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保險(xiǎn)單證自查報(bào)告
隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報(bào)告嗎?以下是小編幫大家整理的保險(xiǎn)單證自查報(bào)告,僅供參考,歡迎大家閱讀。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告1
(一)管理基礎(chǔ)薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學(xué)的問(wèn)題,如:未對(duì)單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補(bǔ)錄時(shí)限等做出明確規(guī)定,有的公司沒(méi)有中介代理機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度,有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度,有的公司沒(méi)有單證庫(kù)房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)普遍存在以下問(wèn)題:?jiǎn)巫C管理崗由代理人員擔(dān)任,出單員兼任單證管理員,單證管理員一人多崗,兼崗現(xiàn)象突出,單證管理員更換頻繁,交接手續(xù)流于形式等問(wèn)題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫(kù)專柜存放不規(guī)范,存在重要有價(jià)單證與公司文件、報(bào)表等日常資料同柜存放,已用單證與空白單證混合存放,單證存放混亂無(wú)序,單證庫(kù)房兼做檔案室、雜物庫(kù)房等問(wèn)題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個(gè)別保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)私自印刷保險(xiǎn)單證。如:某省級(jí)分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)臺(tái)賬,在貨運(yùn)公司作為暫保單使用,但單證從設(shè)計(jì)到印刷均未得到總公司的書(shū)面同意和授權(quán),而且單證格式不規(guī)范,也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理,存在著較大風(fēng)險(xiǎn)。
(二)管控措施松散
(三)信息系統(tǒng)落后
一是單證管理系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無(wú)縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng),導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動(dòng)傳導(dǎo)與更新,系統(tǒng)對(duì)人的依賴度高,為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如:某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后,被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù),導(dǎo)致已打印的保單如果沒(méi)有進(jìn)行人工核銷,單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不科學(xué),功能有缺陷,未實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制,不能達(dá)到通過(guò)系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險(xiǎn)的要求。
由于上述問(wèn)題在公司內(nèi)控管理中沒(méi)有得到足夠重視,致使撕?jiǎn)巍⒙駟魏网x鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題屢禁不止,已成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司套取資金、進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的主要手段之一,給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
單證管理中產(chǎn)生問(wèn)題的根源思考
(一)對(duì)單證管理工作重視程度不夠,思想認(rèn)識(shí)有待提高
現(xiàn)階段,財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在較多問(wèn)題,而且一直得不到很好地解決,這與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期以來(lái)更多地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴(kuò)張和利潤(rùn)增長(zhǎng),不注重加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒(méi)有將單證管理工作擺在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的重要位置,沒(méi)有認(rèn)識(shí)到單證管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭,不能正確把握和領(lǐng)會(huì)單證管理工作的重要意義。基層分支機(jī)構(gòu)在缺少管控情況下,對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)更是不足,對(duì)加強(qiáng)單證管理缺乏動(dòng)力。
(二)制度建設(shè)不科學(xué),內(nèi)控執(zhí)行亟需加強(qiáng)
單證管理制度不科學(xué)會(huì)直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司內(nèi)控執(zhí)行效果差,從而產(chǎn)生較多問(wèn)題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒(méi)有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個(gè)操作環(huán)節(jié),許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無(wú)效狀態(tài),有的沒(méi)建立制度,有的制度無(wú)法完全控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。當(dāng)然,強(qiáng)調(diào)制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行,才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問(wèn)題多的公司,多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會(huì)為問(wèn)題的發(fā)生留下可乘之機(jī)。
(三)內(nèi)審檢查不到位,監(jiān)督機(jī)制尚待完善
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)控中極為重要的審計(jì)與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限,處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機(jī)制還需完善。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險(xiǎn)公司特別是中心支公司以下基層機(jī)構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級(jí)階段,內(nèi)審檢查沒(méi)有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)一般僅在一些離任審計(jì)和常規(guī)審計(jì)中順帶檢查一下單證管理情況,未就單證管理開(kāi)展專門(mén)的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實(shí)不徹底。單證管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查中,對(duì)存在問(wèn)題的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時(shí),往往避重就輕,只進(jìn)行象征性處理,致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”,被檢查者不重視查出問(wèn)題的整改,內(nèi)部控制效果乏力,造成單證管理中的一些問(wèn)題被隱藏到深處,長(zhǎng)期得不到有效解決,形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)敞口和隱患。
加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理的對(duì)策措施
(一)完善制度建設(shè),夯實(shí)單證管理基礎(chǔ)
一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任部門(mén)和單證管理崗位設(shè)置要求,確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要求和管理權(quán)限劃分,強(qiáng)化單證限時(shí)限量限制對(duì)象領(lǐng)用制度,確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強(qiáng)化制度的.完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過(guò)程,特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險(xiǎn)中介的保險(xiǎn)單證領(lǐng)用。三是增強(qiáng)制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際制定,不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度,尤其是基層分支機(jī)構(gòu)的單證管理制度要符合機(jī)構(gòu)自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度,確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)。
(二)強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行,切實(shí)提高單證管理能力和水平
一是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu),形成運(yùn)作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制。總公司管理層要高度重視內(nèi)控執(zhí)行,帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé),為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中,注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化,形成以風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的單證管理理念,提高單證管理工作的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是理順管理流程。分支機(jī)構(gòu)層面應(yīng)實(shí)行單證管理“一把手”負(fù)責(zé)制,在總公司、省級(jí)分公司設(shè)立專職單證管理工作人員,在中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗,落實(shí)單證管理職責(zé)。加強(qiáng)單證管理人員培訓(xùn)和教育,提升責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺(tái)賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度,利用手工臺(tái)賬管理彌補(bǔ)系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機(jī)制,將責(zé)任落實(shí)到人,加大對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人的處罰力度,對(duì)不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰條例,讓執(zhí)行力弱或有過(guò)錯(cuò)者為其行為“買(mǎi)單”。強(qiáng)化上抓一級(jí)的責(zé)任追究制度,增加上級(jí)公司特別是總公司的管控壓力,使其更加重視防范所屬分支機(jī)構(gòu)單證管理工作風(fēng)險(xiǎn)。四是強(qiáng)化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二:xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)
xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年,是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年,發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作,業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃,重點(diǎn)落實(shí),積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù),開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新,對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx年初,根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求,我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理,重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范,同時(shí),在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人,既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客;為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇kU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況,及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度》的通知,要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表,通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商(含4s店)、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解;
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心,實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》;
4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量,規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用,對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上,我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí);
5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái),針對(duì)工作要求,我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》;按照分公司工作要求,每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》,每月25日上報(bào)《非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告》,每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》;
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升,加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性,我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知,定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行,實(shí)行一周一復(fù)查制度,復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況,復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車(chē)照片、影像上傳等方面;
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)
1、xx亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中,順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo),以_________萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可,公司設(shè)立單證管理崗,專人專管;對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足,及時(shí)整改;查漏補(bǔ)缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排,要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查,對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔,提供了專門(mén)存放承保檔案的檔案室;對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要求,出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài),是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理,規(guī)范有價(jià)單證管理流程,完善內(nèi)控機(jī)制,嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
(略)
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫(車(chē)險(xiǎn))字[20xx]29號(hào)文件精神,我公司對(duì)全轄區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作,對(duì)車(chē)險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與4s店(車(chē)商)等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查;
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”,確保檢查工作順利進(jìn)行,我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單,對(duì)車(chē)船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查;
針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求,對(duì)其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢,對(duì)六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查,我公司針對(duì)《關(guān)于展開(kāi)電銷車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查,對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查,并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對(duì)上半年承保的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn),實(shí)物中查漏洞”的工作方法,對(duì)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解,疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告2
根據(jù)總公司下發(fā)《某文件》(文件號(hào))文件要求,進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理力度,確保印章管理的穩(wěn)健、安全。按照分公司統(tǒng)一部署,xxx公司展開(kāi)印章管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作,具體情況匯報(bào)如下:
一、專門(mén)成立項(xiàng)目小組對(duì)20xx年三季度的印章管理進(jìn)行自查,中支總經(jīng)理親自主抓,行政人事部牽頭,會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)運(yùn)部成立印章自查工作小組。成員如下:組長(zhǎng):xxx
執(zhí)行組長(zhǎng):xxx
成員:xxxxxxxxx
二、針對(duì)印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍,我司采取自查與互查相結(jié)合的方式及時(shí)開(kāi)展排查工作,印章管理工作已嚴(yán)格按照總分公司管理規(guī)定。
三、檢查結(jié)果
(一)xxx公司嚴(yán)格按照總公司印章種類、規(guī)格及樣式申請(qǐng)刻制印章,不存在不符合規(guī)定樣式和超越權(quán)限私自刻制印章情況,各類審批手續(xù)齊全。
(二)印章使用過(guò)程中我司嚴(yán)格按照保管、使用、審批相分離的`原則,指定專人擔(dān)任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規(guī)使用、保存完好。
(三)xxx公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章,并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成清收及上報(bào)擬銷毀申請(qǐng)工作。
(四)印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息,附件保存齊全。
(五)用印審批流程符合印章管理辦法相關(guān)要求,會(huì)簽、審批手續(xù)齊全,用印申請(qǐng)單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現(xiàn)象。
(六)xxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。
經(jīng)過(guò)分公司辦公室一系列系統(tǒng)完善的培訓(xùn)和考試,xxx公司各部門(mén)印章管理員已經(jīng)能夠做到合規(guī)刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規(guī)行為。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告3
xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年,是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年,發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作,業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃,重點(diǎn)落實(shí),積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù),開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新,對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx年初,根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求,我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理,重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范,同時(shí),在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人,既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客;為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇kU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況,及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度》的通知,要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表,通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商(含4s店)、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解;
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心,實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》;
4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量,規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用,對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上,我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí);
5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái),針對(duì)工作要求,我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》;按照分公司工作要求,每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》,每月25日上報(bào)《非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告》,每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》;
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升,加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性,我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知,定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行,實(shí)行一周一復(fù)查制度,復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況,復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車(chē)照片、影像上傳等方面;
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)
1、xx亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中,順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo),以 萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可,公司設(shè)立單證管理崗,專人專管;對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足,及時(shí)整改;查漏補(bǔ)缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排,要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查,對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔,提供了專門(mén)存放承保檔案的檔案室;對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要求,出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài),是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理,規(guī)范有價(jià)單證管理流程,完善內(nèi)控機(jī)制,嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
......(略)
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫(車(chē)險(xiǎn))字[20xx]29號(hào)文件精神,我公司對(duì)全轄區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作,對(duì)車(chē)險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與4s店(車(chē)商)等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查;
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”,確保檢查工作順利進(jìn)行,我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單,對(duì)車(chē)船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查;針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求,對(duì)其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢,對(duì)六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查,我公司針對(duì)《關(guān)于展開(kāi)電銷車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查,對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查,并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對(duì)上半年承保的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn),實(shí)物中查漏洞”的工作方法,對(duì)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解,疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
下半年承保工作思路
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向,促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持以效益為中心,堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件,自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高承保質(zhì)量,提升服務(wù)水平,為樹(shù)立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,認(rèn)真研究、分析,并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),并將分公司的'激勵(lì)措施落實(shí)到位,制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案,確保三季度工作的有效落實(shí),保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn),針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求,我公司梳理出來(lái)了一套結(jié)合x(chóng)x中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法,為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則,通過(guò)各種措施,實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車(chē)險(xiǎn),做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo),實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升,實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確定位,體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模上效益
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告4
為落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)xx監(jiān)管局的要求,確保我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行,根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開(kāi)展了了一次自查活動(dòng),具體自查情況如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
1、建立了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組
2、明確各相關(guān)部門(mén),各組織層級(jí)、各具體崗位在防范化解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé)。
二、內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)
1、代理協(xié)議管理。支行為一級(jí)支行,與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。
2、代理產(chǎn)品管理。上級(jí)機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄,未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。
3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定,上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的.所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理,下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理,并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記。
三、滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)
1、風(fēng)險(xiǎn)排查。在銀行公示欄張貼了保險(xiǎn)公示咨詢投訴電話告知客戶如何實(shí)施自己的權(quán)利。
四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)
1、教育培訓(xùn)。支行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)行保險(xiǎn)銷售時(shí)都有保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理在場(chǎng)進(jìn)行銷售指導(dǎo),保險(xiǎn)公司在我支行還定期開(kāi)展保險(xiǎn)知識(shí)的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為,能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品,明確告知客戶退保條件及可能帶來(lái)的損失。
2、銷售行為。支行現(xiàn)共有五人取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格證。
3、不存在保險(xiǎn)公司工作人員駐點(diǎn)銷售的情況。
4、所以保險(xiǎn)宣傳材料都由上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告5
公司為強(qiáng)化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲(chóng)蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫(kù)房用于單證的存放,所有單證經(jīng)單證管理員入庫(kù)上鎖。
1、業(yè)務(wù)單證的驗(yàn)收入庫(kù)。單證入庫(kù)時(shí)需要填寫(xiě)《有號(hào)單證入庫(kù)登記簿》,即入庫(kù)時(shí)間、單證流水號(hào)、數(shù)量。
2、單證管理人員要對(duì)未使用單證要進(jìn)行月、季度核查工作。
其中,月、季度核查表的模板為:
每月5號(hào)前還要將有號(hào)單證使用情況進(jìn)行實(shí)物核查工作。單證狀態(tài)要與單證管理系統(tǒng)中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態(tài)相符。然后填寫(xiě)《有號(hào)單證核查情況表》并經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字確認(rèn)無(wú)誤后,上報(bào)分公司單證管理員處備案。
1、單證的申領(lǐng)。我所在公司為山東分公司的中心支公司,所以申領(lǐng)單證時(shí)必須填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》,以季度為單位向分公司申請(qǐng)領(lǐng)用單證。申請(qǐng)單證要以實(shí)際業(yè)務(wù)量為依據(jù)填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》,經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理審核同意簽名,上報(bào)分公司單證管理員。當(dāng)我確認(rèn)單證與實(shí)際領(lǐng)用單證一致后,填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙領(lǐng)用單》,由總經(jīng)理及部門(mén)經(jīng)理簽名后,將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案。《業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》樣板模本如下:
2、單證的調(diào)劑。季度單證領(lǐng)用完畢后,期間原則上不再二次發(fā)放。如遇特殊情況,申領(lǐng)保單少于500份的可采取調(diào)劑方式。我公司與其他中支公司進(jìn)行單證調(diào)劑需向分公司單證管理部門(mén)申請(qǐng)批準(zhǔn),批準(zhǔn)后將需要調(diào)劑的有號(hào)單證在單證管理系統(tǒng)中作回收登記(已做可使用的單證需先作反可使用登記),同時(shí)以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。
3、單證的使用。使用時(shí)要按領(lǐng)用批次和印刷流水號(hào)順序使用。有號(hào)單證通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印或保單補(bǔ)錄時(shí),必須先輸入所用單證的印刷流水號(hào)碼,打印成功后在單證管理系統(tǒng)中,該張保險(xiǎn)單標(biāo)識(shí)變?yōu)椤耙咽褂谩睜顟B(tài),并自動(dòng)消號(hào)。此外我每天還要跟蹤系統(tǒng)內(nèi)單證狀態(tài)情況,即對(duì)系統(tǒng)內(nèi)已使用單證進(jìn)行登記,并與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)單證狀態(tài)進(jìn)行核對(duì),如出現(xiàn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中有保單號(hào)而沒(méi)有對(duì)應(yīng)單證流水號(hào)現(xiàn)象出現(xiàn),則要立即進(jìn)入單證管理系統(tǒng)更正單證狀態(tài)。
有號(hào)單證使用時(shí),由于填寫(xiě)錯(cuò)誤等原因而作廢的,應(yīng)在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”印章后,將其與有效單證的留存聯(lián)全部按順序號(hào)合并保存,然后我再進(jìn)入單證管理系統(tǒng),進(jìn)行作廢登記。
保險(xiǎn)單證回收時(shí),應(yīng)先填寫(xiě)《回收確認(rèn)單》,然后經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)部經(jīng)理審核并簽名后,以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然后將需要回收的單證實(shí)物交到省分公司單證管理員后,在從中心支公司的單證系統(tǒng)里面做回收提交,回收提交時(shí)又可分為兩種情況:
1、在單證系統(tǒng)中為“可使用”狀態(tài)的,用中心支公司業(yè)管部代碼(6421)作“反可使用登記”,然后還是在業(yè)管部下作“回收登記”。之后再?gòu)闹兄到y(tǒng)作“回收登記確認(rèn)”。將單證由中心支公司提交到省分公司。
2、在系統(tǒng)中為“已發(fā)放”狀態(tài)的回收單證,則直接用中之代碼(6431)作回收登記,然后再作“回收登記確認(rèn)”,直接提交到省分公司。其中,回收確認(rèn)單的基本模板為:
所謂單證的歸檔,就是對(duì)已用單證的存根聯(lián)進(jìn)行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按順序號(hào)先進(jìn)行整理和裝訂。
單證整理時(shí),要查看保單流水號(hào)是否連續(xù),客戶資料是否齊全。而客戶的資料主要有:
(1)新車(chē)投保時(shí),需要有投保人身份證、投保人填寫(xiě)的投保單、新車(chē)合格證與發(fā)票的復(fù)印件。
(2)舊車(chē)投保時(shí),需要有投保人的身份證、行駛證、投保單。如果有費(fèi)率浮動(dòng)的還要有上年保單或是未出險(xiǎn)證明。
(3)因車(chē)輛掛牌、過(guò)戶等原因有批改資料的,還要把批改資料隨到相應(yīng)的保單里,等待裝訂。
裝訂單證時(shí),要把每一份單證的所有上述資料粘貼在一起,并將其修剪成保單大小,50份一本,用打孔機(jī)打孔裝訂。然后加封皮,裝入檔案盒入庫(kù)查封。
俗話說(shuō)病從口人,如果車(chē)險(xiǎn)核保工作不到位,劣質(zhì)標(biāo)的被接受,將使保險(xiǎn)售后的理賠服務(wù)處于被動(dòng)。其原因在于劣質(zhì)標(biāo)的必然導(dǎo)致高出險(xiǎn)率,高出險(xiǎn)率必然導(dǎo)致查勘(包括回勘)、定損、核價(jià)、理算、審批、支付賠款的工作量增加,管理投入加大,經(jīng)營(yíng)成本攀升。因此,承保管理比理賠管理更為重要。影響承保質(zhì)量的因素包括費(fèi)率厘定、單證管理、核保技術(shù)、應(yīng)收保費(fèi)管理四個(gè)主要方面。而在這四個(gè)因素中單證管理往往被認(rèn)為是最簡(jiǎn)單的而被忽略掉。但是其中存在的一些問(wèn)題也是不容忽視的。
1、所需存根聯(lián)存在著數(shù)據(jù)失真的問(wèn)題。投保單、以及保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明理論上應(yīng)有當(dāng)事人自己填寫(xiě),但是公司內(nèi)勤為了追求所謂的高效率,自己偽造投保人簽名。
2、保單資料不全。投保人投保時(shí)應(yīng)需要投保人身份證、行駛證、或上年保單,交強(qiáng)險(xiǎn)有費(fèi)率浮動(dòng)的還需要填寫(xiě)費(fèi)率浮動(dòng)告知單,但是公司內(nèi)勤在辦理投保手續(xù)時(shí),由于粗心,經(jīng)常忘記填寫(xiě)費(fèi)率浮動(dòng)告知單,或是缺少身份證等。或因客戶將上年保單丟失,而隱瞞不上報(bào),直接出單。最終導(dǎo)致保單資料不全,造成單證無(wú)法正常裝訂。
隨著兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展,具有某項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)代出單資格的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)越來(lái)越多,為加強(qiáng)保險(xiǎn)單證管理,防范風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)明確規(guī)定保險(xiǎn)公司及受其委托的兼業(yè)代理人,必須對(duì)保險(xiǎn)單證分別實(shí)行電腦化管理,將單證的領(lǐng)取、使用、保管、核銷都置于有效的監(jiān)控之下。
出單人員為客戶出單時(shí),要嚴(yán)格按照公司制定的《承包業(yè)務(wù)管理規(guī)定》嚴(yán)格執(zhí)行。客戶資料不全而要求出單的,交押金之后才可出單,當(dāng)客戶資料補(bǔ)全時(shí)將押金退回即可。
在安華企業(yè)文化的熏陶,張經(jīng)理的指導(dǎo)下,我在公司的實(shí)習(xí)取得了成功。實(shí)習(xí)真的是一種經(jīng)歷,一種磨礪,只有親身體驗(yàn)才知道其中的滋味。在思想上我受益匪淺,跟同事的相處讓我學(xué)到了為人處世的道理,作為剛畢業(yè)的大學(xué)生我還有很多需要向前輩學(xué)習(xí)的,自己應(yīng)該盡量虛心求教,不恥下問(wèn),那樣工作起來(lái)效率才更高。同時(shí),在這里我的理論只是更加鞏固,提高了實(shí)踐的能力。雖然保險(xiǎn)與會(huì)計(jì)專業(yè)不一樣,但是單證管理與會(huì)計(jì)還是很相似的',比如對(duì)于單證的保管與保存、歸檔,要仔細(xì)認(rèn)真,不可丟失。
通過(guò)本次實(shí)習(xí),接觸了實(shí)際,了解了社會(huì),增強(qiáng)了勞動(dòng)觀點(diǎn)和社會(huì)主義事業(yè)心、責(zé)任感;學(xué)習(xí)到了有關(guān)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí),培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能。培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險(xiǎn)代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,學(xué)會(huì)進(jìn)行工作;理論聯(lián)系實(shí)際,學(xué)會(huì)運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題;虛心學(xué)習(xí),全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習(xí)中拜廣大工作人員為師,虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式,提高自己的綜合素質(zhì),把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工作者。培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會(huì)責(zé)任感,形成熱愛(ài)專業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德,找出自身狀況與社會(huì)實(shí)際需要的差距,并在以后的學(xué)習(xí)期間及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)知識(shí),為求職與正式工作做好充分的知識(shí)、能力準(zhǔn)備。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告6
xx分公司:根據(jù)總公司下發(fā)《某文件》(文件號(hào))文件要求,進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理力度,確保印章管理的穩(wěn)健、安全。按照分公司統(tǒng)一部署,xx公司展開(kāi)印章管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作,具體情況匯報(bào)如下:
一、xx公司專門(mén)成立項(xiàng)目小組對(duì)20xx年三季度的`印章管理進(jìn)行自查,中支總經(jīng)理親自主抓,行政人事部牽頭,會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)運(yùn)部成立印章自查工作小組。成員如下:
組長(zhǎng):xx執(zhí)行組長(zhǎng):xx成員:xx
二、針對(duì)印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍,我司采取自查與互查相結(jié)合的方式及時(shí)開(kāi)展排查工作,印章管理工作已嚴(yán)格按照總分公司管理規(guī)定。
三、檢查結(jié)果
(一)xx公司嚴(yán)格按照總公司印章種類、規(guī)格及樣式申請(qǐng)刻制印章,不存在不符合規(guī)定樣式和超越權(quán)限私自刻制印章情況,各類審批手續(xù)齊全。
(二)印章使用過(guò)程中我司嚴(yán)格按照保管、使用、審批相分離的原則,指定專人擔(dān)任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規(guī)使用、保存完好。
(三)xx公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章,并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成清收及上報(bào)擬銷毀申請(qǐng)工作。
(四)印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息,附件保存齊全。
(五)用印審批流程符合印章管理辦法相關(guān)要求,會(huì)簽、審批手續(xù)齊全,用印申請(qǐng)單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現(xiàn)象。
(六)xx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。
經(jīng)過(guò)分公司辦公室一系列系統(tǒng)完善的培訓(xùn)和考試,xx公司各部門(mén)印章管理員已經(jīng)能夠做到合規(guī)刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規(guī)行為。
特此報(bào)告。
xx公司
xx年xx月xx日
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告7
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向,促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展
xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持以效益為中心,堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件,自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高承保質(zhì)量,提升服務(wù)水平,為樹(shù)立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,認(rèn)真研究、分析,并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位,制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案,確保三季度工作的.有效落實(shí),保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn),針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求,我公司梳理出來(lái)了一套結(jié)合x(chóng)x中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法,為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則,通過(guò)各種措施,實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車(chē)險(xiǎn),做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo),實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升,實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確定位,體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模上效益
根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,xx中支將繼續(xù)以集中管理為篇三:保險(xiǎn)公司印章管理自查報(bào)告
xxxxxxx公司印章管理自查報(bào)告
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告8
根據(jù)公司要求,進(jìn)一步加強(qiáng)單證管理力度,確保單證管理的穩(wěn)健、安全,市區(qū)收展部開(kāi)展單證自查工作,具體情況匯報(bào)如下:
一、無(wú)遺失、超期、作廢、停用單證長(zhǎng)期不公告、不核銷或不按規(guī)定銷毀及流失在外的情況,且單證的領(lǐng)用發(fā)放、核銷登記與庫(kù)存一致。
二、重要單證不存在超期現(xiàn)象,均已按照《單證管理辦法》繳納管理補(bǔ)償金;且重要單證無(wú)超量現(xiàn)象,已按照《單證管理辦法》履行相關(guān)審批手續(xù)進(jìn)行發(fā)放。通過(guò)自查未發(fā)行重要單證丟失現(xiàn)象。
三、未銷毀的作廢單證各聯(lián)次均加蓋作廢章,作廢單證若為多聯(lián),單證聯(lián)次均齊全。
四、系統(tǒng)記錄銷毀數(shù)據(jù)與《單證銷毀清單》均保持一致,且按照《單證管理辦法》規(guī)定及時(shí)定期銷毀并履行審批手續(xù)。
五、自查過(guò)程中不存在最終使用人離司未繳回的.單證。手工核銷的重要單證已填寫(xiě)《重要單證手工核銷清單》,均有相關(guān)人員簽字,且有收付費(fèi)截屏。
六、嚴(yán)格按照《單證管理辦法》要求打印日清日結(jié)單。
七、按照《單證管理辦法》要求,每月第一個(gè)工作周內(nèi)進(jìn)行重要單證盤(pán)點(diǎn),格式按照單證管理辦法附表,每季進(jìn)行一次普通單證盤(pán)點(diǎn),格式參照重要單證盤(pán)點(diǎn)清單。
八、單證領(lǐng)用(入庫(kù))、核銷(出庫(kù))登記簿,均有每月盤(pán)點(diǎn)紀(jì)錄,且與系統(tǒng)、實(shí)物相符。并且,單證的領(lǐng)用(入庫(kù))、核銷(出庫(kù))登記簿均填寫(xiě)規(guī)范。
保險(xiǎn)單證自查報(bào)告9
今年以來(lái),按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工,我主要負(fù)責(zé)xx營(yíng)銷部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間,在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和xx中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門(mén)的大力支持下,我認(rèn)真履行職責(zé),積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo),努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展,取得一定成績(jī)。截止到XX年11月18日,完成保費(fèi)x萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃的x%,超額完成x萬(wàn)元,并計(jì)劃截止到XX年12月31日完成保費(fèi)x 萬(wàn)元,計(jì)劃超額x萬(wàn)元。
今天,按照xx中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求,我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié),不當(dāng)之處,請(qǐng)批評(píng)指正。
(一)積極學(xué)習(xí),不斷提升,做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者。
分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),本人踴躍報(bào)名,積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合,善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人,并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué),并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí),使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后,我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí),對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。
(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。
按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工,我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù),針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì),重點(diǎn)做了以下幾方面的工作:
一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。
由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響,XX年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài),新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢,故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中,續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門(mén)依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并逐筆分類,提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中,使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù),每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升,效果比較理想。
二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。
針對(duì)公司提出的'渠道業(yè)務(wù)的扶助政策,我于上半年與xx鵬華汽貿(mào)友好合作,簽訂協(xié)議,自此xx營(yíng)銷部有了 業(yè)務(wù)合作,積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù),同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。
完成省公司下達(dá)年度目標(biāo)的 100.8%,成為全省兩個(gè)完成全年期交任務(wù)的單位之一;風(fēng)險(xiǎn)型期交6866萬(wàn)元,排名全省 天氣炎熱,業(yè)務(wù)員拜訪量普遍下降的現(xiàn)狀,推出了《南下桂林暢游天下美景,北上京城飽覽都市風(fēng)光》“
八、九聯(lián)動(dòng)”個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)企劃案,成功地實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)發(fā)展的淡季不淡;1011月份,為向全年目標(biāo)發(fā)起沖刺,又推出了《井岡勝地觀賞奇峰飛瀑雄姿,革命搖籃探求打造隊(duì)伍真經(jīng)》井岡山高峰會(huì)業(yè)務(wù)推動(dòng)企劃案,使得我市提前40天完成省公司下達(dá)全年的新單期交任務(wù)。
為確保各階段企劃案目標(biāo)達(dá)成,我們還通過(guò)及時(shí)交流信息、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)推動(dòng)會(huì)、愛(ài)心激勵(lì)會(huì)和參與基層單位主管會(huì)、早會(huì)等手段進(jìn)行追蹤和落實(shí),及時(shí)樹(shù)立典型,推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。()通過(guò)上述成功的企劃,充分調(diào)動(dòng)了各單位及全體員工業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性,為我公司順利完成省公司分配給九江各個(gè)階段的考核任務(wù)做出了積極的貢獻(xiàn)。
三、實(shí)行全員參賽,激發(fā)員工熱情。
今年省公司連續(xù)舉辦多次全省各營(yíng)業(yè)單位擂臺(tái)賽,市公司也先后組織各營(yíng)業(yè)單位、分部、處、分處、農(nóng)村營(yíng)銷服務(wù)部進(jìn)行擂臺(tái)挑戰(zhàn)賽,由于總經(jīng)理室重視,個(gè)險(xiǎn)部、網(wǎng)點(diǎn)部及時(shí)傳遞信息,全體參賽單位和個(gè)人發(fā)揚(yáng)“有獎(jiǎng)必拿,有一必爭(zhēng),有冠必奪”的精神,頑強(qiáng)拼搏,取得了優(yōu)異成績(jī)。永修、武寧、德安、修水、潯辦、營(yíng)銷部等單位先后勇奪省、市各次城區(qū)和農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)擂臺(tái)賽各自擂臺(tái) 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)的節(jié)節(jié)攀升,險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)也得到了有效調(diào)整,營(yíng)銷員的月均傭金收入在全省系統(tǒng)也名列前列。
四提升隊(duì)伍素質(zhì),增強(qiáng)發(fā)展后勁。
為了促進(jìn)營(yíng)銷員隊(duì)伍整、體素質(zhì)的提升,我們不斷地加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是加強(qiáng)增員工作,為了及時(shí)給團(tuán)隊(duì)注入新鮮血液,保持業(yè)務(wù)員高昂的斗志,我們不斷組織開(kāi)展形式多樣的增員活動(dòng)。在去年12月份“增員企劃案”活動(dòng)中,僅20天時(shí)間,全市新增員1100余人,累計(jì)新增員達(dá)1505人,目前人力達(dá)3147人;二是加強(qiáng)代理人資格考試工作,1—11月,全市共組織了4次代理人資格考試,參考人數(shù)為875人,通過(guò)人數(shù)455人,通過(guò)率為52%,使我市個(gè)人代理人持證人數(shù)已超2100余人,持證率達(dá)71%;三是繼續(xù)抓好代理人培訓(xùn)工作,按照“協(xié)同組織培訓(xùn),服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展”的定位,今年公司在“教育培訓(xùn)系統(tǒng)化、講師管理制度化和組織架構(gòu)網(wǎng)狀化”等三個(gè)方面做出有益嘗試,初步形成了以新員培訓(xùn)為主,層級(jí)培訓(xùn)為輔,集中培訓(xùn)與職場(chǎng)培訓(xùn)互動(dòng)的培訓(xùn)系統(tǒng)。培訓(xùn)中,注重學(xué)員的跟蹤與教學(xué)的反饋,建立講師梯隊(duì),全市目前擁有專兼職講師43人,我們還有意識(shí)將培訓(xùn)融入營(yíng)業(yè)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,如將“新員高峰會(huì)”融入到新員培訓(xùn)班,“增員意愿啟動(dòng)”融入組經(jīng)理培訓(xùn)班,實(shí)現(xiàn)了培訓(xùn)與業(yè)務(wù)推動(dòng)的有機(jī)結(jié)合。為進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),提高團(tuán)隊(duì)自我管理水平,我們一方面組織全市范圍內(nèi)有針對(duì)性的培訓(xùn)工作,今年共組織新員培訓(xùn)、組經(jīng)理晉升培訓(xùn)、分處、處經(jīng)理提升班、講師研討班、農(nóng)村營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理及農(nóng)村骨干銷售精英研修班共19期,參訓(xùn)人數(shù)達(dá)2671人次;另一方面,為節(jié)省基層營(yíng)業(yè)單位費(fèi)用,我們還組織部分講師開(kāi)展送培訓(xùn)下鄉(xiāng)工作,在自己的
營(yíng)銷職場(chǎng)為業(yè)務(wù)員授課,下課后進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練,真正做到了學(xué)以致用。今年由市公司為基層單位舉辦的縣支公司銜接培訓(xùn)班共11期,培訓(xùn)人數(shù)達(dá)1361人次。
五、創(chuàng)新行銷方式,改良產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。
今年一季度,市公司審時(shí)度勢(shì),開(kāi)拓思路,在全市特別是市區(qū)統(tǒng)一運(yùn)作產(chǎn)品說(shuō)明會(huì),對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)進(jìn)行統(tǒng)一步署,統(tǒng)一包裝,統(tǒng)一流程,統(tǒng)一安排,對(duì)主持人、專家、場(chǎng)地布置、獎(jiǎng)品設(shè)置、會(huì)議流程、禮儀服務(wù)和后勤保障進(jìn)行重新設(shè)計(jì)包裝,在全省率先啟用 有27 位處經(jīng)理、97位分處經(jīng)理和82位農(nóng)村營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理。
六、開(kāi)拓農(nóng)村市場(chǎng),挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力。
按照“全力支持拓展農(nóng)村市場(chǎng)”的策略,20xx年,我們完成了農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的布點(diǎn)工作,網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初見(jiàn)規(guī)模,20xx年我們完成了網(wǎng)點(diǎn)隊(duì)伍的整合工作,網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理。今年則是圍繞“提升人員素質(zhì)、提升銷售技能、提升服務(wù)品質(zhì)、提升人均產(chǎn)能和提升員工收入”等“五個(gè)提升”的基本思路開(kāi)展工作。一是狠抓教育培訓(xùn)和網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)。今年市縣兩級(jí)公司共培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員1367人次,基本實(shí)現(xiàn)了全員輪訓(xùn)一次的目標(biāo);同時(shí)為43個(gè)農(nóng)村營(yíng)銷服務(wù)部添置了彩電、vcd等電教設(shè)備,還調(diào)整更新了部分職場(chǎng)和桌椅。二是樹(shù)立典型服務(wù)部,培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)銷售明星,今年共涌現(xiàn)出德安鄒橋、武寧城郊及澧溪這樣的100萬(wàn)服務(wù)部3個(gè)、40萬(wàn)服務(wù)部24個(gè),10萬(wàn)銷售明星48人、5萬(wàn)銷售明星103人。三是提高人均產(chǎn)能和舉績(jī)率,穩(wěn)定網(wǎng)點(diǎn)隊(duì)伍。目前全市共有農(nóng)村營(yíng)銷服務(wù)部82個(gè),網(wǎng)點(diǎn)人力1032人,年人均產(chǎn)能提高 3041元,舉績(jī)率提高11.8個(gè)百分點(diǎn)。四是在武寧縣進(jìn)行的“駐村保險(xiǎn)員”試點(diǎn)工作初見(jiàn)成效,該縣已有40個(gè)行政村有了我們的保險(xiǎn)員。公司還計(jì)劃用35 年的時(shí)間在我市實(shí)現(xiàn)“鄉(xiāng)鄉(xiāng)有點(diǎn)、村村有人”的目標(biāo)。到11月底,全市農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)共實(shí)現(xiàn)新單期交保費(fèi)2340萬(wàn)元,其中十年期交占比43%,非學(xué)平險(xiǎn)意外險(xiǎn)保費(fèi)348萬(wàn)元,完成省公司下達(dá)目標(biāo)的110.6%,使農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)真正成為我市業(yè)務(wù)發(fā)展新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
在取得成績(jī)的同時(shí),我們?cè)趥(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理上也存在一些問(wèn)題與不足,主要表現(xiàn)在:
1、全力發(fā)展業(yè)務(wù)時(shí),偏重于完成上級(jí)公司下達(dá)的考核目標(biāo),忽
視了一些隊(duì)伍基礎(chǔ)建設(shè)和管理方面的問(wèn)題,如業(yè)務(wù)員的出勤率不高,活動(dòng)管理抓得不細(xì)等等。
2、新員入司時(shí)把關(guān)不嚴(yán),素質(zhì)參差不齊。
3、教育培訓(xùn)重培訓(xùn)、輕訓(xùn)練,培訓(xùn)內(nèi)容有時(shí)針對(duì)性不強(qiáng),而針對(duì)個(gè)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)管理干部的培訓(xùn)也不夠。
4、新單期交險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)和年期不盡合理,10年期以上期交占比僅為30%多。
20xx年即將過(guò)去,新的一年又將來(lái)臨,新起點(diǎn),新征程,新氣象,新發(fā)展,我將在省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀,以“雙成”理念為核心,發(fā)揚(yáng)“團(tuán)結(jié)、創(chuàng)新、拼搏、奉獻(xiàn)、務(wù)實(shí)”的企業(yè)精神,居安思危,永無(wú)句號(hào),與時(shí)代同進(jìn)步,與公司共命運(yùn),團(tuán)結(jié)拼搏,奮勇?tīng)?zhēng)先,再攀新高峰,確保實(shí)現(xiàn)20xx年“開(kāi)門(mén)紅”。
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