信貸客戶經理崗位職責

時間：2024-09-05 17:54:00 崗位職責我要投稿

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信貸客戶經理崗位職責

　　在發展不斷提速的社會中，崗位職責使用的情況越來越多，崗位職責可以明確每個人工作職責是什么內容，該承擔什么樣的工作、擔當什么樣的責任、如何更好的去做、什么是不該做的等等。你所接觸過的崗位職責都是什么樣子的呢？以下是小編整理的信貸客戶經理崗位職責，僅供參考，歡迎大家閱讀。

信貸客戶經理崗位職責

信貸客戶經理崗位職責1

　　崗位職責：

　　1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規定的業績目標；

　　2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

　　3、負責對審批后的`信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

　　4、負責貸款的發放與收回并按期收回利息；

　　5、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

　　6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；

　　7、按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料；

　　8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

　　9、完成領導交辦的其他工作任務。

　　任職資格

　　1、30—45周歲，大專及以上學歷，金融相關專業優先；

　　2、3年以上相關工作經驗，有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業部等企業從業背景優先考慮；

　　3、過往業績出色；

　　4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

　　5、具有良好的職業操守，無不良從業記錄。

信貸客戶經理崗位職責2

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。

　　5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

　　6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

　　7、負責銀行客戶關系的.建立和維護；

　　8、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；

　　9、負責售前和售后的協調工作；

　　10、負責與合作銀行各相關機構建立并保持良好的合作關系；

　　11、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；

　　12、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

　　13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施；

　　14、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作

信貸客戶經理崗位職責3

　　小額信貸中心是本轄區內農村信用社各項農戶小額信貸計劃制定、落實、考核和業務經營管理的職能機構，是聯社農戶小額信貸業務管理工作的辦事部門。小額信貸中心設副主任、貸款審查人員，下設信貸專營組。信貸專營組成員為：信貸專營組組長、信貸專營組a角客戶經理、信貸專營組b角客戶經理。

　　一、副主任崗位職責

　　1、協助主管主任抓好全轄農戶小額信貸業務管理工作；

　　2、制定、修改、完善內部規章和管理制度以及其他相關管理辦法，并組織實施。

　　3、負責本部重要公文、匯報材料、工作計劃、總結、報告以及調查報告等綜合性文件的起草工作。

　　4、負責全年信貸工作意見的起草及轄內信用社業務考核指標的初步分配。

　　5、負責本部重要工作情況及季（月）度經營分析報告，并按規定時間報送同級領導、市辦事處。

　　6、負責對信用社貸款指標、工作進展情況等進行考核，并負責擬文通報。

　　7、負責制定年度信貸專業人員培訓計劃及實施。

　　8、負責對信用社上報的大額貸款的初審、調查等工作；

　　9、負責部內人員管理及其他部門的協調配合工作；

　　10、領導及上級交辦的其他臨時性工作。

　　二、貸款審查人員崗位職責

　　1、負責對信貸專營組上報的貸款進行初審，主要審查貸款程序是否符合要求，有關內容填寫是否合規、合法、齊全；

　　2、負責本級權限內或需上報上級備案審查貸款資料的`登記工作；

　　3、配合本單位有關部室，搞好信貸業務培訓，加強信貸隊伍建設，全面提高信貸隊伍的整體素質；

　　4、領導及上級交辦的其他臨時性工作。

　　三、專營小組組長崗位職責

　　1、負責客戶經理的業務培訓，組織客戶經理達標考核、業務交流和等級管理；

　　2、檢查監督貸款投向是否符合政策要求，根據各項內控管理制度，做好貸款管理的檢查監督工作，監督各項規章制度的貫徹執行，檢查糾正有關違章、違紀操作問題，防范信貸風險。

　　3、定期不定期開展貸款跟蹤檢查工作。主要對借款人的經營狀況、貸款使用、擔保以及貸后風險狀況等情況進行全面檢查，撰寫檢查報告，發現問題及時反饋和預警。對違規、違紀行為提出整改措施和處理意見，提交小額信貸中心副主任決策。

　　4、組織貸款的全面內查外核工作。

信貸客戶經理崗位職責4

　　一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

　　三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客戶信用的`采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。

　　五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時了解變動情況，更新相關資料。

　　五、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地了解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）

　　押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發現隱患，及時匯報。

　　六、負責對客戶進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調查報告。

　　七、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業務報表及業務分析報告

　　八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。

信貸客戶經理崗位職責5

　　1、做好前期的客戶接待及準備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，并對調查內容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調查的主要內容有：

　　（1）調查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及庫存等情況，掌握貸款的.真實用途，調查驗證貸款申請人的經營狀況及償債能力等。

　　（2）調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可性性、合法性等。

　�。�3）調查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。

　�。�4）需要調查的其他資料。

　　2、負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

　　3、負責做好盡職調查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經理審核。

　　4、準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

　　5、聯系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。

　　6、通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續及繳納相關費用，協助財務部張玉琴辦好他項。

　　7、負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業務的咨詢服務并做好登記并每天及時匯總至部門經理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

　　8、隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務部做好清收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

　　9、做匯報后管理工作，對本周已對接的業務或已接待的業務匯總，報送部門經理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。

　　10、及時發現業務操作過程中存在的問題，對在審查過程中發現的可疑資料，及時將情況匯報部門經理；

　　11、對重大復雜的貸款項目，有針對的參與前期的調查工作，及時了解、掌握情況；

　　12、對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司采取措施提供合理的依據；

　　13、負責協調和客戶的關系，維持優質客戶的關系；

信貸客戶經理崗位職責6

　　一零售客戶經理指在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。

　　二對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。人員配備每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。

　　三信貸客戶經理指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備可根據信貸業務開辦情況每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。

　　四理財經理是指具備相應任職資格和能力從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。人員配備按折算后的`所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。

　　五大堂經理指在××銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務的營銷人員。人員配備營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。

　　六產品經理是指負責組織或參與銀行某一金融產品或產品線的創新設計、

　　生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。人員配備產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人由各業務部門業務管理崗兼職。

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