外國的民間借貸

發(fā)行外國債券要得到市場所在國的同意，并受該國金融法令的管理。發(fā)行條件主要有：

①發(fā)行額。主要根據(jù)發(fā)行人的資金需求確定，但亦要考慮當(dāng)時的市場情況、債券的吸引力以及發(fā)行人的資格、信用、知名度和債券的種類。

②償還期限。主要根據(jù)發(fā)行人對資金需求期限長短確定,同時參考對未來市場利率的預(yù)測、流通市場的發(fā)達程度、投資人的心理狀況、消費傾向以及市場上其他債券的期限。

③票面利率。票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本。一般來說，債券票面利率水平是由債券發(fā)行人根據(jù)債券本身的性質(zhì)和自己對市場條件的分析決定的。債券的信用級別也是影響票面利率的重要因素。

④付息方式。一般分為一次性付息和分期付息兩類。

·一次性付息有三種形式：

a.以單利計息，到期還本時一次付清所有應(yīng)付的利息;

b.以復(fù)利計息,將票面折算成現(xiàn)值發(fā)行,到期時票面額即等于本息之和,故按票面額還本付息;

c.以貼現(xiàn)方式計息，投資人按票面額和應(yīng)收利息之差價購買債券，到期按票面額收回本息。

·分期付息一般采取按年付息、半年付息和按季付息三種方式。

⑤發(fā)行價格。指債券從發(fā)行人手中轉(zhuǎn)移到初始投資者手中的價格。由于債券的票面利率和實際收益率并不一定完全相等，所以，債券發(fā)行價格的確定除考慮債券期限外，還須考慮債券的票面利率水平和發(fā)行時的市場收益率水平。息票債券發(fā)行價格的計算公式為：

票面額+票面額×票面利率×期限

發(fā)行價格 = 1+市場收益率×期限

⑥償還方式。主要有期滿償還和期中償還兩種。

⑦信用評級。

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