精選理財(cái)計(jì)劃4篇
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)，立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份計(jì)劃吧。相信大家又在為寫(xiě)計(jì)劃犯愁了吧？以下是小編收集整理的理財(cái)計(jì)劃4篇，希望能夠幫助到大家。
理財(cái)計(jì)劃 篇1
迎來(lái)XX喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門(mén)戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的.貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻糍I(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)計(jì)劃 篇2
保本基金的預(yù)期回報(bào)率=20%×5%5%×25%0%×70%=2、25%
所以，購(gòu)買(mǎi)國(guó)債最合算，一生的理財(cái)計(jì)劃2。
1、你對(duì)金錢(qián)的欲望有多強(qiáng)烈、
你向朋友要了一株樹(shù)苗，種在花園里，在你想象中，它在幾年后會(huì)長(zhǎng)成什么樣子、
A、開(kāi)花絢麗的樹(shù)；B、結(jié)滿果實(shí)的樹(shù)；C、茂盛挺拔的樹(shù)；D、枯死了。
答案：
A、重視美形、美感，屬于唯美派。清心寡欲，不貪婪，對(duì)家財(cái)多不大在意。
B、物欲熏心，是現(xiàn)實(shí)主義者。愛(ài)生財(cái)，無(wú)長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃，善于搶短線，謀取眼前利益。
C、穩(wěn)健、扎實(shí)，是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打，計(jì)劃周詳，不冒險(xiǎn)，不躁進(jìn)，不做寅吃卯糧的事。
D、憑直覺(jué)行動(dòng)，不請(qǐng)教，不磋商，好一意孤行。對(duì)金錢(qián)的欲望很強(qiáng)烈，但不知努力，只做一日暴富的美夢(mèng)。2、你會(huì)成為大富翁嗎、
你期盼已久的新房要裝修了，你會(huì)在哪一部分投入最多、
A、淋浴室的`浴缸、馬桶；B、臥室的床；C、客廳的沙發(fā)、開(kāi)關(guān)；
D、廚房和梳理間。
答案：
A、你是那種最有可能成為大富翁的人，盡管你看起來(lái)一點(diǎn)也不像大富翁，你的財(cái)運(yùn)不錯(cuò)，總能找到賺錢(qián)的門(mén)道。
B、你有上流社會(huì)的品位，天生好命。即便你成不了大富翁，也是衣食無(wú)憂。
C、你要學(xué)會(huì)把握你天生的財(cái)富運(yùn)，不過(guò)可別一直偷懶，放棄進(jìn)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)。
D、你看起來(lái)很像大富翁，可惜偏偏不是，但改變一下你的工作態(tài)度，也可能會(huì)有轉(zhuǎn)機(jī)。
第三節(jié)生命周期與理財(cái)規(guī)劃
人生不同階段的理財(cái)方法
每個(gè)人的際遇不同，人生目標(biāo)也有很大的差別，工作計(jì)劃《一生的理財(cái)計(jì)劃2》。在我們離開(kāi)學(xué)校走上社會(huì)以前大多是依靠父母供養(yǎng)，雖然有些年輕人也許有一定的收入，但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來(lái)源。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生，可以分為五個(gè)階段：
1、事業(yè)起步者；2、新婚人士；3、為人父母；4、事業(yè)有成；5、準(zhǔn)備退休。
為什么我們要分析人生不同的階段，作為我們理財(cái)規(guī)劃的依據(jù)呢、因?yàn)槊總�(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與人生階段密切相關(guān)，而且資產(chǎn)負(fù)債水平也與人生階段有密切關(guān)系。表2—1可以看到每個(gè)人生階段的不同特征。
表2—1人生不同階段的特點(diǎn)
人生階段年齡范圍特征
事業(yè)起步者20—25剛參加工作，收入不高，但沒(méi)有財(cái)務(wù)和家庭負(fù)擔(dān)，可承受較大風(fēng)險(xiǎn)。
新婚人士26—35經(jīng)濟(jì)上會(huì)以家庭為中心，穩(wěn)定為主，財(cái)務(wù)開(kāi)支變大，例如買(mǎi)車(chē)、購(gòu)房等。
為人父母30—40孩子成為生活的重要部分，開(kāi)支大增，要建立教育基金，考慮未來(lái)的教育開(kāi)支。
事業(yè)有成40—50事業(yè)達(dá)到高峰，人生進(jìn)入穩(wěn)定階段，累積的財(cái)富投入到穩(wěn)定增長(zhǎng)的項(xiàng)目中。
準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活，累積足夠的退休金以安享晚年。
1、第一階段——事業(yè)起步者
雖然離開(kāi)學(xué)校已有些日子了，但對(duì)當(dāng)時(shí)的生活仍然十分向往，那時(shí)輕松自如，無(wú)憂無(wú)慮，我們是父母辛勤賺錢(qián)的消費(fèi)者，真的像花***一樣瀟灑！但是一畢業(yè)，情況完全轉(zhuǎn)變，人生掀開(kāi)新的一頁(yè)。收入不高，負(fù)擔(dān)也不多，工資升幅快。這一階段，我們鼓勵(lì)你早儲(chǔ)蓄，可考慮每月定期儲(chǔ)蓄一筆資金，養(yǎng)成定期儲(chǔ)蓄的好習(xí)慣。
不少年輕人有個(gè)錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為自己年輕，可以投資冒險(xiǎn)，虧了可以從頭再來(lái)。我們奉勸你不要投機(jī)過(guò)度，不要抱著“不成功，便成仁”的態(tài)度，端正自己的投資態(tài)度；分散風(fēng)險(xiǎn)，適當(dāng)投資；多閱讀有關(guān)投資的書(shū)籍，豐富自己的投資知識(shí)；總結(jié)投資經(jīng)驗(yàn)，才能成為成功的投資者。
消費(fèi)時(shí)不要圖虛榮，刻意追求名牌。及時(shí)行樂(lè)，將來(lái)如何生活、難道要當(dāng)孤獨(dú)的老太婆、還是收垃圾的窮老頭、
理財(cái)計(jì)劃 篇3
1、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要 目標(biāo)， 理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力， 在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合， 做好營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固 定安排配合營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座， 堅(jiān)持把營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的 “投資者交流會(huì)” 活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團(tuán) 隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí) 中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工 作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn) 核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的.便捷。
3、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模 式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng) 業(yè)部每一個(gè)部門(mén)及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。
4、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng) 業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓 員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資 料收集工作。
5、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類， 根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部 客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
6、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng) 業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。
理財(cái)計(jì)劃 篇4
理財(cái)沒(méi)有是一晨一夕的事變，它是平生的事變。您起首必要憑據(jù)本身狀況做一下理財(cái)計(jì)劃。有很多人以為本身不外是一個(gè)工薪階級(jí)，每一個(gè)月的薪火皆是牢固的，沒(méi)有存正在計(jì)劃的成績(jī)，由于每個(gè)月的衣食住止就把全部的人為皆花完了，然后就等著下個(gè)月的人為糊口了，沒(méi)有過(guò)剩的錢(qián)存正在，以是也就沒(méi)有理財(cái)計(jì)劃的成績(jī)。現(xiàn)實(shí)上，差別支進(jìn)的人皆必要做理財(cái)計(jì)劃。
普通來(lái)講，倡議從以下四個(gè)圓面動(dòng)手，先把最根本的布局計(jì)劃好。
1.應(yīng)急備用金。倡議籌辦應(yīng)急備用金(至多3～6個(gè)月的付出)5000元擺布，以現(xiàn)金或活期存款方法寄存。假如您的.月付出較少，每個(gè)月的殘剩較多，可拿出年夜部門(mén)資金停止投資，讓財(cái)產(chǎn)增值。
2.保險(xiǎn)圓面。即使您有社保，因?yàn)樯绫Ｕ诳到?zhàn)不測(cè)保證兩個(gè)圓面有不敷，可斟酌購(gòu)置著重那兩圓面的貿(mào)易保險(xiǎn)，讓保證更片面，并且年紀(jì)越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)付出倡議為家庭年支進(jìn)10%擺布比力合適，低支進(jìn)者能夠低于那一比例，下支進(jìn)者能夠得當(dāng)跨越。跟著今后您的月支進(jìn)的增加，可減年夜保險(xiǎn)額度。
3.基金投資。可正在沒(méi)有影響一般的糊口下得當(dāng)添加基金投資金額，如許等3年或更長(zhǎng)時(shí)光后，會(huì)有可不雅的年夜額資金供安排(如成親、生小孩、后代教誨用度、換房、買(mǎi)車(chē)等)。理產(chǎn)業(yè)品也能夠斟酌。
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