理財(cái)顧問崗位職責(zé)

　　理財(cái)顧問的崗位職責(zé)是什么呢，下面YJBYS小編為大家精心搜集了3篇關(guān)于理財(cái)顧問的崗位職責(zé)說明書，歡迎大家參考借鑒，希望可以幫助到大家!

　　理財(cái)顧問崗位職責(zé)一

　　1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場，根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的投資產(chǎn)品，提供投資服務(wù)

　　2、分析客戶的理財(cái)需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財(cái)建議

　　3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系

　　4、收集并整理客戶信息，根據(jù)客戶需求，提供具體解決方案

　　5、負(fù)責(zé)客戶回訪,及時(shí)掌握客戶需要,了解客戶狀態(tài)

　　理財(cái)顧問崗位職責(zé)二

　　與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議;

　　指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，

理財(cái)顧問崗位職責(zé)

　　針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

　　及時(shí)收集客戶的反饋意見，對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告，

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　　理財(cái)顧問崗位職責(zé)三

　　1.投資者教育：對客戶進(jìn)行全面的資金情況測評。

　　投資顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。

　　全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。

　　3. 解讀投資管理報(bào)告：找出目前的資金缺口。

　　每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價(jià)與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

　　4.調(diào)整投資方案：制訂合理的資金分配方案

　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向。

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