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非法集資心得體會（通用15篇）
我們心里有一些收獲后，可以記錄在心得體會中，這樣有利于我們不斷提升自我。那么好的心得體會都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的非法集資心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
非法集資心得體會 1
非法集資，多少個(gè)家庭聽到這幾個(gè)字心痛，最近幾年隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，非法集資案件在全國范圍內(nèi)頻頻發(fā)生，很多不法分子利用各種手段騙取老百姓的血汗錢，作為銀行工作人員，我要多去學(xué)習(xí)非法集資內(nèi)容，隨時(shí)對身邊人宣傳非法集資事件。
非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營形式吸收資金，采用公開宣傳的手段向社會不特定公眾募集資金，同時(shí)承諾還本付息的行為。主要有四個(gè)顯著特征：
一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營形式吸收資金。課中的案例講到三亞市商業(yè)信托公司以簽訂資產(chǎn)委托契約協(xié)議的名義，吸收公眾存款，典型的以實(shí)際經(jīng)營掩蓋非法活動。
二、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)。案例中三亞市商業(yè)信托公司向社會公眾宣傳年回報(bào)率12%-18%，每月兌付利息，高息誘惑，誤導(dǎo)投資人，極大沖擊金融秩序。
三、向社會不特定對象吸收資金。信托產(chǎn)品發(fā)行私募性，對投資者準(zhǔn)入門檻較高，最低100萬人民幣。而案例中的信托產(chǎn)品起存金額則是一萬元，適合廣大客戶群體投資需求。
四、通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳，也有通過熟人口口宣傳，發(fā)展下線收取傭金，吸引更多的'人參與非法集資。案例中就是由業(yè)務(wù)員介紹客戶入會，客戶成為VIP后，介紹新客戶入會，以傳銷的方式不斷擴(kuò)大，最后被工商部門查封，公司主要負(fù)責(zé)人攜款潛逃，坑害了無數(shù)的家庭。
通過本節(jié)課的學(xué)習(xí)，我學(xué)到了非法集資的基本內(nèi)涵，以及非法集資非法性、利誘性、社會性、公開性的特點(diǎn)。在以后的工作和生活中，我會積極的向身邊人宣傳非法集資違法犯罪行為，呼吁大家遠(yuǎn)離非法集資，使身邊人認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會危害，樹立防范意識，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法利益。
非法集資心得體會 2
非法集資是指未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的集資，非法集資活動以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融秩序，影響了金融市場的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會風(fēng)險(xiǎn)。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，極易引發(fā)群體性突發(fā)事件，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。損害了國家的聲譽(yù)和形象。 非法集資四種形式
承諾高額回報(bào)
編造虛假項(xiàng)目以虛假宣傳造聲勢利用親情誘騙
不法分子為引誘群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過許諾高額回報(bào)引誘投資者投資。
編造虛假項(xiàng)目
不法分子通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，集資項(xiàng)目由傳統(tǒng)的`種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到投資基金、入股分紅、商品銷售返租、高新技術(shù)開發(fā)等。
以虛假宣傳造聲勢
不法分子為騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。
利用親情誘騙
不法分子往往利用親情、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會公眾投資。
最后，我認(rèn)為作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對非 法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾 上當(dāng)受騙時(shí)， 應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡， 以免遭到不必要的損失。
非法集資心得體會 3
近些年來，隨著經(jīng)濟(jì)陷于低迷，銀根收緊，中小企業(yè)融資難的問題相當(dāng)突出，大量民間資金流向民間借貸。借助民間借貸的渠道，無數(shù)困難的中小企業(yè)獲得了寶貴的資金，但與此同時(shí)，旺盛的資金需求也催生了諸多民間高息借貸亂象，非法集資行為在一些地方沉渣泛起。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下，一些商業(yè)銀行員工違背職業(yè)道德和操守，參與民間借貸和非法集資，從而引發(fā)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮。對于銀行員工而言，若卷入此類融資案件，將給自身、家庭和所在單位帶來難以估量的負(fù)面影響和難以彌補(bǔ)的損失。
今年以來，我嚴(yán)格按照總省行相關(guān)要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會辦公廳《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》、總行在《關(guān)于嚴(yán)禁員工參與非法集資違規(guī)擔(dān)保等活動的通知》、總行《關(guān)于加強(qiáng)員工異常行為管理的意見》和省行《員工行為動態(tài)管理辦法》等有關(guān)制度規(guī)定，深入學(xué)習(xí)了我行及社會上已發(fā)生的民間融資和非法集資類典型案例，強(qiáng)化了對非法資金和員工參與民間借貸的認(rèn)識，在心里樹立起來遠(yuǎn)離非法集資、參與民間融資的“制度紅線”。
作為一名工商銀行從業(yè)人員，在以后的'工作和生活中要認(rèn)真學(xué)習(xí)我行及監(jiān)管當(dāng)局相關(guān)規(guī)章制度，在心中時(shí)�？嚲o制度紅線。要牢牢把持自己的職業(yè)操守，在日常工作中處處做到合法合規(guī)。時(shí)刻銘記，君子有所為有所不為，絕對不能為了當(dāng)前的蠅頭小利，不惜犧牲家庭、犧牲集體利益。要時(shí)刻堅(jiān)守自己的道德線，堅(jiān)決抵制任何直接或間接
參與民間借貸和非法集資的不當(dāng)行為。誠實(shí)守信，艱苦奮斗，以自己的辛勤勞動換取明天美好生活。
非法集資心得體會 4
家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名行違法犯罪之實(shí)既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
三、
1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個(gè)共同點(diǎn)那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板 “實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
4、“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的'“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資，我們既要不信更要不參。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任、自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國殃民的非法行。
資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
非法集資心得體會 5
通過學(xué)習(xí)如何防范和打擊非法集資，我學(xué)到什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資了了更深刻的了解，下面就是我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會和心得：
所謂非法集資就是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的'行為 。非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。
非法集資活動主要有以下四個(gè)方面的基本特征： 一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)； 二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。
事實(shí)上非法集資是一種違法活動，出資人的利益得不到法律的保護(hù)；資金大多被挪作他用，中飽私囊；活動中少數(shù)出資人僥幸獲得回報(bào)，但往往都是拆東墻補(bǔ)西墻，給大多數(shù)投資人造成重大損失，甚至血本無歸。
對此，我們要識別和防范非法集資活動 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。 非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，另一方面，礙 于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面
對熟人的好心和善意推銷，得多長個(gè)心眼兒。其次，形形色色的非法集資活動都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。 作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
非法集資心得體會 6
近年來，不法分子為騙取人們的信任，制造虛假聲勢騙取公眾投資，致使不少群眾上當(dāng)受騙，給個(gè)人和家庭造成重大傷害，干擾了正常的`經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定。今年6月，河北省涿鹿縣檢察院辦理了一起非法吸收公眾存款案。犯罪嫌疑人李某為了能聚攏大量資金供自己運(yùn)營，注冊成立了涿鹿縣匯通果蔬專業(yè)合作社，并在該縣30余個(gè)村莊雇用原農(nóng)村信用聯(lián)社村級信貸員擔(dān)任代辦員。村中老人為了存款方便，同時(shí)又貪圖高于銀行的利息，紛紛把錢投入到該合作社。然后李某將收到的資金用于放貸、承包工程、支付拖欠工資等。
辦理此案后，為進(jìn)一步引導(dǎo)和提高人民群眾對非法集資社會危險(xiǎn)性的認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，近日，河北省涿鹿縣檢察院公訴科、偵監(jiān)科干警在縣城三祖廣場開展了以"拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資"為主題的法治宣傳教育活動。
活動中，該院制作了一套宣傳圖板及宣傳手冊，在廣場設(shè)立了活動咨詢臺，過往群眾對宣傳活動表示了極大的歡迎，并表示通過閱讀宣傳材料、現(xiàn)場咨詢等了解了非法集資的形式，知道了怎樣避免因涉及非法集資犯罪活動給自己造成財(cái)產(chǎn)損失。此次宣傳活動，工作人員向過往群眾累計(jì)發(fā)放打擊非法集資宣傳材料共900余份，接受群眾咨詢20余人次。
非法集資心得體會 7
1月17日上午，湖南省衡陽市蒸湘區(qū)召開防范和處置非法集資工作。區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長尹熙明，區(qū)委常委、政法委書記肖軍生，副區(qū)長李正金參加會議。
會議傳達(dá)學(xué)習(xí)了全市防范和處置非法集資工作會議上的精神，安排部署全區(qū)防范和處置非法集資工作安排。
尹熙明要求，一要提高認(rèn)識，高度重視處非工作。非法集資活動嚴(yán)重?cái)_亂著正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，損害人民群眾利益和政府部門形象，已成為影響社會穩(wěn)定的.一項(xiàng)重大問題。
二要把握原則，靈活處置非法集資案件。要堅(jiān)持"政府主導(dǎo)、屬地管理"原則;要堅(jiān)持"誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管"和"管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)"原則;要堅(jiān)持積極穩(wěn)妥原則。
三要加大力度，確保社會經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定。要加大排查力度，從源頭上嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)口和年檢關(guān)口。要加大強(qiáng)宣傳教育力度，開展多種形式的處非宣傳活動，增強(qiáng)群眾防范和抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的意識和能力。要加大案件查處力度，最大限度減少群眾損失。
四要完善機(jī)制，確保處非工作取得實(shí)效。要強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)工作責(zé)任。要強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，各有關(guān)部門要切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感、使命感，落實(shí)責(zé)任，細(xì)化措施，將打擊和處置非法集資工作抓好抓實(shí)。要強(qiáng)化責(zé)任追究，對工作失職、敷衍推諉的責(zé)任單位和責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)。
區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位、各鎮(zhèn)街道分管領(lǐng)導(dǎo)等參加會議。
非法集資心得體會 8
近日，為響應(yīng)《江蘇保監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國保監(jiān)會關(guān)于開展20xx保險(xiǎn)業(yè)防范非法集資專題宣傳月活動的通知〉的'通知》(蘇保監(jiān)辦發(fā)[20xx]44號)的號召，切實(shí)貫徹落實(shí)通知的精神，華夏保險(xiǎn)淮安中支運(yùn)營管理部召開"樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，遠(yuǎn)離非法集資"防范非法集資專題會議。
本次會議由運(yùn)營管理部鄒樹明同志主持。他表示，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，遠(yuǎn)離非法集資，要首先明確責(zé)任部門，加強(qiáng)對各部門、各營服機(jī)構(gòu)工作開展情況的督促檢查，確保宣傳教育不走過場、取得實(shí)效。要針對社會公眾、保險(xiǎn)從業(yè)人員等重點(diǎn)人群，結(jié)合典型案例實(shí)施精準(zhǔn)宣傳教育。
其次，做好營造氛圍，豐富宣傳形式，利用懸掛條幅、張貼海報(bào)、公司95300客服電話發(fā)送短信宣傳、發(fā)放宣傳資料等形式進(jìn)行宣傳教育。同時(shí)依靠業(yè)務(wù)條線早夕會、內(nèi)部培訓(xùn)等宣傳陣地，充分利用網(wǎng)絡(luò)、微信等自媒體，豐富宣傳內(nèi)容，在全公司營造濃厚輿論氛圍。最后，加強(qiáng)總結(jié)，配合公司有關(guān)部門及時(shí)報(bào)送信息給主管單位，確保本次會議精神順利落實(shí)。
通過對蘇保監(jiān)辦發(fā)[20xx]44號文的學(xué)習(xí)，全體參會人員深刻體會到了非法集資的危害及強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識的重要性。同時(shí)相關(guān)人員立刻進(jìn)行宣傳部署活動，對各營服機(jī)構(gòu)開展工作情況進(jìn)行督促檢查。
非法集資心得體會 9
此次活動，教育學(xué)院通過網(wǎng)絡(luò)宣傳向同學(xué)們普及防范和打擊非法集資的知識及正確的投資理財(cái)途徑，發(fā)布原創(chuàng)作品，點(diǎn)擊閱讀量達(dá)到310次、活動參與群眾3900人次。與此同時(shí)，通過開展“七進(jìn)”等宣傳活動4次，向同學(xué)們講解非法集資的新方式、新手段，提升同學(xué)們的`辨識水平，提高自我保護(hù)能力，引導(dǎo)同學(xué)們樹立正確投資理財(cái)觀念，遠(yuǎn)離非法集資陷阱。
在線上宣傳教育活動中，教育學(xué)院各班級、團(tuán)支部召開了形式多樣的班會、團(tuán)活等活動，通過類型豐富，幽默風(fēng)趣的節(jié)目，介紹了非法集資的特征、表現(xiàn)形式、常見手段、防范技巧以及舉報(bào)渠道等，同時(shí)，通過微信群、釘釘群等平臺開展“非接觸”宣傳，擴(kuò)大影響力，讓同學(xué)們自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動。
防范非法集資宣傳教育是一項(xiàng)基礎(chǔ)性長期性工程，也是防范非法集資的治本之策。通過此次線上線下相結(jié)合的宣傳，教育學(xué)院切實(shí)引導(dǎo)同學(xué)們對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)，樹立自覺抵制非法集資的意識，提高防范非法集資的警惕性，守住自己的錢袋子，守護(hù)好自己幸福的家。同時(shí)，教育學(xué)院還將繼續(xù)貫徹落實(shí)此次宣傳活動精神，保持防范非法集資意識不松懈。
非法集資心得體會 10
為進(jìn)一步加強(qiáng)公眾防范非法集資，引導(dǎo)和幫助公眾正確了解非法集資，掌握金融技能，提高金融素質(zhì)，構(gòu)建和諧金融關(guān)系和良好的金融生態(tài)環(huán)境，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以主管行長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確以稽核審計(jì)部為主導(dǎo)，機(jī)關(guān)各部室協(xié)同的運(yùn)行機(jī)制。
5月21日我行開展了“防范和處置非法集資集中月”主題金融知識宣傳活動。宣傳活動中，通過向公眾介紹非法集資的危害，引導(dǎo)社會公眾科學(xué)合理投資，使得公眾保障自身資金財(cái)產(chǎn)安全的.意識和能力得到提升。我行以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地，通過LED屏、微信平臺、大堂展架、懸掛宣傳條符、發(fā)放宣傳資料等方式，重點(diǎn)對非法集資的危害及如何識別非法集資進(jìn)行宣傳講解。
市民對金融詐騙和非法集資問題興趣濃厚，紛紛結(jié)合身邊事例進(jìn)行詢問；前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，在等候的時(shí)候，不知不覺中使防范非法集資知識深入腦海，使自己防范意識得到提高。不少參與者表示，這樣的宣講活動加深了自己對非法集資的理解，也實(shí)實(shí)在在地提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識，希望今后能有更多交流機(jī)會。
我行還結(jié)合自身服務(wù)特點(diǎn)、產(chǎn)品特性，因地制宜地普及金融知識活動，受到了廣大客戶的歡迎和好評，取得了預(yù)期的效果。在以后的系列活動中，我行將繼續(xù)做到全面部署、周密安排、廣泛發(fā)動，繼續(xù)推動防范非法集資金融知識普及工作的常規(guī)化和規(guī)范化。
通過這次宣傳活動，我行了解到市民們對非法集資方面還有很大的盲區(qū)，今后我行會加大力度宣傳，讓市民們更多一份的金融知識了解，更少一份的金融風(fēng)險(xiǎn)。
非法集資心得體會 11
為進(jìn)一步貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)防范非法集資宣傳教育工作，從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，在銀監(jiān)會的指導(dǎo)下，上海銀監(jiān)局于今年5月份會同上海市銀行同業(yè)公會，組織全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了防范打擊非法集資宣傳月活動。本次活動以“拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”為主題，轄內(nèi)3300余家銀行網(wǎng)點(diǎn)參與，投入宣傳人員5萬余人次，發(fā)放宣傳材料47萬多份，發(fā)送短信92萬條，發(fā)布微博、微信7萬余條。
本次宣傳月活動主要圍繞三個(gè)宣傳重點(diǎn)領(lǐng)域展開：一是宣傳普及與非法集資相關(guān)的金融知識，向社會公眾介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見類型，引導(dǎo)群眾準(zhǔn)確識別非法集資。二是宣傳近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，遏制不法分子利用虛假廣告進(jìn)行欺騙性宣傳，引導(dǎo)群眾理性投資、合法理財(cái)。三是宣傳防非和處置非法集資的法律、法規(guī)和政策，宣傳科學(xué)合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃理念，強(qiáng)化法治思維和法治方式，引導(dǎo)社會公眾自覺抵制非法集資。
宣傳月期間，轄內(nèi)各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在指定專區(qū)擺放、張貼宣傳資料，組織網(wǎng)點(diǎn)柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理和客服人員“三支隊(duì)伍”加強(qiáng)對客戶的面對面引導(dǎo)。充分利用“三網(wǎng)、三工具”，即在網(wǎng)點(diǎn)視頻上播放防非宣傳片，通過網(wǎng)點(diǎn)門楣電子滾動屏或懸掛橫幅展示宣傳標(biāo)語，利用微信公眾號、微博、短信等進(jìn)行防非宣傳推送，在自助機(jī)具、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子轉(zhuǎn)賬渠道上加入防非風(fēng)險(xiǎn)提示。利用晨會、周會、培訓(xùn)會等“三會”，對上至一把手，下到基層員工，涵蓋各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及總部、部室，進(jìn)行全面的.防非宣傳教育，并通過培訓(xùn)、競賽、排查等方式，有效增強(qiáng)員工防非意識，嚴(yán)防員工參與非法集資。上海銀監(jiān)局還會同上海市銀行同業(yè)公會，以陸家嘴(600663,微信公眾號，發(fā)布防非宣傳信息。
此次防非宣傳月既是一次集中宣傳活動，也是全年持續(xù)宣傳的開端，上海銀監(jiān)局已部署轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展貫穿全年的防非宣傳工作，并將引導(dǎo)上海銀行業(yè)在今后的各類消費(fèi)者宣傳教育活動中，把防范非法集資作為其中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，有力推進(jìn)防非宣傳工作的長效機(jī)制建設(shè)。
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按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長期工作來抓，進(jìn)行了有效的.組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對員工進(jìn)行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時(shí)也是一次對員工的深入了解。通過家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
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為進(jìn)一步加大防范非法集資宣傳力度，切實(shí)提高社會公眾風(fēng)險(xiǎn)意識及防范能力，根據(jù)《交通銀行四川省分行關(guān)于開展20xx 年防范非法集資宣傳月活動方案》的要求，交行成華支行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，積極安排部署，群策群力，結(jié)合支行實(shí)際情況制定宣傳方案，在20xx年4-5月開展宣傳活動。
根據(jù)支行的社區(qū)型特征，客戶以社區(qū)儲蓄、理財(cái)客戶居多，我點(diǎn)重點(diǎn)宣傳"遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑"，旨在提示客戶不輕信社會上，虛假宣傳高息高利投資產(chǎn)品，從而落入非法集資組織的圈套，特別針對中老年客戶，不光向他們分發(fā)防范非法集資的宣傳資料，還面向他們開展防范非法集資的微沙龍、微講堂，以客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理作為主要宣講人，從專業(yè)的.角度，宣講非法集資活動的危害以及如何判別是否是銀行的正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品等熱點(diǎn)問題。
廠北路支行組建了"防范非法集資宣傳進(jìn)社區(qū)小隊(duì)"，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和兩名客戶經(jīng)理以及大堂經(jīng)理組成。并結(jié)合慶祝五一勞動節(jié)以及五四青年節(jié)的活動，開展了相關(guān)的宣傳活動。取得了非常好的效果，將教育活動融入節(jié)日的氛圍，正可謂寓教于樂，有效地盡到了銀行的社會責(zé)任，也成功的完成了此次"防范非法集資宣傳月"網(wǎng)點(diǎn)所既定的活動目標(biāo)。
電子科大支行和電子科技大學(xué)建立了長期金融知識服務(wù)關(guān)系，在學(xué)校報(bào)賬中心等處設(shè)置流動的金融知識宣傳角，方便同學(xué)們隨時(shí)學(xué)習(xí)了解金融知識，并將實(shí)時(shí)更新宣傳資料。提示同學(xué)要注意識別非正規(guī)校園網(wǎng)貸平臺廣告漫天、同學(xué)推薦利息"低"、放款快、無擔(dān)保等關(guān)鍵信息，防范非法校園貸，識別借貸正規(guī)途徑，提高在校學(xué)生的金融知識水平和金融風(fēng)險(xiǎn)意識，全面強(qiáng)化青年學(xué)生參與網(wǎng)絡(luò)借貸的安全意識和自我保護(hù)意識。
防范非法集資宣傳不僅僅只在"防范非法集資宣傳月"活動中開展，更要將宣傳的習(xí)慣、勢頭和成果帶到日常經(jīng)營的活動中，形成警鐘長鳴，盡職盡責(zé)的良好防范意識，將非法集資的危害向社會公眾宣傳到位，每一個(gè)行員都做好"防范非法集資"的戰(zhàn)士，網(wǎng)點(diǎn)就能做好"防范非法集資"的前線堡壘!
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為深入貫徹《防范和處置非法集資條例》有關(guān)要求，加大普法和防非宣傳力度，增強(qiáng)學(xué)生對非法集資的防范意識和能力，20XX年6月21日，XX外國語學(xué)院組織開展“學(xué)法用法護(hù)小家防非處非靠大家”宣傳教育活動。
一、主題團(tuán)日活動形式
隨著網(wǎng)絡(luò)借貸的快速發(fā)展，一些不良網(wǎng)絡(luò)平臺盯上了校園采取虛假宣傳和降低貸款門檻、隱瞞實(shí)際資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等手段。為了讓學(xué)生全面了解非法集資的`危害，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，進(jìn)一步營造出安全和諧的校園學(xué)習(xí)環(huán)境，20XX年6月8日，XX外國語學(xué)院組織開展“遠(yuǎn)離非法集資拒絕高利誘惑”主題團(tuán)日活動。
二、問卷答題形式
此次《條例》知識競賽以普及金融知識、防范金融詐騙為目的，外國語學(xué)院積極參與并結(jié)合本次宣傳月活動，創(chuàng)新方式方法，廣泛發(fā)動師生參與”社會投資行為問卷調(diào)查”，最大限度地提高了調(diào)查覆蓋面和質(zhì)量。
三、創(chuàng)意作品征集形式
外國語學(xué)院通過征集手抄報(bào)、視頻等作品，進(jìn)一步普及了資金安全知識作文吧、有效增強(qiáng)學(xué)生的防范意識和能力、切實(shí)保護(hù)學(xué)生的根本利益。
四、網(wǎng)絡(luò)平臺宣傳形式
根據(jù)省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組近日印發(fā)《關(guān)于印發(fā)黑龍江省20XX年防范非法集資宣傳月活動工作方案的通知》要求，20XX年XX月XX日，外國語學(xué)院結(jié)合學(xué)校實(shí)際，開展了以“樹立風(fēng)險(xiǎn)意識遠(yuǎn)離非法集資”為主題的防范非法集資宣傳教育知識普及活動，共同學(xué)習(xí)有關(guān)非法集資知識，共同提升防范非法集資違法犯罪活動的意識和能力。
本次防范和打擊非法集資宣傳教育活動，外國語學(xué)院高度重視，通過開展主題團(tuán)日活動、問卷答題、創(chuàng)意活動征集、網(wǎng)絡(luò)平臺宣傳教育等，學(xué)生的法律意識和防范風(fēng)險(xiǎn)意識有了進(jìn)一步提高，在社會生活和參與經(jīng)濟(jì)活動中識別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會穩(wěn)定。
外國語學(xué)院將以此次活動為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資的法律知識家喻戶曉、人人皆知，為維護(hù)社會和諧穩(wěn)定營造良好的法治氛圍。
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根據(jù)安徽保監(jiān)局《關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》精神，和分公司切實(shí)做好本次宣傳教育活動的要求，進(jìn)一步從源頭上做好處置非法集資相關(guān)宣傳工作，提高社會公眾防范非法集資違法犯罪活動的意識和能力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定。阜陽中支公司結(jié)合實(shí)際制定宣傳方案，開展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動，現(xiàn)將活動心得總結(jié)如下:
一、認(rèn)真組織。
在宣傳活動的組織上進(jìn)行了分工，由綜合部牽頭組織協(xié)調(diào)，各部門抽調(diào)專人配合，明確職責(zé)及要求，督促各成員部門順利完成工作任務(wù)。員工培訓(xùn)、對外宣傳同步進(jìn)行，在努力提高員工防范意識、掌握非法集資新特征及識別方法的同時(shí)，加強(qiáng)對客戶的宣傳。
二、積極實(shí)施
以分公司下發(fā)培訓(xùn)、宣傳材料為基礎(chǔ)，利用條幅、展板、宣傳單為載體，通過晨會對員工進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，注重形式多樣、互動反饋、案例交流等較直觀的學(xué)習(xí)方法，從多方位、多角度地宣傳非法集資的.表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，增強(qiáng)了員工的防范意識，提高了識別能力。鼓勵(lì)和引導(dǎo)員工積極對外宣傳，增強(qiáng)公眾防范意識的同時(shí)，也展現(xiàn)出浙商員工敬業(yè)、具有社會責(zé)任感的職業(yè)素養(yǎng)。
三、注重效果
通過開展宣傳教育活動，使廣大員工和群眾充分認(rèn)識到非法集資的危害性，切實(shí)增強(qiáng)了社會公眾防范非法集資的意識。提高識假防騙的能力,充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)”的積極作用。
四、問題反饋
1、社會公眾在金融投資理財(cái)方面的知識不足，存在盲目投資的現(xiàn)象，給非法集資提供了可乘之機(jī)。
2、“高額回報(bào)、一夜暴富”的心理，導(dǎo)致民眾上當(dāng)受騙，缺乏理性的防范意識和識別能力。
3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于非法集資的防范打擊力度不足，案件暴露時(shí)，已形成較大規(guī)模，不能早期偵測打擊，造成大的社會危害，嚴(yán)重影響金融秩序和社會穩(wěn)定。
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