2021年財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)
時間真是轉(zhuǎn)瞬即逝，一年的工作又到了年終，在這一年中，我們的工作能力、經(jīng)驗都有所成長，如果你仍舊感到迷茫，那么我想你需要暫時停下來好好對過去的工作做個總結(jié)了。想必許多人都在為如何寫好年終總結(jié)而煩惱吧，以下是小編精心整理的2021年財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)1
轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)xx了，首先感謝企業(yè)給我這個成長工作的機會，同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí)，我提高了保險業(yè)務(wù)技能及知識水平，但也存在著一些不足，現(xiàn)就xx來的工作總結(jié)如下：
在思想上，我嚴于律己，遵守企業(yè)規(guī)章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。積極認真參加企業(yè)組織的各項學(xué)習(xí)，并且細心領(lǐng)會，化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段，我主要在虹升江淮車行出單，是一個直接面對客戶，需要耐心和細心的工作崗位，所以我時刻注意自己的`言談舉止，對待客戶熱情大方，不因為自己的過失而影響到整個企業(yè)的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障，以此達到穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購保險。
在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認真的態(tài)度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng)，同時嚴格遵守企業(yè)的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學(xué)習(xí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
在這段時間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，關(guān)于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。
學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險知識，并用于指導(dǎo)實踐工作；更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)，加強專業(yè)技能；更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)企業(yè)。同時，在工作中如有不對的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評指導(dǎo)。
財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)2
xx年在總公司營銷管理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司同事的關(guān)心指導(dǎo)下，認真貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營目標，較好的完成了本部門全年工作計劃，下面從三個方面匯報xx年的個人工作情況和xx年的工作計劃。
一、xx年工作完成情況
全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅持"效益導(dǎo)向、科學(xué)發(fā)展"的指導(dǎo)思想，全面實施預(yù)算管理。進一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度;不斷加強基礎(chǔ)制度建設(shè)，切實抓好服務(wù)體系建設(shè);繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設(shè);全面提升管理水平，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。
(一)加強學(xué)習(xí),擴寬思路，不斷提高履職能力和水平
加強管理能力和政治理論方面的學(xué)習(xí)。堅持把管理能力的學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高思想政治站位。結(jié)合營銷管理部工作實際，認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總公司xx年上半年工作會議精神，學(xué)習(xí)分公司辦公會中加強和改進管理工作，提高工作認識的思想和論斷。通過學(xué)習(xí)增強了事業(yè)心，提升了工作的管理能力。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結(jié)好的經(jīng)驗，不能被經(jīng)驗所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增強創(chuàng)新精神。在不斷的學(xué)習(xí)中，工作能力得到了提升，明確了努力工作的方向，增強了做好工作的責任感和使命感。
(二)進一步加強工作機制改革創(chuàng)新進一步規(guī)范完善工作管理制度和流程的同時，管理模式的創(chuàng)新逐步增強。管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到合作機構(gòu)和個人，切實落實管理考核機制，充分調(diào)動一切可以利用的資源，圍繞著公司目標開展工作。在自己工作職責范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性，提高預(yù)見性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，創(chuàng)造出了更多的經(jīng)濟價值。
(三)完善管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營公司開業(yè)初期，根據(jù)湖北市場和公司經(jīng)營情況制定了《營銷團隊及營銷序列人員基本管理辦法(試行)》、《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》、《個人代理人管理辦法》、《直銷業(yè)務(wù)管理辦法》、《業(yè)務(wù)交叉管理辦法》等管理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有序發(fā)展。在合規(guī)經(jīng)營方面，要求發(fā)展要建立在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，嚴格按公司內(nèi)控制度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務(wù)，定期進行自查工作，對于出現(xiàn)的問題及時匯報、總結(jié)，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同討論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面，不僅只要求自己清楚，同時也要求部門員工、中介機構(gòu)能共同學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會合規(guī)工作的重要性。年內(nèi)組織了多次渠道業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)，引導(dǎo)中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變，把"效益導(dǎo)向、科學(xué)發(fā)展"的經(jīng)營思路帶到業(yè)務(wù)一線。
(四)抓好基礎(chǔ)工作，推動業(yè)務(wù)有序發(fā)展
公司在年初進入市場的時機比較好、起點高，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時，個人管理能力也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴格按照相關(guān)制度的要求安排工作，把工作分解到各個環(huán)節(jié)，責任到人，確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強管理推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，在三季度把鞏固車險業(yè)務(wù)，推動非車險跨越式發(fā)展作為工作重點;四季度把車險結(jié)構(gòu)調(diào)整作為工作方向;圍繞"以利潤為中心"的思路，每個季度都有不同的業(yè)務(wù)發(fā)展重點。在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，堅決的屏棄屢保屢虧的"垃圾"業(yè)務(wù)，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯(lián)動的杠桿作用引導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展方向，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)性發(fā)展。
(五)定期分析總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題及時跟進解決定期對公司經(jīng)營情況進行總結(jié)、分析，及時發(fā)現(xiàn)工作中的問題，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。業(yè)務(wù)分析可通過各項經(jīng)營數(shù)據(jù)的對比，發(fā)現(xiàn)問題出現(xiàn)的原因和預(yù)計可能的結(jié)果，為公司經(jīng)營決策提供依據(jù)。業(yè)務(wù)經(jīng)營分析能夠比較客觀的反映公司經(jīng)營情況，為營銷、承保、理賠、等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提供數(shù)據(jù)支持。四季度在車險經(jīng)營中，通過分析轉(zhuǎn)變了車險經(jīng)營思路，調(diào)整了營業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險實現(xiàn)精細化經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。
(六)以點帶面，強化培訓(xùn)，全面提高部門綜合素質(zhì)營銷管理部在公司組織構(gòu)架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業(yè)部門的協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司所有的業(yè)務(wù)內(nèi)容。因此，對于我們這個團隊來說，要求高是必須的'，有責任心、精通業(yè)務(wù)、執(zhí)行力強、善于解碼工作這是對我們的要求。部門工作壓力大、進度快，對新人進行系統(tǒng)化培訓(xùn)是不現(xiàn)實的。我們采用的方式是工作中學(xué)習(xí)，首先是將工作安排到每個人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方給予意見，鍛煉他們對工作的解碼能力和處理能力。在工作過程中由上級主管不定時督導(dǎo)，避免偏差的出現(xiàn)，逐步增加工作的難度，使其能力在工作中得到不斷提升，員工的工作能力相對初期有了長足進步。
二、工作中存在的問題和不足
在取得上述成績的同時，由于工作經(jīng)驗和領(lǐng)導(dǎo)能力的不足，在工作中也存在著很多問題：
(一)工作前瞻性不足
主要表現(xiàn)在：工作存在被動接受的局面，對工作發(fā)展趨勢的把控能力不足。雖然領(lǐng)導(dǎo)安排的工作能夠及時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，宏觀分析能力和開拓新市場的能力還不能滿足要求，距離公司的要求有一定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的預(yù)計均需要非常敏銳的觀察和執(zhí)行能力。在下一步工作中，我應(yīng)該從具體的事務(wù)性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經(jīng)營發(fā)展方向，如何用更有效的管理手段來刺激業(yè)務(wù)的發(fā)展，把控營銷的主動權(quán)，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點內(nèi)容之一。
(二)工作解碼能力不足
部門員工工作經(jīng)驗欠缺是我們的弱項，直接導(dǎo)致工作方式簡單，工作結(jié)果和預(yù)期存在差距，加強部門員工的工作責任心和自學(xué)能力是提高工作能力的有效手段。從部門員工的工作能力來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進步的。我們這個團隊在工作中具有比較好的協(xié)同性，能夠毫無怨言配合其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟悉業(yè)務(wù)技能，相信在不久的將來會有好的表現(xiàn)。
(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團隊、新員工，一切從零開始。人的理解能力是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統(tǒng)一認識的情況下，有各自不同的理解方式，具體到執(zhí)行也就不可避免的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓(xùn)，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務(wù)一線，讓部門員工做培訓(xùn)教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼能力，最終體現(xiàn)到工作結(jié)果上。不斷的學(xué)習(xí)、思考、總結(jié)，推動工作向目標靠攏。
三、xx年工作的主要思路和措施
總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實總、分公司經(jīng)營策略，繼續(xù)堅持"效益導(dǎo)向、科學(xué)發(fā)展"的經(jīng)營指導(dǎo)思想，抓管理、占市場，推動業(yè)務(wù)發(fā)展，提高經(jīng)濟效益，確保保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展。以員工隊伍建設(shè)為基礎(chǔ)，拓寬展業(yè)渠道，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。
(一)員工管理方面
加強員工培訓(xùn)和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素質(zhì)。不同的工作內(nèi)容，不同的工作環(huán)境，用不同的人會得到不同的結(jié)果。善于發(fā)現(xiàn)員工的優(yōu)缺點，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標和長期目標和公司的經(jīng)營目標統(tǒng)一起來，發(fā)揮員工的工作能動性，而非被動接受，是我在明年的重點工作。
(二)個人代理人和渠道管理
在結(jié)合市場實際需求和公司相關(guān)管理制度，落實《xx年營銷員管理改革方案》，推動個人代理人的管理，把保險營銷員的管理從單純的業(yè)務(wù)量考核，轉(zhuǎn)變?yōu)楦咏蛻艚?jīng)理的考核方式;最終讓營銷員和公司形成和諧發(fā)展關(guān)系，促進公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
為更好的貫徹公司經(jīng)營思路，使渠道能和公司的經(jīng)營情況實現(xiàn)聯(lián)動，xx年渠道業(yè)務(wù)在繼續(xù)實行以業(yè)務(wù)費用獎勵費用政策的基礎(chǔ)上，參照機構(gòu)考核方案對渠道進行管理。結(jié)合xx年各中介機構(gòu)的經(jīng)營情況和《xx-xx年渠道業(yè)務(wù)管理方案》制定經(jīng)營目標，并對中介機構(gòu)實行業(yè)務(wù)規(guī)模、險種結(jié)構(gòu)、滿期賠付率、變動費用率等指標的考核。積極引導(dǎo)各代理渠道關(guān)注各項經(jīng)營指標，避免業(yè)務(wù)盲目發(fā)展，不考慮經(jīng)營結(jié)果的現(xiàn)象發(fā)生，最終實現(xiàn)公司、渠道共贏的局面。
(三)大項目管理和公司業(yè)務(wù)管理
配合大項目部對原有大項目的渠道業(yè)務(wù)進行跟進，專人專崗，專項考核，改變xx年工作無人跟進，業(yè)務(wù)資源浪費的現(xiàn)象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是xx年公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重點工作，我們部門會在業(yè)務(wù)指導(dǎo)、銷售政策等各個方面給予公司業(yè)務(wù)部支持，逐步提高部門服務(wù)一線能力，提高工作前瞻性和營銷規(guī)劃能力，促進公司業(yè)務(wù)在新的一年實現(xiàn)跨越式增長。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，提升自身的管理能力。在下一年的工作中，我將進一步強化學(xué)習(xí)意識，堅持"學(xué)以致用，用以促學(xué)"的原則，不斷提升自身管理能力，以更好的適應(yīng)崗位的要求。嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，在行動上用嚴格的制度規(guī)范。以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，用自身的帶頭作用，使本部門工作再上新臺階。
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