜合效益的基礎。

　　1、合理撥付工程款

　　嚴格遵照項目目標控制要求，由監理工程師審核后再行撥付，對具體施工過程中出現的特殊情況，要求進行計劃外撥付的時候，必須由監理工程師會同總工程師提交要求額外撥付的報告并經公司董事會審核和方可撥付。

　　2、合理使用工程款

　　①保證項目的`資金使用，做到專款專用。

　　②在抓計劃的基礎上做好調度工作，決不因計劃不周導致物資積壓，使資金無法發揮效益。抓好材料費用的控制使用是做好財力使用的基礎，其責任劃分如下：

　　3、合理調度工程款

　　根據項目要求，依據“確保目標，合理分配”的基本原則進行工程款調度，做到資金使用效益的最大化。

　　4、為確保本項目按進度計劃順利進行，根據本項目特點，我們將采取如下具體措施：

　　（1）將整個項目分期、分段，進行項目分解、工期目標分解，按各項目的適應性安排施工，各主體工程的施工錯開。

　　（2）優化投資方案，優化配套機械設備，對中期進度及投資目標進行跟蹤管理，通過進度及投資計劃的對比分子采取措施，作出調整，確保工期目標。

　　（3）充分發揮本項目經理部專業技術人才優勢，遇到施工困難時發動技術人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經濟的方案。

　　（4）我公司將組建一個融資管理小組專門負責項目各個階段投資計劃及融資工作。

　　（5）我項目公司還將組建一個投資控制小組，負責中期投資目標管理跟蹤，各階段實際投資與計劃對比，進行投資計劃調整，分析原因，采取措施，確保項目建設目標完成。

　　三、資金使用：

　　為了確保郵政儲蓄銀行的資金在三年投資期內的合理使用，我們按季度編制了資金使用計劃表，本表將闡述我們對郵政儲蓄銀行融通的資金的使用情況，并不反應項目全部投資情況，對于融資期內項目收益我們將領外撰文進行說明。

　　本資金使用表在無特殊說明的情況下均以“萬元”作為計量單位。

　　20xx年投資計劃表

　　總投資目標：20億元

　　20xx年第一季度投資計劃

　　單位：萬元

資金使用計劃9

　　一、資金計劃的目的資金計劃是財務依據各有關部門月度經營計劃制定的資金管理月度預算。財務要組織做好資金計劃的編制工作，各有關部門必須積極予以配合，根據生產經營計劃，合理安排各項用款，堅持節約挖潛方針，做到量入為出，收支平衡，加快資金周轉，提高資金的使用效率。

　　二、資金計劃的編制、審批與執行

　　（一）各部門負責編制本部門的《月度資金使用計劃》，各部門經理審核批準后報總經理審批，并于每月最后一日將各部門下月《月度資金使用計劃》報給東方藥業財務部；

　　（二）東方藥業財務部據此與帳面欠款及合同執行情況進行核對，核對無誤后匯總各部門的資金使用計劃，據此編制東方藥業《月度用款申請表》，報漢康公司財務部；

　　（三）經董事會審核批準后，漢康財務部按資金使用計劃及時組織安排資金，將款項撥付東方藥業財務部；

　　（四）東方藥業財務部須嚴格按照審核批準的《月度用款申請表》辦理付款事宜，以滿足經營管理需求。

　　資金計劃的調整。原則上不得計劃外付款。但因公司生產經營臨時需要等特殊情況需計劃外支付時，用款部門需出具臨時付款申請，按照前款所列程序審批后，方可付款，此款項還須在下月《用款申請表》中單獨補報。

　　三、資金計劃的控制

　　企業各部門應依據予定的資金計劃，運用各種可行的方法進行資金收支，以實際收支與計劃收支比較，衡量資金計劃的執行情況和經營成績與效果，同時嚴格限制不利差異，達到予期目的。企業供產銷

　　等部門要協同配合，財務要加強監督，共同搞好資金運用各重要環節的管理與控制。

　　出納應根據月度資金計劃，結合實際付款情況編制資金周報表，于每周六上午報漢康財務部。月度終了，東方財務部須將當月《月度用款申請表》執行情況報漢康財務部。

　　（一）要強化采購環節資金的管理與控制，建立進貨比價采購制度，真正做到“貨比三家，擇優選擇”，完善進貨合同管理工作。

　　（二）要強化資金支付環節的管理與控制，嚴格執行經董事會批準的《用款申請表》。

　　（三）要強化銷售環節的管理與控制。嚴格控制賒銷商品的產生，通過商品的優質服務做好現銷工作。加強對銷售收款的管理，防止給企業帶來任何損失。

　　（四）要強化財務監督環節的管理與控制。財務要加強對公司資金使用的監督與管理，對于不符合手續、制度的款項做到堅決不付，對于違反資金管理制度的事項做到堅決不予辦理。

　　（一）要加強存貨管理，按照節約、控潛、增效的'原則，根據生產任務及庫存情況，合理制定采購計劃，采購計劃經總經理批準后報財務備案。供銷部門要按照采購計劃進行采購，加強對存貨占用資金的控制，防止積壓和超儲。財務要嚴格根據采購計劃及采購合同，跟蹤合同的執行情況。與合同不相符的，財務應當拒絕支付貨款。

　　（二）要盡可能的減少預付款項，以降低經營風險。因業務需要必須預付的，需總經理特別批示“同意預付”字樣后方可執行。

　　（三）避免應收賬款的形成，供銷部應嚴格按照銷售合同執行，由專人負責及時跟進合同的執行情況及款項的回收任務。銷售合同簽定后將復印件報財務備案。

　　第一章總則

　　第一條：為加強石家莊東方藥業有限公司資金的調控運作和加強資金的計劃管理，提高資金的使用效率，促進公

　　司經濟效益提高，根據國家有關財經法規，結合公司實際情況，特制定本辦法。

　　第二條：本辦法所稱資金是指現金、銀行存款和其他貨幣資金。資金計劃是指對資金的安排。資金計劃管理，包括資金計劃的編制、審批、下達、執行、調整及監督。

　　第三條：公司和公司所屬各部門執行本辦法。

　　第四條：財務部負責資金管理控制制度的建立、有效實施以及資金的安全負責。

　　第二章資金計劃編制

　　第五條：資金的計劃管理，各單位應分別按照、季度、月度編制。對于、季度、月度計劃使用中涉及金額較大或重要項目，應附相應項目明細和說明。

　　第六條：資金收入計劃

　　工程價款收入：根據當期工程價款（經營收入）結算扣除稅費后應該收到的貨幣資金數填列；

　　工程價款價外獎勵：根據當期收到的進度、安全等獎勵填列；

　　其他收入：收到的其他收入填列；

　　第七條：資金支出

　　材料、配件購買支出：各項目部、單位根據審批的采購計劃和供應商欠款情況，向財務部提交資金使用計劃； 償還借款：根據借款期限、額度以及還款方式填列；

　　分包工程款支付：各項目部根據施工進度、完成工程量以及對整個工程進度影響情況綜合平衡填列；

　　職工薪酬支出：各項目部、單位根據資金狀況、崗位工資標準、內部責任制考核發生數填列；

　　管理辦公費用支出：要嚴格審核和計劃開支，合理控制支出；

　　上繳公司費用：根據工程價款結算進度情況，按照公司有關規定比率計算填列；

　　其他支出；

　　第三章資金計劃編制原則、要求

　　第八條：資金計劃的編制原則

　　資金收入計劃項根據當期實際發生數填列，支出項匯總各部門計劃支出數額填列；

　　資金使用應注重效益，遵循量入為出、綜合平衡原則，優先保證在建工程項目和重點、關鍵事項需要。資金計劃編制必須完整真實反映當期資金收支情況，不許漏報收入計劃。

　　第九條：資金計劃的編制要求

　　各項目部、單位應按照公司統一格式的“資金計劃表”填報，并附相關支出明細、支持性材料和編制說明；

　　各項目部、單位應于每月28號前及時上報公司下月資金計劃，季末、年末25號前上報下季度和下資金計劃。資金計劃必須經本單位負責人、財務部負責人簽字才能作為正式計劃上報公司審批。

　　第四章資金計劃的控制管理

　　第十條：資金計劃的執行

　　各項目部、單位的日常資金支付，應嚴格執行經公司總經理批準的資金計劃。

　　各級財務人員在辦理資金支付時，必須是在資金計劃內的、審核無誤的、辦理必要審批程序的才能支付。

　　各項目部、單位社保基金和上繳公司綜合管理費必須納入每月資金上繳計劃，每月由財務人員負責上繳公司財務部。對拖欠未足額繳納的，影響年終對項目經理和財務人員績效考核。

　　第五章資金計劃的調整

　　第十一條：資金計劃經批準后，不允許各項目部、單位再作調整。

　　第十二條：對出現重大事項或事先無法預知的經濟業務需要調整資金使用時，必須報公司說明調整資金使用的必要性和合理性，經總經理批準后方可調整資金使用。

　　第六章資金計劃的監控

　　第十三條：公司將不定期對資金計劃執行情況進行檢查，對出現弄虛作假、虛報、瞞報的項目負責人和財務人員，做公司內通報處理和一定的經濟處罰。

　　第七章附則

　　第十四條：本辦法自二00八年八月一日起執行。

　　第十五條：本辦法由公司財務部負責修改、完善和解釋。

資金使用計劃10

　　根據工程施工量大、施工周期長、資金需求大的特點，必須有足夠的資金保障，確保工程按時完成。根據資金管理相關制度和項目實際情況，制定項目資金管理辦法。

　　成立項目資金管理領導小組：以項目經理為組長，項目副經理及相關部門主要負責人為成員。對項目全部資金，按收入制定月度，查詢資金支出預算計劃，防止盲目支出，無計劃支付，單筆支出超過10萬元必須實現連續簽約制度。

　　設立專項資金賬戶：為確保工程按承諾工期交付，必須設立兩個專項資金賬戶，即收支賬戶，由項目業務副經理執行。業主撥付的全部資金必須無條件進入收入賬戶，合同規定由業主支付的'材料、設備款項除外。向支出賬戶撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批準的月度資金計劃明細表，方可從收入賬戶轉入支出賬戶。此外，月度資金計劃中必須保留不少于月度資金5%的應急儲備。作為特殊需要準備的資金，使用時應按資金管理要求執行。

　　資金支出程序：支出賬戶向外分配項目和材料資金時，應由以下人員連續簽字，即項目預算員在過去兩個月內完成工程量，項目材料員審核材料供應、項目質量、安全員簽字質量、安全情況，項目經理批準，項目業務副經理按合同批準執行。

資金使用計劃11

　　資金使用

　　由于本產品以前市場上從未有過，所以初期樣品試制、模具開發等費用投入較大，估計在10―15萬元；

　　各種認證、許可證、商標：5萬元；

　　公司組建、購買相關辦公用品、人員招募、公司網站等：10萬元；

　　房租水電費、人員工資（半年）：15萬元；

　　參加展會、廣告費：10萬元；

　　小批量生產成本（5000件）： 20--25萬元；

　　周轉資金：20萬元。

　　合計：100萬元。

　　產品成本及盈利分析

　　為節省費用，降低投資風險，先期的小批量生產以委外加工為主，暫不購買生產設備。本產品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護器，防干燒保護器，開關，蒸汽調解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護器12元，防干燒保護器1.5元，開關0.5元，其余為塑料件，價格15元，另外產品包裝，接線螺絲，運費等，成本合計在40元以下創業計劃書：資金使用創業計劃書：資金使用。

　　批發價暫定為80元，每個毛利為40元，估計兩年能收回投資并稍有盈利。

　　（以上數據是調查的零配件經銷商，還有向下浮動的可能）

　　銷售前景

　　目前市場上還沒有同類產品，產品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發商現成的銷售網絡，進行代理銷售。目前已與多家商家聯系過，初步達成銷售意向。

　　合作方案

　　本專利項目是非職務發明，專利權為個人所有

　　具體合作方式由雙方協商議定。

　　原材料供應方案

　　可外協生產，無特殊要求創業計劃書：資金使用工作計劃。

　　本項目的`未來

　　由于本產品制造簡便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強打假力度之外，不斷升級產品也是拓展市場的必要手段。目前，已開發了兩款樣品，準備在明年繼續推出3-5款新品，隨著產品的升級換代，我們必能牢牢站穩市場。

　　免責聲明：本文僅代表作者個人觀點,與本網無關。

資金使用計劃12

　　為了降低企業的綜合經營風險，為了盡量企業投資成本，為了支持企業將資金資源實現最優的配置和轉化，為了給企業充足的投資的信心和決心，也實現項目運營收益的最大化并支持企業的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。

　　一、 可行性分析：

　　為了打造“清水灣”高效復合環保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內目前的洗衣粉市場和國內現有的所有的`洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思路，本人策劃了現有的洗衣粉項目，該項目產品其品牌概念，營銷手段，產品功效在目前的國內是個絕無僅有的突破。因為產品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優勢。我深信好產品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩健的站穩腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網絡，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進行資金轉化便可實現別針環別墅。

　　二、 實施策略：

　　1、在前期本項目唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設備采購等;

　　2、將現有資金用于最關鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設計、樣品制作、招商手冊設計和印刷，合同印刷等;

　　3、在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據現有的市場資源和人脈基礎邀請客戶到公司洽談并達成合作條件，并爭取在20xx 年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取達到200萬的銷售額，在20xx 年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。

　　4、采取資金滾動使用方式，用A 市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G 市場……………..

　　5、本項目的20xx 年一切巨大的廣告費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產生，盡量降低企業投入;

　　6、關于人員費用和市場費用，本人將采取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。

　　三、 具體經營和資金使用計劃;

　　1. 經營計劃：本人20xx 年計劃在全國開發開發：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每

　　月銷售15萬是非常低的數目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那么在20xx 年預計目標大約是：7.2億。由此可見：20xx 年做一個億是比較樂觀。

　　2. 資金使用：

　　基礎準備：

　　樣品制作與包裝費用：12000元;

　　招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;

　　其他臨時費用1000元;

　　樣板市場打造：

　　招待費每人600元乘以10人等于6000元;

　　差旅費用：大約20000元。

　　其他未知費用：10000元。

　　市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金使用計劃13

　　成本計劃是一個不斷修改、調整、控制和反饋過程。成本計劃工作與項目各階段的其他管理工作融為一體，并將其作為一項管理工作，同時也作為專業性很強的技術工作。總體上來講成本計劃存在兩種模式，即自上而下的預算管理模式和自下而上的匯總模式。

　　其中，自上而下的預算管理模式主要依賴于中上層項目管理人員的經驗和直覺判斷。這些經驗和判斷可能來自于歷史數據或相關項目的現實數據。首先，由項目的上層和中層管理人員對項目的總體成本、構成項目的子項目成本進行估計，這些估計的結果給予低層的管理人員，在此基礎上對組成項目或者子項目的任務或者子任務進行成本估計。然后向下一級傳遞，直到最底層。

　　自下而上的匯總模式要求對所有作業的`預算進行仔細考察。最初，預算是針對資源進行的，然后才轉化為作業所需的成本。所有作業的估算的總體匯總就形成了項目總體成本的直接估計。項目經理在此基礎上加上適當的間接成本以及利潤就形成了項目的總預算。

　　在實際應用中通常是這兩種模式的混合。先是確定項目總成本目標、成本逐層分解，再由下而上逐層匯集、進行對比分析。

　　成本管理過程中按照項目的總預算自上而下進行WBS的層層分解。資金計劃分為兩種應用模式，“概算資金計劃”和“四算對比資金計劃”模式。

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