銀行理財經理年度工作總結

時間：2024-07-01 10:59:32 年終工作總結我要投稿

銀行理財經理年度工作總結

　　總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發揚成績，讓我們一起認真地寫一份總結吧。總結一般是怎么寫的呢？以下是小編幫大家整理的銀行理財經理年度工作總結，歡迎閱讀與收藏。

銀行理財經理年度工作總結

銀行理財經理年度工作總結1

　　回憶走過的一年，全部的經受都化作一段美妙的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在肯定的缺乏。在我行進展網點轉型，提升效勞質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進展了局部調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的進展，開頭嘗試向中高端客戶供應專業化個人投資理財綜合效勞。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建立隊伍、培育人才、抓業務進展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

　　一、工作總結：

　　客戶維系、挖掘、治理、個人產品銷售工作：

　　1、抓根底工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點進展vip客戶，新增vip貴來賓戶；

　　2、進一步收集完善客戶根底資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系治理，資金治理，投資組合治理融合在一起，建立了局部客戶信息。在了解客戶根本信息對客戶進展分類維系的同時。進展各種產品銷售，樂觀營銷取得了一些成效；

　　3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

　　4、結合市場客戶投資理財需求，根據上級行工作部署進一步推動新產品上市，如人民幣周末理財、平穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓與學習狀況：

　　在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參與承受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統標準培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素養，在工作中，作為銀行的`職員，在為客戶做投資理財方案時，依據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶制造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學學問轉化為效勞客戶的力量。

　　二、存在的缺乏：

　　盡管我行理財業務已得到初步進展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務進展存在規模較小，與同業比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養不高、治理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在進展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，呈現我行的特色產品的專業性理財產品。

　　三、缺乏處：

　　1、根底理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

　　2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人力量；

　　3、業務流程有待梳理整合，優化效勞提高效勞質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

　　四、以后工作準備

　　1、在穩固已取得的成績根底上，了解把握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快快速進展我行的理財業務

　　2、不斷加強素養培育，作好自學及參與培訓；進一步提高業務水平

　　3、加大營銷力度推動各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財經理年度工作總結2

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F將XX年工作情況匯報如下：

　　一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

　　我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

　　客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的'事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的'溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　�。ㄒ唬┦菍W習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

　　當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

　　一、各項任務指標、學習和工作情況

　　1、任務指標：

　　基金

　　個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

　　理財產品

　　個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

　　理財客戶

　　新增戶，完成xx%。

　　貴金屬

　　任務指標x萬，銷售x萬，完成率xx%。

　　白金卡

　　任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

　　貸記卡

　　個人任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

　　2、學習上：

　　20xx年x月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

　　3、工作上：

　　1）、積極營銷新客戶

　　有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。

　　2）、細心維護老客戶

　　定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的`產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業務手續費。

　　3）、耐心解答客戶問題

　　經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

　　4、協助行領導積極營銷

　　在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業務。

　　二、工作中存在的不足

　　1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

　　2、營銷力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

　　2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

　　新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！

銀行理財經理年度工作總結3

　　回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

　　進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素養與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。

　　在這兩個月的時間里，我也看到了我的業績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，

　　第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

　　因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、但凡預則立，不預則廢，合理的規劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。抓緊把之間白費的時間補回去。

　　第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業務能力。

　　第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為臨時資金緊張，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

　　第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的`最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任

　　務，對銀行來說聯了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續的開發維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

　　在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，提高自身素養。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積存和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業務水平。

銀行理財經理年度工作總結4

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所輕視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

　　其次，加強投資理財業務學習。

　　學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的.學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行比照，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的根底。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

　　1.堅持每天出去發單，保證每天發單量到達100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個號碼，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4.每季度xx個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠到達400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班時機，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

　　第六，工作總結。

　　每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

銀行理財經理年度工作總結5

　　隨著年關的將近，20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：

　　一、各項任務指標、學習和工作情況

　　1、任務指標:

　　基金個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財產品個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務指標萬，銷售xxx萬，完成率xxx%。白金卡任務指標xxxx張，完成xx張，完成率xxx%。貸記卡個人任務指標xxx張，完成xxx張，完成率xxx%。

　　2、學習上：

　　20xx年x月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業資格。

　　3、工作上：

　　1)、積極營銷新客戶。

　　有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

　　2)、細心維護老客戶。

　　定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

　　3)、耐心解答客戶問題。

　　經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇x到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的'電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

　　4)協助行領導積極營銷。

　　在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

　　二、工作中存在的不足

　　1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

　　2、營銷力度有待提高。

　　三、明年的工作打算

　　1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

　　2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

　　以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!

銀行理財經理年度工作總結6

　　回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，增加營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

　　一.工作總結：

　　客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

　　1、抓基礎工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，利用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

　　2、進一步收集健全客戶基礎資料，利用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

　　3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

　　4、結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓與學習情況：

　　在分行的重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年XX月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的.能力。

　　二.存在的不足：

　　盡管我行理財業務已得到初步發展，但是由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

　　三.不足處：

　　1、基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

　　2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

　　3、業務流程有待梳理整合，優化服務提升服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

　　四.以后工作打算

　　1、在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

　　2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提升業務水平

　　3、增加營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放到客戶量的增長。

銀行理財經理年度工作總結7

　　樹立一切以為中的意識，加強“軟實力”，以卓越創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。

　　圍繞20xx年全年理財產品及基金，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、好、客戶滿意”的，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。

　　1、通過，形成營銷聲勢

　　我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統一懸掛營銷活動宣傳，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。

　　2、抓住時機，切實開展營銷工作

　　我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。

　　3、采取定向營銷的方式

　　提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的.影響，促進“理財產品及基金”的。

　　4、加強工作紀律，確保任務完成

　　在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請假，以飽滿的，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和競爭力，我行各工作人員根據職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。

銀行理財經理年度工作總結8

　　為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務，保證我行服務水平在新的一年進一步提升，服務能力進一步加強，服務形象進一步改善，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下

　　一.指導思想

　　樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，加強工作信心與決心，推動本行各項業務平穩較快發展，提升經濟效益。

　　二.總體目標

　　圍繞20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提升我行服務水平、服務能力，加強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造不錯經濟效益。

　　三.具體工作措施

　　1.通過宣傳，形成營銷活動聲勢

　　我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務不錯形象，切實推進營銷活動的深入開展。

　　2.抓住時機，切實開展營銷工作

　　我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，加強服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。

　　3.采取定向營銷的方式

　　提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的.按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，推動“理財產品及基金”的銷售。

　　4.加強工作紀律，保證任務完成

　　在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。

銀行理財經理年度工作總結9

　　今年以來，各商業銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續大幅波動的不穩定態勢，穩存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下實現儲蓄存款余額和增量同業占比穩中有升。

　　一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。

　　二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的`情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

　　三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確�？蛻糍Y源不丟失，不外流。

　　四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。

　　五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。

　　六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。

銀行理財經理年度工作總結10

　　20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：

　　作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識

　　為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

　　2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作

　　由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多萬元。

　　3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品

　　今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

　　由于今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的`信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。

　　4、加強客戶營銷，增加客戶群體

　　自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

　　5、存在的問題和今后努力方向

　　我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：

　　第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

　　第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

　　第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

　　下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

　　第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。

　　第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。

　　第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

銀行理財經理年度工作總結11

　　20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，不斷提高自身的思想政治素養和綜合素養，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有許多需要改良和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：

　　一、各項任務指標、學習和工作情況：

　　1、任務指標：

　　基金個人任務指標萬，完成萬，完成率xx%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率xx%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。

　　2、學習上：

　　20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。

　　3、工作上：

　　1)、積極營銷新客戶。

　　有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推8

　　斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

　　2)、細心維護老客戶。

　　定期給老客戶打號碼，介紹我行新產品，把適合的產品賣給適合的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

　　3)、耐心解答客戶問題。

　　經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的號碼隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的號碼，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經理打號碼一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打號碼就是對我的信任。

　　4)協助行領導積極營銷。

　　在做好本崗的`同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

　　二、工作中存在的缺乏：

　　1、局部大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

　　2、營銷力度有待提高。

　　三、明年的工作打算：

　　1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

　　2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

　　以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批判指正！

銀行理財經理年度工作總結12

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的`宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

銀行理財經理年度工作總結13

　　我于20xx年XX月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，重視創新，在自身業務水平得到了不斷提升的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

　　20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間了解了新的工作環境。在工作中，我能認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提升自己的理論素質和業務技能。20xx年XX月至XX月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年XX月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

　　到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增多客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，增加自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提升了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了較大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶明確提出的問題和疑惑我都能快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行不錯的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了較大的提升。

　　存在的主要問題：

　　1.金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的.金融信息和理財產品，這就需要提升自身的學習能力和學習主動性，及時掌握新編的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提升自身金融專業知識水平；

　　2.針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對目前的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提升支行中間業務收入；

　　3.進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提升工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中健全提升自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

　　個人職業發展的愿景：

　　由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提升。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

　　總結過去，是為了吸取經驗、健全不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

銀行理財經理年度工作總結14

　　20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：

　　作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　一、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識

　　為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

　　二﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作

　　三、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品

　　今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

　　由于今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的`高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。

　　四、加強客戶營銷，增加客戶群體

　　五、存在的問題和今后努力方向

　　我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：

　　第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

　　第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

　　第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

　　下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

　　第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。

　　第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報xx銀行。

　　第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

銀行理財經理年度工作總結15

　　迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。

　　一、各項任務指標、學習和工作情況

　　1、任務指標：

　　基金

　　個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

　　理財產品

　　個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

　　理財客戶

　　新增戶，完成111%。

　　貴金屬

　　任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

　　白金卡

　　任務指標張，完成張，完成率130%。