銀行監管數據治理自查報告（精選16篇）
不經意間，一段時間的工作已經結束了，轉眼回顧這段時間的工作，有得有失，是時候靜下心來好好寫寫自查報告了。在寫之前，可以先參考范文，以下是小編為大家整理的銀行監管數據治理自查報告（精選16篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行監管數據治理自查報告1
今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創新，加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的同時，針對部分企業貸金抵押值不足的實際，創新貸金路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。為了支持我縣個體民營
經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。
縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。
銀行監管數據治理自查報告2
一、自查報告
按照分行轉發省分行《關于加強全行安全生產的緊急通知》文件要求，我行及時召開了由主管行長、辦公室負責人及各網點主任參加的會議，對300號文件精神進行了認真學習，對安全生產自查工作進行了安排部署。明確了由主管安全保衛工作的副行長負責，辦公室及網點負責人組成檢查小組，對全轄網點及金庫安全生產工作開展自查。
嚴格落實雙人守庫、雙人武裝押運規定，運鈔車配備了專職司機、隨車業務員，金庫管理中嚴格堅持“一密二鑰三分離”制度，出入庫由專職保衛陪同并進行登記，守庫人員24小時值班，堅持了守庫各項規定，杜絕了安全隱患發生。四是進一步加強公務車輛管理和員工交通安全教育，防止發生交通事故。五是嚴格落實案件（事故）報告制度，密切關注全行轄內不穩定因素。六是積極開展各類教育活動，加強作風建設。嚴格落實八項規定及上級行關于作風建設的相關規定，努力增收節支，業務招待費、差旅費等同比下降。
二、自查出的問題
通過自查，全行安全生產主要存在以下問題和不足。
1、各營業網點的`自助服務區網線電纜未能合理區分放置，電線存在私拉亂接現象，且暴露在顯眼處，存在安全隱患。
2、營業網點現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置。
3、守庫室無溫控設施。
4、各網點atm機未設置一米線，其中康興路支行無獨立、封閉的操作間，atm與安裝地面無牢固連接。
5、未制定押運途中突發事件處置預案。
6、消防安全制度不健全，消防記錄不全；一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次。
7、支行計算機房未安裝防盜安全門；支行計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
8、支行未制定計算機信息系統突發事件處置預案。
9、支行守庫室未與110報警服務臺相連。
10、無防范案件預案。
11、處置突發事件預案不健全。
三、存在問題主要原因
一是對安全生產工作認識還需要進一步提高，具體工作做的還不細致，對總分行制定的規章制度、措施落實等方面做的還不夠。
二是由于條件限制，個別制度規定只能逐步落實，有的問題需要上級行統一協調解決。如與110報警系統聯網、對守押人員進行擒敵、隊列訓練等。
四、整改情況及措施
對此次自查出的問題，自查小組及時向營業機構負責人進行了反饋，提出了明確的整改要求和整改時限，對能整改的及時進行了整改，一時不能整改的，制定了整改計劃，爭取盡快整改到位。
一是對自查中能夠即時整改的問題，已督促負責人立即進行了整改，并已整改到位，以后再發現此類問題，加重處罰負責人。
二是對110聯網的問題希望州分行安全保衛部與公安機關協調整改。
三是對于計算機房沒有安裝監控、防盜、報警、門禁系統的問題，積極向州分行申請經費，爭取盡快整改。
銀行監管數據治理自查報告3
根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：
一、對各項收費項目進行梳理。
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
二、進行系統改造保障業務平穩運行。
20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。
三、下發相關文件。
已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。
四、自查情況及發現的問題。
生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
銀行監管數據治理自查報告4
為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證xx支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《關于加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網上銀行企業用戶x戶，個人用戶x戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，并按總行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。現就總行統一下發的非現場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據說明如下：
一、網銀虛假簽約疑點核實說明：
1、“xxx”系我行內部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網銀，后xx分理處網點撤并入xx支行；經聯系得知其簽約證件號xxx系當時所在網點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內，但經查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發工資戶，查詢留存客戶資料后發現是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網點單日累計簽約筆數大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發戶，相關客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業務時，客戶單位對網銀匯款優惠手續費有興趣，且出具相關委托書委托我支行辦理批量簽約手續；由我支行柜面統一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規定雙人操作、雙線傳遞、主管監督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。
二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
為順應我行電子銀行發展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網銀業務；因支行地處城郊，網點客戶對新興業務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營銷的優質客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網銀后對網上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業務的情況下，多次重復進行個人網銀業務往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發現后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉多筆同數額網銀交易，當然，我支行也將在以后的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現類似情況。
三、企業網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途為轉款，經與單位核實，確屬真實交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。xx支行將以總行此次《關于加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業務的快速、健康發展。
銀行監管數據治理自查報告5
根據《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發卡業務規范、使用和風險管理、收單業務規范及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況匯報如下：
一、內控制度建設方面
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發卡業務規范情況
在發卡業務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯網核查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶成功辦理銀行卡后，各網點嚴格的為客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。
四、風險管理請況
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
五、收單業務規范情況
收單業務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發生。
銀行監管數據治理自查報告6
一、加強組織，深入學習。
我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發的中國銀行業協會有關文件，包括：《中國銀行業協會文件》（銀協發202041號）、《中國銀行業柜面服務規范》、《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《銀行業從業人員職業操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業務操作技能訓練，強化業務素質教育和服務能力培養，從細節著手，立足長遠，從上到下規范員工服務禮儀和業務操作，通過軟環境的改善，樹立我行的優良服務形象。
二、檢查中發現的主要問題。
1、優質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。
2、業務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業務流程過于繁瑣，業務操作環節過多，致使辦理業務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業務的時效。
3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。
4、在工作環境上還需要大力改善，使工作環境能夠衛生整潔。
三、下一步工作打算及措施
一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。引導員工更加自覺把服務規范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。
二是繼續大力提高服務能力，突出服務創造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發現客戶信息，在處理業務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創造價值的快樂。
三是繼續加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。
從營業開始到營業結束，從年初到年末，我們一直都在強調優質服務。由原來的十字文明用語，到現在的站立服務，無不體現優質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優質服務的各個細節真正灌輸到我們自己的身上，讓它變成我們工作狀態中的一種習慣，而不是單純的為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。
一個行業好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現代企業的核心競爭力已經由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節都要去考究，經過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。
在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。
銀行監管數據治理自查報告7
今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環境。
近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。
一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；
二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創新，加大貸款力度。
我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營
經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。
信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。
銀行監管數據治理自查報告8
為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。
銀行監管數據治理自查報告9
為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。
一、相互檢查交流，共同提高管理。
在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的'目的。
二、嚴格執行制度，定期進行自查。
通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查。總行的行政印章專管員基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。
三、加強集中管理，有效防范風險。
從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。
四、完善用印流程，切實規范管理。
注重管理流程及業務流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機構及業務發展、風險控制的要求相適應。從防控操作風險角度出發，對交接、保管、使用等各環節的規章制度進行了強調和明確，力求用印流程完善，切實做到規范管理、優質服務、防范風險。
為保證印章使用、管理的正確性、安全性，我部根據聯社有關文件的要求，對本部門印章使用管理情況進行自查，現將自查結果報告如下:
一、自查的主要內容:
我部對聯社配置給本部門保管使用的印章。自查重點包括:印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收繳等。
二、自查的情況
經核查，我部目前管理的印章有××××××××印章的制作、領用、保管、使用情況如下:
(一)印章刻制方面。我部無存在私刻公章、偽造印章的情況，所有現存的印章由聯社辦公室根據聯社統籌安排，負責統一制作的。
(二)印章啟用方面。我部的印章都是從聯社辦公室移交接管過來的，并在聯社辦公室存有印章領用登記記錄，不存在未經批準而擅自提前啟用新印章的情況。
(三)印章的保管方面。我部對印章管理有實行審批人與保管人分離原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的保險柜(箱)內進行保管，能認真做好印章的日常清潔與保養工作，沒有發生過丟失印章的情況。
(四)印章使用方面。我部使用印章時，堅持執行審批手續，由本部門有權審批人審批同意后，才簽發印章，沒有存在越權審批、濫用、盜用印章和使用偽造印章的情況，并就實際用印情況填寫《使用印章登記簿》。
(五)印章交接、移交方面。非保密員之間交接印章，能執行印章日常交接審批手續，并就交接情況填寫《日常印章交接登記簿》。
銀行監管數據治理自查報告10
根據xx函[xx]257號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業務管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;
2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;
3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業務操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;
3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象;
5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的`行為;
10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
農業發展銀行作為唯一家農業政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發行業務具有“雙重性”，即政策性和經營性，這就對農發行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發行業務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發行的社會形象，可能惡化黨群干部關系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現，甚至關系到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時間進行公布，對基層農發行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農發行有關信息，與自己有業務關聯部門及企業的信息不在保密范圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發行業務開展和內部工作協調及其它部門、企業工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行監管數據治理自查報告11
根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
（一）基礎管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內容。
1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；
2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；
3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；
4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行監管數據治理自查報告12
今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
銀行監管數據治理自查報告13
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。
（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。
三、業務流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。
五、廉政風險防控措施
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務。
銀行監管數據治理自查報告14
人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。
一、精心組織，領會精神。
支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。
二、確定標準，定崗定人。
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
三、開展教育，提升素質。
一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。
四、強化領導，完善制度。
一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任;
二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;
三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。
五、落實制度，監督檢查。
支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。
銀行監管數據治理自查報告15
為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行xx中心支行關于開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：
一、基本情況
根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自2012年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。
對私方面，自2012年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶。
二、具體情況
（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況
1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。
（二）單位銀行結算賬戶的使用情況
1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。
5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。
（三）票據業務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。
2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。
（四）支付系統自查情況
1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回復。
3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。
（五）銀行卡業務
1、發卡業務。發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開戶資料。
2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。
4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。
5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。
6、受理市場秩序維護情況良好。
（六）支付信息報送情況
支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。
三、今后工作方向
通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。
銀行監管數據治理自查報告16
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領導，層層落實責任。
中心支行行領導高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規劃保密工作計劃，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。
三、加強監督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。
二是開展專項檢查，對非涉密網絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。
三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。
四是改造機要保密環境，機要室按功能分區管理，更換防盜門窗、門禁系統，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開展常態宣傳。以中心支行網站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。
二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三網、四要害、五環節、六載體”作為重點內容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。
三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業務水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯絡員為重點，加強保密隊伍的思想建設、作風建設和業務技能培養，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調查研究，及時總結保密工作經驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協調能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。
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