投資年終工作總結8篇

　　不經意間，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間中有什么值得分享的成績呢？讓我們對過去的工作做個梳理，再寫一份工作總結。怎樣寫工作總結才更能吸引眼球呢？以下是小編收集整理的投資年終工作總結8篇，希望對大家有所幫助。

投資年終工作總結 篇1

　　長期股權投資

　　第一節 長期股權投資的初始計量 第二節 長期股權投資的后續計量 第三節 長期股權投資核算方法的轉換及處置一、長期股權投資的分類 二、成本法 三、權益法

　　知識點：長期股權投資的分類

　　1.長期股權投資的范圍

　　長期股權投資的兩個條件：一是準備長期持有，二是對被投資方能夠控制、共同控制或重大影響。長期股權投資可以是對上市公司的股票投資，也可能是對非上市公司的股權投資。

　　無重大影響的，不是長期股權投資。風險投資機構和共同基金持有的，初始確認為交易性金融資產的（非長期持有），即使對被投資方具有重大影響，仍應確認為交易性金融資產。

　　2.重大影響的認定

　　本部分教材在第二節權益法。判定為重大影響的情形：

　　（1）在被投資單位的董事會或類似權力機構中派有代表，并參與被投資單位經營政策的制定。

　　（2）參與被投資單位財務和經營政策制定過程，包括股利分配政策等的制定。

　　（3）與被投資單位之間發生重要交易。

　　（4）向被投資單位派出管理人員。

　　（5）向被投資單位提供關鍵技術資料。

　　【例】三個小伙同時去一個女孩家提親，女方家長說：都說說自己的條件吧。張三說：我有一千萬；李四說：我有一棟豪宅，值兩千萬。王五說：我什么都沒有，只有一個孩子，在你女兒肚子里。結果，你懂得。【這個案例可以得知：核心競爭力并不是錢和房子，而是在關鍵的崗位要有自已的人】

　　3.間接持股問題

　　在判斷控制、共同控制和重大影響時，應綜合考慮直接持有的股權和通過子公司間接持有的股權，但在個別報表中，只考慮直接持有的股權份額；在合并報表中，同時考慮直接持有和間接持有的股權份額。

　　投資方對聯營企業的投資，其中一部分通過風險投資機構、共同基金、信托公司或投連險基金間接持有的，無論上述主體是否對這部分投資具有重大影響，投資方都可以按照交易性金融資產核算，而對其余投資采用權益法核算。

　　知識點：成本法

　　成本，即歷史成本，是說長期股權投資按歷史成本計價，一旦入賬，持有期間賬面余額保持不變，永遠等于其歷史成本。

　　適用范圍：對子公司的投資。

　　股權投資通過“長期股權投資”科目核算。

　　成本法的會計處理環節共有三個：

　　1.取得投資；2.宣告現金股利；3.處置投資。

　　注：期末減值后面講解。

　　1.取得投資

　　取得對子公司的投資（即形成控股合并的長期股權投資，教材在第一節）

　　取得對子公司的投資是指一家企業以控股合并的方式取得另外一家企業的控制權。二者形成母子公司關系。

　　企業合并分為同一控制下的企業合并和非同一控制下的企業合并。

　　該控制并非暫時性的企業合并。同一控制下的企業合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企業之間合并，往往是出于母公司的要求，而不是自發的市場行為，不是交易，屬于一個集團內部的.非同一控制下的企業合并，是獨立企業之間的交易，是自發的市場行為，合并價格通過討價還

　　合并方為合并所支付的代價，稱為合并對價。

　　支付合并對價的方式有三種：支付資產（現金資產＋非現金資產）、承擔負債和發行股票。直接合并費用，是指為進行合并所發生的各項直接費用，如為進行合并支付的審計費用、資產評估費用以及法律咨詢費用等增量費用。

　　被合并方賬面所有者權益的確定

　　這里的“被合并方賬面所有者權益”，不是指被合并方個別報表中的所有者權益金額。

　　①如果二者會計政策和會計期間不一致，則應是按主并方會計政策和會計期間調整后的賬面所有者權益。

　　③如果被合并方改制時對資產、負債進行重新評估，則應是經評估確認的所有者權益。④如果被合并方本身編制合并財務報表，則應是合并財務報表中的所有者權益。

　　【同一合并例題】

　　20×6年6月30日，P公司向同一集團內S公司的原股東定向增發1500萬股普通（每股面值為1元，市價為13.02元），取得S公司100%的股權，并于當日起能夠對S公司實施控制。合并后S公司仍維持其獨立法人資格繼續經營。兩公司在企業合并前采用的會計政策相同。合并日，S公司的賬面所有者權益總額為6606萬元（即相對于最終控制方的價值）。合并日P公司資本公積20xx萬元，其中，股本溢價和其他資本公積各1000萬元；盈余公積3000萬元。

　　【解答】

　　合并日P公司的賬務處理為：

　　借：長期股權投資6606萬元

　　貸：股本 1500萬元

　　資本公積——股本溢價5106萬元

　　注意：貸記資本公積——股本溢價5106萬，并不是股票的市價與面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司凈資產份額與合并對價之差（6606萬元－1500萬元）。

　　【改編】

　　改變一個條件：假設P公司支付合并對價發行的普通股是8000萬股。

　　【解答】合并日P公司賬務處理為：

　　借：長期股權投資 6606萬元

　　資本公積——股本溢價1000萬元

　　盈余公積394萬元

　　貸：股本 8000萬元

　　（2）非同一控制下企業合并的會計處理

　　2.宣告現金股利

　　非同一控制企業合并相關費用的處理 非同一控制下合并費用的處理： 借：管理費用貸：銀行存款 借：資本公積——股本溢價貸：銀行存款

　　3.全部處置

　　處置（全部）投資時，應將長期股權投資的賬面價值全部轉銷。處置收入與股權投資賬面價值的差額，計入投資損益。

　　借：銀行存款

　　長期股權投資減值準備

　　貸：長期股權投資

　　借或貸：投資收益

投資年終工作總結 篇2

　　一、工作績效目標完成情況

　　截止11月末，管轄片區中高端客戶數量為同比增長戶，中高端客戶資產額為萬元，同比增長萬元。重點產品營銷，包括基金營銷萬元，各支產品完成率分別為人民幣理財產品共，同比增長

　　二、主要工作措施及成效

　　按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。

　　在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓，發短信，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。

　　(一)立足本職，做好理財經理的相關工作

　　一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。

　　二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。

　　三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。

　　四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。

　　五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

　　六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。

　　七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。

　　(二)極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品

　　在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

　　我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產品銷售工作，我們即聯系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

　　片區在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

　　(三)開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

　　為增強中高端客戶對我行的'忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

　　(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。

　　今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

　　三、存在的問題、原因及改進計劃

　　6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。

　　在國家十二五規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。

投資年終工作總結 篇3

　　20××年是阜陽市城市建設投資有限公司（以下簡稱建投公司）進入實質性運轉的第一年，也是我市全面實施“十五”計劃、著力推進城市化進程的重要一年。一年來，建投公司遵循“服務經濟大局、實現跨越發展”的工作思路，在市委、市人大、市政府的親切關懷下，在市政府性投資項目管理委員會辦公室（以下簡稱投資辦）的直接領導下，牢固樹立經營城市理念，以加快阜陽城市發展為己任，緊緊圍繞向國家開發銀行（以下簡稱開行）申貸這一主題，拓展思路、抓住機遇、積極探索、銳意進取，全面完成了20××年工作目標和各項工作任務，為阜陽城市建設和經濟發展做出了一定貢獻。回顧今年所做的工作，主要有以下幾個方面：

　　（一）明確思路

　　1、明確建投公司投融資的主體地位。建投公司是阜陽市政府為加快城市基礎設施建設步伐，深化城市建設投融資體制改革批準設立的具有獨立法人資格的國有獨資企業，也是市政府利用組織優勢，調控、整合城市資源，加大投資力度，完善城市功能的操作平臺。其主要宗旨是樹立經營城市理念，創新市場融資方式，將政府行為變為企業運作。建投公司的設立，使“政府引導、市場運作、公司經營”的新機制、新理念有了明確的載體。

　　2、明確建投公司政府性投資項目的實施主體地位。為加強開行貸款資金管理，強化項目決策，必須首先從機制上進行完善和規范。為此，市政府專門成立政府性投資項目管理委員會（以下簡稱投資委），作為決策機構，對政府性投資項目進行決策指導。投資委下設投資辦作為承上啟下的中間機構，直接領導、督促建投公司及時把投資委的決策貫徹落實，具體實施。形成了宏觀（投資委）、中觀（投資辦）、微觀（建投公司）三位一體的管理體系，確立了建投公司政府性投資項目的實施主體地位。

　　3、明確建投公司的主要職能和任務。建投公司作為我市城市基礎設施的投融資運作主體，從設立之初，就明確了職能和任務：一是融資，依托政府有效資產，按市場化運作方式，多渠道籌措資金，滿足城市建設資金需求；二是投資，投資重點是城市基礎設施和市政公共設施（政府性投資項目），同時選擇有全局帶動性和有較高收益的項目進行投資，增加收益，壯大實力；三是還貸，建立債務償還機制，高效運作城市資產，促進城市建設資金的良性循環和土地資本的不斷增值，確保債務按期償還。

　　4、明確工作思路。在明確定位、職責和任務的基礎上，建投公司明確了20××年的工作思路：服從服務于阜陽經濟發展的大局，以建立科學、規范、高效的管理機制和運行機制為重點，全方位打造公司的核心競爭力，抓好項目建設，規范資金管理，積極實施多元化經營戰略，增強公司自我積累、自我發展的能力，實現公司健康、持續、快速發展。

　　（二）完善機制

　　1、完善法人治理結構。開行貸款資金量大、涉及面廣、政策性強，為切實完成承貸建設和還貸職責，建投公司按照現代企業制度和《公司法》的要求，制定了公司章程，成立了董事會、監事會和經理層。20xx年8月18日召開了公司重新組建后的第一次董事會，標志著公司法人治理結構已步入正常運行軌道。董事會、監事會和經理層三者按各自分工，充分發揮職能，切實做到決策民主化、監督制度化、管理規范化，形成了決策機構（董事會）、 監督機構（監事會）、實施機構 （經理層）相互制約、相互支持、相互配合的管理模式，完善了組織架構。

　　2、完善規章制度。進入實質性運轉以后，為開好局、起好步，切實做到管理規范化、科學化、制度化，確保開行貸款的政策安全和資金安全，建投公司參照外地經驗，結合我市實際，先后制定了《阜陽市政府性投資項目管理辦法》、《阜陽市政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市經濟技術開發區政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽市國有土地使用權出讓金征收使用管理暫行辦法》等12個規范性文件和實施細則。規章制度的完善和建立，為開行貸款項目順利實施提供了政策保障和法律依據。

　　3、完善內部運行機制。完善運行機制是建投公司強化內部管理，規范公司行為的重要環節。為此，公司從實際工作需要出發，經多次討論、醞釀，先后制定了《阜陽市城市建設投資有限公司管理大綱》、《阜陽市城市建設投資有限公司各部門工作職責》、《阜陽市城市建設投資有限公司廉政建設規定》等24個基本管理制度（已編纂成《文件匯編》），明確了內部分工和職責 ，建立了上傳下達、政令暢通、團結協作、規范有序的工作秩序。此外，公司還把企業文化建設、廉政警示教育和加強法制學習等作為日常工作的重要內容，進一步強化了內部管理，增強了責任意識，使團結協作、愛崗敬業成為員工的自覺行動，有力地推動了各項工作順利開展。

　　（三）規范運作

　　1、規范20xx年投資計劃編制工作。根據投資委領導的意見，在市投資辦的悉心指導下，建投公司本著把握政策，摸清情況，認真編制，規范操作，逐級上報的原則，精心組織編制了20xx年投資計劃，并在第一次投資委全體會議上獲得通過。完備的投資計劃，增強了工作的目的性、主動性和可操作性。

　　2、規范項目工程招投標。招投標是項目建設的關鍵環節。今年以來，建投公司嚴格按照“公平、公正、公開”的原則，依照有關法律程序和規定，積極推進招投標工作：一是在首次運作開行貸款項目的招投標過程中，在全市范圍內公開招標選擇招標代理機構和預算編制機構，同時組織現場勘察和招標文件答疑，采取弱化標底、合理低價中標的方式，使項目工程平均中標價比預算價降低20％；二是在對潁州路人行道改造標段和阜臨路道路改造的6、7標段，采取了國家最新推行的工程量清單報價方式招投標，開創了阜城工程量清單報價招投標先河；三是在南城河拆遷過程中，公司按照相關法律、法規規定，認真進行拆遷評估，制定拆遷方案，并向拆遷管理部門提交了頒發拆遷許可證所要求的全部要件，如期舉行了拆遷聽證會，此舉首開我市城市公益事業行政許可聽證會記錄。

　　3、規范項目實施和資金管理。為確保開行貸款項目順利推進，加強資金管理，提高資金使用效率，建投公司相應制定了《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目實施細則》、《阜陽市城市建設投資有限公司項目運作流程》、《阜陽市城市建設投資有限公司政府性投資項目資金撥付程序》等一系列項目實施和資金管理細則，規定了嚴格的項目操作和資金撥付程序，保證了開行貸款項目實施和資金規范使用。

　　4、規范人員招聘程序。根據市政府有關會議決定和市領導有關指示精神，建投公司會同人事部門制定嚴格周密的人員招聘方案，在市紀檢等部門的監督下，對參加應聘人員的資格進行了嚴格審查；精心組織筆試和面試，最后對擬錄用人員進行了公示。經過嚴格把關，層層篩選，最后經批準公司錄用了五名專業技術人員，為公司今后各項工作的開展奠定了基礎。

　　（四）抓住重點

　　1、向開行申貸取得重大成果。20xx年12月上旬，開行信用評審委員會通過了我市的信用評審，確定了10億元的貸款授信額度。20xx年初我市申貸進入了最關鍵的貸款評審階段，而開行嚴格控制貸款規模，基本停止了新增城市基礎設施貸款項目審批，致使申貸工作一度陷入困境。根據劉慶強市長的有關指示精神，市財政局、建投公司有關人員不辭辛苦，七上合肥，八下北京，采取“死看硬守”的方式，經過艱苦不懈的努力，我市城市基礎設施項目貸款于20xx年4月1日正式通過開行貸款評審委員會評審，最終落實我市城市基礎設施貸款為8億元人民幣，至此，申貸工作取得重大成果。

　　2、精心組織開行貸款的簽約儀式。根據投資委6月19日會議精神，為做好開行貸款簽約儀式的籌備工作，建投公司在有關部門大力配合、支持下，對簽約活動所涉及到的儀式議程、領導講話、致辭、現場新聞采訪、答記者問等一系列事項進行了精心策劃。由于準備充分，運作有序，開行與阜陽市政府開發性金融合作協議暨城市基礎設施建設項目貸款簽約儀式于7月10日在我市開發區隆重舉行，并取得圓滿成功。

　　3、融資工作取得重大突破。根據借款協議，8億元開行項目貸款資金將分四年逐步到位。考慮到我市城市基礎設施建設的實際資金需要，經過公司努力，開行在20xx年用款安排一個億的基礎上，又給我市增加了2億元用款額度；同時在開行的協調、支持下，采取聯合貸款方式，又從工商銀行爭取到3億元貸款額度。一系列融資成果，有力保證了我市今、明兩年的建設資金需求，超額完成了投資委下達給建投公司20xx年的`融資任務。

　　4、推進項目建設。受國家土地政策調整影響，今年我市開行貸款項目擬新建道路征用土地報批暫無法落實，為此，建投公司及時調整投資計劃，提早實施具備開工條件的老城區道路和人行道改造工程。潁州路、文峰路、清河路、潁河路四條道路的人行道改造已全面展開；青年路道路及管網改造工程前期工作已經完成，春節后即可著手實施；南城河綜合治理一期拆遷工作，經多方協調，正穩步推進，現已完成50余戶的拆遷，占應拆遷戶數的58。8%。

　　5、做好開發區中小企業貸款試點工作。此次中小企業項目貸款試點是我市繼8個億城市基礎設施貸款之后，與開行展開的新一輪金融合作，在整個貸款試點過程中，建投公司精心搭建平臺，建立償債機制，增強信用建設，制定規章制度，規范操作流程，首批3000萬元中小企業項目貸款資金已發放到開發區園內7家中小企業手里，并于20××年12月8日在建投公司舉行了貸款簽約儀式。

　　（五）搞好協調

　　1、積極做好向各級領導的匯報工作，爭取支持。為保證開行貸款項目順利實施，爭取各級領導支持，公司分別于今年4月20日、5月28日向市長辦公會議和市政府常務會議作了開行貸款項目有關情況匯報，會議對此進行了研究并形成會議紀要；8月4日，市人大柴修連副主任、市政府王改林副市長到公司檢查指導工作，在聽取工作匯報后分別作出了重要指示； 11月3日，根據領導安排，公司就開行貸款項目情況和已實施項目進展情況向市人大主任會議作了專題匯報，市人大各位領導同志對公司前期工作給予了充分肯定，同時對開行貸款項目實施、資金管理、償債機制建立等方面提出了指導性意見；12月11日，公司就工作中遇到的有關問題和20xx年工作思路向市政府有關會議作了匯報。通過匯報，取得了各級領導對建投公司工作的理解和支持，為公司下一步工作的開展創造了良好的外部環境。

　　2、加強與各職能部門的協調配合，營造良好的工作氛圍。開行貸款項目運作過程中涉及方方面面，必須搞好協調配合。在項目實施過程中，建投公司積極和建委、土地、房產、規劃和轄區政府等部門加強協調，統一步調，形成合力，對在項目實施過程中遇到的問題和情況，主動和有關部門溝通、協調，從而保證了項目建設順利實施。

　　（六）加強監督

　　1、成立監督機構，加強項目招投標監督。為貫徹落實市政府第37次常務會議精神，確保對項目實施和資金管理進行有效監督，建投公司成立了審計監督室，并從市監察、審計部門抽派專人辦公。審計監督室根據工作需要，制定了《阜陽市城市建設投資有限公司審計監督管理辦法》和《審計監督室工作意見》，對工程建設程序、建設資金使用等方面都作出了明確規定，使監督工作進一步規范化、制度化，確保監督到位。工程項目招投標監督管理，是實行陽光操作的關鍵環節。審計監督室積極參與開行貸款項目招投標過程中招標文件的制定和審核、投標單位的資格審查和評標定標工作，對招投標工作進行全過程監督，保證整個招投標過程公開透明。

　　2、發揮監事會的監督職能。為了加強對公司資產運營的監督管理，健全公司監督機制，監事會制定了《阜陽市城市建設投資有限公司監事會議事規則（試行）》，按照有關法律、行政法規和財政部門的有關規定，以財務監督為核心，對公司的財務會計活動及公司負責人的經營管理活動進行監督，確保國有資產保值增值。

　　二、存在問題

　　20××年建投公司上下凝心聚力，開拓進取，取得了一系列融資成果，穩步推進項目建設，較好地完成了市委、市政府和市投資辦交辦的各項工作任務。但同時我們也要清醒地看到，工作中還存在著一些不容忽視的問題，主要表現在：

　　（一）償債機制尚未有效建立。根據市人大有關決議和市政府有關規定，償債機制的許多政策已經制定，但尚未得到很好落實，這種狀況發展下去，勢必影響開行貸款的本息償還。

　　（二）部門關系尚待理順。城市基礎設施開行貸款項目是一項系統工程，涉及面廣，各部門必須高度重視、積極配合才能保證項目順利推進。從前期工作情況看，部門之間的關系有待進一步理順。

　　（三）項目資本金沒有完全到位。按照我市20××年工程建設用款計劃和與開行簽訂的借款合同，明年將到位貸款資金3。9億元。根據有關合同約定，我市需按比例配套項目資本金約1。95億元，而現在項目資本金尚有很大資金缺口，如不能得到解決，勢必影響開行貸款及時提取使用，加大財務成本。

　　（四）內部運行機制尚待完善、落實。公司的內部管理制度尚未完善，激勵、約束機制尚未建立，中長期發展戰略尚未制定，公司經營運作尚未開始，這些問題將影響和制約公司長期可持續發展。

　　新的一年即將來臨，讓我們振奮精神，堅定信心，以奮發有為的良好精神狀態和扎扎實實的工作作風，正視、克服、解決公司起步階段面臨的諸多困難和問題。理清工作思路，推進項目建設，強化資金管理，完善運作機制，提高競爭實力，為全面出色完成20xx年既定的工作目標而努力奮斗。

投資年終工作總結 篇4

　　xx縣供銷社在縣委、縣人民政府及xx供銷社的正確領導下，在我社全體干部職工的辛勤努力下，各項工作取得了較好的成績。現就我社20xx年工作完成情況及20xx年工作計劃總結如下：

　　一、工作完成情況：

　　1、抓好春耕備耕物資監督、管理、檢查等相關工作，嚴厲打擊假冒偽劣農資，確保不發生坑農害農現象。我社和庫爾勒中心供銷合作社簽訂合作協議，對xx縣農資公司下屬農資經營戶進行了統一規范管理。在春耕生產前期，聯系庫爾勒中心供銷合作社對xx縣農資公司經營戶負責人進行業務培訓。并積極聯系工商、質檢等部門對全縣農資經營戶從進貨到銷售臺賬跟蹤監督檢查，最大限度的杜絕了假冒偽劣農資產品在我縣上市。20xx年春季，全縣儲存農資9000噸左右，營養土（大棚育苗用土）30萬袋約4500噸，地膜450噸，農藥10噸，基本滿足了我縣農民的農資需求。

　　2、加大為農服務力度，新辦農村合作經濟組織1個；發展改造新網工程：農資店5個、日用消費品店5個。利用供銷社自身優勢，在各鄉、鎮、村設立便民店，農資連鎖店，經營各類蔬菜、農副產品銷售網點，新辦農村合作經濟組織1個：xx縣嘉寶種養殖專業合作社聯合社；改造農資網點5個：（xx縣本布圖團結農資店、xx縣樂園農資連鎖點、xx縣振興農資店、xx縣賈家農資經銷部、xx縣素青農資店）；新建日用消費品網點：（xx縣悅購超市、xx縣美美超市、xx縣樂購多超市、xx縣樂家家本布圖葉紅超市、xx縣樂家家超市烏蘭鄉繼萍店）。

　　3、依托xx資源優勢，大力發展工業番茄、辣椒、蔬菜保鮮、養殖、農副產品加工等農民專業合作社經濟組織，發展專業合作社2個。遵循“民有、民管、民享”原則，加強農村合作經濟組織建設，堅持抓基地、上加工、創品牌、促營銷、增效益，大力規范合作社的運行機制。引導、發展3家農民專業合作社（xx縣普惠特色種植專業合作社、xx縣農源農業種植專業合作社、xx縣海明宏盛黑枸杞購銷專業合作社），積極申報農民專業合作社項目。

　　4、做好阿洪口葡萄種植基地田間管理工作。供銷社在經濟十分困難的情況下，對1000畝葡萄地已累計投入資金300萬元。目前我社按照葡萄公司的要求有序進行開溝、清溝、鋤草和管理工作，葡萄采摘完畢，已超額完成葡萄公司規定任務。現做好葡萄后期管理工作。

　　6完成供銷系統經營收入指標100萬元。供銷社將南山農場土地租賃給經濟條件好、有實力、有信譽的專業戶種植，合同履行良好，承包租金收回60萬元，供銷社系統企業、基層社門面房租賃收回租金35萬元，農資公司租賃費8萬元。

　　7、全面完成州級對口部門下達的績效考評指標。

　　（1）新網工程。按照州社的經濟考核指標，新建網點5個，完成5個（xx縣悅購超市、xx縣美美超市、xx縣樂購多超市、xx縣樂家家本布圖葉紅超市、xx縣樂家家超市烏蘭鄉繼萍店）；改造網點9個，完成9個（xx縣本布圖團結商店、xx縣豐澤園樂園商店、xx縣十一商店、xx縣豐收商店、xx縣紅火批零商行、xx縣康康商店、xx縣振興研究商行、xx縣賈家商店、xx縣素青商店）；

　　（2）基層組織建設。改造基層社1個（查干諾爾供銷合作社）、打造經濟強社1個（xx縣烏蘭再格森供銷社）、新建農民專業合作社1個（發展3個：xx縣普惠特色種植專業合作社、xx縣農源農業種植專業合作社、xx縣海明宏盛黑枸杞購銷專業合作社）、新建示范社1個（發展2個：xx縣雨軒養殖專業合作社、xx縣富民蔬菜購銷專業合作社）、創辦綜合服務社1個（發展2個：xx縣樂家家烏蘭鄉繼萍超市、xx縣查干諾爾鄉樂家家超市）、發展行業協會1個（xx縣殘疾人民間服飾.刺繡手工藝制作協會）、發展農村經濟組織聯合會1個（xx縣塔鄉蔬菜儲藏保鮮協會）。

　　8、認真做好創建國家級衛生縣城相關工作。供銷社積極響XX縣上號召，積極爭創國家級衛生縣城工作，抓好城鎮精細化工作，積極配合縣有關部門做好全縣再生資源回收的排查摸底工作，對單位的牛皮癬，死角地方及時進行清理，積極配合縣愛衛辦下發的有關文件要求，做好供銷社創建國家級衛生縣城工作。

　　9、完XX縣上下達的項目資金任務。完成516萬元的固定資產投資任務。積極爭取上級部門各類項目的申報和落地工作。《xx縣雨軒肉羊養殖基地擴建項目》，新建肉羊標準化暖圈兩棟，現已投入資金231.7萬元，項目完工，20xx年通過自治區供銷社項目評審；《xx縣1000噸農副產品交易市場項目》設施工程、地坪已完工，現投入資金285萬元，項目完成，現已投入使用。

　　10、完XX縣上下達的招商引資任務4000萬元。積極聯系供銷社參股企業xx寶豐棉業和xx樺峰棉業，做好招商引資工作，2個軋花企業對按照發改委要求，對設備進行技改，投資1400萬元；查干諾爾供銷社參股企業富榮養雞專業合作社20xx年實施蛋雞擴建項目，引進全自動蛋雞養殖設備4套，投資900萬元，合計招商引資資金2300萬元。

　　11、認真及時完XX縣委、縣人民政府交辦的'其他工作。能及時負責的能完XX縣委、縣人民政府交辦的各項工作任務，做好正月十五元宵節、“沙吾爾登藝術節”、“捕魚節”等工作，積極參加并完XX縣委、政府安排的各項會議、活動等工作。

　　二、20xx年工作計劃

　　1、為增加供銷社收入，發展xx縣旅游，將供銷社綜合辦公樓進行招商。

　　2、做好棉花企業消防、安全生產工作，職責范圍內不發生安全生產事故、社會治安案件。做好職責內應急管理各項工作。

　　3、加快xx縣雨軒肉羊養殖基地擴建項目、xx縣富民蔬菜專業合作社蔬菜交易市場落地工作。積極申報xx縣農資配送中心建設項目、xx縣供銷社日用品綜合超市連鎖店建設項目，做好科研報告，加快項目對接工作。

　　4、加強供銷社系統資產管理，加大欠款資金回收力度。

　　5、做好農村流通基礎設施建設。加強人員培訓，選拔一批有能力、有實體的農民參與“萬村千鄉 ”市場工程、“基層組織”、“新網工程”建設，加強基層連鎖配送網絡和經營主體建設，培育主導產業、興辦各類農村合作經濟組織，加快供銷社為農服務力度。

投資年終工作總結 篇5

　　一、目標任務完成情況

　　截止10月底，全縣共引進國內市外到位資金60.07億元，占市下達全年考核目標任務的92.42﹪，占縣下達目標任務的85.81﹪。到位省外資金37.84億元，完成市目標比例的94.6﹪。

　　第十五屆西博會簽約項目10個，投資總額24億元；履約項目9個，履約率90﹪；開工項目6個，開工率60﹪；實現到位資金9.88億元，資金到位率41.17﹪。

　　20xx中外知名企業四川行活動簽約項目11個，投資總額33.8億元；履約項目9個，履約率81.82﹪；開工項9個，開工率81.82﹪；實現到位資金7.88億元，資金到位率23.31﹪。

　　二、主要工作措施

　　（一）加強組織領導，落實目標考核

　　年初及時分解目標任務并下達到鄉鎮和相關縣級部門，完善考核辦法，落實鄉鎮與部門的招商責任，形成了領導多層次抓工作的.良好格局。

　　（二）注重對外宣傳，強化區域合作

　　一是加強對外宣傳，提高中江對外知名度和影響力。在20xx中外知名企業四川行、中國西部（四川）國際投資大會德陽投資推介會暨重大項目簽約儀式、XX市廣州、深圳投資推介會、XX市上海投資推介會等重大平臺活動中，我縣共邀請客商近100人，發放招商宣傳畫冊、光碟300余份。新建并開通了XX縣投資促進公共微信平臺。二是加強成都經信委的聯系，以XX市名優產品銷售聯盟、電子產業協會、機械產業協會、服裝產業協會等行業協會為平臺，進行點對點的對接，拜訪XX市相關行業協會，宣傳推介中江。

　　（三）積極參加平臺活動，切實提高招商實效

　　積極參加中外知名企業四川行、長三角投資推介會、珠三角投資推介會、第三屆四川農業博覽會等重大招商平臺活動，對外推出儲備項目10個，在中外知名企業四川行活動、中國西部（四川）國際投資大會德陽投資推介會暨重大項目簽約儀式、XX市（上海）投資推介會上，我縣共簽約項目25個，簽約總金額57.5億元。

　　（四）搭建創業平臺，強化農民企業家回引工作

　　認真對中江籍在外創業人士信息進行全面梳理，建立了《中江籍在外創業人士信息臺賬》。通過長期的跟蹤，了解中江籍人士返鄉創業意愿，促成其回鄉創業，成功回引了一批返鄉創業項目。

　　三、工作亮點

　　在引進項目中做好三個堅持：一是堅持項目預審，著力招商選資；二是堅持招大不放小，著力增強招商實效；三是堅持保姆式服務招商理念，著力提高服務水平。

　　四、存在的主要問題

　　企業投資信心不足、融資困難，工業用地指標不足，征地拆遷困難，簽約項目落地建設推進緩慢。

投資年終工作總結 篇6

　　年復一年，白駒過隙，未見蹤影，悄然間，年末將至。回眸XX，有著蛻變的痛苦，有著醒悟的快樂，有著成長的幸福。

　　一、心態篇：自信陽光，樂觀進取

　　自5月1日入職中國風險投資有限公司至今，將近八個月。這期間，最大的收獲，莫過于心態的積極轉變。其實也要感謝我的第一份專職工作，更要感謝我原來及現在的領導、上司和同事，感謝他們給我理解和包容，感謝他們在我職業道路上的指導與幫助。畢竟，從一名未經風雨的學子，慢慢蛻變成一個成熟穩重的社會人，期間自然少不了些許讓人無奈與嘆息。慢慢地，驚喜地發現自己這一年來諸多變化――少了些輕浮，多了些踏實；少了些清高，多了些謙遜；少了幾分稚氣，多了幾分成熟；少了悲觀陰霾，多了樂天陽光。很喜歡現在的健康心態――自信，樂觀，進取。每一天，新的一天；每一天，充實的一天；每一天，成長的一天。

　　二、工作及生活篇：從消極被動到積極主動的蛻變

　　俗話說：男怕入錯行。工作，如果只是作為一種生存手段和工具，那么，難免消極接受，被動應對。工作初始，不可否認，確實存在如此的浪費和悲哀，工作與生活，彼此獨立，相互分開。投資行業，是一個厚積薄發的行業，需要長遠的眼光，需要精準的判斷，需要不斷的學習，需要不斷的摸索。沒有耕耘，哪來收獲？于是，不再計較報酬的多少，不再在意閑暇時光的長短，慢慢地，學會更加踏實，更加認真，更加積極，更加主動。向經驗豐富的領導前輩請教學習，與志同道合的同事同行交流溝通，與風格各異的企業家接觸打交道，實在是一件愉悅愜意的事情。工作，不再僅僅是工作，而是生活的重要部分。

　　（一）尋求項目機會方面。電話聯系企業，不再戰戰兢兢，忐忑不安，也不再當成任務――被拒絕時，不再難受氣餒，繼續尋找；有拜訪機會，不再欣喜若狂，淡定從容。在此期間，聯系拜訪了***（背光源模組產商）、***（電機產商）、***（曲拉干酪素產商）、***（工業氣體杜瓦瓶及液化天然氣車載杜瓦瓶產商）等企業，跟進的`企業有***（工業電器產商）、***（粗糧食品產商）、***（機械配件產商）、***（廢舊資源回收商）、***（單晶硅電池片及多晶硅電池片產商）、***（海產品加工商）、***（密封件產商）、***（抗體產商）等企業。

　　（二）協助項目相關工作方面。投資行業，更多更重要的是在實踐中積累經驗。在此期間，協助項目相關工作的有***（醫藥中間體及原料藥產商）、***（二氧化鈦產商）、***（變壓器產商）等企業，參與項目調研的有***（鱘魚卵加工商）、***（擴散膜及增光膜產商）、***（高強高性能纖維產品產商）、***（太陽能電池eva膜產商）、***（led廣告屏運營商）、***（水表產商）、***（半胱氨酸產商）等企業。此外，還查找企業相關資料，學習各行業相關報告。

　　工作，是充實的；生活，是陽光的。很喜歡，也很享受。

　　三、總結篇：幸福，就在尾巴上

　　有一個小故事，關于幸福的，甚為喜歡。

　　小豬豬問：媽媽，幸福在哪里？

　　豬媽媽說：幸福，就在我們的尾巴上。

　　于是，小豬豬圍著自己的尾巴，轉呀轉，可就是抓不住。

　　豬媽媽笑了：傻孩子，不要轉了；只要你勇敢往前走，幸福，就會跟在你的后面。

　　是的，只要我們認真踏實，自信樂觀，勇敢向前――幸福，自然就會跟在我們后面。

　　加油！擁抱今天和明天，迎接快樂與幸福！

投資年終工作總結 篇7

　　20xx年，受國家宏觀政策影響，資產業務發展受到一定制約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗。

　　在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20xx年率先實現凈利潤超6。8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。

　　一、工作績效目標完成情況

　　截止11月末，管轄片區中高端客戶數量為同比增長戶，中高端客戶資產額為萬元，同比增長萬元。重點產品營銷，包括基金營銷萬元，各支產品完成率分別為人民幣理財產品共，同比增長

　　二、主要工作措施及成效

　　按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。

　　在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓，發短信，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。

　　（一）立足本職，做好理財經理的相關工作

　　一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的`PPT發送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。

　　二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。

　　三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評；在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。

　　四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。

　　五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

　　六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。

　　七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。

　　（二）極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品

　　在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

　　我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產品銷售工作，我們即聯系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

　　片區在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

　　（三）開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

　　為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

　　（四）以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。

　　今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

　　三、存在的問題、原因及改進計劃

　　6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。

　　在國家十二五規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。

投資年終工作總結 篇8

　　一、無知

　　20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比51%，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解，對企業的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

　　二、學習

　　在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

　　三、投資理念

　　我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的'熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

　　1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。

　　3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭，

　　4、企業具有護城河特征，是壟斷性企業;

　　5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，凈資產收益率、毛利率高，企業收益高于行業平均水平;

　　6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。

　　7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

　　四、失敗原因

　　根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。

　　1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

　　2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。

　　3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

　　4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。

　　總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。

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