基金從業資格試題（精選17套）
在各領域中，我們最熟悉的就是試題了，試題是考核某種技能水平的標準。你知道什么樣的試題才是規范的嗎？以下是小編精心整理的基金從業資格試題（精選17套），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
基金從業資格試題 1
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習
1. 以下不屬于金融市場的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產出會大于投入
3. 按交易標的物分類，金融市場類別不包括(C)
A.票據市場
B.黃金市場
C.藝術品市場
D.外匯市場
4. 關于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
5. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業績。下列做法合規的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優先的成交機會
B.任命投資總監兼任該基金經理，與原基金經理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的深度報告，優先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的'是(C)
A.依法撤銷
B.持有人大會解聘
C.連續2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開展基金銷售業務的機構應(B)
A.繳納風險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監管職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無需主動向監管機構提供違法違規線索
B.無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合
C.立即向上級部門或者監管機構報告
D.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告
基金從業資格試題 2
基金從業考試《基金法律法規》歷年真題匯編
1.（ ）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。
A.基金評級
B.基金估值
C.基金運作
D.基金服務
【答案】A
【解析】基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監會認定的其他評價活動。
基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。
【考點】基金銷售適用性
2.對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，（ ）。
A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人
B.以基金公司的風險準備金作為擔保
C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認
D.隱瞞風險
【答案】C
【解析】基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品。
【考點】基金的交易、申購和贖回
3.關于交易型開放式指數基金(ETF)，以下說法不正確的是（ ）。
A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象
B.本質上是一種指數基金
C.不可以進行套利交易
D.會出現折價或溢價交易
【答案】C
【解析】ETF本質上是一種指數基金，因此對ETF的需求主要體現在對指數產品的需求上。當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。
具體而言，當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在一級市場贖回(高價賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實現套利交易。
相反，當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉換為ETF(相當于低價買入ETF)份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現套利交易。
【考點】交易型開放式指數基金(ETF)
4.根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見的意義不包括（ ）。
A.能夠更好地履行合規風險管理的職能
B.使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險
【答案】D
【解析】從基金管理人的內部控制角度來講，保障基金管理人的合規與合規部門的獨立性確有必要。根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能;使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
【考點】合規管理概述
5.當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過（ ）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的.法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。
A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】C
【解析】當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。
【考點】基金主要當事人的信息披露義務
6.對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費（ ）。
A.持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費
B.持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費
C.持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費
D.持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費
【答案】C
【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規定：不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產;
對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產;
對持續持有期長于3 個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產;
對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。
【考點】基金銷售費用規范
7.通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是（ ）。
A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種
B.債券是一種低風險、低收益的投資品種
C.股票是一種高風險、高收益的投資品種
D.以上說法都對
【答案】D
【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
【考點】基金銷售適用性
8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，（ ）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
【答案】C
【解析】根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
【考點】證券投資基金分類概述
9.不收取銷售服務費的，對持有持續期少于3個月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費總額的（ ）計入基金財產。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
【答案】A
【解析】不收取銷售服務費的，對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產。
【考點】基金銷售費用規范
10.根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（ ）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（ ）日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
【答案】C
【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規定時間內未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。
一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在 T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自 T+2 日起有權贖回該部分基金份額。
【考點】基金的交易、申購和贖回
11.基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（ ）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】D
【解析】基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
【考點】基金的交易、申購和贖回
12.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（ ）。
Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益
Ⅱ.承諾利用基金資產進行利益輸送
Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序
Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：
(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。
(2)違規向他人提供基金未公開的信息。
(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。
(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。
(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。
(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。
(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。
【考點】基金銷售機構人員行為規范
13.以下關于內部控制目標的說法錯誤的是（ ）。
A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念
B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時
C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位
D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展
【答案】C
【解析】內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發點。基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標內容中無C選項。
【考點】內部控制的目標和原則
14.在（ ）策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。
A.產品
B.促銷
C.渠道
D.價格
【答案】D
【解析】在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。
【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略
15.通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為屬于（ ）。
A.內幕交易
B.操縱市場
C.不正當競爭
D.內幕信息
【答案】B
【解析】操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有：
基金從業資格試題 3
2017年11月基金從業證券投資基金基礎知識習題精選
1.在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.滬港通
D.基金互認
考點：中國證券投資基金國際化進展情況
答案：D
解析：基金互認，是指在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金。故本題選D選項。
2.( )是指還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。
A.歷史信息
B.公開可得信息
C.內部信息
D.內幕信息
考點：市場有效性
答案：C
解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關歷史資料，如歷史股價、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關公司財務及其發展前景等方面的信息;“內部信息”，則為還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項。
3.關于做市商和經紀人的說法，以下表述錯誤的.是( )。
A.做市商在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經紀人也參與到交易中進行買賣
B.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經紀業務的傭金
C.做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而經紀人的利潤主要來自投資者買賣指令的執行者
D.兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經紀人往往是不錯的幫手，有些經紀人甚至是專門服務于做市商的
考點：報價驅動市場
答案：A
解析：A項，做市商在報價驅動市場中處于關鍵性地位，他們在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經紀人則是在交易中執行投資者的指令，并沒有參與到交易中。故本題選A選項。
4.目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考點：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。故本題選C選項。
5.用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需超過( )個月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考點：保證金交易
答案：A
解析：用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需要超過3個月。故本題選A選項。
6.下列關于做市商的表述，不正確的是( )。
A.報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度
B.做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤
C.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔，本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出
D.當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入;當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出
考點：報價驅動市場
答案：B
解析：B項，雖然做市商的利潤來源于買賣差價，但如果買賣差價太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價的機會。另外，如果證券差價小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。故本題選B選項。
7.1985年12月20日，歐盟委員會通過了( )，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《證券監管目標和原則》
D.《集合投資計劃治理白皮書》
考點：歐盟的基金法規與監管一體化進程
答案：A
解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。故本題選A選項。
8.我們通常用( )表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考點：相關系數
答案：A
解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數。故本題選A選項。
9.采用網上交易、電話交易等方式的傭金率( )現場交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不確定
考點：顯性成本與隱性成本
答案：A
解析：采用網上交易、電話交易等方式的傭金率低于現場交易。故本題選A選項。
10.目前常用的風險價值模型技術不包括( )。
A.歷史模擬法
B.參數法
C.蒙特卡洛模擬法
D.貼現模型法
考點：風險敞口、風險價值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的風險價值模型技術主要有三種：參數法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項。
基金從業資格試題 4
基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題精選
1、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）。【單選題】
A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則
B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成
C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品
D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明；基金銷售適用性應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則；禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（ ）。【單選題】
A.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格
B.為客戶提供風險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關要求的是（ ）。【單選題】
A.登載完整的風險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長”的表述
D.預測基金的證券投資業績
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為的，中國證監會可以（ ）。【單選題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風險的，中國證監會可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。【單選題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。【單選題】
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關于現金替代相關內容的敘述中，正確的是（ ）。【單選題】
A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金
B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率
C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代
D.基金托管人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項說法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的'現金；C項應為：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場的參與主體不包括（ ）。【單選題】
A.基金當事人
B.基金市場服務機構
C.社會力量
D.基金監管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（ ）。【單選題】
A.合法、合規性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則。
基金從業資格試題 5
基金從業證券投資基金基礎知識習題及答案第八章
1、在基金公司，通常對交易所上市股票的投資指令的執行流程所包含的環節和順序是（ ）。
Ⅰ.基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令;
Ⅱ.基金經理通過交易系統直接向券商下達交易指令;
Ⅲ.基金經理通過交易系統直接向交易所下達交易指令;
Ⅳ.系統或相關人員審核投資指令的合法合規性，攔截違規指令;
Ⅴ.交易員收到指令后根據指令要求和市場情況完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：
交易指令在基金公司內部執行步驟如下：①在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令;②交易系統或相關負責人員審核投資指令(價格、數量)的合法合規性，違規指令將被攔截，反饋給基金經理，其他指令被分發給交易員;③交易員接收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易。
2、指數構造中所包含的債券數量越多，則指數化債券投資組合中（ ）。
A.由交易費用產生的跟蹤誤差越大
B.由交易費用產生的跟蹤誤差越小
C.對交易費用產生的跟蹤誤差不產生任何影響
D.無法判斷
參考答案：A
參考解析：指數化債券投資組合中所包含的債券數量越多，則由交易費用產生的跟蹤誤差越大。
3、按照我國證券交易所的現行規定，指令驅動的成交原則是（ ）。[2014年9月證券
真題
]
A.價格優先、數量優先
B.價格優先、客戶優先
C.時間優先、數量優先
D.價格優先、時間優先
參考答案：D
參考解析：指令驅動的成交原則如下：①價格優先原則;②時間優先原則。在某些特定情況下，還有其他優先原則可以遵循，如成交量最大原則等。
4、在報價驅動中，做市商的收入來源是（ ）。
A.投機收入
B.手續費、傭金收入
C.買賣證券的差價
D.投資收入
參考答案：C
參考解析：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經紀業務的傭金。
5、按照我國證券交易所的現行規定，指令驅動的成交原則是（ ）。
A.價格優先，數量優先
B.價格優先，客戶優先
C.時間優先，數量優先
D.價格優先，時間優先
參考答案：D
參考解析：指令驅動的成交原則如下：①價格優先原則;②時間優先原則。在某些特定情況下，還有其他優先原則可以遵循，如成交量大原則等。
6、傭金是投資者根據（ ）支付給經紀人的費用。
A.交易額的一定比例
B.事先確定的數額
C.交易的次數
D.價差的一定比例
參考答案：A
參考解析：傭金是指交易成功后，投資者根據交易額，按照一定比例付給經紀人的費用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投資者希望以即時的'市場價格進行證券交易，就會下達（ ）。
A.限價指令
B.止損指令
C.市價指令
D.觸價指令
參考答案：C
參考解析：如果投資者希望以即時的市場價格進行證券交易，就會下達市價指令。
8、以下可以作為資產轉持成本的主要指標的是( )。
A.顯性成本
B.隱性成本
C.執行缺口
D.機會成本
參考答案：C
參考解析：執行缺口是測算資產轉持成本的主要指標。
9、融資融券對于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（ ）個月，且持有資金不得低于（ ）萬元人民幣。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
參考答案：C
參考解析：融資融券對于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到18個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。
10、基金投資交易過程中的風險主要體現在投資交易過程中的合規性風險和（ ） 。
A.管理風險
B.市場風險
C.投資組合風險
D.利率風險
參考答案：C
參考解析： C 解析 基金投資交易過程中的風險主要體現在兩個方面：-是投資交易過程中的合規性風險，二是投資組合風險。
基金從業資格試題 6
基金從業資格考試題庫《法律法規》集訓習題
1.上網定價發行的手續費由上交所、深交所按實際認購基金成交金額的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定上，封閉式基金的存續期不得少于( )年，最低募集數額不得少于( )億元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規定的.期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
4.基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
5.自基金終止之日起( )個工作日內成立清算小組。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A
6.基金終止并報中國證監會備案后( )個工作日內由清算小組公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更換
7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要發起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要發起人
D：基金持有人大會
[答] B
8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監會和中國人民銀行批準后( )個工作日內公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
[答] C
9代表基金份額( )以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。
A：15%
B：50%
C：51%
D：30%
[答] D
基金主要發起人要求
10通知召開基金拓有人大會，召集人應當至少提前( )個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內容和方式等事項。
A：30
B：15
C：60
D：7
[答] A
基金從業資格試題 7
2016年基金從業《法律法規職業道德與業務規范》強化習題
1.基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的（ ）。
A.講座、推介會和座談會
B.媒體和宣傳手冊的應用
C.互聯網應用
D.“一對一”專人服務
2.（ ）需要基金監管機構的檢查人員現場察看、聽取匯報、查驗資料。
A.非現場檢查
B.日常檢查
C.現場檢查
D.年度檢查
3.與政府監管機構相比，基金業協會更側重在（ ）的層面對基金從業人員的執業活動進行監管。
A.內幕信息
B.
法律法規
C.職業道德
D.執業規范
4.內部控制防范和化解風險的途徑不包括（ ）。
A.建立組織機制
B.運用管理方法
C.實施操作程序與控制措施
D.分散化投資
5.下列不屬于促銷策略的是（ ）。
A.派發各種宣傳資料
B.基金產品推介會
C.費率打折
D.設計費用優惠政策
6.在忠誠敬業方面，基金從業人員應當做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產
B.防止所在機構資產損壞、丟失
C.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂
D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾
7.內部控制必須隨著有關法律、法規的調整和經營方針、經營理念等外部環境的變化及時修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（ ）原則。
A.審慎性
B.全面性
C.適時性
D.合規性
8.（ ）不可以開立基金賬戶。
A.16歲個體小王
B.17歲在讀大學生
C.23歲應屆畢業生
D.65歲退休干部小李
9.良好的'職業道德風尚包括（ ）。
A.為客戶服務
B.對單位負責
C.為行業爭光
D.以上全部
10.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶維護費總額。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金交易費用
D.基金運作費用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金從業資格試題 8
2018基金從業資格《私募股權投資基金》母基金的作用習題
1.股權投資母基金的作用不包括（ ）。
A.專業管理
B.分散風險
C.規模優勢
D.收益穩定
答案：D
解析：股權投資母基金的作用主要包括分散風險、專業管理、投資機會、規模優勢。
2.關于股權投資母基金的運作模式、特點和作用，下列描述錯誤的是（ ）。
A.分散風險：股權投資母基金通常投資于多只股權投資基金，投資者可以有效地實現風險分散
B.直接投資：股權投資母基金直接進行股權投資，對其投資的股權投資基金的每個項目都進行跟投
C.投資機會：基于股權投資母基金的專業、資源等優勢，對于優秀的股權投資基金具有更好的投資機會
D.專業管理：股權投資母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源，能更好地作出投資決策
答案：B
解析：本題正確答案為B，直接投資，是指母基金直接進行股權投資。在實際操作中，母基金通常和其所投資的'股權投資基金聯合投資，母基金往往扮演被動角色，讓股權投資基金來管理這項投資;分散風險：股權投資母基金通常投資于多只股權投資基金，投資者可以有效地實現風險分散;投資機會：基于股權投資母基金的專業、資源等優勢，對于優秀的股權投資基金具有更好的投資機會;專業管理：股權投資母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源，能更好地作出投資決策。
基金從業資格試題 9
基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題
1、在我國，管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是( )。【單選題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業協會(簡稱基金業協會)從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。【單選題】
A.基金供銷機構
B.基金代銷機構
C.基金銷售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監督管理委員會(簡稱中國證監會)認定的可以從事基金銷售的其他機構。
3、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的態度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機
C.準確記錄客戶投訴的內容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構一方面可從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機。因此，基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音;評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴;根據客戶投訴總結相關問題，及時發現業務風險，并根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關于基金交易業務控制，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施
C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】
A.交易與清算的分離
B.基金會計與公司會計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的.分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業務部門和崗位應當進行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時、客觀、準確
C.高效、全面、及時
D.客觀、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會危害性極大。
7、基金管理人董事會可以下設( )，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。【單選題】
A.風險管理部
B.合規管理部
C.合規與風險管理委員會
D.合規與風險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
8、2007年，中國證券業協會設立了（ ），負責聯絡與業務交流工作。【單選題】
A.基金公會
B.證券投資基金業委員會
C.基金公司會員部
D.基金業行會
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責聯絡與業務交流工作。
9、關于基金贖回，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
在備考過程中，考生可以結合提供的課程、教材等學習資料，制定合理的學習計劃，系統地進行復習備考，爭取在考試中取得優異的成績。
基金從業資格試題 10
2017年基金從業證券投資基金精選習題沖刺及答案
1. 公司減少注冊資本，回購自己股票的，必須短期內（ ）。
A. 賣出
B. 注銷
C. 轉讓
D. 留存
【答案】B
【解析】上冊181頁，股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在。
2. 資本市場線反映了有效投資組合的回報率與以( )表示的風險之間的線性關系。
A. 標準差
B. 協方差
C. 殘差
D. 方差
【答案】A
【解析】上冊P298，資本市場線指出了以標準差來表示的有效投資組合的風險(以標準差來度量)與回報率之間是一種線性關系。
3. 債券到期收益率隱含兩個重要假設，一個是投資者持有至到期，另一個是( )。
A. 票面利率不變
B. 計息方式不發生變化
C. 利息再投資收益率不變
D. 債券市場價格不變
【答案】C
【解析】上冊P211，債券到期收益率隱含兩個重要假設，一個是投資者持有至到期，另一個是利息再投資收益率不變。
4. 因發生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是( )。
A. 證券結算風險資金
B. 保險機構
C. 中國證監會
D. 交易所
【答案】A
【解析】下冊第36頁，因發生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是證券結算風險基金。
5. 下列說法正確的是( )。
A. 遠期合約、期權合約和信用違約互換合約僅使買方暴露在違約風險中
B. 遠期合約交易一方可以取消交易，無需對方同意
C. 遠期合約實物交割比例較高
D. 我國期貨合約實物交割比例較低，交易價格無日漲停板限制
【答案】C
【解析】上冊P235，遠期合約雙方均暴露在對方的違約風險中，且不得隨意取消，我國的期貨合約有每日價格最大波動限制。
6. 某基金的業績比較基準為中證全債指數，則以下關于該基金的表述錯誤的是( )。
A. 債券投資比例不受約束
B. 屬于債券型基金
C. 組合構建需要考慮流動性和杠桿率
D. 組合構建需要考慮信用結構、期限結構、組合久期
【答案】A
【解析】上冊P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應符合債券型基金的要求，A錯誤。
7. 關于投資者要求與資產配置，以下表述錯誤的是( )。
A. 人壽保險公司理賠預期較為確定，可以對保費收入的投資做長期規劃
B. 投資期限越長，投資者越能夠承擔更大的`風險
C. 一個投資款來源于石油收入的海外財富基金投資期限通常較短
D. 沒有短期大額資金需求的中年人投資期限可長于20年
【答案】C
【解析】上冊P280，投資者需求。一個投資款來源于石油收入的海外財富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的投資期限會更長，甚至是幾十年，C錯誤。
8. 假設某投資者持有10000份基金A，T日該基金發布公告，擬以T+2日為除權日進行利潤分配，每10份分配現金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為( )元，該投資者可分的現金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下冊90頁，每10分分配現金0.5元，則每一份分配現金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現金股利=10000×0.05=500元，A正確。
9. 關于我國證券交易所，以下說法錯誤的是( )。
A. 證券交易所的設立和解散，由國務院決定
B. 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，但可以決定證券交易的價格
C. 證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人
D. 證券交易所應當創造公開、公平、公正的市場環境，保證證券交易所的職能正常發揮
【答案】B
【解析】下冊P36，證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，也不能決定證券交易的價格，所以B錯誤。
10. 凈資產收益率的驅動因素中反映營運效率的是( )。
A. 銷售利潤率
B. 資產負債率
C. 總資產收益率
D. 總資產周轉率
【答案】D
【解析】上冊P148，根據杜邦分析法，凈資產收益率=銷售利潤率×總資產周轉率×權益乘數，其中，總資產周轉率是反映企業營運效率的比率。
基金從業資格試題 11
2018年11月基金從業《私募投資基金》真題及答案
基金從業考試真題：1.下列募集資金的行為不屬于可能構成非法吸收公眾存款罪的是（ ）。
A.向投資者發售虛構的基金
B.冒充境外某知名企業的代理機構在境內募集資金
C.以自有房產抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個項目作為投資標額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時符合以下四個條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(3)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個條件可以看出，堅守股權投資基金非公開方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機構一般通過參加被投資企業的公司治理獲取被投資企業的信息，一般情況下，投資機構不參加被投資企業的（ ）
A.股東大會(股東會)
B.經營層
C.監事會
D.董事會
答案：B
解析：
投資機構通過參與被投資企業的股東大會(股東會)、董事會和監事會，可以全面了解與公司發展相關的重要信息，并通過行使相應職權促進被投資企業的良性發展，并保護投資機構的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬元，獲得A公司20%股權份額，2016年12月31日基金通過協議轉讓持有的A公司所有股份獲得144萬元，在持有期間A公司沒有分配股利，在不考慮稅費的情況下，該基金投資獲得的內部收益率為（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內部收益率就是資金流入現值總額與資金流出現值總額相等、凈現值等于零時的折現率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時間為一年，期間沒有分紅，則內部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關于保密條款，通常不屬于具體約定事項的是（ ）
A.保密信息的內容
B.保密地域
C.違約責任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務是雙方共同的義務。對股權投資基金而言，其在投資過程中知悉的目標公司的非公開的技術、產品、市場、客戶、商業計劃、財務計劃等信息通常均屬于商業秘密;對目標公司而言，其在融資過程中所知悉的股權投資基金的非公開的盡職調查方法與流程、投資估值意見、投資框架協議及投資協議條款等信息通常均屬于商業秘密。通常，保密條款應列明保密信息的具體內容、保密期限及違約責任。
5.股權投資基金銷售機構應（ ）
Ⅰ.在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格
Ⅱ.成為中國證券投資基金業協會的會員
Ⅲ.在中國證券投資基金業協會登記成為私募基金管理人
Ⅳ.接受基金管理人的委托(簽署銷售協議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權投資基金募集行為的合格主體有以下兩類：第一類是在基金業協會辦理股權投資基金管理人登記的機構，其可以自行募集其設立的股權投資基金;第二類是在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已成為基金業協會會員的'機構(基金銷售機構)，也可以受股權投資基金管理人的委托募集股權投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
6.在我國，股權投資基金行業的自律規則不包括（ ）。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業協會根據《證券投資基金法》以及中國證監會的授權，發布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構建我國私募基金市場的自律管理體制;
為了規范股權投資基金管理人的內部管理，指導股權投資基金管理人建立完善的內部控制制度，基金業協會發布了《私募投資基金管理人內部控制指引》(以下簡稱《內控指引》)。《內控指引》明確了股權投資基金內部控制的原則和應當采取的措施，股權投資基金管理人應建立健全內部控制機制，明確內部控制職責，完善內部控制措施，強化內部控制保障，持續開展內部控制評價和監督。
7.中國證監會及其派出機構可以對以下哪些主體的違法違規行為進行行政處罰?
Ⅰ、股權投資基金管理人
Ⅱ、股權投資基金托管人
Ⅲ、股權投資基金銷售機構
Ⅳ、股權投資基金估值核算機構
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權投資基金管理人、托管人、銷售機構及其他相關服務機構及其從業人員違反法律、行政法規、行政規章的規定，中國證監會及其派出機構可以對其采取以下行政監管措施：(1)責令改正;(2)監管談話;(3)出具警示函;(4)公開譴責
8.下述選項中，不符合股權投資基金的合格投資者認定標準的是( )。
A.持有價值 500 萬元房產的無收入的大學在校學生
B.社會保障基金
C.持有市值 350 萬元股票的某工廠流水線員工
D.凈資產 1800 萬元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國。1929～1933年“大蕭條”發生后，美國對證券行業的監管體系進行了重構，出臺了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國證券交易委員會申請注冊。符合條件的非公開發行的股權投資基金，可以豁免注冊，其中的條件之一就是向合格投資者募集。
西方國家的合格投資者標準經歷了一些變化，現行合格投資者標準通常具備以下幾個特點：一是原則要求投資者具有一定的風險識別能力和風險承擔能力;二是要求投資者認購的基金份額達到某一最低要求;三是根據投資者的資產規模或收入水平判斷其風險承擔能力;四是認可某些持有特定金融牌照(如商業銀行)或其他大型專業投資機構(如養老基金)及其高級管理人員為當然合格投資者。
我國的合格投資者認定標準與其他主要國家的標準大致類似。按照我國《證券投資基金法》的規定，合格投資者是指“達到規定資產規模或者收人水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個人”。
9.企業境內上市的形式不包括（ ）
A.企業的股東以持有的企業股權為對價,認購上市公司定向發行的新股進而實現企業間接上市
B.通過與上市公司進行中大資產重組,進而實現間接上市
C.境內首次公開發行上市
D.通過收購上市公司控股股東的股權成為上市公司的母公司,進而實現間接上市
答案：D
解析：境內首次公開發行上市、所投資企業除了股票首次公開發行并上市外，還可以通過參與上市公司重大資產重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權投資基金持有的被投資企業股份(股權)也可以轉變成為相關上市公司的股份，通過公開市場轉讓實現退出。
基金從業資格試題 12
基金從業證券投資基金基礎知識習題及答案第六章
1、投資組合管理的一般流程不包括（ ）
A.了解投資者需求
B.制定投資政策
C.投資組合構建
D.承諾收益
參考答案：D
參考解析：
2、下列各項不屬于個體投資者特征的是( )。
A.資金規模小
B.一般不具備專業的投資素質
C.決策主要憑借個人經驗
D.具有規范的風險管控程序
參考答案：D
參考解析：風險管控程序屬于機構投資者的特征之一，個體投資者一般不具有規范的風險管控手段。
3、投資組合管理的一般流程不包括（ ）。
A.了解投資者需求
B.進行類屬資產配置
C.投資組合管理
D.推薦理財產品
參考答案：D
參考解析：投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產配置、投資組合構建、投資組合管理、
風險管理
、業績評估等。
4、下列各項不屬于機構投資者的是( )。
A.養老基金
B.共同基金
C.基金行業協會
D.資產管理公司
參考答案：C
參考解析：基金行業協會屬于行業的管理組織，并非投資主體，因此不屬于機構投資者。
5、（ ）是基金投資群體的重要組成部分
A.個人投資者
B.機構投資者
C.政府
D.金融機構
參考答案：A
6、采用（ ），一般將投資者分為風險厭惡、風險中性和風險偏好三種類型。
A.歷史數據法
B.情景綜合分析法
C.因素分析法
D.預測分析法
參考答案：A
參考解析：歷史數據法假定未來與過去相似，以長期歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益。采用歷史數據分析方法，一般將投資者分為風險厭惡、風險中性和風險偏好三種類型，不同類型客戶對不同風險的`容忍和承受能力是不同的。
7、通常認為（ ）對個人投資者更為重要。
A.風險容忍度
B.風險承受能力
C.風險承擔意愿
D.收益要求
參考答案：C
參考解析：投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿，通常認為風險承擔意愿對個人投資者更為重要。
8、私募基金的投資產品面向不超過（ ）人的特定投資者發行。
A.100
B.200
C.150
D.300
參考答案：B
參考解析：私募基金的投資產品面向不超過200人的特定投資者發行。
9、對投資者需求進行重新評估的次數的要求是至少（ ）。
A.每年一次
B.2年一次
C.5年一次
D.不必進行重新評估
參考答案：A
參考解析：投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每年對投資者的需求作一次重新的評估。
10、機構投資者采用內部管理還是外部管理往往取決于（ ）。
A.機構的性質
B.機構的規模
C.法人的判斷
D.實力的雄厚
參考答案：B
參考解析：B
解析 機構投資者采用內部管理還是外部管理往往取決于機構的規模
基金從業資格試題 13
2017年9月基金法律法規真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務費，持有基金 5 個月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關于金融機構的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的`重要渠道
C.金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據
D.期限在 1 年以內(含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價交易原則
Ⅱ、確定價原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內控健全性原則的是( )。
A.內部控制應當包括公司的各項業務
B.內部控制應當包括公司的各個部門(或機構)和各級人員
C.涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節
D.以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發生巨額贖回并按期全額支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部門負責人發生變動
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
基金從業資格試題 14
基金從業考試《基金法律法規》歷年真題匯編
1.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（ ）日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
【考點】基金的募集與認購
2.金融資產一般分為（ ）。
A.股權類和基金類金融資產
B.股權類和債權類資產
C.基金類和債權類金融資產
D.證券類和股票類金融資產
【答案】B
【解析】金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。
【考點】金融市場與資產管理行業
3.公開募集基金合同的內容包括（ ）。
Ⅰ.基金的運作方式
Ⅱ.基金份額贖回程序
Ⅲ.開放式基金的基金份額總額
Ⅳ.爭議解決方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。
【考點】基金募集信息披露
4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是（ ）。
A.基金管理人、基金投資人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投資人
D.基金投資者、基金監管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構。
【考點】基金募集信息披露
5.因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該（ ）。
A.不承擔責任
B.承擔全部責任
C.承擔連帶責任
D.承擔一小部分責任
【答案】A
【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的。
【考點】基金銷售機構人員行為規范
6.下列關于對沖基金的說法錯誤的是（ ）。
A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”
B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金
C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式
D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險
【答案】B
【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品，故B選項錯誤。
【考點】投資基金
7.金融市場參與者中，（ ）的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構
D.個人和企業居民
【答案】C
【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。其中，金融機構的作用較為特殊。
首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。
其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。
金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
【考點】金融市場與資產管理行業
8.公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的（ ）原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨立性
D.相互制約
【答案】C
【解析】獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。
【考點】合規管理概述
9.基金管理人的內部控制機制的層次包括（ ）。
Ⅰ.員工自律
Ⅱ.各部門主管的檢查監督
Ⅲ.公司管理層對人員和業務的監督控制
Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人內部控制機制一般包括4個層次：
①員工自律;
②各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;
③公司管理層對人員和業務的監督控制;
④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。
【考點】內部控制機制
10.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是（ ）。
A.在我國，基金的信息披露具有強制性
B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的
C.在信息披露中應提高對證券投資業績進行預測的準確性
D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類
【答案】C
【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。
【考點】基金信息披露概述
11.封閉式基金（ ）公布基金單位資產凈值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。
【考點】基金運作信息披露
12.以下選項中，（ ）不是證券投資基金的`特點。
A.集合理財、專業管理
B.個人自愿、風險自擔
C.利益共享、風險共擔
D.組合投資、分散風險
【答案】B
【解析】證券投資基金的特點：
①集合理財、專業管理;
②組合投資、分散風險;
③利益共享、風險共擔;
④嚴格監管、信息透明;
⑤獨立托管、 保障安全。
【考點】基金宣傳推介材料規范
13.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（ ）。
Ⅰ.基金合同期限為5年以上
Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣
Ⅲ.基金份額持有人不少于2 000人
Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：
①基金的募集符合《證券投資基金法》的規定;
②基金合同期限為5年以上;
③基金募集金額不低于2億元人民幣;
④基金份額持有人不少于1 000人;
⑤基金份額上市交易規則規定的其他條件。
【考點】基金的交易、申購和贖回
14.基金監管的基本原則有（ ）。
Ⅰ.保障投資人利益原則
Ⅱ.適度監管原則
Ⅲ.高效監管原則
Ⅳ.審慎監管原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金監管的基本原則包括以下幾個方面：
①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
②適度監管原則：政府監管體現了政府對經濟的干預。
③高效監管原則：所謂高效監管，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。
④依法監管原則：市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。
⑤審慎監管原則;
⑥公開、公平、公正監管原則：公開、公平、公正監管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。
基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動和基金監管。
【考點】基金監管概述
15.基金管理公司的督察長直接對（ ）負責。
A.董事會
B.股東大會
C.中國證監會
D.監事會
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。
基金從業資格試題 15
基金從業資格考試真題
1、為加強保護私募基金投資者的合法權益，進一步規范私募基金的募集市場，中國證券投資基金業協會制定了（ ）。
A《私募投資基金信息披露管理辦法》
B《私募投資基金募集行為管理辦法》
C《私募投資基金監督管理暫行辦法》
D《私募投資基金管理人內部控制指引》
【答案】B
【解析】暫無解析
2、2016年5月4日，根據（ ）有關規定，中國基金業協會發布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。
I.《證券投資基金法》
II.《私募投資基金監督管理暫行辦法》
III.《基金協會管理條例》
Ⅳ. 《證券投資基金銷售管理辦法》
AIII.IV
BI. III
CII.III
DI.II
【答案】D
【解析】2016年5月4日，根據《證券投資基金法》和《私募投資基金監督管理暫行辦法》有關規定，中國基金業協會發布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。故本題正確答案為D。
3、私募基金行業的發展日益壯大，與此同時，風險不斷積聚，風險事件陸續暴露， 出現了大量涉嫌違規的私募案件，其中多數為發生在( )的問題。
A.登記 環節
B.募集環節
C.托管環節
D.退出 環節
【答案】B
【解析】私募基金行業的發展日益壯大，與此同時，風險不斷積聚，風險事件陸續暴露，
出現了大量涉嫌違規的私募案件，案件涉及的主要違法違規類型表現為公開宣傳、虛假宣傳、
保本保收益、向非合格投資者募集資金、非法集資、非法吸收公眾存款等，其中多數為發生在募集環節的問題。
4、私募基金管理人登記材料齊備后，基金業協會應在（ ）個工作日內為其辦結登記手續。
A10
B15
C20
D30
【答案】C
【解析】根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》第七條，基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的.20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。故本題正確答案為C。
5、現行《中華人民共和國證券投資基金法》為( )年修正。
A.2016
B.2015
C.2014
D.2013
【答案】B
【解析】現行《中華人民共和國證券投資基金法》為2015年修正。
6、基金合同中應當明確的信息披露義務人向投資者進行信息披露的事項不包括（ ）。
A披露責任
B披露方式
C披露范圍
D披露頻度
【答案】C
【解析】根據《私募投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的內容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項。故本題正確答案為C。
7、中國基金業協會自（ ）起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
A2014年2月7日
B2013年5月1日
C2013年2月7日
D2014年5月1日
【答案】A
【解析】根據《證券投資基金法》、《私募基金監督管理暫行辦法》和中央編辦相關通知要求，中國基金業協會按照“受托登記、自律管理”職責，自2014年2月7日起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。故本題正確答案為A。
8、契約型私募基金的基本情況不包括（ ）。
A私募基金的運作方式
B私募基金的存續期限
C私募基金的托管事項
D私募基金的認購事項
【答案】D
【解析】根據《私募投資基金合同指引1號(契約型私募投資基金合同內容與格式指引)》第十一條，私募基金的基本情況除ABC三項外，還包括：①私募基金的名稱;②私募基金的計劃募集總額(如有);③私募基金的投資目標和投資范圍;④私募基金份額的初始募集面值;⑤私募基金的結構化安排(如有);⑥私募基金的外包事項，訂明外包機構的名稱和在中國基金業協會登記的外包業務登記編碼(如有);⑦其他需要訂明的內容。D項屬于私募基金募集的有關事項。故本題正確答案為D。
9、私募投資基金信息披露內容與格式指引1號適用于( )。
A.證券投資基金
B.封閉式基金
C.創業 投資基金
D.私募證券投資基金
【答案】D
【解析】私募投資基金信息披露內容與格式指引1號適用于私募證券投資基金。
10、同一私募基金產品的投資者持有期間超過（ ）年的，無需再次進行投資者風險評估。
A4
B3
C2
D1
【答案】B
【解析】根據《私募投資基金募集行為管理辦法》第十八條，募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進行投資者風險評估。故本題正確答案為B。
做題在備考過程中非常重要，尤其在時間有限的情況下，更要掌握正確的做題方法，提高做題效率，提高備考效率。
基金從業資格試題 16
2021年6月基金從業《基金法律法規》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數量較多。該基金管理人考慮節省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（ ）
A.該基金規模較大且投資者人數較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業協會的批準
D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節省托管費用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。
【考點】非公開募集基金的基金合同的必備條款
【章節】第四章第五節掌握
2、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（ ）。
Ⅰ.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業務隔離
Ⅱ.基金財產必負獨立于基金托管人的自有財產
Ⅲ.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任
Ⅳ.基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但需做好業務隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準。基金管理人與基金托管人不可以為同一機構。
【考點】對基金托管人的監管
【章節】第四章第三節掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績
B.貨幣市場基金不等同于銀行存款
C.在產品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的
D.基金投資有風險，購買基金須謹慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業績;③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監會規定的其他情形。
【考點】對基金宣傳推介材料的監管
【章節】第四章第四節掌握
4、根據中國證券投資基金業協會的自律規則規定，關于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是( )
A.委托有資質的銷售機構宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權投資基金
C.委托銷售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任
D.委托銷售機構推介基金應當建立遴選機利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
【考點】對非公開募集基金推介方式的限制
【章節】第四章第五節掌握
5、關于基金托管人應當履行的職責,以下表述錯誤的是（ ）
A.監督基金管理人的投資運作
B 編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告
C.安全保管基金財產
D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責包括：①安全保管基金財產;②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會;⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。
【考點】基金托管人的職責
【章節】第四章第三節掌握
6、李某為A上市公司的財務總監，參與B公司資產注入A公司的會議，當日通過微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內幕信息公開后拋售，獲利50萬元，以下說法正確的是（ ）
Ⅰ.中國證監會可以對A公司進行停牌處理
Ⅱ.中國證監會可以凍結王某資金賬戶中的資金
Ⅲ.中國證監會可以依法將李某、王某涉嫌內幕交易案件移送司法機關處理
Ⅳ.中國證券投資基金業協會可以對李某采取終身證券市場禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：
1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業資格、暫停或者撤銷相關業務許可、責令停業等)。
【考點】中國證監會對基金行業的監管措施
【章節】第四章第二節掌握
7、私募基金管理人向中國證券投資基金業協會辦理其金備案手續時需要報送基本信息，下列說法錯誤的是( )
A.有限合伙型基金應當報送公司章程
B.應報送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協議
D.契約型基金應當報送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別;(選項B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協議(有限合伙型);
(3)資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書;
(4)以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件;
(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議;(選項C正確)
(6)委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議;
(7)基金業協會規定的其他信息。
【考點】對非公開募集基金運作的監管
【章節】第四章第五節掌握
8、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（ ）
Ⅰ.基金公司員工
Ⅱ.基金份額持有人
Ⅲ.基金管理人的監事
Ⅳ.基金托管人托管部門的級管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場誠信信息的采集主體。
【考點】證券期貨市場誠信信息采集的對象
【章節】第四章第一節理解
9、基金銷售機構可以收取一定的.基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（ ）。
A.包括認購費
B.包括申購費
C.包括銷售服務費
D.包括管理費
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
【考點】對公募基金銷售費用的監管
【章節】第四章第四節掌握
10、按照現行法律法規的規定，可以擔任公募基金管理人的機構包括（ ）。
Ⅰ.基金管理公司
Ⅱ.證券資產管理公司
Ⅲ.保險資產管理公司
Ⅳ.銀行理財子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監會按照規定核準的其他機構”，是指依據中國證監會2013年2月18日發布的《資產管理機構開展公募證券投資基金管理暫行規定》，在股東、高級管理人員、經營期限、管理的基金財產規模等方面符合規定條件的證券公司、保險資產管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業務的資產管理機構，向中國證監會申請開展公開募集資金管理業務，經中國證監會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業務資格。
【考點】對基金管理人的監管
【章節】第四章第四節掌握
11、關于基金的處理方式 ，以下說法正確的是（ ）。
A.在募集期屆滿后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項
B.僅返還投資者凈認購金額
C.管理人、托管人、銷售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產生的費用和應得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
【考點】基金募集失敗的處理
【章節】第四章第四節掌握
12、基金監管的首要目標是（ ）。
A.規范證券投資活動
B.保護投資人合法權益
C.促進證券投資基金發展
D.促進資本市場發展
參考答案：B
參考解析：
依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
【考點】基金監管的目標
【章節】第四章第一節掌握
13、私募基金管理人及相關服務機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關服務機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點】私募基金的信息披露和報送
【章節】第四章第四節掌握
14、關于私募基金合同，以下表述正確的是（ ）
A.法律法規規定了私募基金合同的必備條款
B.用于規范基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，和基金份額持有人無關
C.用于規范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關
D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。
D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。
【考點】非公開募集基金合同
【章節】第四章第五節掌握
15、關于中國證券投資基金業協會的性質和組成，以下表述錯誤的是（ ）
A.會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員
B.協會章程需報中國證監會備案
C.權力機構為理事會
D.證券投資基金行業的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。
【考點】基金業協會的性質和組成
【章節】第四章第二節掌握
基金從業資格試題 17
基金從業證券投資基金基礎知識習題及答案第七章
1、下列關于資產相關性對風險的影響表述正確的是（ ）。
A.負相關時組合的風險較高
B.正相關時組合的風險較高
C.不相關時組合的風險較高
D.相關性與組合的風險無關
參考答案：B
參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關導致組合的風險分散化效率降低，因此導致組合的風險較高。
2、均值方差法采用下列哪種指標度量有風險資產的風險（ ）。
A.在險價值(VAR)
B.方差
C.均值
D.絕對離差
參考答案：B
參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風險的.度量指標。
3、按照均值方差法，由兩個風險資產在標準差-期望收益坐標系中形成的可行集是（ ）。
A.一條拋物線
B.雙曲線的一支
C.直線
D.1/4個圓
參考答案：A
參考解析：由兩個風險資產生成的可行集是一條拋物線。
4、CAPM模型認為證券的均衡收益主要取決于（ ）。
A.證券的系統性風險
B.證券的非系統性風險
C.證券的全部風險
D.證券的財務風險
參考答案：A
參考解析：CAPM認為只有系統性風險才能獲得收益補償。
5、證券價格充分反映了所有信息包括私有信息的市場屬于（ ）。
A.弱有效市場
B.半強有效市場
C.強有效市場
D.無效市場
參考答案：C
參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場屬于強有效市場。
6、下列各項不屬于常見的證券價格指數編制方法的是（ ）。
A.算術平均法
B.幾何平均法
C.加權平均法
D.移動平均法
參考答案：D
參考解析：移動平均法主要用于證券價格的技術分析，證券價格指數一般不做移動平均處理。
7、下列各項中（ ）不屬于基金公司的投資管理部門。
A.決策委員會
B.研究部
C.市場推廣部
D.交易部
參考答案：C
參考解析：市場推廣部不屬于投資管理部門。
8、下列情況中（ ）符合金融市場的一般規律。
A.高風險低收益
B.低風險高收益
C.收益與風險無關
D.高風險高收益
參考答案：D
參考解析：正常情況下，收益與風險是成正比的，這符合市場均衡的一般性規律。
9、某一證券組合P由A和B構成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標準差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
參考答案：B
參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權重+E(RB)*B的權重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下關于投資決策委員會的說法錯誤的是（ ）。
A.是公司的非常設機構
B.是公司最高的投資決策機構
C.只能定期舉行會議
D.討論和決定公司投資的重大問題
參考答案：C
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