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金融產(chǎn)品營銷方案（精選5篇）
為了確保工作或事情順利進(jìn)行，常常需要預(yù)先制定方案，方案是書面計劃，具有內(nèi)容條理清楚、步驟清晰的特點(diǎn)。方案的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的金融產(chǎn)品營銷方案，歡迎大家分享。
金融產(chǎn)品營銷方案 篇1
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Manage mentB、V、(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB160，000，000元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團(tuán)11.5萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)20xx年7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING集團(tuán)名列第12。
公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會20xx年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產(chǎn)品特點(diǎn)分析：
（一）低風(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。
（二）費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。
三、目標(biāo)市場及客戶分析
（一）市場目標(biāo)
1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。
2、加強(qiáng)風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
四、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。
當(dāng)然，口口相傳的`口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。
而對于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因?yàn)椋芏嗥胀ㄈ罕妼τ诨鸲际菦]有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。
并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。
銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時候（其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
五、營銷活動方案設(shè)計
之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1、活動時間：20xx年12月31號
2、活動地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)
3、活動目的：慶祝20xx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績。
4、內(nèi)容：
這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價值并贈送當(dāng)晚本公司的迎新晚會，憑票出席。
5、實(shí)施細(xì)節(jié)：
20xx年12月31號9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號碼可以有機(jī)會抽獎，我們進(jìn)行幸運(yùn)基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。
金融產(chǎn)品營銷方案 篇2
一、 公司介紹
xx
二、產(chǎn)品定位及分析
(一)產(chǎn)品定位分析
1、產(chǎn)品行業(yè)分析
2、消費(fèi)者分析
當(dāng)今消費(fèi)者追求時尚、追求個性、追求完美品質(zhì)，同時他們更渴望高端市場，xxx常與世界出名設(shè)計師合作，設(shè)計團(tuán)隊(duì)異常強(qiáng)大，原本天價的大設(shè)計師設(shè)計的服裝現(xiàn)在每個人都買的起，年輕人都為能夠穿上知名設(shè)計師所設(shè)計的衣服而欣喜若狂。xxx讓每一位消費(fèi)者的愿望變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。xxx的每一件服飾都都設(shè)計的精致，細(xì)節(jié)都處理的非常完美，與他們的同名品牌相較，更多了一點(diǎn)流行的感覺，而且系列相當(dāng)豐富，因此更引發(fā)了品牌Fans們徹夜排隊(duì)搶購、產(chǎn)品一天售空的空前壯觀景象。
現(xiàn)如今的年輕人喜歡自由，購買商品的時候亦是如此，xxx正是給他們提供了這樣一個空間，讓消費(fèi)者自主選擇自主搭配，與此同時，隨著人們生活水平的不斷提高，消費(fèi)者購買服裝已不在僅僅是蔽體之需，消費(fèi)者越來越追求質(zhì)與量的提高，因此，在近階段的3~5年內(nèi)，xxx專注于中國大陸市場。
(二)公司產(chǎn)品組合介紹
1、產(chǎn)品組合的寬度
產(chǎn)品組合的寬度反映了xxx公司經(jīng)營范圍的廣泛程度，xxxx的產(chǎn)品線數(shù)目為3條(即產(chǎn)品組合的寬度為3)，包括：
(1)男裝
(2)女裝
(3)童裝
說明xxx公司經(jīng)營的范圍并不是特別廣泛。
2、產(chǎn)品組合的深度
在xxx公司中，女裝產(chǎn)品組合深度為17，男裝產(chǎn)品組合深度為12，童裝產(chǎn)品組合深度為7。
3、產(chǎn)品組合的長度
在xxx公司中，產(chǎn)品組合的長度為36。
公司產(chǎn)品組合的深度與長度可以反映該公司對各個細(xì)分市場的滿足程度，因此，xxx公司對與女裝市場滿足的程度更深，其次為男裝，對于童裝市場的滿足程度最淺。
4、產(chǎn)品組合的關(guān)聯(lián)度
關(guān)聯(lián)度是指一個企業(yè)的各產(chǎn)品線在最終用途、生產(chǎn)條件、分銷渠道等方面的相關(guān)聯(lián)程度。較高的產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)性能帶來企業(yè)的規(guī)模效益和企業(yè)的范圍效益，提高企業(yè)在某一地區(qū)、行業(yè)的聲譽(yù)。
(三)新產(chǎn)品(本產(chǎn)品)介紹分析
1、生命周期
產(chǎn)品的生命周期一般分為四個階段，即投入期、成長期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，現(xiàn)已經(jīng)進(jìn)入了成熟期，公司自成立至今，服裝產(chǎn)品已覆蓋全球四大洲，日銷量過百萬，公司對于服裝的設(shè)計、生產(chǎn)、出廠以及銷售都有自己的一套完美的體系。
xxx公司處于成熟期，其產(chǎn)品競爭威脅威脅已經(jīng)不大，在營銷策略上，首先應(yīng)該進(jìn)市場，開發(fā)新的市場，對原有的市場進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整并增加產(chǎn)品的使用量;其次，應(yīng)該進(jìn)產(chǎn)品，在產(chǎn)品的質(zhì)量、款式等方面加以改進(jìn)和調(diào)整;最后，對于原有的營銷組合也應(yīng)做以調(diào)整和改進(jìn)。
2、波士頓矩陣圖分析
在波士頓矩陣圖分析中，產(chǎn)品一般分為四類，即問題類、明星類、瘦狗類和金牛類。
問題類：此類產(chǎn)品在市場中的占有率不高，但產(chǎn)品的銷量日益增加。針對此類產(chǎn)品，應(yīng)采取加大市場，廣泛分銷以及加大宣傳力度的營銷方式;
明星類：此類產(chǎn)品市場占有率高同時銷量也日益增長。對于此類產(chǎn)品，在保持原有品質(zhì)的基礎(chǔ)上應(yīng)不斷創(chuàng)新;
瘦狗類：此類產(chǎn)品在市場的占有率不高，銷量也沒有增長。對于此類產(chǎn)品，可以適當(dāng)維持，但一段時間后可以放棄生產(chǎn)，研發(fā)新產(chǎn)品;
金牛類：此類產(chǎn)品在市場的占有率高，但銷量不是很好。針對此類產(chǎn)品，可以采取改進(jìn)產(chǎn)品，對原有產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新以及對產(chǎn)品加大促銷力度等一系列營銷策略。
xxx公司發(fā)展至今，其產(chǎn)品遍布世界四大洲，覆蓋面極廣，市場占有率很高，其銷量也在不斷的增長之中，因此xxx的產(chǎn)品屬于明星類產(chǎn)品，所以，對于其產(chǎn)品應(yīng)在保持原有情況的基礎(chǔ)上進(jìn)行創(chuàng)新，對于其服裝可以在其功能方面進(jìn)行改進(jìn)創(chuàng)新。
三、產(chǎn)品的價格定位
(一)產(chǎn)品開發(fā)的必要性
現(xiàn)如今人們對于服裝的要求已不再是原始的僅僅是蔽體之需，人么越來越追求服飾的美觀、舒適程度等，同時，人們對服裝的更換頻率也在加大，因此對于服裝行業(yè)的要求與需求越來越高，服裝更是要求不斷更新。
就xxx公司產(chǎn)品而言，跟需要不斷更新?lián)Q代，他的最大競爭對手ZARA采用與其同樣的經(jīng)營銷售方式，對于xxx的競爭較大，因此，我們必須不斷度產(chǎn)品進(jìn)行更新與開發(fā)，來滿足更多的消費(fèi)者。同時，產(chǎn)品的開發(fā)也可以使xxx更迅速的占領(lǐng)市場，做市場的領(lǐng)導(dǎo)者。
(二)產(chǎn)品的定價及依據(jù)
根據(jù)國際市場對服裝的分了以及定位，xxx的服裝屬于四流產(chǎn)品，其產(chǎn)品只要針對的消費(fèi)人群為18~25歲的'年輕人，在這類人去中，他們多為學(xué)生和上班族，與此同時，ZARA等品牌對于xxx的競爭威脅很大，因此對于產(chǎn)品的價格定位就需要拿捏得當(dāng)。
在xxx的店鋪中，各類商品從幾十元到上千元不等，對于學(xué)生群體，他們可以選擇幾百元的商品，因?yàn)樗麄儧]有工作也就沒有固定收入，因此消費(fèi)能力不是很強(qiáng);對于年輕上班族，他們有固定收入，消費(fèi)能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過學(xué)上群體，因此，在xxx的店鋪中可以看到適合他們的從百元到千元不等的產(chǎn)品;在18~25歲的年輕人中還有一些上流人群，他們喜歡個性，稀少的產(chǎn)品，對于他們，xxx的服裝中有一些限量版的服飾可供他們選擇，
四、產(chǎn)品推廣策略
網(wǎng)絡(luò)宣傳：設(shè)計個性、高品味網(wǎng)站，并針對產(chǎn)品拍攝廣告片，放入網(wǎng)站，給消費(fèi)者以視覺和心靈上的沖擊與震撼。
平面宣傳：
(1)在各大時尚雜志上投放平面廣告
(2)在大型商場外的墻上投放平面宣傳海報，給消費(fèi)者以視覺沖擊。
電視廣告宣傳：定期推出新產(chǎn)品，舉行新產(chǎn)品發(fā)布會。
五、預(yù)算
(一)產(chǎn)品的設(shè)計研發(fā)經(jīng)費(fèi)
設(shè)計研發(fā)經(jīng)費(fèi)：50萬元
產(chǎn)品生產(chǎn)費(fèi)用：180萬元
其他費(fèi)用：210萬元
產(chǎn)品認(rèn)證費(fèi)用：8萬元
(二)產(chǎn)品的推廣經(jīng)費(fèi)
網(wǎng)絡(luò)宣傳：230萬元
平面宣傳：330萬元
電視廣告宣傳：500萬元
總計：1060萬元
(三)產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)
假設(shè)xxx公司所生產(chǎn)的產(chǎn)品均能賣出(產(chǎn)量等于銷量)
步驟一：根據(jù)成本習(xí)性，xxx公司固定成本為34000萬元，單位產(chǎn)品售價平均為 500元，單位產(chǎn)品變動成本為10000萬元。
步驟二：假設(shè)：銷售收入——76000萬元(S)
固定成本——14000萬元(F)
單位產(chǎn)品變動成本——10000萬元(V)
產(chǎn)量——900000件(Q)
單位產(chǎn)品價格——元27000(P)
總成本——44000萬元(C)
則有：S=QP，C=F+QV，I=S-C
因此：當(dāng)盈虧平衡時：S-C=0 QP-(F+QV)=0
得到盈虧平衡時對應(yīng)的產(chǎn)量為：Q0=F/(P-V)
所以Q0=34000萬/(27000萬-10000萬)=2000萬件
可見，xxx的盈虧平衡點(diǎn)的銷量為2000萬件。
六、針對產(chǎn)品，顧客可能產(chǎn)生的異議以及處理方案
(一)針對產(chǎn)品顧客可能產(chǎn)生的異議
異議一：你們衣服摸起來這么薄，穿起來會保暖嗎?
異議二：你們這個款式太古板了，我不太喜歡。
異議三：你們這款衣服有些貴啊，現(xiàn)在不打折嗎?
異議四：你們這款衣服洗過幾次之后會不會變形啊?
異議五：如果你們這衣服出現(xiàn)質(zhì)量問題退換很麻煩呢?
(二)處理顧客異議的方法
方法一：詢問法
方法二：利用法
方法三：補(bǔ)償法
方法四：委婉處理法
方法五：但是處理法
(三)針對顧客異議的回答
異議一回答：這款衣服這個料子是100%羊毛的，所以它的保暖是絕對沒問題的，這款衣服摸起來薄是因?yàn)樗诰幙椀臅r候采用了特殊的技術(shù)，所以才會這么輕薄。
異議二回答：這個款式看起來是有些古板，但是你可以試一下，它穿在身上之后會讓你有不一樣的感覺，由于你身體是立體的，這款衣服上身之后會有一種立體的感覺，而且這也是今年開始流行這種看著有些古板但穿在身上一點(diǎn)也不古板的衣服，您可以試試。
異議三回答：不好意思，這是新款，所以沒有折扣，您看這款衣服雖然價格方面有些高但是質(zhì)量跟突出一些啊，而且這款衣服很配您的氣質(zhì)啊，所以這個價格也是物有所值的。
異議四回答：您放心這款衣服只要您是按要求去洗的話是絕對不會變形的，他這個料子是可以水洗的。
異議五回答：我們的衣服質(zhì)量都是有保證的，而且我們這是品牌連鎖店，如果真的是我們衣服質(zhì)量的問題，您放心退換不會很麻煩的。
七、預(yù)測評估
xxx作為服裝最大的零售商，有其自己的銷售理念與市場定位，他也擁有自己獨(dú)特的魅力和一定的消費(fèi)者人群，xxx在不斷完善與自身發(fā)展的同時，也在促進(jìn)不斷的進(jìn)步之中。xxx為符合更多的消費(fèi)者的口味在不斷的創(chuàng)新與發(fā)展之中。
xxx這次的營銷推廣方案希望可以能夠給xxx帶來更好的前景，提高經(jīng)濟(jì)效益，吸引跟多的消費(fèi)者。
xxx未來的發(fā)展有著一定的實(shí)力，堅(jiān)持著自己獨(dú)有的經(jīng)營理念，未來會有跟多新產(chǎn)品等待這大家。
金融產(chǎn)品營銷方案 篇3
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）宏觀環(huán)境分析：
1.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時代，即將進(jìn)入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。
隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的.基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
（二）、基金產(chǎn)品SWOT分析：
（1）基金自身的投資優(yōu)勢
①專家理財：基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。
②組合投資，分散風(fēng)險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風(fēng)險。
③方便投資，流動性強(qiáng)：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
（2）與股票相比的投資優(yōu)勢。
①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
②通常基金風(fēng)險小于股票
股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。
由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進(jìn)行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。
③基金的操作難度小于股票
基金凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。
事實(shí)表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強(qiáng)的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟浴τ诙鄶?shù)一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
（3）與債券相比的投資優(yōu)勢
現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國債的手續(xù)比較簡便，變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險。
另外，債券還有一個很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風(fēng)險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。
金融產(chǎn)品營銷方案 篇4
一、官方活動力度：
據(jù)天貓內(nèi)部相關(guān)人士透露，天貓將于今年xx月份對其于20xx年1月11日啟用的商城新品牌（原淘寶商城）天貓新風(fēng)尚，進(jìn)行天貓更名以來最大規(guī)模的線上及線下推廣。此次天貓推廣活動的主題是：天貓新風(fēng)尚，風(fēng)格有你創(chuàng)。線上推廣時間為xx月16號—xx月25號，涵蓋了國內(nèi)各大主要的門戶網(wǎng)站、視頻網(wǎng)站、垂直社交網(wǎng)站、各大知名社區(qū)等。線下推廣主要分兩個主要部分：
一是xx月16號—30號將會在北京、上海、杭州、成都、廣州的地鐵及候車廳進(jìn)行密集的廣告投放；
二是xx月16號—10號也是本次天貓新風(fēng)尚品牌推廣的重中之重，主要是xx電視臺、xx衛(wèi)視等各省市電視臺的黃金時間的高強(qiáng)度密集曝光。
更有文件表示：這是淘寶商城20xx年更名以來的第一次大的促銷及天貓新品牌的宣傳活動，并且這次活動的宣傳促銷力度將遠(yuǎn)超去年的'雙11加雙12的總和。
二、活動意義：
緊跟天貓腳步，合理利用活動期間官方引來的大量流量加上本店鋪前期利用自己的方式引流，促成活動期間訂單，預(yù)計效果不詳，后期可總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，方便下一次做大型活動，逐步完善。
二、活動方案：
1、店鋪名稱：
xx家居專營店
2、店鋪地址：
3、活動上線時間：
xx月16日————xx月25日（1622是預(yù)熱，2325正式）
4、活動促銷文本（活動疊加的層層模式）：
⑴收藏單品，xx日18：00開始，前三位免單
⑵參加免單沒成功的贈送倆次抽獎機(jī)會，獎品為價值xx元的花瓶一個
⑶滿300減60，上不封頂。
活動說明：雙重幸運(yùn)，驚喜不斷，掌柜發(fā)話了偶系真心要送哦！
參與免單的買家必須收藏該寶貝，在拍下并付款的買家中前三位即可享受免單，免單買家只需支付10元首重運(yùn)費(fèi)，沒有搶到免單的買家也不要灰心，我們會贈送倆次抽獎的機(jī)會，在頁面中完成抽獎即可，中獎?wù)邔a(chǎn)生于當(dāng)天的買家中，雙重幸運(yùn)，雙重驚喜，同時滿300減60，上不封頂哦！
5、店內(nèi)裝修：
⑴前期推廣前店內(nèi)打上活動預(yù)告的文案圖片，文案內(nèi)容+即將開始+點(diǎn)擊收藏店鋪等吸引內(nèi)容。（xx月8號前做好）
⑵活動期間，首頁頂通掛活動banner，連接到特價分類頁面（單品庫存僅限一個），分類頁面廣告語：本店承諾：全網(wǎng)唯一，搶到即賺到。等類似內(nèi)容的廣告語。
6、推廣（4月5號到15號）重點(diǎn)（推廣的時候可更為系統(tǒng)和廣泛，需要推廣人員可根據(jù)自己的推廣經(jīng)驗(yàn)達(dá)到最好的推廣效果。定一個詳細(xì)的推廣方案，可作為活動后期經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的參考。
三、推廣內(nèi)容參考：
⑴老客戶維護(hù)：客服用自己的方式通知到已經(jīng)買過我們產(chǎn)品的老客戶。
⑵站內(nèi)站外同時推廣：
重點(diǎn)推：活動促銷
⑴收藏單品，xx日18：00開始，前三位免單。
⑵參加免單沒成功的贈送倆次抽獎機(jī)會，獎品為價值xx元的花瓶一個。
⑶滿300減60。
四、活動說明：
雙重幸運(yùn)，驚喜不斷，掌柜發(fā)話了偶系真心要送哦！
參與免單的買家必須收藏該寶貝，在拍下并付款的買家中前三位即可享受免單，免單買家只需支付10元首重運(yùn)費(fèi)，沒有搶到免單的買家也不要灰心，我們會贈送倆次抽獎的機(jī)會，在頁面中完成抽獎即可，中獎?wù)邔a(chǎn)生于當(dāng)天的買家中，雙重幸運(yùn)，雙重驚喜，同時滿300減60，上不封頂哦！
五、推廣地址：
淘寶論壇，淘寶幫派，百度，天涯，豆瓣，蘑菇街，微博，博客，大眾點(diǎn)評網(wǎng)等等，能插入鏈接的為最佳。
可選擇有針對性的網(wǎng)站進(jìn)行推廣：
天氣逐漸轉(zhuǎn)暖，準(zhǔn)備結(jié)婚，裝修房屋的人應(yīng)該會很多，選擇一些家具網(wǎng)站和婚慶網(wǎng)站等這類對象經(jīng)常上的網(wǎng)站，宣傳活動的同時宣傳店鋪。
六、宣傳推廣用語：
雙重驚喜，免費(fèi)贈送，不容錯過！
免單+抽獎，雙重好禮，看到此消息，即為您是幸運(yùn)的，小店新開張，流量不多，別再擔(dān)心那么多人，怎么可能會是我啊，您看見了，您知曉了，您就是幸運(yùn)的，也許您就是中獎的那個人哦，因?yàn)橹獣陨伲詸C(jī)會多，如果您此刻正好想買一個花瓶裝飾您的溫馨家，那么更應(yīng)該抓住這次機(jī)會，也許被幸運(yùn)免單的就是您，也許中獎的那個就是您，即使都沒中，您得到了一個限時折扣的美麗花瓶，您也是值得的。
金融產(chǎn)品營銷方案 篇5
一、背景資料
1、銀行產(chǎn)品簡介
動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）SWOT分析：
二、營銷目標(biāo)
向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（3）利用ATM、POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的`人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
（一）以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
（二）以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。
四、促銷計劃
1、促銷策略：
（1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨(dú)特的，市場化的經(jīng)營運(yùn)作模式，發(fā)掘新的市場機(jī)會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風(fēng)險降低，運(yùn)營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。