防范非法集資實施方案
為確保事情或工作順利開展，常常需要預先準備方案，方案的內容和形式都要圍繞著主題來展開，最終達到預期的效果和意義。方案應該怎么制定才好呢？下面是小編收集整理的防范非法集資實施方案，歡迎閱讀與收藏。
防范非法集資實施方案1
根據《銀保監分局辦公室關于做好全市銀行業保險業20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關工作的通知》（銀保監辦發〔20xx〕號）《市打擊和處置非法集資工作領導小組關于印發XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知文件要求，為做好防范和處置非法集資工作，推動形成和諧穩定的金融秩序，創造良好金融環境，結合XX公司（以下簡稱我司）實際情況，特開展“XX年防范和處置非法集資百日宣傳活動”，現將活動具體開展情況報告如下：
一、目標要求
切實提高政治站位，充分認識防范和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復雜性，增強責任感和使命感，認真履行自身職責，提高社會公眾對非法集資的危害性的認識，引導公眾自覺遠離和抵制非法集資，積極開展形式多樣的防范和處置非法集資百日宣傳活動，以線上活動為主要宣傳方式，營造聲勢浩大的宣傳氛圍，為做好防范和處置非法集資工作、切實防控金融風險奠定堅實基礎。
二、成立宣傳工作小組
根據宣傳工作要求，為明確工作職責、增強活動效果，進一步提升我司金融服務質效，我司特成立由一把手任組長的“20xx防范和處置非法集資百日宣傳活動”工作小組，工作小組主要負責做好活動準備及后續活動開展工作，包括制定防范和處置非法集資百日宣傳活動宣傳實施方案、明確宣傳工作的責任部門和人員，按照時間進度有序推動宣傳工作，共同做好特殊時期的.防范和處置非法集資百日宣傳活動。
組 長：
副 組 長：
成員：分公司各部門相關工作人員
牽頭部門：
此次活動的牽頭協調部門為XX部，由XX部負責組織推動本單位非法集資宣傳教育活動。
三、工作步驟
（一）1月14日至1月16日在線上組織我司員工學習、宣導《銀保監分局辦公室關于做好全市銀行業保險業20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關工作的通知》（銀保監辦發〔20xx〕2號）和《打擊和處置非法集資工作領導小組關于印發XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知》文件。
防范非法集資實施方案2
在收到行業協會轉發的銀保監局下發的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組
組 長：
副組長：
成 員：
二、工作舉措
（一）全面排查，不留隱患：一是發動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業法律、法規和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的'風險防范理念，加強保險業相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環節，以便有針對性地進行整改。XX中支對全體員工配發防范和打擊非法集資相關的法律、法規、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發生。將繼續加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發現、早查處，確保風險排查工作常態化：
1、建立專項報告制度。將對非法集資的排查監測作為日常管理中的一項重要工作，發現重大可疑對象，在1個工作日之內，以書面形式向相關機構的風險防控部門打專題報送；
2、建立例會制度。不定期組織召開專題會議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題；
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
防范非法集資實施方案3
一、指導思想、基本原則和總體目標
（一）指導思想
堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發展觀，規范民間借貸活動，有效配置金融資源，改善金融服務，完善金融體系，切實維護地區金融安全和社會穩定，促進經濟健康快速發展。
（二）基本原則
1.預防為主。提高防范金融突發事件的意識和水平，加強日常監控和內部管理，發現苗頭和隱患及時采取有效的預防與控制措施，防止事態擴大和蔓延。
2.依法管理。嚴格執行國家有關法律法規，對突發事件的預防、報告、控制實行依法管理；保護合法民間借貸，打擊非法金融活動。
3.分工負責。按照法律法規規定和“誰主管、誰整頓，誰批設、誰負責”的原則，落實責任，分工負責，嚴格履行監管職責，切實規范民間資本市場管理。
4.屬地管理。市人民政府負責統一領導和協調全市規范整頓民間借貸工作和突發事件處置工作；各旗區負責本行政區域內民間借貸的規范整頓以及因民間借貸糾紛引起的的防范和處置工作。
5.快速反應。按照處置程序和要求，建立預警和監測機制，增強應急處理能力，保證發現、報告、控制和救助等環節緊密銜接，一旦出現突發事件，快速反應，及時處置。
（三）總體目標
堅持疏堵結合，加強規范引導，完善金融體系，豐富金融產品，拓寬投資渠道，有效促進民間資本“陽光化”；嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為，保護債權人的合法權益，防止出現因民間借貸引發的；加強民間資本市場監管，有效防范民間資本市場可能出現的風險，切實維護地區經濟和金融安全。
二、組織機構及工作職責
為全面加強規范整頓民間借貸工作的組織領導，市人民政府決定成立全市規范整頓民間借貸工作領導小組，組長由市長擔任，副組長由分管副市長擔任，成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級人民法院、財政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監分局、工商行政管理局、商務局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融工作辦公室。領導小組辦公室及各成員單位主要職責如下。
領導小組辦公室：負責全市規范整頓民間借貸活動的日常工作；協調各成員單位制定全市規范整頓民間借貸工作實施方案；定期組織召開會議，通報工作進展情況，研究解決工作中遇到的新情況、新問題；定期對各旗區、各有關部門規范整頓工作進行檢查指導，匯總分析工作情況，提出具體的對策和建議。
市委宣傳部：負責牽頭組織全市規范整頓民間借貸活動的宣傳工作；建立全市規范整頓民間借貸工作新聞發言人制度，會同有關部門定期通報典型案件和全市民間借貸規范整頓工作進展情況，統一宣傳口徑，統一對外信息，提高信息透明度；組織報刊、廣播、電視、互聯網等媒體對我市民間借貸活動及規范整頓工作進行客觀真實的宣傳報道，通過正確的輿論引導群眾理性認識民間借貸，防止錯誤輿論引起民眾恐慌。
市委政法委：負責督促、指導和協調全市政法部門按照職責要求做好規范整頓民間借貸活動的各項具體工作；會同有關部門定期對全市民間借貸可能出現的社會穩定問題進行排查，及時分析形勢，采取必要的措施，消除因民間借貸影響社會治安的不安定因素，確保社會穩定。
市公安局：負責維護社會秩序，防止因民間借貸糾紛出現；依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強對網絡內容的偵查和引導，及時封堵和刪除網絡有關我市民間借貸問題的不實報道，澄清事實，會同有關部門對外統一信息；組織制定全市非法金融案件處置預案；設立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心，對舉報案件進行及時偵破。
市中級人民法院：負責依法審理涉及民間借貸案件，對涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時移交公安機關查處；依法扣押、凍結、追繳贓款贓物和違法所得，并按規定程序返還受害人，盡量將案件造成的不良后果降到最低程度；在辦案過程中如發現債務人在資金管理中存在的漏洞和隱患的，要及時向有關部門提出司法建議。
人民銀行鄂爾多斯市中心支行：負責監測民間借貸市場的利率、規模和流向；定期開展民間資本市場調研和風險評估，掌握民間資金投向，做好風險預警工作。
鄂爾多斯銀監分局：配合公安等部門做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認定、評估、處置工作；協調金融機構做好公安機關對相關涉案人員的查處工作；設立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心；配合宣傳部門做好宣傳工作。
市財政局：負責安排落實規范整頓民間借貸活動所需的工作經費；協助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規模、利率監測等相關工作。
市工商行政管理局：負責對全市典當行、擔保公司、投資公司、委托寄賣行的注冊管理，依法實施年檢；對全市投資公司合規性進行全面檢查；配合有關部門做好上述機構的'清查整頓，對不符合條件的予以注銷。
市商務局：負責對全市典當行的合規性進行全面檢查，對超出經營范圍進行違規經營的，配合公安部門予以取締。
市金融工作辦公室：負責對全市小額貸款公司和擔保公司的合規性進行全面檢查，對超出經營范圍進行違規經營的，配合工商部門予以取締。
市人民政府法制辦公室：負責審查我市制定出臺的民間借貸方面的政策性文件；協助市公安局、法院及各主管部門做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關工作。
各旗區要相應成立規范整頓民間借貸工作組織領導機構，負責組織領導本地區規范整頓民間借貸工作。
三、主要任務
（一）加強輿論宣傳引導。堅持正反結合，規范信息披露，充分利用報刊、廣播、電視、互聯網等媒體，對民間借貸活動情況進行客觀真實的宣傳報道，統一口徑、統一形式，提高信息的公開透明度，防止錯誤輿論引起公眾的恐慌。加強正面宣傳引導，通過媒體宣傳、散發資料、舉辦講座等多種形式，加大法律法規和金融風險防范知識的宣傳力度，宣傳非法金融活動、民間借貸的新形式和新特點，提示風險，加強警示，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導理性投資，從源頭上防范民間借貸風險，推動民間資本市場健康發展。
（二）建立有效的風險防范和處置機制。制定民間借貸風險防范和處置預案，加強風險監測、預警、處置，對可能出現的民間借貸糾紛進行全面摸排，提前制定處置預案，抓源頭、抓苗頭，做到一旦事件發生，反應及時靈敏，處置程度清晰，責任部門和人員明確，應對措施有力，堅決防止出現因處理不當而損害群眾的利益，引發。
（三）開展民間借貸活動的調查和風險排查工作。對全市民間借貸活動進行全面摸底調查，準確掌握民間借貸活動的規模和發展狀況。建立監測和風險預警機制，強化對民間借貸規模和投向的監測，及時排查、掌握風險隱患，對排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風險隱患，立即采取措施，及時依法處置。
（四）嚴厲打擊非法金融機構和非法金融活動。嚴格按照有關法律法規，清理、整頓、規范典當行、擔保公司、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等類金融機構，對經營范圍、業務運作進行全面檢查，對從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經營和業務活動的，依法依規嚴肅查處、取締，構成犯罪的移交司法機關處理。
（五）引導民間資本規范化、健康化發展。全面貫徹落實《國務院關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》，在嚴厲打擊非法金融活動的基礎上，加強民間資本規范和引導，大力鼓勵和支持小額貸款、擔保、私募基金、股權投資等企業發展，進一步降低市場準入門檻，豐富金融產品，拓寬投融資渠道，科學合理引導民間資本“陽光化”，以合法、正規的渠道進入基礎設施、市政工程和其它公共服務領域，為地區經濟社會發展提供更加有力的資金支持。
四、活動步驟
此次規范整頓活動分三個階段進行，具體如下：
（一）宣傳教育階段。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市公安局、中級人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監分局等部門和單位配合，組織各類媒體在全市范圍內開展大規模的宣傳教育活動，宣傳規范整頓民間借貸活動的目的、意義，引導社會公眾客觀理性地認識民間借貸。各旗區、各有關部門要根據自身職責和實際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統地開展宣傳教育活動，營造良好的宣傳氛圍。
（二）全面排查階段。按照“屬地管理”和“誰審批、誰監管、誰排查”的原則，對全市民間借貸活動情況進行認真、全面、細致的排查，基本掌握和摸清全市民間借貸的規模和發展現狀。各主管部門要切實履行職責，對擔保公司、典當行、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等機構進行全面檢查，對從事非法經營活動的機構要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監分局和市公安局要設立舉報中心，對群眾舉報的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動，各部門要按照職責分工，立即開展調查，確保查處到位。
（三）集中處理階段。按照“分類指導、合理定性”的原則，對排查出的違法金融活動，通過領導小組集體研究，依法甄別定性，合理劃分歸類，屬于非法集資、非法吸收公眾存款的，予以嚴厲打擊；屬于正常的民間借貸行為的，加強正面引導，規范投資經營行為。
五、工作要求
（一）統一思想，提高認識，切實增強做好規范整頓民間借貸工作的緊迫感和責任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領域的經濟行為，它的存在由來已久。近年來，隨著經濟社會的快速發展，我市的民間借貸活動比較活躍，一定程度上彌補了現行主流金融機構服務的不足，緩解了建設資金緊張的矛盾，使民間資本集中用于經濟建設領域，優化了民間資本配置，對地區經濟社會發展起到了重要推動作用。但由于民間借貸具有自發性、隱蔽性和不規范性等特點，而且借款利率高、借款手續不規范、風險控制無保障，很容易引發債務糾紛等問題，極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現象，擾亂地方正常的經濟和金融秩序，增加社會不穩定因素。為此，各旗區、各有關部門要高度重視，統一思想，提高認識，切實增強做好規范整頓民間借貸工作的緊迫感和責任感，采取有力措施加以規范和引導，推動民間資本市場健康有序發展。
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