出納員工作心得

時間：2023-09-21 13:00:51 心得體會我要投稿

出納員工作心得

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠給人努力向前的動力。那么心得體會怎么寫才能感染讀者呢？下面是小編為大家收集的出納員工作心得，僅供參考，歡迎大家閱讀。

出納員工作心得

出納員工作心得1

　　一年過去了，在這一年里，所有的員工緊張的工作，忙碌了一年，最終很好的完成了上級的任務。特別是年終的時候，是我們財務部最忙的時候，因為我們要對一年的工作進行一個細細的總結，對一年的賬單做一個總算。回首這一年，我們每個人都有了自己的收獲，或大或小，但都是收獲。現在，對于過去的一年的`工作做一個詳細的總結：

　　今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握。在平時的工作中我能嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據會計提供的憑證及時發放工資和應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空白，庫存現金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳后盤點現金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴格控制專款專用和銀行帳戶的使用。

　　以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學習和掌握財務各項和業務知識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

　　1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等；

　　2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透；

　　3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

　　以上是我的，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

出納員工作心得2

　　一、不同的企業、不同的公司個體有著不同的會計實體概念。

　　二、籌備期間產生的費用本應計入待攤費用的開辦費，但往往我們可以在計入開辦費之前，還照正常所發生的各種費用分類計入，最后轉入開辦費。這樣可以讓業主更好的了解所發生的業務內容。

　　三、我們可以針對不同的會計實體根據業主實際要求結合實際情況重新定義書本上會計理念的'范圍。比如固定資產、低值易耗品等的取值范圍;比如自定義費用的子欄目。這樣可以讓業主更好地了解經濟活動的進展情況。

　　四、會計職責不僅僅在于處理好賬務，更重要在于管理，這就是核算和監督的兩個重要體現。賬務處理的密與疏能體現一個會計人員考慮和觀察問題的全面性和嚴密性(制定一個完整的內容相互關聯的表格：吧臺、技術部、顧問部、后勤部、人事部)。從會計賬務處理的密與疏出發，制定出與會計內容密切相關并且起著制約作用的各種規定來，從而保證會計內容的真實性、科學可行性。只有讓有關的人員了解了相關的指示和規定，才會按步就班做好各自相關的工作，才能更好地完成當天相關的會計基礎工作。

　　五、倉庫管理是個頭疼指數最高的爛攤子，如果一開始就沒有做好這方面的管理工作的話。一個辦法：劃分一個時間點，以點為界，做到點后有規可循，點前有序可查。倉庫管理嚴格分類，先大類：固定資產、低值易耗品、耗材、原材料。后小類：固定資產暫時按辦公家具、軟裝家具、工藝品、燈飾、辦公電器、設備等劃分，低值易耗品可按用途如清潔用品、工程用具、美容用具、辦公用具、廚房用具、五金等劃分。耗材同理可按相關內容分類，也可不分，大多為辦公耗材。原材料可按主材、輔材、購買部門等劃分。以上這幾大類劃分小類后均應按品名單個頁面逐個進行登記。

　　六、給前臺制定出的營業日報表受顧問、技術、后勤部門制約，起到監核的作用。前臺營業日報表在月末時應匯總上報。人事部根據前臺提供的營業日報表營業內容按相關計薪標準進行統計工作，與各部門上交的部門薪金進行對比核算。

　　七、在營業期間發生的券類抵扣、折扣、儲值贈送可計入待攤費用，公司買單可自行設定個管理費用類公關費用。

　　八、倉庫和水吧配料部門之間要做好原材料領用和實際用料以及報損的日報表，月末倉庫管理員統計核算匯總上報財務部門進行成本核算、盤庫。

　　九、與其不厭其煩地對有關部門和人員述說該如何如何做，不如把要求和規范用文字性的語言示范出來進行約束。

出納員工作心得3

　　轉眼間我們送走了x年迎來了嶄新的x年。回顧x年工作情況，還是收獲頗豐，現將本人一年以來的工作及學習情況匯報如下：

　　一、x年

　　作為單位出納，我能夠嚴格按制度開展工作，不斷改善工作方式，提高工作效率，按工作進度要求保質保量完成各項工作。

　　1、公務卡及公務卡制度

　　公務卡是我單位持有的主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡，公務卡消費的資金范圍主要包括差旅費、會議費、招待費和零星購買支出等費用。不僅可以減少現金支付，使我單位的流動資金可以運用到更多、更有利的地方，提高資金的使用效率;還可以使我單位的財務管理趨于透明化，公務人員利用公務卡消費的過程，我單位可以通過有效的'監督與管理，做到對每筆資金支出的詳細去向都心中有數，嚴防x問題的發生，同時，還可以完善國庫集中支付制度，定期對公務卡支付的消費情況進行集中支付，提高國家集中支付水平。

　　2、銀行業務方面

　　日常與銀行相關部門聯系緊密，根據單位業務需要及時補充公務卡上的金額，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復核公務卡的對賬工作，仔細做好職工的工資發放與各業務單位往來付款工作，并做好與銀行各方面的銜接工作。

　　3、本職工作方面

　　對于本職工作，嚴格執行公務卡管理和結算制度，定期向財務主管核對公務卡與帳目，發現卡金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據。根據財務主管提供的依據，及時發放員工報銷和應發放的經費。在工作中堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。

　　4、廉潔自律方面

　　財務工作是重點崗位工作，要求工作人員務必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學習財務相關法規，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態投入到每一項工作中。

　　二、存在不足和x年

　　1、存在不足

　　在公司領導的培養下和同事們的幫助支持，無論是思想認識，還是工作能力都有了進步，但差距和不足大有存在的。比如：一方面是學習的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調客觀原因較多，沒有充分發揮主觀能動性

　　2、明年工作計劃

　　x年已經到來，為了做好新年度各項工作，我準備做好以下幾方面的工作：

　　1)提高自身業務能力。

　　在上級部門的正確領導下，勤奮學習，扎實工作，繼續加強學習。同時認真鉆研業務知識，虛心向身邊的同事學習，不斷充實和豐富自己的會計業務知識。要立足公司發展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的主動性、預見性、創造性，為領導出謀劃策，提出可行建議和工作預案，發揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

　　2)及時完成各項財務工作。

　　財務工作的時效性很強，對于職責內的工作一定要抓緊抓好，并且做到做一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于領導交辦的其它工作，也要義不容辭的承擔起來，保證各項工作的全面推進。

　　3)發揮主觀能動性

　　財務工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

　　時光如梭，轉眼一年過去，由于公司場所整體搬遷和會計基礎規范化整改工作，財務工作的力度和難度都有所加大，回顧以往雖沒有轟轟烈烈的戰果但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨練，為了更好的總結上季度工作中的優劣，以便在x年的工作開展中發揚優點，避免缺點并且改正缺點，特寫此總結，望領導給予批示和指正。

出納員工作心得4

　　20xx年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，特別是在xx期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業務。

　　在過去的半年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

　　一、日常工作

　　1、與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資發放工作。

　　2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

　　3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

　　4、做好20xx年各種財務報表及統計報表，并及時送交相關主管部門。

　　二、其他工作

　　1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。

　　2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。

　　3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。

　　三、工作要求

　　1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

　　2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。

　　3、根據會計提供的.依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。

　　4、堅持財務手續，嚴格審核算（發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳），對不符手續的發票不付款。

出納員工作心得5

　　入職公司至今五年以來，從門店會計到4S店總會計，無論是做事、還是做人我都從“華通”這個溫暖的大家庭學到了很多很多……“受人之托，終人之事”我做到了。展望未來，我對公司的發展和今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結如下：

　　一、前期工作總結

　　對于企業來說，能力往往是超越知識的，公司對于人才的要求，同樣也是能力第一。公司對于人才的要求是多方面的，它包括：組織指揮能力、決策能力、創新能力、社會活動能力、技術能力、協調與溝通能力等。

　　第一階段（20xx年）：適應階段

　　20xx年7月我進入了工作的獨立，記得那時電動車的帳目情況已經堆積了2個多月，當時的首要任務（自定）是分清各股東的投資情況、庫存的實物數量、廠方的帳務核對、出納的現金盤核、最重要的是合理建帳（帳務具有延續性），用了1個月做了3個月帳，當時帳套建完后我有種超越和竊喜的感覺。從新行業電動車的實體期初建帳、摩托車的接帳及業務的快速進入、稅務的合理建帳、銀行機動帳、風陵渡汽貿的認知，在對行業陌然的情況下，我幸運的加入了“華通”管理團隊，看似簡單的賬單制作→日常業務→銀行對接→建立臺賬→與廠商財務對接→業務銜接，一切都要從新開始。還有在昝經理的幫助下我對承兌匯票有了認知、了解。

　　我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在領導和同事的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點，而隨后財務特殊身份更是加速縮短了我與“業務”之間的距離。干中學、學中干，不斷掌握方法：積累經驗；問書本、問同事，不斷豐富知識：掌握技巧。

　　“勤能補拙”，利用時間總結完善自己的工作內容，建立了各種賬套的模版，同時結合管理處實際情況先后內定了《財務收費流程》、《財務對接流程》，并在領導的支持和同事們的配合下各項流程得到了迅速的普及，為管理處日常財務工作的順利進行奠定了堅實的基礎。

　　第二階段（20xx年—20xx年）：發展階段

　　這一階段在繼續擔任原職同時又介入了***有限公司汽車分期工作，進一步鞏固了自己財務工作經驗的積累，同時也豐富了自身的汽車專業知識。進入日常管理之后，因為新招的分期會計與電動車會計，我由此又接觸到了輔導新人的工作內容，我將自己的工作經驗整理與新人一起實踐，共同發現問題、解決問題，經過三個月時間的努力，新招的會計已經能夠很好的勝任財務工作了。

　　年底電動車移交我又被介入分期公司接管財務，此時正逢汽車分期的高峰及國家對汽車養路費及稅收制度改革，汽車養路費的取消直接關系著帳務大動作的調整，那年我整理了一套所有汽車分期的完整還款表，調整所有客戶的養路費科目，由此制定了客戶全款付清時用帳表核對的方法確定客戶的`還款金額，確保財務核算正確。我參加稅務學習專業知識，積極配合制度改革，并在工作中小有成就，得到了領導的肯定，20xx是我在公司年獎****元。

　　第三階段（20xx年—現在），不斷提升階段

　　20xx年公司上層領導的經營決策轉型，為工作的需要與時代的適應，學習了一般納稅人帳務及國稅金稅工程，已熟悉增值稅防偽稅控開票子系統。同年9月由于福田奧鈴品牌的代理，快速適應廠方的帳套系統。因廠方的返利非即返到帳，它采取的控制終端經銷商的銷售及資金的最大占用化，返利一票一返，每張增值稅票的返利最高且不能超過所售車輛金額的30%，結合所上情況我建立了一套同以前又完全不一樣的帳套，方便公司與廠方核對及公司車輛利潤的明確化，一車一結。同年因公司搬遷，交通不變，我盡快適應了自駕車。

　　二、主要經驗和收獲

　　在華通工作的五年時間里，積累了許多工作經驗，尤其是管理處基層財務工作經驗，同時也取得了一定的成績，總結起來有以下幾個方面的經驗和收獲：

　　1、只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業務，才能盡快適應新的工作崗位；

　　2、只有主動融入集體，處理好各方面的關系，才能在新的環境中保持好的工作狀態；

　　3、只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務職責；

　　4、只有樹立服務意識，加強溝通協調，才能把分內的工作做好；

　　5、只有保持心態平和，“取人之長、補己之短”，才能不斷提高、取得進步。

出納員工作心得6

　　轉眼間，今年已經過去，在這期間擔任出納一職。隨著不斷的工作和學習，我對本職工作有了更深刻的認識，解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程。

　　出納的工作主要就是現金及銀行兩方面。現金方面，我每天都會接觸到大量的現金，一部分是公司日常的各項費用支出，以及提取日常的備用金;另一部分是各項目的現金支出，要求在支付現金是要仔細認真，確保正確及時支付。銀行方面，主要是各項目款項的收支工作，以及各項銀行業務的辦理。在使用網銀、支票、銀行電匯單等方式付款時，要求收款人、金額填制無誤。

　　我的工作內容可以說既簡單又繁瑣，而且對工作質量要求非常高，可以說不容出一點差錯，對每項工作都必須準確、細心、耐心地要求自己及時完成。在過去的半年里，在不斷學習不斷改善工作方式的同時，順利完成如下工作：

　　1、配合__部門(項目)人員完成各款項的收支，并正確、及時登記入賬，確保資金控制有效。

　　2、在公司日常業務支出方面，保證手續齊全后付款，如遇到特殊情況，需事先得到公司領導同意后，方可支付，事后及時補簽票據，手續齊全的票據及時轉交會計做賬。

　　3、在收付款后整理所有票據，及時登記現金及銀行存款賬，做到各賬戶賬目清晰，并編制各銀行賬戶流水電子表格，及時將信息反饋給會計。

　　4、在公司日常現金報銷方面，做到正確支付，并定時盤點現金，出具現金盤點表。

　　5、日常及時取回各銀行賬戶的回單，確保各銀行業務登記正確及時，沒有遺漏。

　　6、保管庫存現金及柜鑰匙、公司財務用人名章、各類支票及銀行票據，并做好票據的使用及領取的登記工作。

　　7、完成領導臨時安排的事項。

　　在日常工作中，出納工作看似簡單，但是非常繁瑣，要求自己做到耐心、謹慎、認真的對待工作，并在工作中掌握財務人員應該掌握的原則。并且還要與其他部門相關人員進行溝通，協助辦理相關事項。

　　自己在上半年工作中的不足之處：

　　1、一些細節方面做的還不夠好，有一些不必要的錯誤，導致耽誤時間，影響下一步的工作。

　　2、知識面還不夠寬，學習還不夠深刻、系統，有的工作不知道該怎么做，還有待繼續努力學習，同時工作方法還有待繼續學習和改善。

　　基于這半年來自己工作中存在的.不足，現對下半年的如下：

　　1、在細節方面嚴格要求自己，調整好工作心態，不急不燥，認真及時的完成日常基本工作。

　　2、加強學習，虛心請教領導和同事，不斷提高自己各方面的水平，進一步提高工作效率，更好的完成各項工作。

　　3、增強工作的創造性，根據工作需要，不斷調整自己的，改善工作方法和技巧。

　　在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，揚長避短，克服不足，找準工作的突破口，更好的完成本職工作。

　　最后，我非常感謝領導和各位同事在工作和生活中給予我的關心和支持。

出納員工作心得7

　　我做為x房產公司一名財務出納人員，在平時的財務工作中，兢兢業業，任勞任怨，努力做好本職工作，在這段時間，我不僅認識了很多友好的同事，更多的是學到了很多東西，這對我來說是很大的收獲。現把自己這一年來的工作情況如下。

　　一、工作基本情況介紹

　　在工作中，我努力學習、了解和掌握房產方面的和公司的歸章制度，不斷提高自己的學習能力。我知道作為一名財力出納人員需要很強的操作技巧。打算盤、用電腦、填支票、點鈔票等都需要深厚的基本功。我作為專職的出納員，不僅要具備處理一般會計事物的財務會計專業基本知識，還要具備較高的處理出納事務的出納專業知識水平和較強的數字運算能力。

　　在日常工作結束后，我都會利用業余時間，給自己“充電”，努力練習相關操作技能，以提高自身的工作能力。作為一名出色的財務出納人員首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德才行。所以在平時的工作中，我豎立了較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制;也要有對外的保安，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

　　二、工作內容介紹

　　1、嚴格執行庫存現金限額，把超過部分按時存入銀行。審核現金收支憑證，每日按憑證逐筆登入現金帳。

　　2、嚴格保證現金的安全，防止收付差錯。對收入和付出的現金及支票都由我和主任雙重復核，以確保準確無誤。

　　3、堅持每日盤點庫存現金，做到日清日結。這樣一來，問題便不會留到隔日，及時發現，及時改正。嚴格遵守銀行結算紀律，對拿去銀行的票據做到填寫無誤，印鑒清晰。

　　4、嚴格審核銀行結算憑證，處理銀行往來業務。對業務單位交來的'支票，在收到支票時，認真審核該支票的金額，日期，印鑒，然后正確填寫銀行進帳單。堅持做到每日序手工登記“銀行存款日記帳”。

　　5、隨時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票。保管好現金，，柜密碼，印鑒，支票等。妥善保管好收付款憑證，月末準確填寫好憑證交接單，及時傳遞到集團公司分管財務手里。對于這快日常，自我經手以來，沒有出過任何差錯，我想這一點應該是值得驕傲的。

　　6、每月編制工資報表，到月底及時匯總各部門當月考勤情況，詢問李總當月工資是否有變化，然后根據其編制工資報表，編制完畢先交由金主任審核，審核無誤后，交由李總簽字確認。最后是在工資的發放過程中，做到認真仔細，不出差錯，在這點上，我有過一點失誤，雖然及時糾正了，但也是我值得提高警惕和需要改正的地方。

　　作為一名出納人員，我認為自己做的還有不夠出色的地方，所以在今后的工作中，我希望公司的各位領導和同事能對我進行更多的幫助和指導，我爭取在接下來的工作中，把x房產公司的財力工作做得更細，更完善，不出癖漏。

出納員工作心得8

　　一、不同的企業、不同的公司個體有著不同的會計實體概念。

　　三、我們可以針對不同的會計實體根據業主實際要求結合實際情況重新定義書本上會計理念的范圍。比如固定資產、低值易耗品等的取值范圍;比如自定義費用的子欄目(不按常規命名，可以規為某項不同經濟活動內容，按經濟活動內容命名)。這樣可以讓業主更好地了解經濟活動的進展情況。

　　四、會計職責不僅僅在于處理好賬務，更重要在于管理，這就是核算和監督的兩個重要體現。賬務處理的密與疏能體現一個會計人員考慮和觀察問題的'全面性和嚴密性(制定一個完整的內容相互關聯的表格：吧臺、技術部、顧問部、后勤部、人事部)。從會計賬務處理的密與疏出發，制定出與會計內容密切相關并且起著制約作用的各種規定來，從而保證會計內容的真實性、科學可行性。只有讓有關的人員了解了相關的指示和規定，才會按步就班做好各自相關的工作，才能更好地完成當天相關的會計基礎工作。

　　七、在營業期間發生的券類抵扣、折扣、儲值贈送可計入待攤費用，公司買單可自行設定個管理費用類公關費用。

　　八、倉庫和水吧配料部門之間要做好原材料領用和實際用料以及報損的日報表，月末倉庫管理員統計核算匯總上報財務部門進行成本核算、盤庫。

　　九、與其不厭其煩地對有關部門和人員述說該如何如何做，不如把要求和規范用文字性的語言示范出來進行約束。

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