有關公司財務工作計劃三篇
時間是箭,去來迅疾,我們的工作又將迎來新的進步,不妨坐下來好好寫寫工作計劃吧。但是要怎么樣才能避免自嗨型工作計劃呢?以下是小編收集整理的公司財務工作計劃3篇,希望能夠幫助到大家。
公司財務工作計劃 篇1
有人說,金融是經濟的血液,很慶幸自己能加入輸血者的行列,為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業,也有幸公司能給我這個機會和平臺,與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期,高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、民生問題擺在政府面前,采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調,在這種市場流動資金嚴重不足的情況下,眾多中小企業面臨著一場生死之戰,流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講,無疑是一次絕好的發展機會,當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在,怎樣在良莠不齊的客戶群中,通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精,找出我們的準客戶,是每個從業者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及,作為業務人員,給自己制定了以下工作和學習計劃,希望通過自己的努力和勤奮,能更快更好的完成各項工作。
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業,我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關系。
熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料,加強專業知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經濟結構特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業的真實經營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷,一個好的業務人員不僅是會賣產品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,與他們建立良好的合作關系,讓他們為我們帶來更多優質的'客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務,我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,摸清企業的真實情況,特別是法人的個人資產要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構,只有這樣才能對癥下藥,設計出最佳的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執行難度低,變現能力強”。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現場調查中做到客觀、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業進行了解調查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現,使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識,創新工作方法和措施
人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業,要在這個行業里立足、生存,必須要學會創新,才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,說明國家正一步一步放寬金融市場,把資金交給市場,使優質資源得到更大限度的資金支持,更好的發揮市場效應,使市場的供求關系得以最大限度的提升,當然這樣加大了整個金融體系的風險,那么我們更要學會更好的控制風險,解讀政策、順應政策、應用政策,制定更合理的發展方向,并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,不斷提升風險防范意識和服務意識,創新思維,這樣才能更好的完成工作。
公司財務工作計劃 篇2
第一、參加財務人員繼續教育。每年財務人員都要參加財政局組織的財務人員繼續教育,今年我將全面按新準則的規范要求,熟練地運用新準則等,進行帳務處理和財務相關報表、表格的編制。參加繼續教育后,匯報學習情況報告。
第二、加強規范現金治理,做好日常核算
1、根據新的制度與準則結合實際情況,進行業務核算,做好財務工作。
2、做好本職工作的同時,處理好同其他部門的協調關系.
3、做好正常出納核算工作。按照財務制度,辦理現金的收付和銀行結算業務,努力開源結流,使有限的經費發揮真正的作用,為公司提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳,編制出納日報明細表,匯總表,月初前報交總經理留存,嚴格支票領用手續,按規定簽發現金以票和轉帳支票。
4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則,秉公辦事,做出表率。
5、完成領導臨時交辦的其他工作。
第三、個人見意措施要求財務治理科學化,核算規范化,費用控制全理化,強化監督度,細化工作,切實體現財務治理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化,更能符合公司發展的步伐。
總之在新的一年里,我會借改革契機,繼續加大現金治理力度,提高自身業務操作能力,充分發揮財務的職能作用,積極完成全年的.各項工作計劃,以限度地報務于公司。為我公司的穩健發展而做出更大的貢獻。
20xx年,我的個人工作計劃已詳細分明。我深知,想把財務工作做好不是件容易的事,但若把財務人員合理安排,共同努力,定將我公司的財務工作推向一個更高臺階。
公司財務工作計劃 篇3
XX年上半年財務工作充分發揮財務的監督職能,調控各項費用的合理支出,為領導提供決策依據。現將這半年以來的工作情況做如下匯報。
一、半年的收入情況。
XX年全年計劃為 萬元,上半年完成 萬元。完成計劃的 %。其中:固話 萬元,數據 萬元,小靈通 萬元。這半年以來,由于移動和聯通公司的相互競爭降低資費,對我公司的固話和小靈通收入都造成了不同程度的影響。但在我公司的全體職工努力下,積極開拓市場,發展新的收入增長點,來彌補由此造成的影響。
二、積極控制成本費用。
今年是網通公司上市第一年,增加利潤是全公司從上到下的第一要務。在激烈市場競爭環境當中,大幅度增加收入已幾乎不可能,所以要想增加利潤最直接的辦法就是控制、壓縮成本。今年市公司下達的`可控成本計劃是 萬元,這比去年計劃減少了 %。我公司上半年完成 萬元。在這種情況下,我們結合市公司的要求和我公司實際情況,出臺了一系列成本費用管理方案、發票管理核銷辦法。上市之后,省市公司對內控制度進行了完善,加強了憑證傳票管理。我公司對此加強財務監督,嚴格執行省市財務制度、財務紀律和會計基礎工作規范的要求進行財務報帳。在審核原始憑證時,對不真實、不合格的原始發票堅絕退回,保證了會計憑證手續齊備、規范合法,充分發揮了財務核銷和監督作用。從而達到了增收節支的目的,確保了成本費用在計劃內使用。
三、營業款的管理。
上半年,市公司帳務中心對我公司營業款管理進行了兩次的檢查,在檢查中發現了一些問題,如繳款不及時等。對此我們認真對待,逐個問題認真研究,仔細解決。XXX*縣合鄉并鎮后,有七個鄉鎮當地沒有銀行機構,最遠的支局有50多公里,但為了確保營業款的安全,我們克服困難,當營繳款達到5000以上時,派人對這幾個支局進行上門取款。對其他的支局也要求把當日的存款單傳真到我公司帳務中心,然后由專職營業款稽核人員進行每日清算,做到當日繳款送存銀行并同98網核對。從而確保了營業款的及時、準確地上繳到市公司。
四、業務發展及日常工作。
今年全公司上下都感覺到業務發展的緊迫,除了日常工作外,業務發展也同等的重要。雖然財務工作雜亂繁重,但我們堅持發展是硬道理的原則,抓緊一切時間,利用八小時之外的時間發展業務。聯系一切可以聯系的親戚朋友,向他們介紹我公司的主打產品和新業務,把他們發展為我公司的客戶,為公司發展做出貢獻。
統計工作和固定資產管理在相關人員的積極努力下,按時完成了上級部門的報表工作,每月都能保證數據的準確、及時地上報到統計科和資產科。并得到了上級部門的一致好評。
集團上市后,為了和國際接軌,按照國際慣例對財務實行ERP管理模式。ERP是現代化的管理模式,它能給決策者最全、最新的企業信息,符合上市公司的要求。上半年是試運行階段,也是熟悉和熟練的過程。在這期間財務帳套新逸和ERP并行,也就是說,以前做一遍的工作現在需要做兩次,而且兩套帳還要相符核對無誤。從下半年開始,ERP就要正式上線獨立運行,經過多次的培訓和對帳工作,我們有能力保證ERP在我公司的應用能夠做到準確無誤,不出現任何差錯。
五、下步工作思路。
1、加強財務知識的學習,使我們的財務管理水平進一步提高。
2、規范成本費用支出管理和庫存材料的管理,并制定相應的管理辦法。
3、加強營業款的稽核,確保分毫不差地及時上繳到市公司。
4、對各項基礎工作進一步加強,如:統計、固定資產、日常報帳。確保不出現任何失誤。
以上是財務部門的XX年上半年工作總結,財務工作比較雜,這里不可能詳盡列舉。總之我們相信在分公司領導班子的正確領導下,在上級主管部門的指導和幫助下,以及各部辦的大力支持和全體財務人員的共同努力下,能及時地完成分公司交給我們的各項工作任務,為單位當好管家,管理好每一分錢、算好每一筆帳。
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