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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定（最新）
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定
(2010年4月27日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第5號(hào)發(fā)布 根據(jù) 2015年4月21日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第2號(hào)《關(guān)于修改〈中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定〉的決定》第一次修訂 根據(jù)2015年10月19日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第3號(hào)《關(guān)于修改<保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法>等八部規(guī)章的決定》第二次修訂)
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范和保障中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))及中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱派出機(jī)構(gòu))依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡稱當(dāng)事人)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：
(一)警告;
(二)罰款;
(三)沒收違法所得;
(四)限制業(yè)務(wù)范圍;
(五)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù);
(六)責(zé)令停業(yè)整頓;
(七)吊銷業(yè)務(wù)許可證;
(八)撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu);
(九)撤銷任職資格;
(十)責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表;
(十一)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè);
(十二)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。
第三條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
(一)公正、公開;
(二)保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益;
(三)處罰與教育相結(jié)合;
(四)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確，處罰適當(dāng);
(五)程序合法。
第四條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。
監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。
第五條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。
第六條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。
第七條 當(dāng)事人對(duì)中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對(duì)行政處罰不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
當(dāng)事人因中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。
第八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù);當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。
第九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證，是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。
第二章 管 轄
第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰：
(一)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu);
(二)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu);
(三)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。
第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實(shí)施行政處罰：
(一)擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司的;
(二)非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的;
(三)擅自設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的;
(四)擅自設(shè)立專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的;
(五)非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的。
派出機(jī)構(gòu)對(duì)上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十二條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
(一)吊銷由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證;
(二)撤銷由中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
第十三條 派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為，由中國保監(jiān)會(huì)管轄。
第十四條 中國保監(jiān)會(huì)可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為，也可以委托派出機(jī)構(gòu)查處中國保監(jiān)會(huì)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為。
派出機(jī)構(gòu)接受中國保監(jiān)會(huì)委托查處保險(xiǎn)違法行為的，應(yīng)當(dāng)將查處結(jié)果向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第十五條 異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。
第十六條 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。
兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國保監(jiān)會(huì)指定管轄。
第十七條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國保監(jiān)會(huì)指定管轄。
第三章 立案與調(diào)查
第一節(jié) 立 案
第十八條 中國保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查。
第十九條 立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》，由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，決定立案或者不予立案。
第二十條 案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。
調(diào)查人員的回避應(yīng)當(dāng)由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。
第二節(jié) 調(diào)查取證
第二十一條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù)。
第二十二條 調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí)，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書。
調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的，被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。
第二十三條 調(diào)查人員調(diào)查案件，應(yīng)當(dāng)充分收集證據(jù)。
第二十四條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復(fù)制，復(fù)制件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“經(jīng)核對(duì)與原件無誤”，并由書證出具人簽名或者蓋章。
第二十五條 調(diào)查人員可以要求當(dāng)事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在材料上注明。
第二十六條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人。詢問應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。
詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對(duì);對(duì)沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。經(jīng)核對(duì)無誤后，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。
第二十七條 調(diào)查人員對(duì)涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并制作《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》;當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》中注明。
第二十八條 抽樣取證，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第二十九條 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。
第三十條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。
采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》，并由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第三十一條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》，填寫《登記保存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)，并加封中國保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。
登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
對(duì)于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定。
第三十二條 案件調(diào)查部門可以委托其他派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證，但必須出具書面委托證明，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。
第三十三條 案件調(diào)查部門可以聘請(qǐng)資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與調(diào)查，但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告。
第三十四條 對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)人民法院予以凍結(jié)或者查封。
第三節(jié) 移 交
第三十五條 案件調(diào)查終結(jié)，案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作《案件調(diào)查報(bào)告書》，報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。《案件調(diào)查報(bào)告書》至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)當(dāng)事人的基本情況;
(二)調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù);
(三)處理建議及相關(guān)依據(jù)。
前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰、不應(yīng)給予行政處罰或者移送司法機(jī)關(guān)處理的建議。
第三十六條 案件調(diào)查終結(jié)后，案件調(diào)查部門認(rèn)為需要予以行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將《案件移交書》、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報(bào)告書》、相關(guān)證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門。
第三十七條 案件審理部門依法對(duì)案件卷宗材料進(jìn)行審查，卷宗不夠規(guī)范的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交。
第三十八條 案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》、《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送。
第四章 處 罰
第一節(jié) 審 理
第三十九條 案件審理部門受理案件后，從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對(duì)案件進(jìn)行審理。其中重大、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定。
第四十條 案件審理后，案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報(bào)告》，根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見：
(一)案件主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查;
(二)不構(gòu)成行政違法的，不予處罰;
(三)雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理;
(四)應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，提出處罰意見;
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