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銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)（精選14篇）
當(dāng)我們積累了新的體會(huì)時(shí)，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會(huì)，這樣有利于我們不斷提升自我。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫呢？下面是小編整理的銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)（精選14篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)1
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn)，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。
一、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國(guó)的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行，并沒有主動(dòng)建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，更沒有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來管理，長(zhǎng)期以來合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行。
二、建立合規(guī)文化教育的重要性
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。在這種氛圍及機(jī)制下，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個(gè)號(hào)稱英國(guó)皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀原因是巴林銀行的'管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。
三、強(qiáng)化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化
1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門
在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個(gè)部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊(cè)和操作程序，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺行為。同時(shí)，組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識(shí)，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。
2、培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識(shí)，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)觀念。只有每個(gè)部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)
金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。
3、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制
要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識(shí)，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)。可以將積極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時(shí)考核，與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在績(jī)效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng)，采用目標(biāo)激勵(lì)、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施，激勵(lì)員工合規(guī)操作。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng)，中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際接軌是大勢(shì)所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合，才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個(gè)建行人共同的努力。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)2
最近，我行為倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，通過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多。
一、增強(qiáng)職責(zé)意識(shí)，加強(qiáng)職責(zé)監(jiān)督
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)職責(zé)心的重要性。不論在會(huì)計(jì)崗位或是信貸崗位，不論在前臺(tái)崗位還是后臺(tái)崗位，我們每位員工應(yīng)時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對(duì)自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，那么，潛在的`風(fēng)險(xiǎn)可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識(shí)不強(qiáng)。案例中，有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對(duì)行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會(huì)遙遠(yuǎn)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要通過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報(bào)多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個(gè)別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者
作為會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細(xì)致、扎實(shí)，不走過場(chǎng)。檢查前，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法；檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合；檢查后，對(duì)問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導(dǎo)，為我行會(huì)計(jì)核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險(xiǎn)防控盡綿薄之力。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)3
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項(xiàng)職業(yè)，也一向熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范本事，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要x我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是x某一人來執(zhí)行的，而是要x一個(gè)團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的`合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、出國(guó)留學(xué)、交錯(cuò)互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)4
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)
首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)
"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際狀況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。
通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)潛力的當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見成效
通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的用心性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的'毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，個(gè)性是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的潛力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)5
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的`合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶，對(duì)自我，對(duì)單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，所以加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，僅有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，并且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)狀況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。所以強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策推薦】
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行
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“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分
領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖
于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策建議】
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的.警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持；對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各
類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)7
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的.宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好 。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)8
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事， 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的'最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)9
古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。
作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的`休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。
作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保障
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)10
進(jìn)入招商銀行從事儲(chǔ)蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對(duì)自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對(duì)多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護(hù)自己。
作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識(shí)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的.發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗(yàn)來看，正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。
拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對(duì)柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣，而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費(fèi)不多的好習(xí)慣會(huì)保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。
因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。” 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。
總而言之，合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于我們金融行業(yè)來說,是一個(gè)永恒的話題。只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)11
在市行召開“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”的專題會(huì)后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)李亞華同志的重要講話精神，深刻認(rèn)識(shí)到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下我們面臨的七大風(fēng)險(xiǎn)，深刻領(lǐng)悟到做為一名黨員干部必須嚴(yán)守五個(gè)規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標(biāo)。這份報(bào)告高屋建瓴，主題鮮明，目標(biāo)明確，是今后一個(gè)時(shí)期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項(xiàng)紀(jì)律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，樹立崇高道德追求。我會(huì)以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅(jiān)決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項(xiàng)決策部署。
二是防控風(fēng)險(xiǎn)，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)等方面仔細(xì)篩選比對(duì)現(xiàn)階段存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險(xiǎn)貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對(duì)性和有效性。
三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會(huì)上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗(yàn)提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個(gè)更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的.銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識(shí)潛移默化在每個(gè)干部員工的內(nèi)心。
在今后的工作中，我會(huì)在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識(shí)考試、合規(guī)主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識(shí)到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺，爭(zhēng)做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)12
合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念， 使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，保證合規(guī)管理的貫 徹落實(shí)。作為一名一線負(fù)責(zé)人，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，影響著公眾對(duì)郵政的認(rèn)知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯(cuò)誤觀念，制度和文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治 意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。
提高員工合規(guī)能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為， 共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營(yíng) 銷意識(shí)，應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認(rèn)真，堅(jiān)守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項(xiàng)細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項(xiàng)日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的`風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)、防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補(bǔ)，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失， 同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規(guī)經(jīng)營(yíng)絕不是說一說，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對(duì)待開展工作，在制度下學(xué)習(xí)，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲(chǔ)蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到合規(guī)發(fā)展。
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)前移，日常工作中養(yǎng)成逐項(xiàng)排查，逐項(xiàng)分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)的習(xí)慣。
合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們?cè)谝?guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護(hù)航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設(shè)置了一個(gè)高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順?biāo)O(jiān)督了我們工作的成長(zhǎng)開展。
雖然辦法對(duì)我們的要求更高，處理的手段和處罰的標(biāo)準(zhǔn)也更高，但是面對(duì)現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì)風(fēng)氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規(guī)，做到盡職免責(zé)。
讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規(guī)，自覺履職，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)13
通過前一階段案件風(fēng)險(xiǎn)“大排查”活動(dòng)的開展，我深刻的認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，非凡是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的`合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行行長(zhǎng)崗位合規(guī)心得體會(huì)14
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時(shí)有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的`說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作，慎小處微，認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，出國(guó)留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
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