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合規學習心得

時間:2022-09-04 19:30:43 心得體會 我要投稿

合規學習心得

  在平日里,心中難免會有一些新的想法,心得體會是很好的記錄方式,如此就可以提升我們寫作能力了。怎樣寫好心得體會呢?下面是小編收集整理的合規學習心得,僅供參考,大家一起來看看吧。

合規學習心得

合規學習心得1

  近期,聯社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習,先后編發了《選準人生參照物》、《算清"七筆帳"走好人生路》、《"貴海英工作法"對操作風險防范與監督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習,并對這幾個文件反復品讀,又特別是看了四川銀行業從業人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后,心情久久不能平靜。四川銀監局局長王筠權說,編輯這本書是很痛苦的事,為書寫序同樣痛苦,而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩重斯文的`我在看此書的過程中忍不住多次罵娘,并多次合上書,不愿也不忍再看下去。在四川銀行業,十年時間,發生案件1164起,涉案金額高達41.2億元,風險金額高達11.5億元,信用社的發案率遠遠高于其他專業銀行,內控不嚴,內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨。

合規學習心得2

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快,我在對公條線已經工作六個年頭了,從一名網點經理轉型到對公客戶經理,經歷了很多人,很多事。我就對公業務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規經營,因為合規經營是防范操作風險的需要;因為合規經營是完善商業銀行制度體系的.需要;因為合規經營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規經營,目前對公條線在管理、業務、流程等方面與合規經營息息相關,怎樣才能市合規經營深入人心,促進業務健康發展。我覺得要做到以下三個到位:第一:合規理念宣傳到位。思考方式決定行為,必須讓合規的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業務環節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓,支行班子吸取以往的經驗教訓,在如何做好合規經營工作上花了心思。首先是在客戶經理組每周工作例會上,客戶經理輪流做東講一個案列,內容是如何合規經營,自己經歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經理認真剖析自己所經辦的業務,遇到不能把握的風險點,大家會一起討論,在全行開職工大會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規經營暢談自己的做法。第二:合規經營操作到位。“合規操作,從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業務,模棱兩可的業務及時向上級行主管部門業務人員請教,向業務能力好的同事領導請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。第三:監督機制管理到位。要將合規經營落實情況考核納入業績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規經營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規經營業務就不能健康發展。我們要讓合規經營深入人心,要人人講合規,人人做事合規。總之我們要把我行“誠實、公正、穩健、創造”的核心價值觀牢記,將“合規人人有責,合規創造價值”的經營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。

合規學習心得3

  為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

  一、正視問題,構建金融合規管理體系。

  郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明,當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的.問題和隱患,出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業,引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定,出現差錯和問題沒有及時整改,老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系,各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

  二、建章立制,構建金融合規制度體系。

  銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業務發展上也應該是這樣。

  1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。

  2、認真執行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。

  3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

合規學習心得4

  為提高合規展業,避免違規展業的在次發生。我認真學習了,公司員工合規守則。通過這次認真的學習,我充分認識到,只有在時時合規,事事合規的前提下,才能取得預期的業務成果,才能實現公司效益和個人利益的一致,才能最終實現創造價值,成就你我!

  國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一,時至今日,我們之所以在中國證券市場近20年的風風雨雨中不斷做大做強,成為中國證券界的翹楚,我們能有今天的成績,是每一個國信人合規自律的結果,是公司憑著遵紀守法,穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理,合規經營,合規人人有責,全員主動合規,合規創造價值的理念,在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀,提高全體工作人員的合規意識,推進合規文化建設,并將合規文化建設融入企業文化建設全過程,促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

  1.合規經營:公司以合規為經營管理的第一要旨,公司加強合規教育,堅持長期穩健經營,建立長效執行和監督機制,以安全,穩健,合規,守法,效益經營為客戶,投資者,股東,員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實,守信,正直,守法為內涵的合規文化,并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

  2.合規人人有責:合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任,合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程,堅持合規操作是每個部門,每位員工日常工作的神圣職責。

  3.全員主動合規:公司全體工作人員均有自覺合規意識,將合規視為公司內在的需要和自律行為,將合規視為自己本職工作的基礎和前提,主動履行合規職責,主動培育合規理念,接受合規培訓,參與合規文化宣導,主動發現,揭示,報告,處置合規風險,使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

  4.合規創造價值:合規是公司經營發展的`內在需要,合規為公司規避風險,減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性,降低公司經營成本,合規為公司提升聲譽和品牌價值,因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

  俗話說的好,沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲,在我們偏離軌道的時候,我們要牢記,合規人人有責,合規創造價值,

  全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環,也同樣頂著違規的高壓線,在我們創造價值的同時,我們要謹慎的問自己。我合規了沒有,如果沒有合規展業,即使自己創造了價值,那也終歸是0!

  我記得,我剛來國信的時候,我們那時第一次培訓。培訓的老師,告訴我們,合規創造價值,合規人人有責,未來4年內國信要從優秀做到卓越,我們是金融農民,在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候,我們不要老是低頭干活,還要抬頭看路,我們不是什么路都可以去走,我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領導,有團結的同事,我們有一個無限廣闊的發展平臺,我們國信現在是全國第三,我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中,我們一定要牢記,合規,合規,在合規!

  相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望,國信要強,國信濟南更要強,做為國信人我們要去改變,把不可能變為可能!國信一定強,我們一定創造更多的價值,但是我們也要時刻把合規放在心里,讓我們啟動合規模式,努力向前沖吧!

合規學習心得5

  通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業道德誠信,合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

  (1)加強合規文化學習,落實合規制度。

  合規文化所成的規章制度是框架,是我們柜員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。

  (2)提高自身業務素質,加強風險象環生防范意識。

  合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的'業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

  (3)強化柜面風險象環生管理工作。

  對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權限卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

  (4)深入開展內控合規教育。

  提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防范意識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

  通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

合規學習心得6

  自從開展合規文化建設大討論活動以來,我認真學習了相關篇目,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了中國銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動中國銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解:

  一、加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。

  開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

  要在我系統內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強合規文化教育的熟悉,員工是合規文化建設的主體,又是合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的`合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。

  合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環境、形象、禮儀、標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

合規學習心得7

  農行開展這次合規經營,防范業務風險學習活動,我覺得非常重要,俗話說,“無規矩不成方圓”。作為一家大型國有商業銀行,經營管理上具有高風險性,制定各種規章制度是銀行的基礎工作,離開了各項制度,經營管理則是無本之木,無源之水。當今市場是競爭激烈的市場,農行要成為國際一流銀行,就必須不失時機的制定新的政策和相應的制度,每位員工都必須模范的遵守,“未雨綢繆”勝過“亡羊補牢”,我們有太多的教訓,已經影響到了正常經營,所以我們要養成自覺遵守各項制度的好習慣,不折不扣的維護和貫徹執行,才能夠讓保證我們的.業務有又好又快發展,作為一名會計主管,就更應該深刻理解合規文化建設,依法合規辦理業務,防范金融風險,抵制不良習慣的重要性。下面我談談自己在學習過程中的心得體會。

  作為主管要從抓日常的合規文化學習教育入手,使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。促進員工樹立“內控管理無小事”觀念,吸取各類案件的教訓,增強風險防范意識。通過晨會,與員工交流,學習和和討論業務知識要點,通過多種方式學習,使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中,人人都自覺循規,事事都能合規,使合規成為一種最基本的要求,成為一種自覺行動。合規管理防范風險觀念,是我們時時應堅持的一個原則,當然也是需要一定時間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的,要長抓不懈,大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。結合行業和身邊的事例教育,使全體員工從中汲取了深刻的教訓,認識到了依法合規經營的重要性、嚴肅性,積極展開自查。在自查上,如果只是一味地走形式,應付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業務經營發展,更要重視風險防范工作。首先要想到是否合規,其次再考慮是否能完成任務和目標,面對每一筆業務,要做到不僅要把業務辦成,更要把業務辦好。比如

  說在賬戶管理上,一定要求資料齊全,一定要嚴格按照規范去運作,做到合規在前,發展在后,辦理任何業務首先考慮是否合規、是否存在風險隱患、風險是否可控,然后再決定是否接手這項業務,堅決杜絕先將不合規的業務接下來,問題在日后慢慢解決的做法。如果不堅持內控優先的原則,問題將更難解決,隱患將更加嚴重。在辦理每一項業務或者做每一項管理工作中一定要做到風險防范,一項業務在操作前首先要考慮的是風險,要做一項業務不但要保證做成,還要保證做好,真正做到又好又快。營銷我行產品時也是一樣,不要一味不顧風險去營銷,“君子愛財取之有道”產品營銷一定堅守農行各項制度,堅決杜絕不合規。

合規學習心得8

  根據分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神,在內控合規部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規操作的觀念,提高了風險防范意識,并且明晰了崗位的責任。

  本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神,以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件,通過學習和大討論進一步認識到依法合規經營對銀行經營管理的重要性,深刻認識到違規經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論后的幾點心得體會。

  一、提高個人思想素質,增強合規經營理念

  加強個人思想教育,加強個人法律法規和規章制度學習,從源頭上杜絕違規違章行為的發生。加強對員工的.風險防范教育,使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性,銀行是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。網點內定期開展規章制度的學習,利用身邊違規違章案例進行現身說法,讓網點內每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發,從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違法,違紀,違規,違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應該視制度如生命,糾違規如排雷,珍惜自己的職業生涯,增強自我保護意識和合規經營理念,做到合規操作,進而從源頭上預防案件的發生。

  二、加強合規文化教育,更新經營服務意識

  加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發生,規范操作行為。加強合規文化教育,進而提高企業的凝聚力、向心力和戰斗力,降低金融風險,提高網點的效益。一方面,加強各級領導對合規文化教育的認識,使之成為網點合規文化建設的倡導者,策劃者,推動者,實踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想,增強依法合規經營意識,網點的各項業務才能健康長效的發展。另一方面,當今社會新事物不斷涌現,新知識,新業務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習,不斷地更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應建行高速發展的業務。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業務等專業知識的學習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。

  三、落實精細化的管理,樹立正確銀行經營

  落實精細化的管理,是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制,網格管理員和成員明確一張任務清單,每位成員建立一份合規檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變,促進網點形成責任共同體,進而提升網點的治理水平,達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規制度,用制度規范日常行為,用制度來約束人。確保業務經營過程中有章可循,確保每一個環節的不出現問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經營過程。

  我相信每個人在思想形成合規經營的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發展。

合規學習心得9

  這幾天, 我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上 的講話,并結合最近發生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片, 我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何 走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘, 沉思之后,頗多感慨。 "天網恢恢,疏而不漏","任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的","要想人不知,除非己莫為"等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉,而作 案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發現,鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。 人是萬物之靈, 人和動物最大的區別就在于人有自制力。 我們每一個生命都是極其偶然 的存在, 而人從生下來那一剎那起就注定要回去。 我們所擁有的生命原本就是一種責任和承 諾———對父母、對親友、對社會。然而,生命太短促了,我們更應該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什么時候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中,富貴的人 并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做 到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。 此外,要加強學習,特別是加強規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的.要求,提高自 身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業務活動中去。強化責任 意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎 行,將責任心融化于血液,體現于行動,在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方 向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自 己,管住自己,走好人生路。

  通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學習,結合自身目前工作的具體內容,對于各項具體業務我認為應從以下幾 點防范:

  一、嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。

  二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防 止不法分子利用職務之便進行 非法活動。

  三、大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行 對賬,對客戶的賬戶資金變動 進行動態提示。

  四、 對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認, 確保為客戶本人所有 并視同要件進行管理。

  五、堅持"四眼制度"復核 、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無 誤后再進行復核。

  六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。

  七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強 崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

  八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。 通過案例學習, 完善內控制度建設, 是保障業務健康發展的首要務條件。

  按"內控優先、 制度先行"和"開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程"的原則,對現有規章制度和 業務流程的科學性、 嚴密性、 完整性進行評價, 制定和完善所有機構、 全部業務的規章制度、 業務流程,確保使每一個環節和流程均"有章可循,有規可依";員工培訓到位,培養其遵 守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范,明確崗位權利、義務和 責任;加強重點環節控制。建立對要害部門,重點業務和重要人員的風險排查制度。總之, 在工作中要嚴格遵守各項規章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想, 堅定信念,合規辦事,杜絕一切違規和風險。

  風險防控學習反思 通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話,沈義明副行長在省分行案件和重大分 享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習, 并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分 析, 本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識, 現將對案件防控學習的心得體會 報告如下。

  近年來,各種金融案件頻頻發生,發案率仍然高居不下,形勢嚴峻。縱觀金融案件的發 生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成 的,主要反映在以下問題:

  一、防患意識不強。近年來,由于注重了業務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的 現象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業務指標的考核,不重視 內部管理、安全教育和責任意識。

  二、經常性的制度學習少。員工身處最基層,業務繁忙,長期以來,規范化、制度化的 思想教育開展不夠, 法律法規觀念得不到凈化和提高, 遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

  結合自身,我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知,如果放棄現在的工作而想再就 業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會,人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,只要 學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美,堅守住生命的最樸實自然與純凈,學會將 誘惑放在適當的距離之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認為作為一 名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習, 我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同 事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。 為有效防范案件專項,聯社加大了對內控制度執行的管理力度,對手工填制存單、轉帳 業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、 重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面, 對我們的工作也提出了更高的要求。

  我將會認真執行聯社制定的各項規章制度, 按規定程序 辦理業務每次一筆業務,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入 顆粒歸倉。以前,我最喜歡的一句話是:"粗茶淡飯保平安,良心作枕夢里香。"現在,我 最喜歡的話是:"活人要知足,對工作要知不足,對知識要不知足。"我將用這句話指引我 一生的道路。

合規學習心得10

  只有合規經營,企業才會發展壯大。

  在全省農業銀行員工開展學習《從我做起,合規操作專題教育讀本》的活動中,本人對待這次活動是非常重視,雖然近來工作繁忙,但我還是對照著書本知識,聯系平時實際工作。做到集體學習時候認真聽講,工

  作之外的時間做好學習筆記,通過一個多月的對《從我做起,合規操作專題教育讀本》的學習,本人認為學習了此書能夠切實提高本人執行制度的自覺性、增強控制風險和識別風險的能力,可以從源頭遏制違規違紀問題和案件的發生,學習了《從我做起,合規操作專題教育讀本》之后,本人感觸頗多,下面是本人的一點個人體會:

  一、堅守規章制度,熟悉業務流程,不盲目聽從命令。從上級行傳達給每個員工違規違紀教育案例中看出,很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學習、同時對業務流程相關制度理解不透、不熟悉,有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知,總以會這事做了也不會造成什么后果,如案例二就是這樣的例子,當事人對業務不熟悉,憑著同事關系,迫于所主任的威力,盲目聽從上級指示,結果后果是自己丟掉了飯碗,害了自己,如果當事人稍微制止的話,結果卻大不一樣,這都是自己對制度不熟悉的后果,說到這里,我又想到我們平時的工作:有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業務,本來按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取,可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關系或當事人求情、說路途之遙等等原因,就給儲戶辦理了提前支取業務,結果呢,這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度,讓存款人找上門來找麻煩,可想而知,我們的臨柜人員就要為這錢負責追回,這就是沒堅守制度的結果。

  二、忠于職守,愛崗敬業,不做違法亂紀之事。《從我做起,合規操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經驗的總結,它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員,這里面有我們工作人員的操作流程,各個工作類別的'職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業、永不做違紀違規之事就要認真學習書本,把書本知識吃透。金融案件的層出不窮,就是因為我們不按規辦事,有時曉得那時不可以做的,但就是圖個方便,圖個人情,結果釀成了不良后果。

  三、工作處處有風險,慎重認真最重要。縱觀我們金融部門各個職位,每個部門都有各自的風險,臨柜的有付錯錢的風險,信貸部門有貸款調查不實難于追回貸款的風險,前臺有前臺的風險,后臺有后臺的風險,就是三級主管在授權時也難免有時事多而沒審查業務就授了權,結果業務出了差錯,而受到牽連的風險。所以說我們金融領域的工作處處都存在著風險,只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業務,才能更大可能的避免差錯。避免案件的發生。

  以上就是本人學習《從我做起,合規操作專題教育讀本》這本書的心得體會,通過對這本書的學習,本人遵守規章制度的自覺性大大提高,識別風險的控制風險的能力大有提高,對自己以前的不規范操作行為進行改正,以案件來警示自己,教育自己,做個安分守己的一名農行員工。

合規學習心得11

  近期,河南省銀監局開展了“合規執行年”專題學習活動,在學習活動期間,我依照銀監局下發的有關活動通知,并結合平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

  一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們廣發銀行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是廣發銀行存在和發展的必需。我們廣發銀行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為廣發人,為了廣發銀行的前途,為了廣發銀行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事廣發銀行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對廣發銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個廣發銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的.各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。

  三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。通過此次合規教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識;通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發銀行改革的信心,增強維護廣發銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

合規學習心得12

  我今年剛剛參加工作,作為農村信用合作社的一名普通員工,我一直嚴格要求自己,嚴格按照各項規章制度合規操作,認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距,針對自己平時的工作情況,我進行了認真的自查,以便自己能認識到自己的不足,以提高自己的能力和素養,更好地開展以后的工作。

  首先,在思想上嚴格要求自己,樹立科學的發展觀,不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度,堅持各種安全防范措施,按時上下班,工作態度端正,以飽滿的工作熱情投入每一天的工作。

  其次,是在日常的工作中,和同事和睦相處,互相信任,互相督促,互相監督,共同進步。

  再次,各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業務時,能按規定進行操作;大額支取現金時,要求出示證件,并及時登記審批;在辦理開、銷戶、掛失、定期存款未到期支取等業務時按有關規定,要求出示身份證,并驗證其真偽,并且留下復印件認真審查,嚴格按制度辦理;實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業終了,認真核對帳務,重要空白憑證入庫保管;

  但是,通過這次認真的自查,我也從中發現了自己存在不少問題:

  1、缺乏創新,按部就班,很多工作只是會做卻不明白為什么這樣做,缺乏思考。

  2、有時侯粗心,臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

  3、辦理業務時,有時較為粗心,較忙時常忘記讓客戶簽名,致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查,我已改正這些問題。

  在今后的工作中,我將繼續發揚優點,努力改正缺點,嚴格約束自己,恪盡職守,兢兢業業,以認真負責的`態度做好每天的工作,嚴格規范自己的業務操作,追求每一分的進步。

合規學習心得13

  根據總行提供的網絡學院平臺,本著風險管理教育精神,我組織了風險合規部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節的教程。通過此次網絡學院學習,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規經營的觀念,明晰了崗位的責任,充分認識到這次學習的意義和重要性。

  通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到確定內部風險的'防控重點和方向,確定培訓對象和內容,制定和落實好培訓計劃,積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構,全面提高員工整體素質,使其逐步適應我行的發展需要。對此我有幾點深刻認識:

  一、加強領導

  內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升,把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度,提高網點的營銷服務能力和核心競爭力,乃至撬動全行內部安全意識,實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確,為降低內部防控風險提供科學依據。

  二.堅持原則

  堅持優化布控、提高效益原則。本著“穩定內部風險結構”的思路,合理調整內部安全意識,提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件,加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設,各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核, 對執行不力的要嚴肅追究責任,以確保內部風險控制的質量和效果,通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

  三、建立機制

  控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務,增加產品銷售,但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育,甚至以犧牲風險來增加服務的便利性,則有可能導致轉型的失敗。因此,加強員工思想道德教育和風險意識,狠抓制度落實和按章操作,建立先進的風險控制文化和合規文化,督促網點整改,鞏固風險安全檢查效果。

  四、完善措施

  通過專業的合規風險教育去進行企業改革,用統一的標準,規范網點的營銷模式,實現服務標準化和客戶體驗的一致性,以提高產品銷售能力,提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型,實現企業經濟效益的穩步提高。

合規學習心得14

  我們信用社員工工作在業務第一線,站在經營管理最前沿,自身的素質和能力,體現著行風行貌,影響和決定著銀行竟爭力的提升和可持續發展。那么銀行員工如何才能在新形勢下,把好角色要求,應對時代挑戰,與時俱進地合規操作呢?

  綜合柜員,是直接面對客戶的群體,更是信用社服務的窗口,柜員的日常工作是單調的,面對各種客戶,柜員要熟練操作,熱情服務,日復一日,用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。

  通過這點時間的學習,我要求自己做到一下幾點:

  一、努力學習,掌握過硬的業務本領

  社會發展的步伐日益加快,社會主義事業突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產業部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發揮其應有的.作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規,感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現與社會發展的同振共頻。

  處在現代經濟發展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力,因為我們處在一個知識創新的時代、終身學習的時代,知識更新目不暇接,金融產品、金融服務日新月異,只有順應生產力發展的新要求,以“學”為核,講學風、鉆學問、增學識,把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化,不斷學習、主動學習、終身

  學習,學以致用,增強學習能力,走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領,適應新形勢,迎接新任務,滿足新要求,解決新問題,實現新突破,跟上新時代,創造新業績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。

  同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發展自己、完善自己,搞好自我調節。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。

  二、保持良好的職業操守,恪守法規

  道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現代企業經營需要合作精神,銀行員工需要協作態度,專業之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協調配合,經營中的相互聯動,會使員工與企業真正成為事業共

  同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。

  不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務,合規辦業務。牢記我們的規章制度,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負責,對我的本職工作負責。而我違規對客戶辦理了業務,雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。

  我們前臺是信用社的關鍵,我們的業務操作不出案件,不出事故,就必須要合規。而只有我們合規了,我們的信合事業才能穩健的發展。那么,就讓我們從現在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業務的操作環節做起,要做到,時時合規,事事合規,人人合規。用愿違規,能違規和不敢違規來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。

合規學習心得15

  近期,我行開展了“合規建設回頭看”主題活動,在學習活動期間,我依照支行下發的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

  一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們中行,每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是中行存在和發展的必需。中行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人,為了中行的前途,為了中行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。

  作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

  講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

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合規學習心得

  在平日里,心中難免會有一些新的想法,心得體會是很好的記錄方式,如此就可以提升我們寫作能力了。怎樣寫好心得體會呢?下面是小編收集整理的合規學習心得,僅供參考,大家一起來看看吧。

合規學習心得

合規學習心得1

  近期,聯社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習,先后編發了《選準人生參照物》、《算清"七筆帳"走好人生路》、《"貴海英工作法"對操作風險防范與監督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習,并對這幾個文件反復品讀,又特別是看了四川銀行業從業人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后,心情久久不能平靜。四川銀監局局長王筠權說,編輯這本書是很痛苦的事,為書寫序同樣痛苦,而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩重斯文的`我在看此書的過程中忍不住多次罵娘,并多次合上書,不愿也不忍再看下去。在四川銀行業,十年時間,發生案件1164起,涉案金額高達41.2億元,風險金額高達11.5億元,信用社的發案率遠遠高于其他專業銀行,內控不嚴,內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨。

合規學習心得2

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快,我在對公條線已經工作六個年頭了,從一名網點經理轉型到對公客戶經理,經歷了很多人,很多事。我就對公業務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規經營,因為合規經營是防范操作風險的需要;因為合規經營是完善商業銀行制度體系的.需要;因為合規經營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規經營,目前對公條線在管理、業務、流程等方面與合規經營息息相關,怎樣才能市合規經營深入人心,促進業務健康發展。我覺得要做到以下三個到位:第一:合規理念宣傳到位。思考方式決定行為,必須讓合規的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業務環節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓,支行班子吸取以往的經驗教訓,在如何做好合規經營工作上花了心思。首先是在客戶經理組每周工作例會上,客戶經理輪流做東講一個案列,內容是如何合規經營,自己經歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經理認真剖析自己所經辦的業務,遇到不能把握的風險點,大家會一起討論,在全行開職工大會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規經營暢談自己的做法。第二:合規經營操作到位。“合規操作,從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業務,模棱兩可的業務及時向上級行主管部門業務人員請教,向業務能力好的同事領導請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。第三:監督機制管理到位。要將合規經營落實情況考核納入業績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規經營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規經營業務就不能健康發展。我們要讓合規經營深入人心,要人人講合規,人人做事合規。總之我們要把我行“誠實、公正、穩健、創造”的核心價值觀牢記,將“合規人人有責,合規創造價值”的經營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。

合規學習心得3

  為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

  一、正視問題,構建金融合規管理體系。

  郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明,當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的.問題和隱患,出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業,引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定,出現差錯和問題沒有及時整改,老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系,各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

  二、建章立制,構建金融合規制度體系。

  銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業務發展上也應該是這樣。

  1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。

  2、認真執行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。

  3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

合規學習心得4

  為提高合規展業,避免違規展業的在次發生。我認真學習了,公司員工合規守則。通過這次認真的學習,我充分認識到,只有在時時合規,事事合規的前提下,才能取得預期的業務成果,才能實現公司效益和個人利益的一致,才能最終實現創造價值,成就你我!

  國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一,時至今日,我們之所以在中國證券市場近20年的風風雨雨中不斷做大做強,成為中國證券界的翹楚,我們能有今天的成績,是每一個國信人合規自律的結果,是公司憑著遵紀守法,穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理,合規經營,合規人人有責,全員主動合規,合規創造價值的理念,在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀,提高全體工作人員的合規意識,推進合規文化建設,并將合規文化建設融入企業文化建設全過程,促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

  1.合規經營:公司以合規為經營管理的第一要旨,公司加強合規教育,堅持長期穩健經營,建立長效執行和監督機制,以安全,穩健,合規,守法,效益經營為客戶,投資者,股東,員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實,守信,正直,守法為內涵的合規文化,并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

  2.合規人人有責:合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任,合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程,堅持合規操作是每個部門,每位員工日常工作的神圣職責。

  3.全員主動合規:公司全體工作人員均有自覺合規意識,將合規視為公司內在的需要和自律行為,將合規視為自己本職工作的基礎和前提,主動履行合規職責,主動培育合規理念,接受合規培訓,參與合規文化宣導,主動發現,揭示,報告,處置合規風險,使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

  4.合規創造價值:合規是公司經營發展的`內在需要,合規為公司規避風險,減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性,降低公司經營成本,合規為公司提升聲譽和品牌價值,因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

  俗話說的好,沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲,在我們偏離軌道的時候,我們要牢記,合規人人有責,合規創造價值,

  全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環,也同樣頂著違規的高壓線,在我們創造價值的同時,我們要謹慎的問自己。我合規了沒有,如果沒有合規展業,即使自己創造了價值,那也終歸是0!

  我記得,我剛來國信的時候,我們那時第一次培訓。培訓的老師,告訴我們,合規創造價值,合規人人有責,未來4年內國信要從優秀做到卓越,我們是金融農民,在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候,我們不要老是低頭干活,還要抬頭看路,我們不是什么路都可以去走,我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領導,有團結的同事,我們有一個無限廣闊的發展平臺,我們國信現在是全國第三,我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中,我們一定要牢記,合規,合規,在合規!

  相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望,國信要強,國信濟南更要強,做為國信人我們要去改變,把不可能變為可能!國信一定強,我們一定創造更多的價值,但是我們也要時刻把合規放在心里,讓我們啟動合規模式,努力向前沖吧!

合規學習心得5

  通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業道德誠信,合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

  (1)加強合規文化學習,落實合規制度。

  合規文化所成的規章制度是框架,是我們柜員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。

  (2)提高自身業務素質,加強風險象環生防范意識。

  合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的'業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

  (3)強化柜面風險象環生管理工作。

  對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權限卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

  (4)深入開展內控合規教育。

  提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防范意識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

  通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

合規學習心得6

  自從開展合規文化建設大討論活動以來,我認真學習了相關篇目,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了中國銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動中國銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解:

  一、加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。

  開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

  要在我系統內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強合規文化教育的熟悉,員工是合規文化建設的主體,又是合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的`合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。

  合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環境、形象、禮儀、標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

合規學習心得7

  農行開展這次合規經營,防范業務風險學習活動,我覺得非常重要,俗話說,“無規矩不成方圓”。作為一家大型國有商業銀行,經營管理上具有高風險性,制定各種規章制度是銀行的基礎工作,離開了各項制度,經營管理則是無本之木,無源之水。當今市場是競爭激烈的市場,農行要成為國際一流銀行,就必須不失時機的制定新的政策和相應的制度,每位員工都必須模范的遵守,“未雨綢繆”勝過“亡羊補牢”,我們有太多的教訓,已經影響到了正常經營,所以我們要養成自覺遵守各項制度的好習慣,不折不扣的維護和貫徹執行,才能夠讓保證我們的.業務有又好又快發展,作為一名會計主管,就更應該深刻理解合規文化建設,依法合規辦理業務,防范金融風險,抵制不良習慣的重要性。下面我談談自己在學習過程中的心得體會。

  作為主管要從抓日常的合規文化學習教育入手,使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。促進員工樹立“內控管理無小事”觀念,吸取各類案件的教訓,增強風險防范意識。通過晨會,與員工交流,學習和和討論業務知識要點,通過多種方式學習,使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中,人人都自覺循規,事事都能合規,使合規成為一種最基本的要求,成為一種自覺行動。合規管理防范風險觀念,是我們時時應堅持的一個原則,當然也是需要一定時間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的,要長抓不懈,大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。結合行業和身邊的事例教育,使全體員工從中汲取了深刻的教訓,認識到了依法合規經營的重要性、嚴肅性,積極展開自查。在自查上,如果只是一味地走形式,應付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業務經營發展,更要重視風險防范工作。首先要想到是否合規,其次再考慮是否能完成任務和目標,面對每一筆業務,要做到不僅要把業務辦成,更要把業務辦好。比如

  說在賬戶管理上,一定要求資料齊全,一定要嚴格按照規范去運作,做到合規在前,發展在后,辦理任何業務首先考慮是否合規、是否存在風險隱患、風險是否可控,然后再決定是否接手這項業務,堅決杜絕先將不合規的業務接下來,問題在日后慢慢解決的做法。如果不堅持內控優先的原則,問題將更難解決,隱患將更加嚴重。在辦理每一項業務或者做每一項管理工作中一定要做到風險防范,一項業務在操作前首先要考慮的是風險,要做一項業務不但要保證做成,還要保證做好,真正做到又好又快。營銷我行產品時也是一樣,不要一味不顧風險去營銷,“君子愛財取之有道”產品營銷一定堅守農行各項制度,堅決杜絕不合規。

合規學習心得8

  根據分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神,在內控合規部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規操作的觀念,提高了風險防范意識,并且明晰了崗位的責任。

  本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神,以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件,通過學習和大討論進一步認識到依法合規經營對銀行經營管理的重要性,深刻認識到違規經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論后的幾點心得體會。

  一、提高個人思想素質,增強合規經營理念

  加強個人思想教育,加強個人法律法規和規章制度學習,從源頭上杜絕違規違章行為的發生。加強對員工的.風險防范教育,使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性,銀行是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。網點內定期開展規章制度的學習,利用身邊違規違章案例進行現身說法,讓網點內每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發,從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違法,違紀,違規,違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應該視制度如生命,糾違規如排雷,珍惜自己的職業生涯,增強自我保護意識和合規經營理念,做到合規操作,進而從源頭上預防案件的發生。

  二、加強合規文化教育,更新經營服務意識

  加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發生,規范操作行為。加強合規文化教育,進而提高企業的凝聚力、向心力和戰斗力,降低金融風險,提高網點的效益。一方面,加強各級領導對合規文化教育的認識,使之成為網點合規文化建設的倡導者,策劃者,推動者,實踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想,增強依法合規經營意識,網點的各項業務才能健康長效的發展。另一方面,當今社會新事物不斷涌現,新知識,新業務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習,不斷地更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應建行高速發展的業務。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業務等專業知識的學習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。

  三、落實精細化的管理,樹立正確銀行經營

  落實精細化的管理,是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制,網格管理員和成員明確一張任務清單,每位成員建立一份合規檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變,促進網點形成責任共同體,進而提升網點的治理水平,達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規制度,用制度規范日常行為,用制度來約束人。確保業務經營過程中有章可循,確保每一個環節的不出現問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經營過程。

  我相信每個人在思想形成合規經營的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發展。

合規學習心得9

  這幾天, 我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上 的講話,并結合最近發生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片, 我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何 走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘, 沉思之后,頗多感慨。 "天網恢恢,疏而不漏","任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的","要想人不知,除非己莫為"等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉,而作 案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發現,鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。 人是萬物之靈, 人和動物最大的區別就在于人有自制力。 我們每一個生命都是極其偶然 的存在, 而人從生下來那一剎那起就注定要回去。 我們所擁有的生命原本就是一種責任和承 諾———對父母、對親友、對社會。然而,生命太短促了,我們更應該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什么時候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中,富貴的人 并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做 到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。 此外,要加強學習,特別是加強規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的.要求,提高自 身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業務活動中去。強化責任 意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎 行,將責任心融化于血液,體現于行動,在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方 向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自 己,管住自己,走好人生路。

  通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學習,結合自身目前工作的具體內容,對于各項具體業務我認為應從以下幾 點防范:

  一、嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。

  二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防 止不法分子利用職務之便進行 非法活動。

  三、大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行 對賬,對客戶的賬戶資金變動 進行動態提示。

  四、 對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認, 確保為客戶本人所有 并視同要件進行管理。

  五、堅持"四眼制度"復核 、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無 誤后再進行復核。

  六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。

  七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強 崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

  八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。 通過案例學習, 完善內控制度建設, 是保障業務健康發展的首要務條件。

  按"內控優先、 制度先行"和"開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程"的原則,對現有規章制度和 業務流程的科學性、 嚴密性、 完整性進行評價, 制定和完善所有機構、 全部業務的規章制度、 業務流程,確保使每一個環節和流程均"有章可循,有規可依";員工培訓到位,培養其遵 守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范,明確崗位權利、義務和 責任;加強重點環節控制。建立對要害部門,重點業務和重要人員的風險排查制度。總之, 在工作中要嚴格遵守各項規章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想, 堅定信念,合規辦事,杜絕一切違規和風險。

  風險防控學習反思 通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話,沈義明副行長在省分行案件和重大分 享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習, 并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分 析, 本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識, 現將對案件防控學習的心得體會 報告如下。

  近年來,各種金融案件頻頻發生,發案率仍然高居不下,形勢嚴峻。縱觀金融案件的發 生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成 的,主要反映在以下問題:

  一、防患意識不強。近年來,由于注重了業務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的 現象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業務指標的考核,不重視 內部管理、安全教育和責任意識。

  二、經常性的制度學習少。員工身處最基層,業務繁忙,長期以來,規范化、制度化的 思想教育開展不夠, 法律法規觀念得不到凈化和提高, 遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

  結合自身,我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知,如果放棄現在的工作而想再就 業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會,人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,只要 學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美,堅守住生命的最樸實自然與純凈,學會將 誘惑放在適當的距離之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認為作為一 名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習, 我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同 事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。 為有效防范案件專項,聯社加大了對內控制度執行的管理力度,對手工填制存單、轉帳 業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、 重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面, 對我們的工作也提出了更高的要求。

  我將會認真執行聯社制定的各項規章制度, 按規定程序 辦理業務每次一筆業務,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入 顆粒歸倉。以前,我最喜歡的一句話是:"粗茶淡飯保平安,良心作枕夢里香。"現在,我 最喜歡的話是:"活人要知足,對工作要知不足,對知識要不知足。"我將用這句話指引我 一生的道路。

合規學習心得10

  只有合規經營,企業才會發展壯大。

  在全省農業銀行員工開展學習《從我做起,合規操作專題教育讀本》的活動中,本人對待這次活動是非常重視,雖然近來工作繁忙,但我還是對照著書本知識,聯系平時實際工作。做到集體學習時候認真聽講,工

  作之外的時間做好學習筆記,通過一個多月的對《從我做起,合規操作專題教育讀本》的學習,本人認為學習了此書能夠切實提高本人執行制度的自覺性、增強控制風險和識別風險的能力,可以從源頭遏制違規違紀問題和案件的發生,學習了《從我做起,合規操作專題教育讀本》之后,本人感觸頗多,下面是本人的一點個人體會:

  一、堅守規章制度,熟悉業務流程,不盲目聽從命令。從上級行傳達給每個員工違規違紀教育案例中看出,很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學習、同時對業務流程相關制度理解不透、不熟悉,有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知,總以會這事做了也不會造成什么后果,如案例二就是這樣的例子,當事人對業務不熟悉,憑著同事關系,迫于所主任的威力,盲目聽從上級指示,結果后果是自己丟掉了飯碗,害了自己,如果當事人稍微制止的話,結果卻大不一樣,這都是自己對制度不熟悉的后果,說到這里,我又想到我們平時的工作:有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業務,本來按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取,可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關系或當事人求情、說路途之遙等等原因,就給儲戶辦理了提前支取業務,結果呢,這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度,讓存款人找上門來找麻煩,可想而知,我們的臨柜人員就要為這錢負責追回,這就是沒堅守制度的結果。

  二、忠于職守,愛崗敬業,不做違法亂紀之事。《從我做起,合規操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經驗的總結,它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員,這里面有我們工作人員的操作流程,各個工作類別的'職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業、永不做違紀違規之事就要認真學習書本,把書本知識吃透。金融案件的層出不窮,就是因為我們不按規辦事,有時曉得那時不可以做的,但就是圖個方便,圖個人情,結果釀成了不良后果。

  三、工作處處有風險,慎重認真最重要。縱觀我們金融部門各個職位,每個部門都有各自的風險,臨柜的有付錯錢的風險,信貸部門有貸款調查不實難于追回貸款的風險,前臺有前臺的風險,后臺有后臺的風險,就是三級主管在授權時也難免有時事多而沒審查業務就授了權,結果業務出了差錯,而受到牽連的風險。所以說我們金融領域的工作處處都存在著風險,只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業務,才能更大可能的避免差錯。避免案件的發生。

  以上就是本人學習《從我做起,合規操作專題教育讀本》這本書的心得體會,通過對這本書的學習,本人遵守規章制度的自覺性大大提高,識別風險的控制風險的能力大有提高,對自己以前的不規范操作行為進行改正,以案件來警示自己,教育自己,做個安分守己的一名農行員工。

合規學習心得11

  近期,河南省銀監局開展了“合規執行年”專題學習活動,在學習活動期間,我依照銀監局下發的有關活動通知,并結合平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

  一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們廣發銀行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是廣發銀行存在和發展的必需。我們廣發銀行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為廣發人,為了廣發銀行的前途,為了廣發銀行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事廣發銀行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對廣發銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個廣發銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的.各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。

  三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。通過此次合規教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識;通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發銀行改革的信心,增強維護廣發銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

合規學習心得12

  我今年剛剛參加工作,作為農村信用合作社的一名普通員工,我一直嚴格要求自己,嚴格按照各項規章制度合規操作,認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距,針對自己平時的工作情況,我進行了認真的自查,以便自己能認識到自己的不足,以提高自己的能力和素養,更好地開展以后的工作。

  首先,在思想上嚴格要求自己,樹立科學的發展觀,不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度,堅持各種安全防范措施,按時上下班,工作態度端正,以飽滿的工作熱情投入每一天的工作。

  其次,是在日常的工作中,和同事和睦相處,互相信任,互相督促,互相監督,共同進步。

  再次,各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業務時,能按規定進行操作;大額支取現金時,要求出示證件,并及時登記審批;在辦理開、銷戶、掛失、定期存款未到期支取等業務時按有關規定,要求出示身份證,并驗證其真偽,并且留下復印件認真審查,嚴格按制度辦理;實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業終了,認真核對帳務,重要空白憑證入庫保管;

  但是,通過這次認真的自查,我也從中發現了自己存在不少問題:

  1、缺乏創新,按部就班,很多工作只是會做卻不明白為什么這樣做,缺乏思考。

  2、有時侯粗心,臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

  3、辦理業務時,有時較為粗心,較忙時常忘記讓客戶簽名,致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查,我已改正這些問題。

  在今后的工作中,我將繼續發揚優點,努力改正缺點,嚴格約束自己,恪盡職守,兢兢業業,以認真負責的`態度做好每天的工作,嚴格規范自己的業務操作,追求每一分的進步。

合規學習心得13

  根據總行提供的網絡學院平臺,本著風險管理教育精神,我組織了風險合規部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節的教程。通過此次網絡學院學習,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規經營的觀念,明晰了崗位的責任,充分認識到這次學習的意義和重要性。

  通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到確定內部風險的'防控重點和方向,確定培訓對象和內容,制定和落實好培訓計劃,積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構,全面提高員工整體素質,使其逐步適應我行的發展需要。對此我有幾點深刻認識:

  一、加強領導

  內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升,把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度,提高網點的營銷服務能力和核心競爭力,乃至撬動全行內部安全意識,實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確,為降低內部防控風險提供科學依據。

  二.堅持原則

  堅持優化布控、提高效益原則。本著“穩定內部風險結構”的思路,合理調整內部安全意識,提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件,加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設,各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核, 對執行不力的要嚴肅追究責任,以確保內部風險控制的質量和效果,通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

  三、建立機制

  控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務,增加產品銷售,但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育,甚至以犧牲風險來增加服務的便利性,則有可能導致轉型的失敗。因此,加強員工思想道德教育和風險意識,狠抓制度落實和按章操作,建立先進的風險控制文化和合規文化,督促網點整改,鞏固風險安全檢查效果。

  四、完善措施

  通過專業的合規風險教育去進行企業改革,用統一的標準,規范網點的營銷模式,實現服務標準化和客戶體驗的一致性,以提高產品銷售能力,提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型,實現企業經濟效益的穩步提高。

合規學習心得14

  我們信用社員工工作在業務第一線,站在經營管理最前沿,自身的素質和能力,體現著行風行貌,影響和決定著銀行竟爭力的提升和可持續發展。那么銀行員工如何才能在新形勢下,把好角色要求,應對時代挑戰,與時俱進地合規操作呢?

  綜合柜員,是直接面對客戶的群體,更是信用社服務的窗口,柜員的日常工作是單調的,面對各種客戶,柜員要熟練操作,熱情服務,日復一日,用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。

  通過這點時間的學習,我要求自己做到一下幾點:

  一、努力學習,掌握過硬的業務本領

  社會發展的步伐日益加快,社會主義事業突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產業部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發揮其應有的.作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規,感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現與社會發展的同振共頻。

  處在現代經濟發展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力,因為我們處在一個知識創新的時代、終身學習的時代,知識更新目不暇接,金融產品、金融服務日新月異,只有順應生產力發展的新要求,以“學”為核,講學風、鉆學問、增學識,把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化,不斷學習、主動學習、終身

  學習,學以致用,增強學習能力,走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領,適應新形勢,迎接新任務,滿足新要求,解決新問題,實現新突破,跟上新時代,創造新業績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。

  同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發展自己、完善自己,搞好自我調節。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。

  二、保持良好的職業操守,恪守法規

  道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現代企業經營需要合作精神,銀行員工需要協作態度,專業之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協調配合,經營中的相互聯動,會使員工與企業真正成為事業共

  同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。

  不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務,合規辦業務。牢記我們的規章制度,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負責,對我的本職工作負責。而我違規對客戶辦理了業務,雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。

  我們前臺是信用社的關鍵,我們的業務操作不出案件,不出事故,就必須要合規。而只有我們合規了,我們的信合事業才能穩健的發展。那么,就讓我們從現在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業務的操作環節做起,要做到,時時合規,事事合規,人人合規。用愿違規,能違規和不敢違規來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。

合規學習心得15

  近期,我行開展了“合規建設回頭看”主題活動,在學習活動期間,我依照支行下發的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

  一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們中行,每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是中行存在和發展的必需。中行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人,為了中行的前途,為了中行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。

  作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

  講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

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